Fraudes y EDS: todo es muy malo

Recientemente, el público difundió la noticia del primer caso de estafadores que venden un departamento utilizando EDS y falsificando documentos . Cuando leía esas noticias antes, siempre las percibía indiferentemente, como si esto no me pudiera pasar a mí, pero estaba equivocado. Y ahora puedo declarar que todos, por desgracia, incluso los Khabrovitas, están en riesgo de estafadores.

Aunque en mi caso la situación es más simple, mi apartamento no fue reescrito, sino mucho más común: mi esposa y yo, sin nuestro conocimiento, nos convertimos en directores de varias LLC. Como nos dijeron en el Ministerio del Interior, tienen "17 piezas de este tipo" esta semana. Le recuerdo que firmar documentos usando EDS equivale a firmar una firma legal con su propia mano. o físico individuos, por lo tanto, parecería que la cuestión de la emisión de tales firmas digitales debería ser lo más segura posible, pero desafortunadamente ahora en Rusia tales firmas son emitidas por organizaciones comerciales ordinarias, cuyo efecto se controla solo mediante la emisión de licencias del Ministerio de Comunicaciones. Y como lo ha demostrado la práctica , a menudo para esto solo necesita una foto de su pasaporte y su número de SNILS, que cualquier empleador, banco y otras organizaciones donde se exijan dichos documentos deben tener.

Entonces, ¿cómo estuvo? Tenía una hipoteca en un banco verde. Con motivo del nacimiento de mi segundo hijo, decidí aprovechar el nuevo subsidio para una tasa hipotecaria del 6%, especialmente porque desde hace mucho tiempo quería refinanciar del 12% a un porcentaje más bajo. Por cierto, inicialmente la hipoteca se emitió para mí como prestatario principal, y para mi cónyuge como coprestatario, es decir, el banco tenía el paquete completo de documentos. El cónyuge ya no aparece en el nuevo banco y no proporcionó documentos. En realidad, duró aproximadamente 2 meses, y ahora estoy feliz en el trabajo, empujando los commits en nabos, y luego la llamada. “Hola, ¿eres el director de una empresa así? Queremos invitarlo a abrir una cuenta corriente con nosotros ”. Inmediatamente sospeché que algo estaba mal, subí al registro y, desafortunadamente, comenzó. Al final resultó que dos OOOshki de frescura de 2 semanas y 3 días me están colgando, y yo soy su CEO y fundador. Fui a investigar, escribí una declaración a la OMVD, escribí una declaración a la oficina de impuestos, desde donde supe que las compañías estaban registradas con la ayuda de EDS.

Al principio tenía mucho miedo de estar en algún lugar, pero en el proceso de reemisión emitieron algunos papeles y probablemente firmé algo sin prestar atención. Pero cuando la situación se repitió con mi esposa, que no firma nada en ningún lado y se sienta con el niño en casa, quedó claro que se trataba de una fuga de datos personales y la producción ilegal de EDS. Y luego comenzó una serie de golpes fuera de los umbrales de varias instancias: el Ministerio del Interior, la Fiscalía, el Departamento de Delitos Económicos, el Impuesto, el Roskomnadzor, la Administración Presidencial, el tribunal:

1. Por parte de la policía: numerosas negativas para iniciar un proceso penal, debido a la falta de un delito. Es decir, en resumen, "cuando te matan, entonces ven". Como nadie me ha presentado requisitos financieros, no hay ningún delito.
2. Del lado de los impuestos, hicieron todo de acuerdo con las regulaciones, aquí hay una declaración, aquí está firmada con la firma "no tenemos motivos para negarnos a registrar una LLC". Solo señalaron que "Según el Servicio de Impuestos Federales, la información es falsa", pero las empresas aún están operando. Además, a pedido, nos dieron información sobre el centro de certificación, tanto para mí como para mi esposa, era la misma CA ubicada en Tomsk (naturalmente, nunca estuvimos cerca).
3. En la línea de Roskomnadzor: solicitaron información del centro de certificación, les dieron una respuesta de que supuestamente hay documentos míos, y dado que no revelan la autenticidad de los documentos, comuníquense con el tribunal.

En realidad, ahora la corte, y aquí también, no es tan simple. Pero el problema, como dicen, no viene solo, recibí dos cartas a mi dirección anterior, de una agencia de cobranzas, exigiendo la devolución del dinero que fue tomado de dos organizaciones de microfinanzas. Luego también tuve que escribir una declaración a la policía, mientras había silencio sobre ellos.

Algunos hechos secos

1. Se han filtrado los antiguos escaneos de pasaportes, en todas partes aparecen las antiguas direcciones de registro.
2. El escaneo del pasaporte de la esposa durante el proceso de renovación se almacenó solo en un banco verde, y no se proporcionó en ningún otro lugar, lo que significa que la fuga fue a través de un empleado de este banco, o de una persona que eliminó la carga en el registro, o de una persona que aceptó documentos en el MFC.
3. El deber estatal para el registro de LLCshek fue pagado por cierto caballero con un apellido no ruso.

¿Cómo protegerse de esto?

Desafortunadamente, no hay protección en todas las áreas, porque con la introducción del "gobierno electrónico" hay cada vez más lugares donde puede realizar operaciones con la ayuda de firmas digitales. Pero, en particular, puede protegerse del registro de personas jurídicas mediante firma digital electrónica. Existe el llamado "38º formulario", y para ser más precisos, el formulario 38001, al completar el formulario puede prohibir el registro de personas jurídicas. personas sin presencia personal. Es cierto que será necesario completarlo y llevarlo personalmente a la autoridad de registro (en Moscú son 46 autoridades fiscales), y según tengo entendido, limita esto solo en esta región, aunque podría estar equivocado.

Desafortunadamente, hay un agujero legislativo que usan los estafadores, y hasta que no se fortalezca el control sobre el tema de las firmas digitales electrónicas, tales situaciones solo sucederán con más frecuencia.

UPD1. Formulario 38001
Para completar el formulario PZ8001, puede usar el programa o descargar el formulario . Para las personas, solo se completa la primera hoja y la sección D (excepto la dirección). Un ejemplo de relleno .

UPD2. Ejemplo de algoritmo de acción

UPD3 Un año después
Casi un año después, finalmente, a través de la corte, lograron el reconocimiento del EP emitido inválido. Al mismo tiempo, el impuesto en sí comenzó el proceso de exclusión de las empresas del registro, y en este momento 2 de cada 3 empresas ya han sido liquidadas, otra en el proceso. Pero mi esposa y yo tuvimos la suerte de reaccionar rápidamente. Varias personas ya me han escrito con un problema similar (incluso tenemos una conversación en un telegrama), pero aquellos que ya requieren impuestos pagan varios millones de impuestos y ya cancelan las multas; en su caso, el impuesto en sí no hará todo. Ahora estamos preparando otra demanda contra CA para compensar los gastos legales, pero en general la historia está casi completa.
Si está en la misma situación y tiene preguntas, escriba a Telegram, mi apodo es PaulZi .

Resultados UPD4
Todas las empresas fueron liquidadas por el propio impuesto, el papel decisivo en esto fue jugado por el hecho de que las empresas no tenían tiempo para formar deudas. El tribunal de la CA estaba satisfecho, pero los gastos que se gastaron en abogados se perdieron realmente, porque si hay dos contratos por 30,000 ₽, el juez consideró recuperar solo 3,000 ₽ por razones de "adecuación e imparcialidad". En general, tal "justicia" en nuestro país, en lugar de castigar a la AC, revocando sus licencias, y escriben un centavo "bien". Bueno, ¿por qué no estampar EPs tan falsos?