Imagen: UnsplashA fines de septiembre de 2019, el metal precioso de paladio
alcanzó un récord de $ 1,700 por onza. No es sorprendente que sea uno de los más rentables para los inversores de todo el mundo. En nuestro nuevo material, recopilamos los principales activos que brindan la mayor ganancia a los inversores rusos.
Nota : cualquier actividad de inversión conlleva un riesgo de pérdida financiera, esto debe recordarse. Una parte importante de los activos descritos en el artículo se puede comprar en el intercambio; para esto necesita una cuenta de corretaje,
puede abrirla en
línea . Puede estudiar el software comercial y practicar la realización de operaciones utilizando el
acceso de prueba con dinero virtual .
Moneda: dólar rentable
Según el año pasado, uno de los activos más rentables para los inversores rusos era invertir en monedas extranjeras. El dólar resultó ser el más rentable: durante el año aumentó su precio en más del 20%.
Los inversores que compraron divisas en la bolsa (allí la tasa es mucho más rentable que en bancos y casas de cambio) y luego la depositaron en el banco, podrían ganar más. Al final del año, las tasas promedio de los depósitos en dólares ascendieron a alrededor del 1,30%.
Otra opción es la compra de eurobonos de las compañías rusas utilizando la moneda, lo que también podría generar un par adicional de ganancias porcentuales. El euro cayó en precio frente al dólar en 2018, por lo tanto, mostró un peor rendimiento en comparación con la moneda estadounidense (aunque en 2017 resultó ser el líder en este indicador).
Para realizar operaciones en el mercado de cambio de divisas, debe abrir una cuenta especial; puede hacerlo en
línea . Luego deberá instalar un terminal de negociación (nuestros clientes usan
SMARTx ), en el que la compra y venta de divisas y otros instrumentos financieros ya se realiza.
Acciones rusas: combustible y energía
Según RBC, los inversores que invirtieron en las acciones más líquidas de las empresas rusas a principios del año pasado recibieron aproximadamente un 12% de ganancias a finales de año. Como puede ver, el ingreso es comparable a lo que puede obtener en el mercado de divisas, pero aún debe tener en cuenta el impuesto sobre la renta; por lo tanto, las acciones ocuparon el segundo lugar en términos de rentabilidad.
Una de las más exitosas fue la participación de compañías en compañías de combustible y energía; esto también se vio facilitado por el aumento de los precios del petróleo, que alcanzaron los 85 dólares por barril a finales de año.
Por ejemplo, las acciones de Lukoil subieron más del 48% durante el año, y la compañía también pagó dividendos. Los valores de NOVATEK crecieron aún más: en un 66,3%, los accionistas también recibieron pequeños pagos de dividendos (rendimiento al nivel del 2%).
La dinámica del valor de las acciones de Lukoil en los últimos años. Fuente: Intercambio de MoscúAdemás, los beneficios provenían de acciones en la industria metalúrgica: MMK, NLMK y Severstal.
Metales preciosos: futuros en lugar de lingotes
El oro y otros metales se consideran tradicionalmente un activo confiable para ahorrar fondos. Sin embargo, en Rusia las inversiones en lingotes están sujetas al IVA (18%), lo que hace que las inversiones no sean muy rentables. Puede sortear estas restricciones invirtiendo en la compra de futuros para un metal específico. Su rentabilidad contribuye a la disminución del rublo.
Entonces, si a fines de 2017 un inversionista condicional compraría futuros de oro en la Bolsa de Moscú que expiraba en diciembre de 2018, entonces la inversión en dólares no tendría éxito: hace un año una onza valía $ 1318 y 12 meses después era $ 1249. Sin embargo, el crecimiento del dólar frente al rublo aún traería ingresos del rublo al nivel del 14% (pero también es necesario pagar el impuesto sobre la renta).
Al mismo tiempo, en 2018 hubo metales que superaron al oro en rentabilidad. El líder era el paladio, que resultó ser más costoso que el platino: invertir en futuros le daría a los inversores más del 50% del rendimiento del rublo.
Conclusión: tendencia de reducción de riesgos
En 2018, continuó el desarrollo de varios instrumentos de inversión de bajo riesgo. Por ejemplo, hoy los inversores están disponibles para invertir en bonos de préstamos federales con la ayuda de cuentas de inversión individuales (el valor es mayor que los depósitos bancarios con una fiabilidad comparable). Las inversiones en bonos emitidos después del 1 de enero de 2017 no están sujetas al impuesto sobre la renta personal, que también es una ventaja.
Además de los instrumentos financieros estándar, el dinero en la bolsa de valores puede invertirse en los llamados productos estructurales. Estas son estrategias creadas por analistas de ITI Capital que se pueden personalizar según las preferencias de los inversores, obteniendo un equilibrio entre rentabilidad y riesgo. Por ejemplo, hay estrategias con
protección de capital al 100% . El nivel de rentabilidad al mismo tiempo también puede exceder la ganancia de un depósito bancario.
En 2018, los clientes de ITI Capital tuvieron la oportunidad de invertir en las llamadas
carteras modelo . También son compilados por analistas de la compañía de varios valores seleccionados para ciertos criterios (por ejemplo, bonos o acciones de un sector de la economía). Aquí, el inversor solo necesita elegir una cartera conveniente de valores, depositar dinero en la cuenta y elegir el plazo de las inversiones (si lo desea, los fondos se pueden retirar antes). En el futuro, no es necesaria la participación activa en el trabajo de la estrategia.
Estos se utilizan cada vez más en el mercado, y en los próximos años deberíamos esperar su distribución más activa.
Enlaces útiles sobre el tema de la inversión y el comercio de acciones: