مبنى المقر الرئيسي لشركة جولدمان ساكس في مانهاتن السفلىبنك جولدمان ساكس للاستثمار (في الدوائر المالية ، هذا التكتل العملاق يسمى ببساطة "الشركة" ، ومكتب التمثيل الروسي هو جولدمان ساكس ذ.م.م) يعمل في مجال الخدمات المصرفية الاستثمارية ، وإدارة الاستثمار ، والاكتتاب وعدد كبير من الخدمات الأخرى. من الصعب العثور على منطقة ليس للشركة فيها نصيب: لقد شاركت في الطرح العام الأولي لأسهم Rosneft ، وتمتلك ما يقرب من مليون سهم من Tesla ، إلخ.
في الولايات المتحدة ، لا توجد ودائع مربحة بالعملات الأجنبية وسندات حكومية مربحة للغاية بالعملات الأجنبية مثل سنداتنا ، لذلك يحاول السكان عادة الحفاظ على مدخرات التضخم عن طريق شراء الأوراق المالية. وبدلاً من ذلك ، يمكنك تقديم المال لإدارة صندوق استثماري أو معاش. من الناحية النظرية ، تسمح لك الإدارة المهنية للأصول المالية بزيادة رأس المال بسرعة أو توفير المال ، اعتمادًا على المهمة للمدير. المشكلة الوحيدة هي أن هذا "التمدد" بين المستثمر والسوق المالية لا يضمن أي ربح ، لكنه لن يبقى في حيرة من أمره.
في ذروة نجاحها في العقد الأول من القرن الحادي والعشرين ، استوعب قسم التجارة في المقر الرئيسي لشركة Goldman Sachs في نيويورك (في الصورة) 600 تاجر. كل منهم خدم عملاء كبار. اليوم ، أصبح عملهم مؤتمتًا بالكامل تقريبًا:
لم يبق سوى اثنين من تجار الأوراق المالية في العمل. يتم تنفيذ جميع الأعمال من خلال برامج التداول الخوارزمية ، والتي يخدمها 200 مبرمج من ذوي المهارات العالية.
تحدث مارتي تشافيز ، نائب المدير المالي والمدير السابق لتكنولوجيا المعلومات في جولدمان ساكس ، عن تحسين البنية التحتية التقنية. وتحدث في ندوة "
المال والبيانات والخوارزميات: الاقتصاد الحسابي " حول مستقبل المعلوماتية التطبيقية. عقدت الندوة في
معهد علوم الحوسبة التطبيقية بجامعة هارفارد في يناير 2017.
أقر الممول بأن نماذج الأعمال التقليدية هي شيء من الماضي. قال مارتي تشافيز: "كل ما نقوم به مدعوم الآن بالرياضيات والبرمجيات". وقارن الإمبراطورية المالية الحديثة لـ Goldman Sachs بـ Google. لديهم حقا الكثير من القواسم المشتركة الآن. على سبيل المثال ، 33٪ من موظفي Goldman Sachs هم مطورو برامج. توظف الشركة 9000 مبرمج. سؤال آخر هو ، في أي شركة يقرر المطور الأكثر موهبة العثور على وظيفة: في Google أو Goldman Sachs. ربما ، إلى حد ما ، يتنافسون في سوق العمل ، لأنهم يأخذون الأفضل لأنفسهم.
جمعت الندوة السنوية حول تطبيق الأساليب الحسابية في الاقتصاد مئات المبرمجين والعلماء ورجال الأعمال من الولايات المتحدة. هذا العام كانت هناك تقارير مثيرة للاهتمام ، بما في ذلك حول استخدام blockchain في الصناعة المالية: كيف يعمل Bitcoin و blockchain ، ولماذا يعتبر الانتقال إلى هذا النظام "عودة إلى الجذور" ، إلى الفكرة اللامركزية الأصلية للمال التي اعتقدوا في البداية ، عندما لم تكن البنوك موجودة بعد. في العصور القديمة ، لا يمكن لأي تاجر أن يتخيل أنه يمكن لطرف ثالث التدخل في المعاملة ، و "تجميد" الأموال بطريقة أو بأخرى ومنعها. ولكن هذا هو بالضبط ما يحدث الآن مع المدفوعات غير النقدية العادية - يمكن للوسطاء في شخص البنوك تجميد حساب أو إلغاء معاملة.
