يجمع صاحب الشركة موظفيه ويقول: "لقد عملت بجد هذا العام ، ونتيجة لذلك ، نمت أرباح الشركة بشكل ملحوظ. كمكافأة ، أكتب لكل منكما شيكًا بقيمة 5 آلاف دولار ". بدأ الموظفون متحمسين للفرح في تهنئة بعضهم البعض. ثم يضيف المدير: "وإذا أظهرت الحماس نفسه في العام المقبل ، فسأوقع على هذه الشيكات!"- مؤلف غير معروفالأهم من ذلك ، أولئك الذين هم على دراية بهذه المشكلة ، أي أصحاب الأعمال الصغيرة ، سوف يضحكون على هذا الوضع. MB هو محرك لتنمية المجتمع والاقتصاد في أي بلد. عادة ما تكون الولايات التي شكلت البيئات التنظيمية الأكثر ملاءمة لإنشاء وإدارة مؤسسات تجارية بسيطة في قمة الدول المزدهرة. وفقًا لإدارة الأعمال الصغيرة الأمريكية ، يعد النظام البيئي MB في البلاد صناعة كبيرة جدًا. تشمل هذه الفئة
99.7٪ من جميع الشركات في الدولة. تحدث أكثر من نصف (54٪) جميع المبيعات في الولايات المتحدة في المتاجر في 28 مليون ميغابايت من الكيانات. بالإضافة إلى ذلك ، توفر الشركات الصغيرة للبلاد 55٪ من جميع الوظائف وقد أنشأت بالفعل 66٪ من الوظائف الجديدة منذ السبعينيات. تولد أكثر من 600 ألف شركة صغيرة ممنوحة حق الامتياز 40٪ من مبيعات التجزئة وتوفر فرص عمل لـ 8 ملايين شخص.
قد يكون فتح وإدارة شركة صغيرة أمرًا صعبًا ، وبالتالي ، فإن الخدمات المصرفية لكيانات MB هي واحدة من أهم المجالات في صناعة الخدمات المالية. ومع ذلك ، في حالة القطاع التقليدي ، هناك تحذير واحد: الأعمال المصرفية التجارية لا تتجاوز خدمات إدارة النقد البسيطة ، وتقتصر على توفير حساب مصرفي وخط ائتمان تجاري وعدم التطرق إلى الجوانب الحيوية الأخرى لنشاط ريادة الأعمال.
وفي الوقت نفسه ، بالنسبة لمالك الشركات الصغيرة ، يتجاوز النجاح في إدارة المؤسسة إنشاء حساب مصرفي ، لأنه من بين أمور أخرى ، يتضمن إدارة المخاطر ، والامتثال للمتطلبات التنظيمية ، ومسك الدفاتر ، والحسابات ، والضرائب ، وكشوف المرتبات ، وأكثر من ذلك بكثير. وبهذا المعنى ، فإن أتمتة إدارة التدفق النقدي هي واحدة من أهم الضمانات للأعمال التجارية طويلة الأجل المستدامة. وفقًا
لتقرير من Concur ، وهي شركة تابعة لـ SAP ، يبلغ متوسط تكلفة معالجة الفواتير للدفعات 12.9 دولارًا ، ويبلغ متوسط السعر ، وفقًا لجمعية إدارة المعلومات والصورة (
AIIM ) ، 7.9 دولارات. ومن المثير للاهتمام أن محللي AIIM وجدوا بعض الارتباط بين متوسط تكلفة معالجة الفواتير للدفع وحجم المؤسسة.
يعد الأتمتة بتقليل تكلفة معالجة الفواتير للدفع بمتوسط 29٪. يمكن أن يتحول هذا التخفيض في التكاليف في النهاية إلى توفير قدره 300 ألف دولار للمؤسسة التي تقوم بمعالجة ما يصل إلى 10 آلاف حساب شهريًا. على الرغم من حقيقة أن تحليل حركة السيولة هي واحدة من المهام ذات الأولوية لكبار المديرين الماليين ، فقد وجدت دراسة AIIM أن 22 ٪ من جميع الشركات يمكنها التنبؤ بالتدفقات النقدية متوسطة الأجل بدقة منخفضة بشكل كارثي - فقط 5 ٪.
