(ج) وزارة الداخلية الروسية. جزء من التسجيل من كاميرات المراقبة في وقت سرقة الأموال من أجهزة الصراف الآليعن ماذا تتحدث الدراسةروابط لأجزاء أخرى من الدراسة هذه المقالة مخصصة لتحليل وتحديد أنماط الجرائم التي تهدف إلى سرقة أموال البنوك أو عملائها.
علاوة على ذلك ، ستقدم المقالة مجموعة مختارة من أكثر من مائة جريمة حقيقية في السنوات الأخيرة. سيتم تصنيف جميع الجرائم التي تم النظر فيها وتزويدها بوصف موجز. ثم سيتم إجراء تحليل شامل ، ستُظهر نتائجه إجابات على الأسئلة الرئيسية للأمن المصرفي ، ولا سيما:
- ما نوع الجريمة الأكثر خطورة للبنوك؟
- ما هي المهن المصرفية التي غالبا ما تشارك في النشاط الإجرامي؟
- هل هناك أي أنماط في أفعال المجرمين ، وإذا كان الأمر كذلك ، أي منها؟
- ... وغيرهم
معلومات العينة
المصادر والأطر الزمنية
مصادر البيانات المتعلقة بالجرائم المدرجة في العينة كانت مقالات عن مصادر الأخبار والبيانات الصحفية لوكالات إنفاذ القانون: وزارة الشؤون الداخلية في روسيا ، المدعي العام للاتحاد الروسي ، لجنة التحقيق في الاتحاد الروسي ، إلخ.
نظرًا للعدد الهائل من الجرائم "العادية" ، كان حجم العينة بالنسبة لها محدودًا بالعام الماضي - من حوالي 07.2017 إلى 07.2018. النطاق الزمني لجرائم "الكمبيوتر" التي تم تحليلها أوسع - من 2015 إلى 2018.
تصنيف الجريمة
من وجهة نظر الأمن المصرفي ، ستكون أهم العوامل في تحليل الجرائم:
- عدد المجرمين الإلكترونيين الضالعين في ارتكاب الجريمة ؛
- درجة تورط المطلعين في الجريمة ؛
- نوع الجريمة: "كمبيوتر" أو "عادي".
بناءً على ما سبق ، تم تصنيف جميع الجرائم قيد البحث على النحو التالي:
في البداية تم تقسيمهم إلى نوعين:
- جرائم "الكمبيوتر" - أي الجرائم التي ترتكب نتيجة الوصول غير المصرح به إلى المعلومات واختراق الكمبيوتر وما إلى ذلك.
- الجرائم "الشائعة" - أي جرائم أخرى لا تتعلق "بالحاسوب".
ثم قسمت الجرائم من كل نوع إلى فئتين:
- الجرائم المرتكبة بمشاركة موظفي البنك. ستشمل هذه الفئة الجرائم التي يكون فيها أحد المجرمين على الأقل موظفًا في البنك.
- الجرائم التي ارتكبت دون مشاركة موظفي البنك.
تم تقسيم كل من الفئات الناتجة بدورها إلى نوعين آخرين:
- الجرائم التي يرتكبها الوحيدين.
- الجرائم التي ترتكبها مجموعة من الأشخاص بالتآمر المسبق.
مخطط التصنيف العام كما يلي:
| الجرائم "العادية" دون مشاركة موظفي البنك | جرائم "الكمبيوتر" دون مشاركة موظفي البنك |
| وحيد | المجموعة | وحيد | المجموعة |
| الجرائم "العادية" المتعلقة بموظفي البنوك | جرائم "الكمبيوتر" التي تشمل موظفي البنك |
| وحيد | المجموعة | وحيد | المجموعة |
عرض البيانات
يتضمن وصف كل جريمة اسم ورابط المقال الأصلي ، وبعد ذلك يتم تقديم وصف عام في شكل جدول.
مثال.
"في كراسنويارسك ، احتجزت الشرطة 15 مليون روبل من أجهزة الصراف الآلي المشتبه في سرقتها" ، Banki.ru ، 2018| نوع الجريمة: | سرقة النقود من أجهزة الصراف الآلي أو محطات الدفع |
| مواد القانون الجنائي للاتحاد الروسي: | ح .4 ملعقة كبيرة. 158 |
| وصف الجريمة: | قام المجرمون ، باستخدام البرنامج ، بفتح محطات الدفع وسرقة الأموال الموجودة فيهم. |
| الضرر (مليون روبل): | 15 |
| العقوبة القصوى (سنوات في السجن): | - |
| معلومات عن المجرمين: | مجموعة إجرامية مكونة من ثلاثة رجال: اثنان يبلغان من العمر 23 عامًا وآخر يبلغ من العمر 50 عامًا |
هنا:
نوع الجريمة - يحتوي على وصف موجز للجريمة.
مواد القانون الجنائي للاتحاد الروسي - تحتوي على قائمة بمواد القانون الجنائي للاتحاد الروسي التي تكون هذه الجريمة مؤهلة من قبل وكالات إنفاذ القانون.
الضرر (مليون روبل) - يحتوي على مقدار الضرر الكلي من الجريمة ، معبرًا عنه بملايين الروبل. إذا كانت الجريمة تنطوي على مبالغ بالعملة الأجنبية ، يتم تحويلها إلى روبل بمعدل 60 ص. للدولار الأمريكي و 70 ص. لليورو. في الحالات التي يختلف فيها حجم محاولة السرقة عن مقدار الخسائر الحقيقية ، يشار إلى المبلغ الأول.
العقوبة القصوى (سنوات السجن) - تحتوي على معلومات عن العقوبة القصوى التي تم إسنادها إلى المجرمين لارتكاب هذه الجريمة.
معلومات عن المجرمين - تحتوي على وصف لمرتكبي الجريمة.
إذا لم يكن المصدر يحتوي على البيانات المطلوبة ، فسيتم الإشارة إلى "-" في عمود الوصف المقابل.
بالنظر إلى الكم الهائل من البيانات ، يتم إخفاء أوصاف جميع الجرائم تحت المفسدين.
جودة البيانات
للحصول على تفسير مناسب للنتائج التي تم الحصول عليها في هذه المقالة ، يجب مراعاة الحقائق التالية:
- تحتوي العينة المعنية على حوالي مائة جريمة ، بينما وفقًا لتقرير وزارة الشؤون الداخلية الروسية "حالة الجريمة" ، تم ارتكاب آلاف الجرائم خلال الوقت المحدد ، مؤهلة بموجب مادة مماثلة من القانون الجنائي.
- تحتوي العينة على أكثر الجرائم رنانة.
- لا تحتوي مصادر المعلومات المستخدمة على بيانات الجريمة الشاملة عالية الجودة.
الاختيار الجنائي
الجرائم "العادية" التي يرتكبها أفراد ليسوا من موظفي البنك
الخصائص الرئيسية للجرائم
عدد الجرائم التي تم فحصها هو 12.
الحد الأدنى للضرر من الجريمة هو 624 ألف روبل.
الحد الأقصى للضرر من الجريمة هو 8 ملايين روبل.
العقوبة الدنيا للجريمة هي 3 سنوات في السجن.
العقوبة القصوى للجريمة هي 10 سنوات في السجن.
