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En el otoño de 2019,
escribimos sobre qué activos generan más ganancias para los inversores rusos. Entonces, entre las inversiones más exitosas se encontraban las monedas extranjeras y los metales preciosos. Es hora de ver cómo ha cambiado la situación desde entonces.
Nota : cualquier actividad de inversión conlleva un riesgo de pérdida financiera, esto debe recordarse. Una parte importante de los activos descritos en el artículo se puede comprar en el intercambio; para esto necesita una cuenta de corretaje,
puede abrirla en
línea . Puede estudiar el software comercial y practicar la realización de operaciones utilizando el
acceso de prueba con dinero virtual.
Moneda: ya no es el activo más rentable
Anteriormente, el dólar estadounidense se convirtió en uno de los activos más rentables: el año pasado aumentó en más del 20%. Fueron particularmente exitosas las inversiones en moneda extranjera en el mercado cambiario, donde se puede comprar a una tasa más favorable que en los intercambiadores y bancos. Además, algunos inversores pudieron extraer ganancias adicionales al colocar la moneda comprada en el intercambio de depósitos.
Según
datos recientes de RBC, más tarde la moneda ha dejado de ser una inversión tan rentable. Por lo tanto, aquellos inversores que habrían comprado a principios de 2019 dólares por 50 mil rublos para fin de año se habrían quedado con solo 44.4 mil. Con el euro, la situación es aún peor: 50 mil rublos invertidos en moneda europea se convertirían en 43,3 mil por año.
Este hecho se explica por el fortalecimiento del rublo: de 69.82 por dólar a principios de año a 62.03 rublos al final (de 79.99 por euro a 69.31 por euro).
Depósitos bancarios: bajo rendimiento
En los últimos años, los depósitos bancarios no han generado ingresos significativos. Entonces, según el Banco de Rusia, la tasa promedio de ellos en enero de 2019 ascendió a 6.1%, y en noviembre su mínimo histórico fue fijo: 6.03% anual. Como resultado, 50 mil rublos enviados a un depósito a principios de año para su final solo habrían crecido a 53,1 mil.
Fueron las bajas tasas de depósito las que se convirtieron en una de las razones del aumento del interés en las inversiones cambiarias entre los ciudadanos rusos. Entonces, en 2019, el número de inversores privados en la Bolsa de Moscú superó los 3,5 millones de personas. Desde principios de año, 1,6 millones de inversores
han abierto cuentas de corretaje para negociar en la bolsa.
Acciones y bonos rusos: buenos resultados para el año
A finales de 2019, las acciones de las empresas rusas se convirtieron en la inversión más rentable. Según los analistas de RBC, en promedio, tales inversiones podrían generar hasta 38.7%. Es decir, al comprar acciones de 50 mil, para fin de año el valor de la cartera podría aumentar a 69.3 mil.
Otro instrumento de inversiones cambiarias, que mostró buenos resultados en el último año, son los bonos del gobierno. Su rendimiento promedio fue del 19.8% anual, es decir, 9.9 mil rublos por año con inversiones iniciales de cincuenta mil.
Los bonos gubernamentales en sí mismos son una herramienta de inversión de bajo riesgo (una negativa del gobierno a pagar un bono significaría incumplimiento). Puede aumentar la rentabilidad utilizando cuentas IIS, que le permiten recibir beneficios especiales. Lea más sobre tales estrategias
aquí .
Las empresas nacionales también pueden emitir bonos, en 2019 este instrumento también mostró buenos parámetros de rentabilidad. Durante el año, las ganancias de las inversiones de 50 mil rublos podrían llegar a 57,1 mil.
Acciones extranjeras: un activo cada vez más atractivo
En los últimos años, se ha vuelto más fácil para los inversores rusos invertir en acciones extranjeras. Ahora es posible comprar valores de compañías extranjeras directamente de Rusia sin abrir una cuenta con un corredor extranjero en la Bolsa de San Petersburgo.
Las acciones más populares de las compañías extranjeras entre los inversores rusos son valores de Apple, Alibaba, Amazon y Tesla. En total, más de 1,200 acciones de compañías estadounidenses están listadas en la Bolsa de San Petersburgo. Las transacciones con ellos se realizan mensualmente por 70 mil inversores.
En 2019, teniendo en cuenta los posibles dividendos, el rendimiento de tales inversiones podría alcanzar el nivel de 31.5% en dólares. Sin embargo, en el caso de acciones extranjeras, cuyo valor se calcula en dólares, al comienzo del año su compra se llevaría a cabo a una tasa, y luego, después de su venta, la toma de ganancias se realizaría en otra. Como resultado, la rentabilidad real resultó estar en el nivel de 16.8% (con inversiones de 50 mil al comienzo del año, podría obtener 58.4 mil al final)
Conclusión
Es importante comprender que los cálculos de las ganancias de los expertos de RBC se presentan excluyendo los pagos de impuestos. Según la ley, los impuestos no tienen que pagar ganancias sobre depósitos y bonos del gobierno, y los propietarios de cuentas del IIA que los usan para inversiones también pueden estar exentos de pagar impuestos.
Incluso teniendo en cuenta este hecho, las inversiones conservadoras en activos negociados en bolsa resultan ser más rentables que los depósitos bancarios. Es por eso que el número de inversores privados en Rusia está creciendo. Al mismo tiempo, a menudo muchos de ellos utilizan instrumentos de bajo riesgo (
carteras modelo ,
productos estructurales ) y tampoco rechazan completamente los depósitos bancarios. Su ventaja más importante es la disponibilidad de un sistema de seguro de depósitos, que aún no se ha lanzado para las inversiones de cambio.
Enlaces útiles sobre el tema de la inversión y el comercio de acciones:
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