10 formas en las que puedes ser engañado al intercambiar criptomonedas

Cuando comencé a monitorear los intercambios de criptomonedas en Bits.media, comencé a compilar una lista de riesgos que encontré y sobre qué usuarios me escribieron después de los incidentes. Y para no desaparecer, decidí organizar todo en un artículo separado. Lo complementé un poco con puntos al trabajar con plataformas p2p, ya que ahora también hay bastantes intercambios allí. La lista va de simple a compleja, pero no subestimes los riesgos de métodos de fraude incluso completamente estúpidos, se topan con personas todos los días, y los criptanes vigilantes a veces pierden su vigilancia. También al final daré algunas reglas que ayudarán a reducir estos riesgos.

1. Puntos y comas

Funciona principalmente con intercambios P2P. También se usa muy a menudo con los códigos de canje de canje. Usted acordó un intercambio, y prometen enviarle un pago al principio, y luego, es decir, no tiene riesgos. De acuerdo, por ejemplo, por mil nueve, pase lo que pase. Un código de 1.009 cae en su cuenta o llega a usted, eche un vistazo rápido, envía la transferencia de su parte y luego se sorprende al descubrir que es un entero y nueve milésimas, no mil nueve. A menudo intentan esto en sistemas donde los dígitos en la pantalla están separados por un punto o una coma, y ​​el usuario puede confundirse entre sí.

2. Intercambiadores falsos

Los intercambiadores falsos son generalmente unas pocas páginas y un guión que imitan el trabajo de un intercambiador. Los usuarios se sienten atraídos por deliciosos cursos, a veces incluso el precio de compra de una criptomoneda es más alto que el precio de venta. Algunos "intercambiadores" solo dejan el intercambio de dinero fiduciario por criptomonedas, porque para los atacantes es la forma más segura de obtener criptomonedas. Y los usuarios con mayor frecuencia no se quejarán más que las listas negras de intercambiadores en los foros. Lo que a menudo no juega un papel para un atacante, solo unos pocos "intercambios" desalientan la idea, y luego el cambio de nombre + dominio y en un nuevo círculo. El resto del vodka no se puede cambiar.

3. Phishing

La suplantación de identidad a los intercambiadores existentes también es común cuando se crean dominios similares a los intercambiadores reales, se les dan anuncios de motores de búsqueda, se siembran enlaces en grupos temáticos en redes sociales, salas de chat y foros. De los "intercambiadores" más distinguidos, intentan exprimir al máximo, comunicarse en nombre del soporte técnico, prometer pagar todo, hablar de demoras bancarias, aparecen usuarios falsos que escriben que se les pagó todo después del retraso, puede cambiar con seguridad, etc. Amenazar a los propietarios de foros y monitoreo para su inclusión en las listas negras. Por cierto, no me he reunido ni una sola vez antes de que los propietarios de sitios grandes se hayan llevado a esto, pero los intentos están en curso. Amenazan principalmente con ataques DDoS, abismo de pornografía infantil, quejas a órganos, etc. Algunos ofrecen sobornos o fusionan los intercambios falsos de los competidores.

4. Suplantación de direcciones

La mayoría de las veces ocurre durante un intercambio p2p en foros y redes sociales, donde se piratean las credenciales del representante del servicio del intercambiador y se reciben direcciones falsas para recibir criptomonedas. A menudo, el acceso a la cuenta no se elimina, el representante se comunica como de costumbre y no se da cuenta de inmediato de que las direcciones están falsificadas. También vienen con contactos, por ejemplo, reemplazan un contacto de telegrama, y ​​cuando contactan arrojan a un cliente. A veces esto puede suceder con los intercambiadores, y a los clientes VIP se les ofrecen condiciones VIP solo para usted y solo ahora, lo más importante, envíe bitcoins aquí.