الجرائم التي ترتكبها النساء:
الجرائم التي يرتكبها الرجال:
- سرقة النقد من أجهزة الصراف الآلي أو محطات الدفع ؛
- السرقة في فرع البنك.
تحليل الجريمة
الجرائم الرئيسية في هذه المجموعة هي الجرائم المتعلقة بمظهر العنف ، وهي السرقات ضد فروع البنوك والقرصنة المادية لأجهزة الصراف الآلي. هذه الجرائم ، كقاعدة عامة ، ارتكبها رجال تتراوح أعمارهم بين 30 و 40 سنة ، وحالتان تستحقان عناية خاصة. الأولى هي جريمة ارتكبها موظف سابق في FSIN ، والثانية هي سرقة ارتكبها مدرب لياقة بدنية سابق. إذا كانت الحالة الأولى تدل على حقيقة أن الجريمة قد ارتكبها شخص استدعى للدفاع عن القانون ، فإن الحالة الثانية تشبه جزئيًا مؤامرة فيلم
"Blood and Sweat: Anabolics" ، حيث كان مدرب اللياقة البدنية هو المجرم الرئيسي أيضًا ، على الرغم من أنه لم يسرق البنك ، ولكن الزبون.
كقاعدة عامة ، لا ترتكب المجرمات النساء الجرائم المتعلقة بالعنف. بدلاً من ذلك ، يستغلون الماكرة والماكرة. لذا فإن الجريمة الوحيدة في هذه المجموعة التي ترتكبها امرأة هي الاحتيال الائتماني ، أي إصدار قروض وهمية استنادًا إلى البيانات الشخصية المسروقة للأفراد.
الجرائم "العادية" التي يرتكبها أفراد من موظفي البنك
قائمة الجرائم "العادية" التي يرتكبها أفراد من موظفي البنك1. "في أورينبورغ ، تم إرسال المدير السابق لفرع البنك إلى مستعمرة بسبب اختلاس 16 مليون روبل" ، Banki.ru ، 2018| نوع الجريمة: | التحويلات (الخصم) غير المصرح بها من حسابات عملاء البنوك |
| مواد القانون الجنائي للاتحاد الروسي: | الجزء الرابع ، الفن. 159 |
| وصف الجريمة: | عمليات سحب نقدي غير مصرح بها من حسابات العملاء |
| الضرر (مليون روبل): | 16 |
| العقوبة القصوى (سنوات في السجن): | 4 |
| معلومات عن المجرمين: | 44 سنة مديرة بنك |
2. "تم اعتقال موظف في أحد البنوك من قبل الشرطة للاشتباه في الاحتيال في Balashikha بالقرب من موسكو" ، وزارة الشؤون الداخلية الروسية ، 2018| نوع الجريمة: | التحويلات (الخصم) غير المصرح بها من حسابات عملاء البنوك |
| مواد القانون الجنائي للاتحاد الروسي: | الفن. 159 |
| وصف الجريمة: | تحويل غير مصرح به للأموال من حسابات العملاء بسبب تزوير وثائق القوائم المالية الأولية |
| الضرر (مليون روبل): | 0.172 |
| العقوبة القصوى (سنوات في السجن): | - |
| معلومات عن المجرمين: | امرأة ، 30 سنة ، تعمل مدير مكتب التشغيل |
3. "في مدينة Sharya ، منطقة Kostroma ، المدير السابق لفرع أحد البنوك التجارية متهم بالاحتيال واختلاس الأموال" - وزارة الشؤون الداخلية الروسية ، 2018| نوع الجريمة: | التحويلات غير المصرح بها (الخصم) من حسابات عملاء البنك ، وسرقة النقدية من مكتب النقدية البنك |
| مواد القانون الجنائي للاتحاد الروسي: | الجزء الرابع ، الفن. 160 ، الجزء 3 ، المقالة 159 |
| وصف الجريمة: | سرقة الأموال من مكتب النقدية ومن حسابات عملاء البنك |
| الضرر (مليون روبل): | 63.5 |
| العقوبة القصوى (سنوات في السجن): | - |
| معلومات عن المجرمين: | امرأة ، 62 سنة ، مديرة فرع البنك |
4. "تم القبض على رجل أعمال يشتبه في أنه احتيال بمبلغ 150 مليون روبل في سان بطرسبرج ،" - وزارة الشؤون الداخلية الروسية ، 2018| نوع الجريمة: | الاحتيال في الائتمان |
| مواد القانون الجنائي للاتحاد الروسي: | الفن. 159 |
| وصف الجريمة: | قضية سوء الائتمان الواضح |
| الضرر (مليون روبل): | 150 |
| العقوبة القصوى (سنوات في السجن): | - |
| معلومات عن المجرمين: | مالك البنك الذكور |
5. "في منطقة سفيردلوفسك ، أدين موظف سابق في البنك على أساس معلومات الشرطة ، بعد اختلاس أوراق مالية بقيمة 20 مليون روبل" - وزارة الشؤون الداخلية الروسية ، 2017| نوع الجريمة: | تزوير الأوراق المالية |
| مواد القانون الجنائي للاتحاد الروسي: | الجزء الرابع ، الفن. 159 |
| وصف الجريمة: | تخصيص فواتير العملاء نتيجة التبادل الوهمي |
| الضرر (مليون روبل): | 20 |
| العقوبة القصوى (سنوات في السجن): | 2 |
| معلومات عن المجرمين: | امرأة تبلغ من العمر 47 عامًا ، رئيسة خدمة عملاء الشركات |
6. "في خاباروفسك ، يشتبه في قيام أحد موظفي البنك باختلاس ثلاثة ملايين روبل من أصحاب المعاشات" - وزارة الداخلية الروسية ، 2017| نوع الجريمة: | التحويلات (الخصم) غير المصرح بها من حسابات عملاء البنوك |
| مواد القانون الجنائي للاتحاد الروسي: | الجزء الرابع ، الفن. 158 |
| وصف الجريمة: | سحب الأموال إلى بطاقة مصرفية مزيفة مرتبطة بعميل شرعي. |
| الضرر (مليون روبل): | 3 |
| العقوبة القصوى (سنوات في السجن): | - |
| معلومات عن المجرمين: | امرأة ، 33 سنة ، موظفة في البنك |
7. "رئيس Ergobank السابق متهم باختلاس الأموال" ، Banki.ru ، 2017| نوع الجريمة: | سرقة نقدية من البنك |
| مواد القانون الجنائي للاتحاد الروسي: | ح .4 ملعقة كبيرة. 160 |
| وصف الجريمة: | سرقة نقدية |
| الضرر (مليون روبل): | 780 |
| العقوبة القصوى (سنوات في السجن): | - |
| معلومات عن المجرمين: | مالك البنك الذكور |
