كيفية اختيار وسيط فوركس موثوق به

على خلفية عدد كبير من وسطاء الفوركس الذين يعملون في السوق اليوم ، يواجه المستخدم مهمة استثنائية - لتصنيف الوسطاء بطريقة تختار مزود خدمة موثوقًا به ولا تصبح ضحية الاحتيال. في هذه المقالة ، نصف العوامل المهمة التي يجب الانتباه إليها عند اتخاذ القرار المناسب.

هناك الكثير من الفرص لدخول سوق الفوركس اليوم ، يتوفر كل من وسطاء الصرف الأجنبي ومراكز التداول المعزولة للعملاء. يتم تقديم عدد كبير من الخدمات والمكافآت الإضافية من أجل جذب العملاء: في البداية يقدمون أموالًا إضافية أو زيادة الرافعة المالية ، ويتم إلغاء عمولة تحويل المعاملة خلال الليل وما إلى ذلك. في الوقت نفسه ، ينشأ عدد كبير من قصص المستخدمين السلبية: منع سحب الأرباح ، بث أسعار غير ملائمة للعميل ، عمولات خفية.

على الرغم من حقيقة أن غالبية الوسطاء يديرون أعمالهم دون خداع العميل ، بشكل عام ، هناك رأي واسع النطاق حول الاحتيال على نطاق واسع في صناعة الفوركس. والسؤال الرئيسي هو من أين تأتي الأموال ، والتي تنفقها الشركة ، نظريًا ، على المكافآت للعملاء. تظهر أبسط الحسابات أنه إذا تم تحويل هذه الأموال بالفعل إلى حسابات العملاء ، فيجب أن يكون لدى الشركة احتياطي رأس مال عامل غير واقعي. لنفترض أن ألف عميل ساهم بألف دولار لكل منهم ، وحصلت الشركة على 20٪ لكل منهم (وهناك العديد من العروض في السوق بنسبة عالية). ثم أعطتهم الشركة 200 ألف دولار ، وستكون سنة تقريبًا لإعادتهم بعمولة 0.01٪ و 10 معاملات من عميل واحد يوميًا. وهذا شريطة أن العميل لم يغادر في وقت سابق. من الناحية العملية ، هذه الأدوات ببساطة غير موجودة.الوسيط يمنح العميل ببساطة المزيد من النفوذ ويمنع بكل طريقة ممكنة سحب الأموال حتى يحقق العميل ربحًا يتجاوز "الهدية" الأولية.

لحظة أخرى مشكوك فيها في التجارة هي عدم إبرام المعاملات في السوق الحقيقية بين البنوك. في الواقع ، لا يوجد تبادل - يتداول الناس قيم العملية العشوائية ضد بعضهم البعض. بشكل عام ، بالنظر إلى حقيقة أن حجم معاملة العميل أصغر بكثير من حجم المعاملات الحقيقية بين البنوك ، فقد يكون هذا الموقف مقبولًا ، ولكن فقط إذا كانت هناك ثقة كاملة في حقيقة قيم الأسعار المرسلة. ولدى DC إغراء كبير لتحرير عروض الأسعار من أجل تدمير عملائها. في هذه الحالة ، فإن الطريقة الرئيسية للتعديل هي توليد دبابيس الشعر ، على غرار الانبعاثات الشهيرة بالفعل بنحو 62 ٪ في جدول التصويت لروسيا المتحدة في انتخابات مجلس الدوما الأخيرة. من خلال توليد مثل هذه "الأحداث" في السوق ، يستعيد الوسيط "الأموال" التي يزعم أنه "قدمها" للعملاء.

وسطاء STP

واحدة من أنسب الطرق لحماية نفسك من السماسرة الذين يهدفون إلى تدمير العميل عن عمد هو اختيار وسيط STP (NDD). STP لتقف على المعالجة المباشرة ، و NDD لتقف على مكتب غير متداول. تعني هذه الشروط تمرير طلبات العملاء من طرف إلى طرف. في هذه الحالة ، يعمل الوسيط كنوع من "الخادم الوكيل" بين العميل والسوق. لا يحصل السمسار إلا على عمولات من دوران العميل. وبناءً على ذلك ، من المفيد للوسيط أن يجعل العميل يكسب المال - في هذه الحالة ، سيستمر في التداول بنشاط وزيادة حجم التداول ، وبالتالي زيادة العمولة. بشكل أساسي ، يعمل الوسطاء في الأسواق المنظمة حول العالم وفي روسيا بهذا التنسيق ، كما يعمل الوسطاء الأكثر شهرة في FOREX. من بين صافي وسطاء STP في روسيا ، يمكنك إدراج OBR Forex و Yadix و Accentforex.