يمكن أن تكون تقنية Blockchain مفيدة جدًا في الصناعة المالية ،
وفقًا للمتحدث أفيف زوهار من الجامعة العبرية في القدس. قال إن عددًا كبيرًا من الابتكارات يحدث الآن مع عملات بديلة ، وبعض الأفكار المجنونة والمدهشة تولد وتختبر هناك. لتلبية احتياجات الصناعة المصرفية ، يقوم الخبراء بتطوير بروتوكولات blockchain أكثر تقدمًا وخالية من بعض أوجه القصور في البيتكوين والعملات البديلة. على سبيل المثال ، بروتوكول SPECTER الموضح في العمل العلمي لعام 2016 لـ Lewenberg و Sompolinski.
تتطلع الصناعة المالية بعناية إلى مفاهيم مثيرة للاهتمام من عالم العملات الرقمية مثل أدلة عدم الإفشاء ، والعقود الذكية ، وما إلى ذلك.
حذر أفيف زوهار فقط من أنه عند استخدامها في المجال المالي ، يجب فحص البرامج واختبارها بدقة. واستذكر قصة مع البرمجيات في منظمة DAO اللامركزية المستقلة. بعد أسابيع قليلة من إطلاق The DAO ، وجد المتسللون خطأ بسيطًا سمح لهم بتحويل الأموال دون إعادة تعيين حساباتهم - وجلبوا عشرات الملايين من الدولارات من نظام Etherium.
خطأ برنامج DAOلهذا السبب ، فإن غولدمان ساكس وبنوك استثمارية أخرى تدعو أفضل المبرمجين فقط. إذا كانت أخطاء المتداولين يمكن أن تؤدي إلى خسائر مالية صغيرة ، فإن خطأ في برنامج الكمبيوتر للتداول يمكن أن يؤدي إلى المزيد من الضرر.
كما تتبع شركة جولدمان ساكس شركات استثمارية أخرى تنفذ التداول الخوارزمي وتستبدل التجار بالمبرمجين. وفقا
لإحصاءات الائتلاف ، فإن ما يقرب من 45 ٪ من التجارة تتم الآن في شكل إلكتروني ، دون مشاركة مباشرة من الناس.
بالإضافة إلى زيادة الكفاءة ، يسمح هذا للشركات بالتخلص من الموظفين غير الضروريين الذين يتقاضون رواتب عالية ، لأن المتداولين يكسبون ما متوسطه 42 ألف دولار شهريًا من الرواتب والمكافآت في أكبر البنوك الاستثمارية. من الواضح أن هذه الأموال تُسحب من أرباح المستثمرين ، بما في ذلك من أموال الناس العاديين الذين يستثمرون دولاراتهم المكتسبة في صناديق الاستثمار من أجل توفير مدخراتهم من الشيخوخة. وفي غولدمان ساكس ، كانت رواتب التجار أعلى.
تم تصميم برامج الكمبيوتر بطريقة تكرر منطق واستراتيجيات التجار البشريين الفعالين قدر الإمكان ، يتم تنفيذ هذه الإجراءات فقط بأمر أسرع. ولن يأخذ البرنامج ملايين الدولارات في العمولة.
تقوم شركة جولدمان ساكس الآن بأتمتة عناصر أخرى من عملياتها. على سبيل المثال ، تم بالفعل إضفاء الطابع الرسمي على 146 خطوة محددة يجب اتخاذها لإجراء طرح عام لأسهم الشركة ، والعديد ببساطة "التوسل إلى أن تكون آلية" ، قال مارتي تشافيز من الشركة.
بالمناسبة ، افتتح جولدمان ساكس مؤخرًا خدمة جديدة للناس العاديين: منصة إقراض
ماركوس الاستهلاكية الأوتوماتيكية بالكامل. ومن المثير للاهتمام ، أن هذه المنصة أثيرت باعتبارها شركة ناشئة من قبل إحدى المجموعات التي لجأ إليها جولدمان ساكس في مقرها الرئيسي في نيويورك. بعد إقالة 600 تاجر ، ظهرت مساحة خالية كبيرة هناك.