8. "في منطقة نوفوسيبيرسك ، تلقى أمين الصندوق الذي سرق البنك 3 سنوات تحت المراقبة" - مكتب المدعي العام لمنطقة نوفوسيبيرسك ، 2017| نوع الجريمة: | سرقة نقدية من البنك |
| مواد القانون الجنائي للاتحاد الروسي: | ح .4 ملعقة كبيرة. 160 |
| وصف الجريمة: | سرقة البنك |
| الضرر (مليون روبل): | 4 |
| العقوبة القصوى (سنوات في السجن): | 3 |
| معلومات عن المجرمين: | امرأة ، 33 سنة ، أمين صندوق |
9. "تم إرسال قضية جنائية إلى المحكمة في نيجني تاجيل بتهمة الاحتيال من قبل مدير سابق لمؤسسة مالية وائتمانية" - وزارة الشؤون الداخلية الروسية ، 2017| نوع الجريمة: | التحويلات (الخصم) غير المصرح بها من حسابات عملاء البنوك |
| مواد القانون الجنائي للاتحاد الروسي: | الجزء 3 من المادة 159 |
| وصف الجريمة: | تحويل الأموال غير المصرح به من حسابات العملاء |
| الضرر (مليون روبل): | 0.527 |
| العقوبة القصوى (سنوات في السجن): | - |
| معلومات عن المجرمين: | امرأة ، 46 سنة ، مدير العملاء |
10. "تم اعتقال مشتبه به بتهمة الاحتيال على نطاق واسع بشكل خاص في سانت بطرسبرغ" - وزارة الداخلية الروسية ، 2017| نوع الجريمة: | سرقة البنك |
| مواد القانون الجنائي للاتحاد الروسي: | ح .4 ملعقة كبيرة. 159 |
| وصف الجريمة: | سرق المجرم المال عن طريق تسجيل عملية مصرفية وهمية |
| الضرر (مليون روبل): | 15 |
| العقوبة القصوى (سنوات في السجن): | - |
| معلومات عن المجرمين: | امرأة ، 43 سنة ، موظفة في البنك |
11. "اعتقل موظف في البنك يشتبه في اختلاس ما يقرب من مليوني روبل من قبل الشرطة في أودمورتيا" ، وزارة الداخلية الروسية ، 2017| نوع الجريمة: | سرقة نقدية من البنك |
| مواد القانون الجنائي للاتحاد الروسي: | ح .4 ملعقة كبيرة. 160 |
| وصف الجريمة: | سرقة نقدية |
| الضرر (مليون روبل): | 2 |
| العقوبة القصوى (سنوات في السجن): | - |
| معلومات عن المجرمين: | رجل ، 30 سنة ، موظف في البنك |
12. « », — ., 2017| : | () |
| : | . 4 . 159 |
| : | , , , , |
| (. .): | 1 |
| ( ): | - |
| : | , 24 , |
13. « - 1 », — ., 2017| : | () |
| : | . 3 . 160 |
| : | |
| (. .): | 0,9 |
| ( ): | 2 |
| : | , 28 , |
14. «- 1 . VIP-», — , 2017| : | () |
| : | c. 159 |
| : | |
| (. .): | 1000 |
| ( ): | - |
| : | , |
15. « 4,2 », — , 2017| : | |
| : | . 4 . 160 |
| : | |
| (. .): | 4,2 |
| ( ): | - |
| : | , 28 , |
16. « », — ., 2017| : | |
| : | . 3 . 160 |
| : | |
| (. .): | 0,585 |
| ( ): | - |
| : | , 36 , |
17. « -- - », — , 2017| : | |
| : | . 159 |
| : | , . , . |
| (. .): | 5 |
| ( ): | - |
| : | , . |
18. « , », — , 2017| : | |
| : | . 4 . 160 |
| : | |
| (. .): | 2 |
| ( ): | - |
| : | , 25 , |
19. « 13 », — , 2017| : | |
| : | . 4 .158 |
| : | |
| (. .): | 13 |
| ( ): | - |
| : | , 43 , |
20. « , », — , 2017| : | |
| : | .4 .159 |
| : | |
| (. .): | 1,43 |
| ( ): | - |
| : | , |
21. « », — , 2017| : | () |
| : | . «» . 2 . 158, . 3 . 159, . 3 . 160 |
| : | , . |
| (. .): | 2,5 |
| ( ): | - |
| : | , 29 , |
22. « , », — , 2017| : | - |
| : | . 30, . 183 |
| : | -, , . |
| (. .): | 0,2 |
| ( ): | - |
| : | , |
الخصائص الرئيسية للجرائم
عدد الجرائم التي تم فحصها هو 22.الحد الأدنى للضرر من الجريمة هو 172 ألف روبل.الحد الأقصى للضرر من الجريمة هو مليار روبل.العقوبة الدنيا للجريمة هي 2 سنة في السجن.العقوبة القصوى للجريمة هي 4 سنوات في السجن.
الجرائم التي ترتكبها النساء:- التحويلات (الخصم) غير المصرح بها من حسابات عملاء البنوك ؛
- سرقة النقدية من مكتب النقدية البنك ؛
- الاحتيال في الائتمان ؛
- تزوير الأوراق المالية ؛
- سرقة أموال البنك.
الجرائم التي يرتكبها الرجال:- سرقة النقدية من مكتب النقدية البنك ؛
- التحويلات (الخصم) غير المصرح بها من حسابات عملاء البنوك ؛
- سرقة النقد أثناء التحصيل ؛
- الاحتيال في الائتمان.
مواقف المجرمين:- مالك البنك ؛
- نائب رئيس مجلس إدارة البنك ؛
- مدير فرع البنك ؛
- مدير فرع البنك ؛
- التمثيل مدير مكتب عمليات البنك ؛
- رئيس خدمة العملاء للشركات ؛
- أمين الصندوق
- مدير العملاء
- خبير مالي ؛
- ضابط التحصيل ؛
- مدير البنك ؛
- موظف البنك.
تحليل الجريمة
في جرائم هذه المجموعة ، يمكن تمييز السيناريوهات النموذجية التالية:- يشارك مديرو البنوك من المستوى الأدنى في الاحتيال في الائتمان أو الأوراق المالية ، ويسرقون أيضًا الأموال من حسابات العملاء.
- يقوم الصرافون أو هواة الجمع بسرقة الأموال الموكلة إليهم.
- يقوم كبار مديري البنك بسرقة الأموال عن طريق الاختلاس أو إصدار قروض متعثرة بشكل واضح.
حقيقة مثيرة للاهتمام هي أن الغالبية العظمى من المجرمين في هذه المجموعة هم من النساء ، ويمكن تقسيم سلوكهم إلى نوعين أصليين:- "النساء الصامتات" - يعملن ويسرقن سرًا لسنوات.
- "يائسة" - قم بسرقة واحدة أو أكثر و اهرب.