B-Book

B-Book هو اسم التكنولوجيا التي تتوازن فيها غالبية معاملات العملاء داخل الشركة. هذا مفيد للغاية للوسيط ، لأنه بدلاً من العمولة ، التي تبلغ حوالي 40 دولارًا لكل مليون دولار ، يضع الوسيط في جيبه 150 دولارًا الفرق بين أسعار الشراء والبيع. رأس المال ، كما تعلم ، يذهب إلى أي جريمة من أجل ربح 300 ٪ ، ولكن هنا الفرق أكبر. في هذه الحالة ، هناك خطر مرتبط بموقف الاتجاه الإجمالي للعملاء - لا يحدث أن يتم شراء عملاء N / 2 بالضبط ويتم بيع عملاء N / 2. تسمح لنا خصائص عملية Wiener بتقدير انحراف المركز الإجمالي في sqrt (N) * K ، حيث K هو متوسط ​​سعر العميل و N هو عدد المعاملات المفتوحة. وتجدر الإشارة إلى أنه كلما زاد عدد العملاء ، زاد إغراء الوسيط لاستخدام مخطط B-Book ،لأن القيمة النسبية لحجم المخاطر تقل مع زيادة عدد العملاء.

يمكن للوسطاء الدفاع عن أنفسهم ضد المخاطر المرتبطة بالوضع الإجمالي الموجه بطرق مختلفة. أبسطها يتداخل حول السوق. اتضح أنه بالنسبة لبعض العملاء ، يكسب الوسيط بدلاً من 190 دولارًا 40 دولارًا ، ولكنه في نفس الوقت محايد تمامًا للسوق. إذا كان السمسار راضيًا عن هذه الربحية ويقدر سمعته ، فإن استخدام مخطط B-Book لا يمنع العملاء من العمل بشكل ملائم.

ومع ذلك ، فإن الاتصال بالسوق وتنفيذ المعاملات بدقة يؤدي أيضًا إلى جلب تكاليف إضافية للوسيط ، فيما يتعلق بالعديد من الشركات عديمة الضمير التي تتخذ خطوة أخرى نحو B-Book. بالنسبة لهذه الشركات ، فإن الصفقات المفتوحة هي في الأساس موقف الشركة الموجه ضد عملائها. الشركة التي تمتلك ، بالمقارنة مع اللاعبين ، موردًا ماليًا أكبر وصبرًا ، قادرة على تحمل الخسائر الطويلة وإغلاق المعاملات في الربح بشكل أكثر كفاءة. بالإضافة إلى ذلك ، في مثل هذه الحالة ، حتى "التواء" طفيف في عروض الأسعار يجلب فائدة أكبر بكثير للشركة - في هذه الحالة ، لا تحاول الشركة أخذ القيمة الكاملة لعرضها من عميل واحد ، ولكن بدلاً من ذلك تأخذ القليل ، ولكن من جميع عملائها.

أيضًا ، مع مخطط B-Book ، يمكن للشركات تصنيف العملاء الذين يكون احتمال الخسارة لديهم أعلى من بقية العملاء - العملاء الذين يجرون عددًا كبيرًا من المعاملات ، ويستخدمون الكثير من أموال الكتف المتهورة ، إلخ. غالبًا ما يتم خداع عملاء الشركة من البداية - حيث يتداول العملاء فعليًا على حساب تجريبي ، وتسحب الشركة أموالهم على الفور. نظرًا لأن التوقعات الرياضية عند إجراء معاملات عشوائية سلبية - عاجلاً أم آجلاً يفلس العميل ، بينما في كثير من الأحيان دون أي شكاوى إلى السمسار. في الواقع ، يثير هذا النهج ظهور حملات ترويجية جريئة بشكل غير متوقع وغير ترويجية من الواضح أنها غير مربحة لسمسار يعمل بأمانة. في الواقع ، تتحول الشركات إلى هرم - أموال العملاء الجدد وصلت إلى الإعلانات والمدفوعات لهؤلاء العملاء القدامى ،الذين كانوا محظوظين والذين لم يتمكن الاستشاريون من إقناعهم بمواصلة التداول.

غالبًا ما يكون الوسطاء الذين يقدرون سمعتهم ويلتزمون بمتطلبات المنظمين محدودة في طرق عملهم مع المدفوعات. ويرجع ذلك في المقام الأول إلى ضغوط الجهات التنظيمية على البنوك ، وبالتالي تتردد البنوك في العمل مع الوسطاء ومحاولة تحديد عدد الطرق لتحويل الأموال إلى حساب سمسرة. الطريقة الأكثر أمانًا لتحويل الأموال هي من خلال التحويل المصرفي ، إذا أصر الوسيط على هذه الطريقة ، فهذا يعني أنه على الأرجح ليس شركة ليوم واحد وتم إعداده للعمل الصادق على المدى الطويل. لكن عددًا كبيرًا من الطرق لتلقي الأموال ، بما في ذلك من خلال أنظمة الدفع "الرمادية" ، بالإضافة إلى عدم وجود متطلبات التحقق من الهوية ، هي دعوة مقلقة للعميل. في هذه الحالة ، على الأرجح ، ستنشأ متطلبات توفير الوثائق في عملية سحب الأموال.يمكن أن يتجاوز عدد قطع الورق التي يطلب الوسيط تقديمها من أجل "الموثوقية" جميع الحدود المعقولة ، وفي هذه الحالة سيرفض العديد من العملاء أرباحهم حتى لا يعانون من المزيد من الوثائق.