5. Golfo de dinero sucio

Honestamente, puede cambiar la criptomoneda a rublos, pero luego tendrá problemas. Muy a menudo, esto se refiere al intercambio de Qiwi, pero también se encuentra en otros pagos electrónicos y pagos con tarjetas bancarias. A veces es completamente descarado, cuando solicita un intercambio por 100,000 rublos, y comienza a verter un flujo de 1,500 rublos, 750 rublos, 2,300 rublos, etc., es decir, solo se le envía un flujo de pago por marcadores de medicamentos, hasta que se vierta la cantidad deseada. Por lo general, después de esto, la cuenta se bloquea y luego te preguntas qué problemas te esperan aún más.

6. Ingeniería social

A menudo se refiere a intercambios p2p. Por ejemplo, al saber con quién suele realizar intercambios, se inicia un clon de cuenta en el sitio, que es visualmente indistinguible de su contraparte. La mayoría de las veces se puede hacer que el nombre sea idéntico reemplazando los caracteres, por ejemplo, el inglés "o" con el ruso "o". El mismo avatar, datos de perfil, etc. Luego tocan mensajes privados y ofrecen un intercambio, luego todo está claro.

7. Chargjack

¿Por qué a nadie le gusta vender bitcoin para paypal? Porque Bitcoin se irá seguro, pero un paypal que ha llegado puede cancelarse mediante un contracargo. Y lo más probable es que nada se cancele, ya que paypal prohíbe dicho intercambio y el palo se pone del lado del pagador falso. En otros sistemas de pago, también se pueden realizar devoluciones de cargo, pero generalmente mucho más complicadas y con un resultado menos predecible.

8. "Esquemas de drenaje"

Aparecen esquemas de enriquecimiento "robados", o alguien comparte por amabilidad, no importa. La esencia del esquema es aproximadamente la siguiente: ganamos en el diferencial de intercambio entre intercambiadores. Vamos al intercambiador 1 y cambiamos su dinero allí de cualquier forma a Qiwi. El intercambiador es confiable, con una reputación, ha estado funcionando durante muchos años, no tenga miedo. En el intercambiador 2 cambiamos Qiwi a bitcoins, este es un gran intercambiador confiable, aquí están las reseñas, 100% todo estará bien. Ahora en el intercambiador 3 cambiamos bitcoins a Qiwi, este es un gran intercambiador mayorista estadounidense, compra a tasas más altas que las nuestras, absolutamente confiable, aquí están las reseñas. Como resultado, obtienes una diferencia en Qiwi de 5-10% por vuelta y puedes seguir avanzando, aumentando tus ganancias. Por supuesto, el intercambiador 3 es fraudulento, y su tarea es recolectar criptomonedas de jóvenes empresarios crédulos. El cálculo es que al verificar las revisiones y la reputación del primer y segundo intercambiador, la atención ya está cayendo en el tercero, porque todo está muy bien de acuerdo con las instrucciones, y la sed de un obsequio apaga el pensamiento crítico. Parece ridículo, pero realmente la gente se encuentra, he visto más de una revisión de los engañados por este esquema.

9. El hombre en el medio o el "triángulo"

Funciona con intercambiadores y con intercambios P2P. La esencia es esta: un estafador contacta tanto al intercambiador como a la víctima. La víctima está representada por el intercambiador, el intercambiador por el cliente. Ambos pueden proporcionar cualquier información de verificación, ya que pueden solicitarla a la segunda parte. Por ejemplo, el intercambiador dice que quiere intercambiar rublos de Sberbank a bitcoins, y el cliente que él, como intercambiador, intercambiará rublos por él con bitcoins. Le pide al intercambiador detalles para la reposición y se lo envía a la víctima. La víctima incluso puede asegurarse de que estos sean los detalles del intercambiador, si se publican oficialmente, como algunos hacen con el intercambio P2P. La víctima realiza la transferencia y le envía al estafador una dirección de bitcoin para su reposición. El estafador le da al intercambiador su propia dirección de bitcoin. El intercambiador envía bitcoins al estafador, y luego está el interrogatorio entre el intercambiador y la víctima, quien arrojó a quién. Ahora, la mayoría de los intercambiadores conocen estos esquemas, pero todavía están tratando de usar este método.