في قائمة جرائم هذه المجموعة ، هناك قضية لا تتعلق بالجرائم المصرفية التي تم تحليلها ، لكنها لا تزال مثيرة للاهتمام. هذه حالة قام فيها أحد موظفي البنك بتسريب قاعدة بيانات العملاء ، ثم حاول بيعها. صحيح ، تم القبض عليه متلبسا.الجرائم "العادية" التي ترتكبها مجموعات من الأفراد دون مشاركة موظفي البنك
قائمة الجرائم "العادية" التي ترتكبها مجموعات من الأشخاص دون مشاركة موظفي البنك1. « - 16 », — , 2018| : | |
| : | . 2 . 159, .3 . 159, .4 . 159, . 3 . 30 |
| : | - |
| (. .): | 16 |
| ( ): | - |
| : | |
2. « », — ., 20183. « , », — , 2018| : | |
| : | . 3 . 162 |
| : | |
| (. .): | - |
| ( ): | - |
| : | 22 24 |
4. « », — ., 2017| : | |
| : | . 162 |
| : | |
| (. .): | 23 |
| ( ): | 9,5 |
| : | 3- 44- |
5. « », — , 2017| : | |
| : | ص. «, » . 4 .162, . «» . 3 . 161, . 1 .174.1 |
| : | |
| (. .): | 6,3 |
| ( ): | 14 |
| : | 5 |
6. « 500 », — , 20177. « , », — , 20178. « , 98 », — , 2017| : | () |
| : | . 159 |
| : | |
| (. .): | 98 |
| ( ): | 6 |
| : | 7 |
9. « 4,5 », — 5- , 201710. « 739 », — , 2017| : | |
| : | . 4 . 159, .. «», «» . 4 . 174.1 |
| : | . |
| (. .): | 739 |
| ( ): | - |
| : | 2 , |
11. « «» 4 », — , 2017| : | |
| : | . 4 . 159 |
| : | |
| (. .): | 4500 |
| ( ): | - |
| : | |
12. « 52 », — ., 2017| : | |
| : | . 4 . 159 |
| : | |
| (. .): | 52 |
| ( ): | - |
| : | |
13. « , », — , 201714. « 132 », — , 2017| : | |
| : | . 159 |
| : | |
| (. .): | 132 |
| ( ): | 4,5 |
| : | , , . |
15. « 134 », — ., 2017| : | |
| : | . 159 |
| : | , |
| (. .): | 190 |
| ( ): | - |
| : | , . |
16. « 160 », — ., 2017| : | |
| : | . 4 . 159, . 4 . 174.1 |
| : | |
| (. .): | 160 |
| ( ): | - |
| : | 2 — . , |
17. « », — , 2017| : | () |
| : | - |
| : | . -, . . . , |
| (. .): | 1,2 |
| ( ): | - |
| : | |
18. « , 98 , », — , 2017| : | |
| : | . 30, . 159 |
| : | . |
| (. .): | 98 |
| ( ): | |
| : | 6 |
19. « », — , 2018| : | () |
| : | . 30, . 159 |
| : | , |
| (. .): | 870 |
| ( ): | - |
| : | 28 35 |
الخصائص الرئيسية للجرائم
عدد الجرائم التي تم فحصها هو 19.الحد الأدنى للضرر من الجريمة هو مليون 100 ألف روبل.الحد الأقصى للضرر من الجريمة هو 4.5 مليار روبل.العقوبة الدنيا للجريمة هي 4.5 سنة في السجن.العقوبة القصوى للجريمة هي 14 سنة في السجن.
الجرائم التي ترتكبها النساء:- التحويلات (الخصم) غير المصرح بها من حسابات عملاء البنوك ؛
- الاحتيال في الائتمان.
الجرائم التي يرتكبها الرجال:- الاحتيال في الائتمان ؛
- سرقة أموال البنك ؛
- السرقة في فرع البنك.
الحجم الأقصى لجماعة إجرامية هو 7 مشاركين.تحليل الجريمة
إذا قارنا هيكل جرائم هذه المجموعة بهيكل جرائم مماثلة ، ولكن ارتكبها أفراد ، فيمكننا أن نرى تحولًا كبيرًا من الجرائم المتعلقة بالعنف إلى الجرائم الفكرية المتعلقة بالاحتيال. بالإضافة إلى التغييرات الهيكلية ، ازداد الضرر من الجرائم. تحتوي هذه المجموعة على:- الجريمة التي تسببت في أكبر قدر من الضرر مقارنة بجرائم العينة الأخرى: 4.5 مليار روبل ؛
- الجريمة التي حُددت العقوبة القصوى لارتكابها: 14 سنة في السجن.
تشمل الجرائم المثيرة للاهتمام في هذه المجموعة الاحتيال المرتكب في تشوفاشيا. هنا استخدم المجرمون الأسلاك الكلاسيكية "المحفظة المفقودة" ، والتي سرقوا خلالها البطاقات المصرفية للضحايا ، وباستخدام رموز PIN التي تم البحث عنها سابقًا ، قاموا بسحب الأموال منهم في أجهزة الصراف الآلي. حتى لا يشتبه الضحية في السرقة ، قام المجرمون بسحب قطعة بلاستيكية فارغة بدلاً من بطاقة حقيقية.الجرائم "العادية" التي ترتكبها مجموعات من الأفراد مع موظفي البنوك
قائمة الجرائم "العادية" التي ترتكبها مجموعات من الأشخاص بمشاركة موظفي البنك1. « », — , 20182. «- 2,5 560 », — ., 2018| : | |
| : | . 159 |
| : | |
| (. .): | 560 |
| ( ): | 2,5 |
| : | : - , ; |
3. « 3,4 », — ., 2018| : | () |
| : | . 4 . 159 |
| : | |
| (. .): | 3,4 |
| ( ): | - |
| : | , : , 30 , 20 |
4. «- 36 », — ., 20185. « - 2 », — ., 2018| : | |
| : | . 4 . 159 |
| : | |
| (. .): | 2000 |
| ( ): | 8,5 |
| : | : , , |
6. « », — , 2018| : | |
| : | . 3 . 158 |
| : | , |
| (. .): | 3 |
| ( ): | - |
| : | , |
7. « 1 600 000 », — , 2017| : | |
| : | . 3 . 30, . 4 . 158, . 4 . 158 |
| : | , |
| (. .): | 1,6 |
| ( ): | - |
| : | . |
8. « , », — , 2017| : | |
| : | - |
| : | |
| (. .): | 2100 |
| ( ): | - |
| : | , , - |
9. « 1,6 », — ., 2017| : | |
| : | . 4 . 160, . 3 . 30, . 4 . 159 |
| : | |
| (. .): | 1600 |
| ( ): | - |
| : | |
10. « 5 », — ., 201711. « 756 », — , 2017| : | |
| : | . 4 . 159 |
| : | , |
| (. .): | 750 |
| ( ): | - |
| : | , , |
12. « 190 «»», — ., 2017| : | |
| : | . 4 . 159 |
| : | |
| (. .): | 190 |
| ( ): | 8,5 |
| : | , : , , |
13. « - », — ., 2017| : | |
| : | . 2 . 201 |
| : | |
| (. .): | 123,4 |
| ( ): | - |
| : | , : |
14. « », — , 2017| : | |
| : | . 196, . 159 |
| : | |
| (. .): | 1000 |
| ( ): | - |
| : | , , |
15. « 1,3 », — , 2017| : | |
| : | - |
| : | |
| (. .): | 1300 |
| ( ): | 12 |
| : | 8 , — , , 34 , , 43 |
16. « », — , 2017| : | () |
| : | . 159 |
| : | , |
| (. .): | 25 |
| ( ): | - |
| : | 2 , : , . |
17. « , 26 », — , 2017| : | () |
| : | . 1 . 30, . 4 . 159 |
| : | , |
| (. .): | 26,43 |
| ( ): | 7 |
| : | 2 , |
18. « 100 », — ., 2017| : | |
| : | . 4 . 159 |
| : | |
| (. .): | 100 |
| ( ): | - |
| : | , . |
19. « », — , 201720. « 130 », — ., 2017| : | () |
| : | . 4 . 159 |
| : | , , |
| (. .): | 130 |
| ( ): | - |
| : | , - , |
الخصائص الرئيسية للجرائم
عدد الجرائم التي تم فحصها هو 20.الحد الأدنى للضرر من الجريمة هو مليون 600 ألف روبل.الحد الأقصى للضرر من الجريمة هو 2 مليار 100 مليون روبل.العقوبة الدنيا للجريمة هي 2.5 سنة في السجن.العقوبة القصوى للجريمة هي 12 سنة في السجن.
الجرائم التي ترتكبها النساء:- التحويلات (الخصم) غير المصرح بها من حسابات عملاء البنوك ؛
- الاحتيال في الائتمان.
الجرائم التي يرتكبها الرجال:- الاحتيال في الائتمان ؛
- التحويلات (الخصم) غير المصرح بها من حسابات عملاء البنوك ؛
- سرقة النقود من أجهزة الصراف الآلي أو محطات الدفع.
الحجم الأقصى لجماعة إجرامية هو 8 مشاركين.مواقف المجرمين:- رئيس مجلس ادارة البنك.
- رئيس البنك ؛
- رئيس المجلس
- . ;
- - ;
- ;
- ;
- - ;
- . ;
- ;
- ;
- - ;
- ;
- ;
- .
والفرق الرئيسي بين جرائم هذه المجموعة عن الجرائم التي سبق النظر فيها هو أنه في الغالبية العظمى من الحالات يكون الطرف المتضرر من البنوك ، والطريقة الرئيسية لإحداث الضرر هي إصدار القروض المعدومة بشكل واضح. بالإضافة إلى الاحتيال الائتماني ، شارك المجرمون الإلكترونيون أيضًا في سرقة أموال العملاء التي يتم ارتكابها بطرق مختلفة. إن موظفي المجرمين رائعون للغاية: من بينهم العديد من المديرين المتوسطين والكبار ، وكذلك أصحاب البنوك.يمكن اعتبار الجريمة الأكثر إثارة للاهتمام في هذه المجموعة مزيجًا اكتسب فيه المهاجمون أولاً السيطرة على البنك ، ومن ثم ، من خلال إصدار القروض المعدومة ، قاموا بسحب الأموال منه ، مما تسبب في نهاية المطاف في تلف أكثر من 2 مليار روبل.جرائم "الكمبيوتر" التي يرتكبها أفراد ليسوا من موظفي البنك
الخصائص الرئيسية للجرائم
عدد الجرائم التي تم فحصها هو 6.
الحد الأدنى للضرر من الجريمة هو 120 ألف روبل.
الحد الأقصى للضرر من الجريمة هو 27 مليون روبل.
العقوبة الدنيا للجريمة - لا توجد بيانات.
العقوبة القصوى للجريمة لا توجد بيانات.
لا يتم تسجيل الجرائم التي ترتكبها النساء.
الجرائم التي يرتكبها الرجال:
- سرقة أموال البنك ؛
- التحويلات (الخصم) غير المصرح بها من حسابات عملاء البنوك ؛
- سرقة النقود من أجهزة الصراف الآلي أو محطات الدفع.
تحليل الجريمة
إن جرائم "الكمبيوتر" التي يرتكبها الأفراد موجهة بشكل أساسي ضد عملاء البنوك وتتكون من سرقة أموال الضحايا من خلال نظام بنك عميل الإنترنت وتنفيذ المعاملات غير المصرح بها على بطاقات الدفع الخاصة بهم.
بالإضافة إلى الهجمات على العملاء ، سرق المتسللون الوحيدون الأموال من أجهزة الصراف الآلي ، وبنفس الطريقة كما في حالة Texbank ، حاولوا سرقة الأموال عن طريق اقتحام أنظمة تكنولوجيا المعلومات في البنك.
يشار إلى أنه من بين المجرمين لا يوجد ممثل واحد للجنس العادل.
جرائم "الحاسب الآلي" التي ارتكبتها مجموعة من الأشخاص من بينهم موظفو البنك
الخصائص الرئيسية للجرائم
عدد الجرائم التي تم فحصها هو 2.
الحد الأدنى للضرر من الجريمة هو 6 ملايين روبل.
الحد الأقصى للضرر من الجريمة هو 20 مليون روبل.
العقوبة الدنيا للجريمة - لا توجد بيانات.
العقوبة القصوى للجريمة لا توجد بيانات.
الجرائم التي ترتكبها النساء:
- التحويلات (الخصم) غير المصرح بها من حسابات عملاء البنوك.
الجرائم التي يرتكبها الرجال:
- التحويلات (الخصم) غير المصرح بها من حسابات عملاء البنوك.
الحجم الأقصى للمجموعة الإجرامية هو 10 مشاركين.
مواقف المجرمين:
أنواع الجرائم - التحويلات (الخصم) غير المصرح بها من حسابات عملاء البنك.
تحليل الجريمة
جرائم "الكمبيوتر" التي تُرتكب بمشاركة موظفي البنك نادرة جدًا. لا يوجد سوى اثنين منهم في عينتنا. وكل هذا من أعمال الجماعات الإجرامية. لا توجد جرائم "كمبيوتر" يرتكبها الوحيدين على الإطلاق.
حاول المهاجمون في جميع جرائم هذه المجموعة سرقة أموال العملاء. شارك كل من الرجال والنساء في الجرائم. ومن اللافت للنظر أيضًا أنه لا يوجد متخصصون في تكنولوجيا المعلومات المصرفية بين المجرمين.
جرائم "الكمبيوتر" التي ترتكبها مجموعات من الأفراد دون مشاركة موظفي البنك
قائمة الجرائم "الحاسوبية" التي ترتكبها مجموعات من الأشخاص دون مشاركة موظفي البنك1. "في كراسنويارسك ، احتجزت الشرطة 15 مليون روبل من أجهزة الصراف الآلي المشتبه في سرقتها ،" Banki.ru ، 2018| نوع الجريمة: | سرقة النقود من أجهزة الصراف الآلي أو محطات الدفع |
| مواد القانون الجنائي للاتحاد الروسي: | ح .4 ملعقة كبيرة. 158 |
| وصف الجريمة: | قام المجرمون ، باستخدام البرنامج ، بفتح محطات الدفع وسرقة الأموال الموجودة فيهم |
| الضرر (مليون روبل): | 15 |
| العقوبة القصوى (سنوات في السجن): | - |
| معلومات عن المجرمين: | مجموعة إجرامية مكونة من ثلاثة رجال: اثنان يبلغان من العمر 23 عامًا وآخر يبلغ من العمر 50 عامًا |
2. "حاول محتال سرقة 1.4 مليار روبل من بنك روسي" - كوميرسانت ، 2018| نوع الجريمة: | تحويلات غير مصرح بها من حسابات مصرفية |
| مواد القانون الجنائي للاتحاد الروسي: | الفن. 159.6 |
| وصف الجريمة: | يُزعم أن المجرم استأجر محطات نقاط البيع من أجل السحب النقدي. ثم ، بالتصرف مع شريك ، باستخدام محطات PoS المستلمة وبطاقات الدفع الموجودة تحت تصرفهم ، والتي تم إصدارها إلى أشخاص مجهولين ، أجرى عددًا من المعاملات المالية لدفع ثمن السلع وإعادة الأموال إلى حساباتهم ، على أساس رفض الخدمات. |
| الضرر (مليون روبل): | 1400 |
| العقوبة القصوى (سنوات في السجن): | - |
| معلومات عن المجرمين: | مجموعة إجرامية لرجل وشريكه |
3. "داغستان احتجزت مشتبهين بسلسلة من السرقات من أجهزة الصراف الآلي بمبلغ يزيد عن 6 ملايين روبل" - وزارة الداخلية الروسية ، 2017| نوع الجريمة: | سرقة النقود من أجهزة الصراف الآلي أو محطات الدفع |
| مواد القانون الجنائي للاتحاد الروسي: | ح .4 ملعقة كبيرة. 158 |
| وصف الجريمة: | سرقة أجهزة الصراف الآلي عن طريق القرصنة البرمجيات |
| الضرر (مليون روبل): | 6 |
| العقوبة القصوى (سنوات في السجن): | - |
| معلومات عن المجرمين: | 4-جماعة إجرامية |
4. "صدر الحكم ضد أحد سكان منطقة موسكو الذي أدين بسرقة أكثر من 600 ألف روبل من الحسابات المصرفية لسكان بيلغورود" - محكمة بيلغورود الإقليمية ، 2017| نوع الجريمة: | التحويلات (الخصم) غير المصرح بها من حسابات عملاء البنوك |
| مواد القانون الجنائي للاتحاد الروسي: | ص. "أ" ، "ج" من الجزء 2 من الفن. 158 ، الفقرة "ج" من الجزء 3 من المادة 158 |
| وصف الجريمة: | بحث المجرمون في صناديق القمامة بالقرب من أجهزة الصراف الآلي عن الشيكات التي تحتوي على تفاصيل الوصول إلى نظام الإنترنت Client-Bank. ثم قاموا بعمل بطاقات SIM عن طريق توكيل مزيف لأرقام هواتف عميل البنك. بعد ذلك ، دخلوا إلى نظام ICB وسحبوا الأموال. |
| الضرر (مليون روبل): | 0.66 |
| العقوبة القصوى (سنوات في السجن): | 5 |
| معلومات عن المجرمين: | مجموعة إجرامية من امرأتين 34 سنة وشريكهم |
5. "موظفو مكتب" K "بوزارة الشؤون الداخلية الروسية مع موظفي إدارة" K "بوزارة الشؤون الداخلية لجمهورية تتارستان أوقفوا أنشطة الأفراد الذين اختلسوا الأموال من الحسابات المصرفية للمواطنين" - وزارة الشؤون الداخلية الروسية ، 2017| نوع الجريمة: | التحويلات (الخصم) غير المصرح بها من حسابات عملاء البنوك |
| مواد القانون الجنائي للاتحاد الروسي: | الفن. 272 ، الفن. 158 |
| وصف الجريمة: | أنشأ المجرمون صفحات تصيّد تحاكي موارد أنظمة الدفع الشعبية وخدمات بيع التذاكر. بعد تلقي تفاصيل البنك للضحايا ، استخدمها المحتالون لسرقة الأموال من الحسابات والمحافظ الإلكترونية |
| الضرر (مليون روبل): | - |
| العقوبة القصوى (سنوات في السجن): | - |
| معلومات عن المجرمين: | مجموعة إجرامية من رجلين |
6. "قام موظفو وزارة الداخلية الروسية باحتجاز أعضاء من المجموعة المشتبه في اختلاس أموال من أجهزة الصراف الآلي في ياكوتسك" - وزارة الشؤون الداخلية الروسية ، 2017| نوع الجريمة: | سرقة النقود من أجهزة الصراف الآلي أو محطات الدفع |
| مواد القانون الجنائي للاتحاد الروسي: | - |
| وصف الجريمة: | سرقة البرمجيات الخبيثة |
| الضرر (مليون روبل): | 5 |
| العقوبة القصوى (سنوات في السجن): | - |
| معلومات عن المجرمين: | مجموعة إجرامية من رجلين 27 و 43 سنة |
7. قمعت مديرية "K" بوزارة الشؤون الداخلية الروسية أنشطة مجموعة منظمة يشتبه في اختلاس أموال من حسابات مصرفية باستخدام برنامج طروادة "- وزارة الشؤون الداخلية الروسية ، 2017| نوع الجريمة: | التحويلات (الخصم) غير المصرح بها من حسابات عملاء البنوك |
| مواد القانون الجنائي للاتحاد الروسي: | ح .4 ملعقة كبيرة. 159.6 |
| وصف الجريمة: | أصاب المجرمون الهواتف المحمولة للضحايا ببرامج ضارة ، ثم أرسلوا رسائل قصيرة مخفية ترسل أموالًا من أنظمة الإنترنت الخاصة بهم Client-Bank إلى حساباتهم |
| الضرر (مليون روبل): | 50 |
| العقوبة القصوى (سنوات في السجن): | - |
| معلومات عن المجرمين: | مجموعة إجرامية تتكون من: 20 شخص وقائد - رجال 30 سنة |
8. "في بريانسك ، احتجزت الشرطة وروسغارد مشتبهين بمحاولة سرقة أموال من أجهزة الصراف الآلي" - وزارة الشؤون الداخلية الروسية ، 2017| نوع الجريمة: | سرقة النقود من أجهزة الصراف الآلي أو محطات الدفع |
| مواد القانون الجنائي للاتحاد الروسي: | ح 3 ملاعق كبيرة. 30 ، الجزء 4 ، مقالة 158 |
| وصف الجريمة: | حاول السرقة باستخدام برامج ضارة متخصصة |
| الضرر (مليون روبل): | - |
| العقوبة القصوى (سنوات في السجن): | - |
| معلومات عن المجرمين: | مجموعة إجرامية من ثلاثة أعضاء وقائد رجل يبلغ من العمر 34 عامًا. |
9. "في كوبان ، احتجزت الشرطة الأشخاص المشتبه في اختلاس أموالهم من أجهزة الصراف الآلي" - وزارة الداخلية الروسية ، 2017| نوع الجريمة: | سرقة النقود من أجهزة الصراف الآلي أو محطات الدفع |
| مواد القانون الجنائي للاتحاد الروسي: | ح 3 ملاعق كبيرة. 30 ، الجزء 4 ، مقالة 158 |
| وصف الجريمة: | الفتح المادي لجهاز الصراف الآلي واستخدام البرامج الضارة |
| الضرر (مليون روبل): | - |
| العقوبة القصوى (سنوات في السجن): | - |
| معلومات عن المجرمين: | مجموعة إجرامية من 4 رجال |
10. "قراصنة من Gorny Altai سرقوا عشرات الملايين من البنك" ، - Altapress.ru ، 2015| نوع الجريمة: | سرقة البنك |
| مواد القانون الجنائي للاتحاد الروسي: | - |
| وصف الجريمة: | - |
| الضرر (مليون روبل): | 47 |
| العقوبة القصوى (سنوات في السجن): | - |
| معلومات عن المجرمين: | - |
11. "سرق الهاكرز مليار روبل من أربعة بنوك باستخدام روبوت" - Life.ru، 2016| نوع الجريمة: | تحويلات غير مصرح بها من حسابات مصرفية |
| مواد القانون الجنائي للاتحاد الروسي: | الفن. 159 ، الفن. 210 |
| وصف الجريمة: | طورت مجموعة من المحتالين عبر الإنترنت الذين لديهم معرفة بالبرمجة والتكنولوجيا برنامجًا يقوم في مرحلة ما بعد إجراء المعاملات من حساب إلى آخر ، بإلغاء العمليات ، ولكن بحلول هذا الوقت تم إرسال الأموال بالفعل من خلال أمر دفع مصرفي عبر الإنترنت ، وفي جاء فريق البنك في وقت متأخر. في الأساس ، كانت التحويلات من الدولار إلى حسابات الروبل ، أو من الدولار إلى اليورو.
تصرف المحتالون وفقًا لهذا المخطط: فتحوا بطاقات مصرفية بأسماء أشخاص آخرين ، وذهبوا إلى الجهاز الطرفي ، وجددوا الحساب ، وتحولوا إلى محطة أخرى ، واتهموا مبلغًا صغيرًا وأخذوا إيصالًا ، وبعد ذلك تلقوا إيصالًا من جهاز الصراف الآلي مع بيانات التفويض لعملية السحب النقدي المباشر عبر بطاقة الصراف الآلي استخدمت تفاصيلها من خلال ITS Internet وشكلت طلبًا إلكترونيًا مزورًا على شكل معاملة عكسية لإلغاء عملية السحب. نتيجة لهذه الإجراءات ، تم استعادة رصيد حساب البطاقة المصرفية وتجديده بالمبلغ المشار إليه. وهكذا ، تمكنت عصابة من المتسللين - المبرمجين من إلحاق الضرر بأربعة بنوك بمبلغ يزيد على مليار روبل.
|
| الضرر (مليون روبل): | 1000 |
| العقوبة القصوى (سنوات في السجن): | - |
| معلومات عن المجرمين: | مجموعة إجرامية من 16 شخصا |
12. "لم تنجح ABS" - كوميرسانت ، 2016| نوع الجريمة: | تحويلات غير مصرح بها من حسابات مصرفية |
| مواد القانون الجنائي للاتحاد الروسي: | - |
| وصف الجريمة: | اختراق نظام مصرفي آلي (ABS) |
| الضرر (مليون روبل): | 100 |
| العقوبة القصوى (سنوات في السجن): | - |
| معلومات عن المجرمين: | مجموعة إجرامية |
13. "سرق قراصنة من البنوك ما يقرب من 2 مليار روبل. باستخدام "رسائل من البنك المركزي" ، - RBC ، 2016| نوع الجريمة: | تحويلات غير مصرح بها من حسابات مصرفية |
| مواد القانون الجنائي للاتحاد الروسي: | - |
| وصف الجريمة: | اختراق شبكة البنك ، واستخدام كود Buhtrap الخبيثة |
| الضرر (مليون روبل): | 1800 |
| العقوبة القصوى (سنوات في السجن): | - |
| معلومات عن المجرمين: | مجموعة جرائم البحتراب |
14. “أرسلت سلطات التحقيق بوزارة الداخلية الروسية دعوى قضائية إلى المحكمة بشأن سرقة أموال من بطاقات مصرفية للمواطنين ،” - وزارة الشؤون الداخلية الروسية ، 2018| نوع الجريمة: | التحويلات (الخصم) غير المصرح بها من حسابات عملاء البنوك |
| مواد القانون الجنائي للاتحاد الروسي: | الفن. 273 |
| وصف الجريمة: | الاختلاس باستخدام برامج ضارة مثبتة على هاتف الضحية |
| الضرر (مليون روبل): | - |
| العقوبة القصوى (سنوات في السجن): | - |
| معلومات عن المجرمين: | مجموعة إجرامية من رجلين ، أحدهما يبلغ من العمر 19 عامًا |
15. "أرسل مكتب المدعي العام لجمهورية باشكورتوستان قضية جنائية إلى المحكمة بشأن سرقة أكثر من 8 ملايين روبل من المتسللين" - مكتب المدعي العام للاتحاد الروسي ، 2018| نوع الجريمة: | التحويلات (الخصم) غير المصرح بها من حسابات عملاء البنوك |
| مواد القانون الجنائي للاتحاد الروسي: | ح .4 ملعقة كبيرة. 159.6 |
| وصف الجريمة: | اخترق المهاجمون الكمبيوتر عن بعد في مكتب بريد Tuymazinsky وقاموا بتحويل أكثر من 8 ملايين روبل إلى حسابات هواتفهم ، ثم قاموا بصرفها باستخدام أنظمة الدفع الإلكترونية. استخدموا برامج خاصة لارتكاب جريمة. |
| الضرر (مليون روبل): | 8 |
| العقوبة القصوى (سنوات في السجن): | - |
| معلومات عن المجرمين: | مجموعة إجرامية من رجلين 34 و 35 سنة |
16. "في منطقة سفيردلوفسك ، سيظهر" قراصنة "أمام المحكمة ، متهمين باختلاس أكثر من 2.6 مليون روبل من حسابات مصرفية في مناطق مختلفة من البلاد" - المدعي العام للاتحاد الروسي ، 2016| نوع الجريمة: | تحويلات غير مصرح بها من حسابات مصرفية |
| مواد القانون الجنائي للاتحاد الروسي: | ح 2 ملعقة كبيرة. 272 الجزء 2 من المادة 273 ، الفن. 274 ، الجزء 2 ، المقالة 159.6 |
| وصف الجريمة: | اختراق الشبكة المصرفية ، وتشكيل تحويلات غير مصرح بها من حسابات مراسلة للبنك إلى حسابات البطاقة المادية. الأشخاص. في البنوك الأخرى ، صرف النقود من أجهزة الصراف الآلي |
| الضرر (مليون روبل): | 2.6 |
| العقوبة القصوى (سنوات في السجن): | - |
| معلومات عن المجرمين: | مجموعة إجرامية من رجلين 34 و 35 سنة |
17. "جمعت المحكمة 470 مليون روبل من شركة المعالجة UCS" - فيدوموستي ، 2016| نوع الجريمة: | تحويلات غير مصرح بها من حسابات مصرفية |
| مواد القانون الجنائي للاتحاد الروسي: | - |
| وصف الجريمة: | هجوم إلغاء المعاملات. يقوم المحتال ، باستخدام بطاقات البنك المصدر ، بسحب النقود من أجهزة الصراف الآلي - هذه الأموال تخص البنك الذي يخدم أجهزة الصراف الآلي (المستحوذ). بعد ذلك مباشرة ، يرسل شريك المحتال طلبًا لإلغاء العملية إلى نظام الدفع. |
| الضرر (مليون روبل): | 470 |
| العقوبة القصوى (سنوات في السجن): | - |
| معلومات عن المجرمين: | جماعة إجرامية غير معروفة |
18. "سيحاكم خمسة من سكان بورياتيا بتهمة اختلاس أموال من الحسابات المصرفية لسكان ترانسبايكال" ، - وزارة الشؤون الداخلية الروسية ، 2018| نوع الجريمة: | التحويلات (الخصم) غير المصرح بها من حسابات عملاء البنوك |
| مواد القانون الجنائي للاتحاد الروسي: | الفن. 158 ، الفن. 183 ، المادة. 272 |
| وصف الجريمة: | , , , «-», , |
| (. .): | 3 |
| ( ): | - |
| : | 5 |
19. « », — , 2017| : | () |
| : | . 3 . 272, . 4 . 159.6, . 3 . 272, . 4 . 159.6 |
| : | , , , . -. , 60,5 , |
| (. .): | 60,5 |
| ( ): | - |
| : | 2 |
20. « «» », — , 2018| : | () |
| : | . 159.6, . 174.1 |
| : | SMS-, “ ”. . . |
| (. .): | 1 |
| ( ): | - |
| : | , 32 |
21. « TwoBee», — Securelist.ru, 2017| : | () |
| : | - |
| : | , 1: |
| (. .): | 200 |
| ( ): | - |
| : | - |
22. “ ”:
) « », — , 2016) « », — , 2016) « 2 . « »», — , 2016| : | |
| : | - |
| : | . 60 , |
| (. .): | 508, 67 |
| ( ): | - |
| : | |
23. « »:
) « 677 . », — , 2016) «- 200 », — , 2016) «- », — , 2016) « -», — , 2017| : | |
| : | - |
| : | . |
| (. .): | 677 |
| ( ): | - |
| : | “Buhtrap”, 50 |
24. « «»»:
) « SWIFT», — , 2017) « “»", — , 2017) « $1 », — , 2017| : | |
| : | - |
| : | , SWIFT |
| (. .): | 60 |
| ( ): | - |
| : | Cobalt |
25. « »:
) « », — , 2018) « , Carbanak?», — Group-IB, 2018| : | |
| : | - |
| : | 2018 . ( ), 3 « ». 58 . 17 -50, — money mule |
| (. .): | 58 |
| ( ): | - |
| : | , MoneyTaker |
26. « 14 , »:
) « », — , 2017) « , 1 », — ., 2016) « », — , 2017| : | , |
| : | . 159.6, . 158, . 2 . 210 |
| : | ) , , .
