أفكار بشأن عدم الكشف عن الهوية المالية ، الجزء 1. النظرية

لقد كتبنا بالفعل عن إخفاء الهوية التقنية على الإنترنت ، والذي يمكن تحقيقه بوسائل مختلفة من بسيطة إلى أخطر ومقاومة للتشويه ، على أخطر مستوى. لكن العائق الضيق لأي إخفاء تقني هو إخفاء الهوية المالية ، حتى جزئيًا. بما في ذلك عدم الكشف عن ملكية الأسهم المختلفة والحسابات والشركات ، وكذلك إخفاء الهوية للتحويلات نفسها ، حتى لأطراف ثالثة ، غير المرتبطة بهذه التحويلات.

فلنتفق على الفور على أننا لسنا إرهابيين ، وليس لدينا أموال كولومبية ، ولم نفعل أي شيء من هذا القبيل على الإطلاق. هذه ليست EULA الماكرة. إنه كذلك حقًا. نحن أناس عاديون نفتح شركات عادية وناجحة في بعض الأحيان تعمل وتربح شيئًا. هدفنا ليس الالتفاف حول قواعد اللعبة ، بل هدفنا هو اللعب وفقًا للقواعد والبقاء في إطار القوانين الحالية ، ولكن من المستحسن أن تكون مجهولة الهوية ، على الأقل لأطراف ثالثة.



من أجل فهم الوضع الحالي بشكل أفضل وإمكانية تحقيق عدم الكشف عن الهوية المالية وإخفاء الهوية للتحويلات جزئيًا على الأقل ، تحتاج إلى العودة قليلاً والنظر إلى جوهر المشكلة ، حيث تتزايد الآن أرجل عملية التخصيص الجماعي للصفقات.

حتى عام 2001 ، تم بناء العديد من الشركات في العالم على أساس ما يسمى بحصة حامل الأسهم ، أي سهم لحاملها ، وهي ممارسة شائعة جدًا. لم يكن من الضروري أن يكون ، لا يمكن أن يكون هناك مساهم ، ولا مدير شركة ، بشكل عام لا أحد فيها. الشخص الذي لديه أسهم مادية للشركة ، يمكنه المطالبة بحصة في الشركة وشارك بحكم الواقع في توزيع أرباحها. على الرغم من أن الضغط على "الإجراءات المجهولة" بدأ في التسعينات ، فقد تغير كل شيء بشكل كبير بعد هجمات 11 سبتمبر. تم تبني عدد من القوانين التشريعية في الولايات المتحدة الأمريكية ، مما يعقد بشكل كبير الملكية المجهولة لمختلف الشركات والتحويلات بالدولار الأمريكي ، دون فهم البنوك للأهداف الحقيقية والمستفيدين الحقيقيين من الشركة. تتم جميع التحويلات المصرفية في العالم ، بالدولار ، من خلال نظام SWIFT ، وتتحكم أمريكا حصريًا في SWIFT.في الواقع ، بعد عام من ذلك ، في العديد من الولايات القضائية لم يكن هناك أسهم لحاملها ، وحيث بقيت ، تغيرت قواعد اللعبة على سبيل المثال:

, “ ”. , , .

في الواقع ، هذا يعني أن الأسهم المصدرة تم نقلها للتخزين إلى كفيل مصدق من الدولة والهيئات التنظيمية الدولية ، والذي كان يعرف من هو صاحبها ، وإذا لزم الأمر ، قدم هذه المعلومات. أي أنه لم يكن هناك معنى حقيقي في "الأسهم المجهولة" ، لأن سرية هذه الأسهم بقيت مجهولة. وبناء على ذلك ، بعد هذه التغييرات ، لم يعد من الممكن التحدث عن عدم الكشف عن الهوية الحقيقية لملكية الشركة والحسابات من خلال الأسهم لحاملها ، حيث تم تخزين جميع المعلومات في سجل الاختصاص القضائي الذي سجلها.

ولكن إذا اختفى في مكان ما ، فعندئذ وصل إلى مكان ما ، في نفس الوقت تقريبًا ، بدأ رأس المال والشركات في البحث عن طريقة أخرى ، وكان المسجلون مستعدين لتقديمها ، ازداد الطلب على الشركات بشكل كبير ، مع ما يسمى المدير المرشح وغالبًا ما يكون المساهمون المرشحون . تم إخفاء المالكين الحقيقيين وراء أسماء جون سميث ، حيث تم تسجيل آلاف الشركات وعملت لبعض الوقت ، لأن معظم البنوك لم ترفض فتح حسابات لهذه الشركات ، ورأيت بشكل جيد تمامًا أن العشرات أو حتى مئات من عملائها لديهم مدير واحد و نفس الشيء. شخص أبسط ، مع دوران متواضع ومريب ، استخدم خدمات دول البلطيق ، مثل ليتوانيا ولاتفيا واستونيا. بالطبع ، كانت هناك فضائح أيضًا ، إذا كان هناك بالفعل أي قصدير ، ولكن تم فتح الحسابات ، ذهب المال. من هو أكبر وأكثر صلابة ،على سبيل المثال ، كان يعمل مع سويسرا ، أولئك ، على عكس دول البلطيق ، كانوا مهتمين بأصل المال فقط في غياب الجريمة ، ولكن ليس بقدر اهتمامهم بالقضايا الضريبية لسكان البلدان الأخرى.

المرحلة التالية كانت أزمة CDO عام 2008 في أمريكا ، والمعروفة باسم الرهن العقاري. وقد اشتملت على سلسلة من المحاكمات والعقوبات المختلفة للبنوك ، للعمليات عالية المخاطر (وفي الواقع لإصدار القروض غير المضمونة) ، في المجموع ، دفعت البنوك حوالي 236 مليار دولار كغرامات للحكومة الأمريكية. استمرار التحقيقات ، ربما دفع المشرفين الماليين الأمريكيين ، إلى إيداع ودائع غير معلومة للمال والتحويلات المريبة. بدأت مرحلة جديدة من deanonymization لأصحاب الحسابات والشركات خارج الولايات المتحدة. على وجه الخصوص ، كان من المضحك كيف وجدت سلطات المراقبة المالية الأمريكية أنه من خلال نوع من لاتفيا ، يمر 2 ٪ من إجمالي الأموال العالمية عبر نظام SWIFT. WTF ؟! .. بالكاد وجدوها تحت عدسة مكبرة على الخريطة وذهلت. دولة قزمة يبلغ عدد سكانها 1.5 مليون نسمة ولدت مثل هذا الحجم في نظام النقل ،أنه في قارة أخرى حدث زبد طبيعي وبدأت ضفاف بحر البلطيق تعاني. بدلا من ذلك ، بدأوا في كابوس ، لاتفيا ، ليتوانيا ، أقل إستونيا.

بشكل عام ، الحملة الأمريكية "ضد التهرب الضريبي" ، كما يطلق عليها رسميًا ، ولكن في الواقع تكثفت الشركة مع أخذ المال "تحت غطاء محرك السيارة" بعد عام 2009. عندما أصبح من المعروف ، على سبيل المثال ، أن مجموعة UBS السويسرية تساعد عملائها ، فإن المواطنين الأمريكيين يخفون مدخراتهم في الخارج. منذ ذلك الحين ، تمكنت السلطات من جمع أكثر من 13 مليار دولار من حسابات خارجية سرية. بشكل عام ، تدفقت الغرامات ومراجعات التراخيص وعمليات التفتيش الإجمالية من السلطات الأمريكية على ضفاف العالم من الوفرة. في العام الماضي وحده ، غرمت السلطات الأمريكية 80 مصرفاً سويسرياً بإجمالي 1.36 مليار دولار.

بالحديث عن سويسرا ، لا تزال هناك فكرة معينة بأن سويسرا لديها حسابات مصرفية مجهولة. في الأدبيات ، يتم وصف هذا بأنه حسابات سعر سلبي مجهولة الهوية. المعدل السلبي هو حقيقة ، ولكن إخفاء الهوية قد ذهب منذ فترة طويلة.

Offtopic: بالإضافة إلى الإزعاج لمالك رأس المال ، فإن السعر السلبي لديه ميزة مثيرة للاهتمام للمقترض ، مرتبطة على سبيل المثال بمنتج الرهن العقاري بسعر عائم ، لذلك في الحالات التي يبدأ فيها الأشخاص بدلاً من الدفع مقابل الرهن العقاري في تلقي مدفوعات من البنك. إليك مقالة حديثة حول هذا الموضوع: https://geektimes.ru/post/274536/

من المخيب للآمال تمامًا اليوم معرفة أنه بالإضافة إلى حقيقة أنه قد يتم تطبيق سعر حساب صفري أو حتى سلبي ، وتحتاج إلى دفع حوالي 3.5٪ للحصول على أموالك النقدية في ماكينة الصراف الآلي ، لا يمكنك فقط القدوم إلى بنك سويسري بالمال وفتح حساب هناك. تحتاج إلى الذهاب إلى مسجل مرخص ، وبعد ذلك ، سوف يهز أي بنك سويسري روحك. لا تكتشف فقط مصدر الأموال ، حيث ستؤكدها حرفيًا مع كل فاتورة ، ولكن تطلب أيضًا حزمة كاملة من المستندات للأشخاص ، حتى إذا تم فتح الحساب للشركة. قد يُطلب منك الحصول على دبلومة / دبلومات التعليم العالي ، ومستخرج مترجم من كتاب العمل ، وخطابات توصية من أماكن عملك السابق ، وحتى الشهادة المدرسية وكل ما تعيش فيه وتتنفس حتى لحظة فتح الحساب. ملكية العقارات والسيارات بما في ذلك.بعد ذلك ، ربما سأفتح حسابًا لك ، ولكن إذا كنت تعتقد أنه يمكنك وضع 10000 إلى 100000 دولار هناك واستخدامه كغرفة عمليات للشركة ، فهذا ليس كذلك. في الواقع ، في الوقت الحالي ، الحد الأدنى للمبلغ الذي يمكنك من خلاله فتح حساب في سويسرا "المجهولة" هو 300-350 ألف فرنك. لن تقبلك معظم البنوك بمبلغ أقل من 500 ألف ، وأكبر البنوك بمبلغ أقل من 1-2 مليون فرنك / دولار ، وليس رصيدًا مخفضًا. علاوة على ذلك ، أكرر ، سيتم تنويرك بالأشعة السينية وفحصها تحت المجهر ، وشركتك ومساهميها ، في أدنى شك في إخفاء أي بيانات ، سيتم إدراجك في القائمة السوداء إلى الأبد.الحد الأدنى للمبلغ الذي يمكنك من خلاله فتح حساب في سويسرا "المجهولة" هو 300-350 ألف فرنك. لن تقبلك معظم البنوك بمبلغ أقل من 500 ألف ، وأكبر البنوك بمبلغ أقل من 1-2 مليون فرنك / دولار ، وليس رصيدًا مخفضًا. علاوة على ذلك ، أكرر ، سيتم تنويرك بالأشعة السينية وفحصها تحت المجهر وشركتك ومساهميها ، في أدنى شك في إخفاء أي بيانات ، سيتم إدراجك في القائمة السوداء إلى الأبد.الحد الأدنى للمبلغ الذي يمكنك من خلاله فتح حساب في سويسرا "المجهولة" هو 300-350 ألف فرنك. لن تقبلك معظم البنوك بمبلغ أقل من 500 ألف ، وأكبر البنوك بمبلغ أقل من 1-2 مليون فرنك / دولار ، وليس رصيدًا مخفضًا. علاوة على ذلك ، أكرر ، سيتم تنويرك بالأشعة السينية وفحصها تحت المجهر ، وشركتك ومساهميها ، في أدنى شك في إخفاء أي بيانات ، سيتم إدراجك في القائمة السوداء إلى الأبد.

بالإضافة إلى ذلك ، من المضحك بطريقة أخرى أنه لا يمكنك تحصيل أموالك أو تشغيلها بالكامل. هذا "صندوق صغير" ، لا يمكن استخدامه بحكم الواقع ، بالطبع ، إذا اشتريت عدة رحلات أو حتى سيارة على بطاقة لشركة ما ، فلن يخبرك أحد بأي شيء. ولكن فكر في شراء بعض العقارات ، على سبيل المثال ، في بلد غير أوروبي أو غير أوروبي ، أو دفع ثمن بعض جهات الاتصال الرئيسية ، على سبيل المثال ، مصنع صيني. سيتم إخبارك تقريبًا بما يلي: - المقاول الخاص بك في شك ، وإعطاء ميثاقها وجميع المعلومات لأصحاب الشركة وهيكلها. وهو بالطبع لن يمنحك أي مصنع صيني ، ولكن إذا فجأة ... المستوى التالي: اعرض البيان المترجم للضرائب التي دفعها ومراجعات هذه الشركة التي أجرتها معاهد دولية ، دعنا نقول ... ثم سيكون:- وتبين لنا شهادات لجميع المساهمين وشهاداتهم في المدرسة وما شابه ذلك. ما يترجم من سويسرا إلى الروسية شيء مثل - اذهب إلى الجحيم. تعمل سويسرا في اتجاه واحد ، يمكنك الدخول إلى هناك ، ولكن الكثير فقط ، ويمكنك الخروج من هناك قليلاً ، ولكن الكثير صعب للغاية. على الرغم من أنني أكذب قليلاً ، فإن تحويلات SEPA من سويسرا تسير على ما يرام داخل الاتحاد الأوروبي ، وقد أثبتت أن الأطراف المقابلة الكبيرة ممتازة ، ولكن هذا لا يعني على الإطلاق أنك لن تخرج من عقلك بسبب هذه التحويلات ... وهم خائفون من تحويلات SWIFT حول العالم ... إنهم أمريكيون ، يا خائفون.داخل الاتحاد الأوروبي وأطراف كبيرة ومثبتة وممتازة ، ولكن هذا لا يعني على الإطلاق أنك لن يتم إخراجك منك بسبب هذه التحويلات ... وحول نقل سويفت حول العالم ... إنهم يخافون من الأمريكيين ، يا خائفون.داخل الاتحاد الأوروبي وأطراف كبيرة ومثبتة وممتازة ، ولكن هذا لا يعني على الإطلاق أنك لن يتم إخراجك منك بسبب هذه التحويلات ... وحول نقل سويفت حول العالم ... إنهم يخافون من الأمريكيين ، يا خائفون.

كانت هناك حاجة إلى مثل هذه المقدمة الطويلة لفهم كيفية تنظيم عالم البنوك والتحويلات وأصحاب الشركات قليلاً. الآن ننزل إلى الأرض ونحاول أن نفهم ما يعنيه هذا لنا عمليًا؟ وهذا يعني شيئًا مثل ما يلي. إن أصحاب أي نظام دفع إلكتروني ليسوا مجهولين لبنكهم ، حتى لو استخدموا سلسلة من الشركات لفتح حساب مع بنك أو ربط تاجر ، فإنهم يكشفون في الواقع عن هوية جميع الملاك الحقيقيين للشركة لهذا البنك. إذا كان مالكو EPS في وقت واحد وأصحاب البنك ، فإنهم يخشون الآن السلطات التنظيمية المحلية ، وهم بدورهم يخافون من المنطقة أو العالمية. يكفي أن نتذكر كيف بدأ نظام WebMoney ، مع الشهادات الرسمية ، وعدم وجود حدود وعدم الكشف عن هويته.يكفي أن نتذكر كيف وقعت Egold المجهولة تحت تهم غسل الأموال وكلها لم تثبت جديتها ، يمكننا أن نتذكر إغلاق Liberty ، مع اعتقال أصحابها. لأنني أقتبس "الحرية الوحيدة التي وفرتها هذه الشركة لعملائها هي حرية ارتكاب الجرائم". لذا ، وبسهولة ، سجل أحد المدعين جميع عملاء ليبرتي كمجرمين ، وعدم الكشف عن هوية عمليات النقل كجريمة. كما كان من قبل ، سيكون الأمر كذلك بعد ذلك. أي EPS حاولت توفير وظائف للتحويلات المجهولة بشكل مشروط وحتى إذا كانت غير مرتبطة جزئيًا بالبنوك كدفاع ، بمجرد أن أصبح أكثر أو أقل شعبية من قبل المنظمين ، وجميع أولئك الذين لم يكونوا مناسبين ولا يميلون إلى التعاون تم إرسالهم إلى السجن.يمكننا أن نتذكر إغلاق ليبرتي ، مع اعتقال أصحابها. لأنني أقتبس "الحرية الوحيدة التي وفرتها هذه الشركة لعملائها هي حرية ارتكاب الجرائم". لذا ، وبسهولة ، سجل أحد المدعين جميع عملاء ليبرتي كمجرمين ، وعدم الكشف عن هوية عمليات النقل كجريمة. كما كان من قبل ، سيكون الأمر كذلك بعد ذلك. أي EPS حاولت توفير وظائف للتحويلات المجهولة بشكل مشروط وحتى إذا كانت غير مرتبطة جزئيًا بالبنوك كدفاع ، بمجرد أن أصبح أكثر أو أقل شعبية من قبل المنظمين ، وجميع أولئك الذين لم يكونوا مناسبين ولا يميلون إلى التعاون تم إرسالهم إلى السجن.يمكننا أن نتذكر إغلاق ليبرتي ، مع اعتقال أصحابها. لأنني أقتبس "الحرية الوحيدة التي وفرتها هذه الشركة لعملائها هي حرية ارتكاب الجرائم". لذا ، وبسهولة ، سجل أحد المدعين جميع عملاء ليبرتي كمجرمين ، وعدم الكشف عن هوية عمليات النقل كجريمة. كما كان من قبل ، سيكون الأمر كذلك بعد ذلك. أي EPS حاولت توفير وظائف للتحويلات المجهولة بشكل مشروط وحتى إذا كانت غير مرتبطة جزئيًا بالبنوك كدفاع ، بمجرد أن أصبح أكثر أو أقل شعبية من قبل المنظمين ، وجميع أولئك الذين لم يكونوا مناسبين ولا يميلون إلى التعاون تم إرسالهم إلى السجن.بيد خفيفة ، سجل أحد المدعين جميع عملاء ليبرتي كمجرمين ، وعدم الكشف عن هوية عمليات النقل كجريمة. كما كان من قبل ، سيكون الأمر كذلك بعد ذلك. أي EPS حاولت توفير وظائف للتحويلات المجهولة بشكل مشروط وحتى لو كانت غير مرتبطة جزئياً من البنوك كدفاع ، بمجرد أن أصبح أكثر أو أقل شعبية من قبل المنظمين ، وجميع أولئك الذين لم يكونوا مناسبين ولا يميلون إلى التعاون تم إرسالهم إلى السجن.بيد خفيفة ، سجل أحد المدعين جميع عملاء ليبرتي كمجرمين ، وعدم الكشف عن هوية عمليات النقل كجريمة. كما كان من قبل ، سيكون الأمر كذلك بعد ذلك. أي EPS حاولت توفير وظائف للتحويلات المجهولة بشكل مشروط وحتى لو كانت غير مرتبطة جزئياً من البنوك كدفاع ، بمجرد أن أصبح أكثر أو أقل شعبية من قبل المنظمين ، وجميع أولئك الذين لم يكونوا مناسبين ولا يميلون إلى التعاون تم إرسالهم إلى السجن.وكل من لم يكن مقبولاً ولا يميل إلى التعاون ذهب إلى السجن.وكل من لم يكن مقبولاً ولا يميل إلى التعاون ذهب إلى السجن.

وفقًا لذلك ، بدأت أنظمة الدفع المتبقية تدريجيًا وبمرور الوقت تطالب بإزالة الاسماء الكاملة لعملائها ، مع استثناء فقط لأولئك الذين لا يتجاوز حجم مبيعاتهم الربح من بيع بطانات علكة توربو. هذه حقا طريق مسدود لا يوجد منه مخرج. بدلاً من ذلك ، تستخدم رؤوس الأموال الكبيرة لإخفاء الهوية جزئياً الآن صناديق مختلفة ، وصناديق استئمانية ، وصناديق أصغر ، وبعض الوكلاء ، ولكن من حيث المبدأ ليست هناك حاجة للتحدث عن أي إخفاء حقيقي هنا.

ولكن كما تعلم ، إذا اختفى مكان ما ، فقد وصل مكان ما. عندها أصبحت هناك حاجة وأصبح من الواضح تمامًا أن EPS / البنوك المركزية البسيطة لم تكن مناسبة لإخفاء الهوية ، بسبب ضغط من المنظمين الذين ، باستخدام الكهنة باسم الله ، يعاقبون الأشياء المرفوضة باسم الله وبيتكوين. علاوة على ذلك ، لم يظهر للتو ، لكنه كان يحرز تقدمًا كبيرًا.

في الجزء الثاني من المقالة ، سنتحدث عن العملات المشفرة والممارسة حتى إخفاء مجهول جزئي ومحتمل للمعاملات ، بالإضافة إلى ما يحدث الآن في روسيا ، على وجه الخصوص ، قانون CFC .

كن مجهول!

Source: https://habr.com/ru/post/ar394615/