بالنسبة إلى وسيط STP صادق ، يكاد يكون من المستحيل مثل هذه الطريقة في الإعلان مثل توزيع المكافآت للعملاء. الشيء الوحيد الذي يمكن أن يقدمه هذا الوسيط هو إعطاء العميل جزءًا من أرباحه الخاصة. إحدى الطرق للقيام بذلك هي استخدام برنامج تابع. إذا حصل الشريك على جزء أصغر من العمولة من معاملة كل عميل مما كان سيذهب لجذب العميل "من الشارع" عن طريق الإعلان - فإن هذه الشراكة مفيدة لجميع الأطراف (باستثناء المواقع التي تستضيف لافتات إعلانية). معظم الوسطاء على استعداد للذهاب لمثل هذا المخطط ، لأنه مربح ويشجع الشركاء على جذب عملاء جدد إلى الشركة. بالنسبة للعملاء من القطاع الخاص ، يمكن للوسيط تقديم استرداد نقدي - برنامج ولاء شفاف ، عندما يتم إرجاع جزء من العمولة من قيمة التداول إلى العميل. هذا المخطط مفيد أيضًا لجميع الأطراف - يتلقى العميل شروط تداول أكثر ملاءمة ،لكن الشركة لا تبقى بخسارة ، نظرًا لوجود عدد كبير من معاملات العملاء ، فإنها لا تزال تحقق ربحًا.

الترخيص

من الغريب أن العديد من وسطاء الفوركس ، بما في ذلك المنظمات ذات الضمير المطلق ، ليس لديهم تراخيص لممارسة الأنشطة في الأسواق المالية. إنهم لا يحتاجون إلى هذا المبتذل من وجهة نظر السلطات القضائية ذات الصلة. يتم تسجيل العديد من الوسطاء في نطاقات قضائية لا تتطلب (أو لم تتطلب سابقًا) موثوقية كبيرة ولا تفرض متطلبات رأس المال. اليوم ، يمكنك التركيز على الوسطاء الذين هم تحت رعاية منظمات جادة مثل SEC أو ESMA (أو الشركات التابعة لها).

في الوقت نفسه ، تجدر الإشارة إلى أنه بعد الأحداث المتعلقة بفك ارتباط الفرنك السويسري باليورو ، تحول العديد من البلدان النامية المنظمة إلى إفلاس فعلي. بالإضافة إلى ذلك ، سيتم إجراء التقاضي المحتمل في مكان تسجيل الشركة ، مما يجعل هذه العملية يائسة تقريبًا. لذلك ، عند اختيار وسيط ، يجدر أولاً النظر ليس إلى وجود ترخيص صادر عن المنظم ، ولكن في غياب مراجعات سلبية. تم بناء السمعة على مر السنين وانهار على الفور ، لذلك يقدرها الوسطاء الجيدون ويحاولون إرضاء جميع عملائهم.

الملخص

1. الأكثر موثوقية هم وسطاء STP ، نتائجها المالية مرتبطة بشكل إيجابي مع نتيجة العميل ، فمن غير المربح بالنسبة لهم خداع الناس.
2. المكافآت عند تجديد وفتح حساب - علامة مزعجة. يمكن للوسيط النزيه فقط مشاركة ما كسبه بالفعل كبرنامج استرداد نقدي أو برنامج تابع.
3. المتطلبات الجادة لقيد الأموال واستخدام طرق الدفع الأكثر أمانًا والأكثر موثوقية - تميز الشركات الصادقة عن الشركات ذات اليوم الواحد.
4. الترخيص الرسمي ، خاصة من دولة جزرية يمكن أن تتسع بالكامل داخل الكرملين ، ليس العلامة الأكثر موثوقية. من الأفضل إلقاء نظرة على مراجعات العملاء ، وكفاية الدعم ، وسهولة الانسحاب.

هناك الكثير من المعلومات على الإنترنت حول اختيار وسيط فوركس ، لذلك فأنت تفكر دائمًا في مدى "عدم التحيز" في تصنيف مؤلف مقال معين. سنحاول بدورنا أن نقدم لك أقصى قدر من المعلومات المفيدة التي ستساعدك في عملك المستقبلي في سوق الفوركس.

Source: https://habr.com/ru/post/ar398097/