ومع ذلك ، لا توفر هذه التكاليف فهماً شاملاً للمشكلة. وفقًا لبحث Concur ، فإن الأوراق اليدوية والأتمتة الجزئية لإدارة التدفق النقدي تخفي أيضًا تكاليف أخرى غير واضحة تقلل من الربحية. تنشأ هذه التكاليف نتيجة للمعالجة اليدوية لعدد كبير من المواقف غير القياسية ، والضغط من قبل المنظمين ، وخطر الاحتيال وتجزئة الأنظمة.
ستحرر الابتكارات المعقولة التكلفة والميسورة التكلفة في هذه المجالات الموارد المحدودة لفرق الأعمال الصغيرة وتوجهها للعمل في المجالات الحيوية لنجاحها على المدى الطويل ، مثل تحسين المنتجات والخدمات ، وتطوير العلاقات بين العملاء والبائعين ، والبحوث ، وغيرها. إحدى الطرق التي يمكن من خلالها للمؤسسات تقليل التكاليف وتحسين الإدارة المالية هي أتمتة العمل مع المستحقات والدائنين.
إن أتمتة إدارة السيولة التي تقدمها الشركات الناشئة في مجال التكنولوجيا المالية مثل
YayPay و
Corcentric وغيرها لها
مزايا كبيرة للشركات الصغيرة ، مثل تقليل تكاليف دورة "من الشراء إلى الدفع" بأكملها ، وتصدير البيانات بكفاءة إلى أنظمة إدارة الفواتير والمستندات ، وإزالة الأخطاء اليدوية المدخلات ، ميزة السداد المبكر للديون ، تحسين الاستجابة لطلبات البائعين فيما يتعلق بحالة حسابات الدفع ، تحسين إدارة النقد ، موازنة أعباء العمل والتكاليف اختناقات oznanie، فضلا عن أكثر من ذلك بكثير. والأهم من ذلك بالنسبة لأصحاب الأعمال ، أفاد 41 ٪ من مستخدمي هذه الأنظمة أن مدفوعاتهم تبلغ تسعة أشهر أو أقل. ومن بين أولئك الذين يستخدمون مثل هذه الحلول لمدة 18 شهرًا على الأقل ، يحدث العائد على الاسترداد بالفعل في 82 ٪ من الحالات.
يؤكد ممثلو معهد التمويل والإدارة (
IOFM ) على أن تحقيق مستوى عال من التشغيل الآلي للحسابات المستحقة الدفع يسمح للشركات بتقليل متوسط تكلفة معالجة الفواتير لدفع
7.03 دولار ، بينما بالنسبة للشركات التي ليس لديها أتمتة بالكامل أو تقريبًا ، فإن هذا الرقم هو بالفعل 9.62 دولار.
علاوة على ذلك ، تقلل الأتمتة من تكلفة معالجة تقارير نفقات السفر. وفقًا لدراسة أجرتها IOFM ، تشير الشركات ذات المستوى العالي من الأتمتة إلى أن متوسط تكلفة معالجة تقرير واحد هو 6.86 دولارًا ، بينما يصل هذا الرقم للشركات ذات الأتمتة الصغيرة إلى 12.19 دولارًا.
يتيح لك الجمع بين الأتمتة وأفضل الممارسات تحقيق وفورات أكبر ، كما يقول المحترفون: تدفع المؤسسات الأكثر تقدمًا في هذا الصدد ما متوسطه
3.34 دولارًا أمريكيًا لمعالجة فاتورة واحدة للدفع من لحظة استلامها حتى الموافقة عليها.
"بغض النظر عن مدى السخف الذي قد يبدو عليه ، يظل أصحاب الشركات الصغيرة هم المستخدمون الرئيسيون للإيصالات ولا يزالون يستخدمون Excel لإدارة التدفقات النقدية ، مما يخلق الكثير من الإزعاج ويؤدي إلى انخفاض الكفاءة ، خاصة عندما يتعلق الأمر بالحاجة إلى توفير ضمانات للحصول على قرض. لهذا السبب ، على مدى السنوات القليلة المقبلة ، ستصبح الأتمتة ظاهرة رئيسية وسيسعى الجميع للحد من العوائق التي تحول دون كسب الأموال وزيادة شفافية العمليات "، كما تقول جانيت زابلوك ، الرئيس السابق لشركة Visa Small Business International ، وهي عضو مستقل في Nav ، Inc.