10. Hacer trampa con los bienes

Esquema anterior ligeramente complicado. Es posible que la víctima ni siquiera sepa qué son las criptomonedas y ciertamente no quiera participar en su intercambio. Por ejemplo, un estafador coloca mucho en Avito con la venta de algo valioso a un precio muy bueno, pero se requiere un pago por adelantado (esto puede aclararse más adelante) o ya se ha pospuesto para otro comprador, pero si paga ahora, hágalo. La garantía para el comprador es desde el escaneo de documentos (tilo) hasta el contracargo del banco y el caso penal, porque el vendedor muestra su tarjeta, donde irá el pago. El precio es sabroso, hay muchos que quieren, quien paga primero, se irá. Se da el consentimiento al número de tarjeta del intercambiador, pero para el intercambiador se establece que este es el pago por la compra de criptomoneda, aquí está la dirección para la reposición. El resultado es como en el caso anterior.

¿Qué medidas se deben tomar para minimizar los riesgos durante el intercambio?

1. Atención, adecuación, análisis crítico. Siempre.
2. Divida grandes cantidades en partes e intercambie la siguiente parte después de recibir el pago anterior, luego la probabilidad de perder una gran cantidad se reduce drásticamente.
3. Cree contraseñas complejas únicas para cada sitio. Si uno es pirateado, su base se pasa a través de todos los demás similares.
4. Vuelva a verificar los detalles en cada etapa. Incluso hay software malicioso que reemplaza las direcciones de bitcoin en el portapapeles. Y a veces los propios usuarios se confunden, envían una billetera BCH en lugar de BTC.
5. Cuando trabaje, verifique datos adicionales. Con un intercambio P2P, esta puede ser la identificación de usuario en el foro, en la red social, messenger. Contador de publicaciones del foro. Si el usuario tenía 1,500 mensajes, y ahora te escribe, y tiene 15, esto debería ser sospechoso. Para los sitios, puede poner algunos puzomerka en el navegador. Digamos, si google.com generalmente muestra un valor de alexa 1, y aquí da 6 millones, entonces obviamente no estás en la página que crees. Puede consultar la fecha de registro de un dominio, etc.
6. Google revisa los servicios y las casas de cambio en sitios independientes, como el monitoreo de intercambiadores ( por ejemplo, el nuestro ) y foros. Es inútil ver reseñas en el sitio web del intercambiador en sí; cualquier cosa se puede dibujar allí.
7. Al aceptar el pago, solicite una foto nueva (!) De la tarjeta con la que se realizará el pago o una foto de los productos. Un mejor video es donde la voz habla por quién está siendo filmada. Esto no eliminará todos los riesgos, pero eliminará a aquellos que "trabajan" al azar.
8. Cualquier factura, archivo con detalles, fotos, etc. abrir en una máquina virtual separada en la que no hay acceso a nada de valor.
9. No realice transacciones a pedido de terceros. Incluso si es el mejor amigo del hermano de la madre.
10. Presta atención a los límites de los sistemas de pago con los que trabajas.
11. Al enviar criptomonedas, seleccione un nivel suficiente de comisión para que el pago no se cuelgue durante mucho tiempo. Muchos servicios en este caso pueden cambiar los cursos en una desventaja para usted.
12. Póngase en contacto con la contraparte a través de varios canales de comunicación para obtener confirmación, por ejemplo, por correo, mensajería instantánea y mensajes personales del sitio donde se coloca el anuncio. Al menos en el primer contacto.

Si aún conoce las formas de fraude, o tiene métodos para contrarrestarlo, escriba los comentarios.

Si este artículo ayuda a que al menos una persona no caiga en los trucos de los estafadores, entonces lo escribí por una buena razón) Puede guardarlo como favorito si lo encuentra útil como una lista de verificación. Si aparecen más formas, agregaré aquí.