) , , |
| (. .): | 1000 |
| ( ): | 7 |
| : | 14 |
27. « Lurk»:
) « Lurk: », — Securelist.ru, 2016) « -», — , 2016) « Lurk», — Securelist.ru, 2016| : | , () |
| : | . 1 2 . 210 |
| : | , , |
| (. .): | 2000 |
| ( ): | - |
| : | Lurk 50 |
28. « »:
) « - », — , 2018) « 12,5 7 000 », — Group-IB, 2018| : | () |
| : | . 272, . 273, . 159 |
| : | , |
| (. .): | 12,5 |
| ( ): | 8 |
| : | 2- 23 , , 19 |
الخصائص الرئيسية للجرائم
عدد الجرائم التي تم فحصها هو 28.الحد الأدنى للضرر من الجريمة هو 660 ألف روبل.الحد الأقصى للضرر من الجريمة هو 2 مليار روبل.العقوبة الدنيا للجريمة هي 5 سنوات في السجن.العقوبة القصوى للجريمة هي 8 سنوات في السجن.
الجرائم التي ترتكبها النساء:- التحويلات (الخصم) غير المصرح بها من حسابات عملاء البنوك.
الجرائم التي يرتكبها الرجال:- التحويلات (الخصم) غير المصرح بها من حسابات عملاء البنوك ؛
- التحويلات غير المصرح بها من الحسابات المصرفية ؛
- سرقة النقود من أجهزة الصراف الآلي أو محطات الدفع.
الحجم الأقصى لجماعة إجرامية هو 50 مشاركًا.تحليل الجريمة
جرائم هذه المجموعة هي جرائم قراصنة كلاسيكية ، من بينها يمكن تمييز السيناريوهات النموذجية التالية:- سرقة النقود من أجهزة الصراف الآلي عن طريق تشغيل البرامج الضارة عليها.
- سرقة الأموال المصرفية عن طريق شن هجمات مثل "إلغاء معاملة" في أنظمة الدفع الدولية (MPS).
- سرقة الأموال المصرفية عن طريق اقتحام شبكة الشركة وإجراء تحويلات غير مصرح بها من حساباتها المراسلة.
- سرقة أموال العملاء من خلال الحصول على تفاصيل وصولهم إلى الأنظمة المصرفية عن بعد.
يعتمد نوع الجريمة والضرر الذي تتسبب فيه على المؤهلات بشكل أكبر وأقل على عدد المجموعات التي ارتكبت هذه الجرائم.على سبيل المثال ، هناك جرائم ارتكبتها مجموعة مكونة من 5 مشاركين ، ونتيجة لذلك سُرقت 3 ملايين روبل ، وجرائم ارتكبها قطاعان ، لكنها تسببت في أضرار بنسبة 60 مليون روبل. في الوقت نفسه ، تسببت تصرفات الجماعات الإجرامية المهنية مع عشرات المشاركين في أكبر قدر من الضرر. يمكن تسمية هذه العصابات بأمان "شركات القراصنة" ، لأنها ارتكبت عددًا من الجرائم التي من أجل تنفيذ جميع خططها ، حتى أنها وضعت وظائف شاغرة.من بين جميع الجرائم التي تم فحصها ، يمكن للمرء أن يميز أعمال مجموعة إجرامية من امرأتين وشريكهما - رجل يسرق عملاء سبيربنك. الفائدة هي أن المجرمين لم يكونوا قراصنة موهوبين بشكل خاص الذين طوروا أحصنة طروادة عبقرية أو استخدموا ثغرات لمدة 0 يومًا ، وبدلاً من ذلك قاموا بالتفتيش من خلال صناديق القمامة الموجودة بالقرب من أجهزة الصراف الآلي في Sberbank ، ووجدوا هناك شيكات تحتوي على تفاصيل الوصول إلى حساباتهم الشخصية ، ثم ارتكبوا تحويلات غير مصرح بها باستخدام أموال Sberbank العادية عبر الإنترنت.التحليل الكلي لجميع الجرائم
حتى هذه اللحظة ، قمنا بتحليل الجرائم حسب المجموعات ، والآن سنجري تحليلًا عامًا لجميع الجرائم في العينة.تفاصيل الجريمة
ملاحظة عند حساب الضرر الناتج عن الجرائم ، والذي يتضمن عدة أنواع من الإجراءات غير القانونية (على سبيل المثال ، الاحتيال الائتماني والتحويلات غير المصرح بها من الحسابات المصرفية) ، يتم توزيع إجمالي الضرر بالتساوي بين جميع الأنواع.من حيث العدد الإجمالي لأنواع الجرائم TOP-3 ستكون:- التحويلات (الخصم) غير المصرح بها من حسابات عملاء البنوك (29.1٪) ؛
- الاحتيال الائتماني (20.9٪) ؛
- سرقة النقود من أجهزة الصراف الآلي أو محطات الدفع (12.7٪) ؛
السرقة في فرع البنك (12.7٪) ؛
من وجهة نظر الضرر الكلي ، ستكون أنواع الجرائم TOP-3:- الاحتيال الائتماني (44.3٪) ؛
- التحويلات غير المصرح بها من الحسابات المصرفية (23.2٪) ؛
- تزوير الأوراق المالية (14.8٪)
أخطر أنواع الجرائم هو "الاحتيال في الائتمان" ، حيث أنها تحتل المرتبة الأولى من حيث الضرر والثانية في عدد الجرائم المرتكبة.
الجريمة التي تسببت في أكبر قدر من الضرر كانت الاحتيال في الأوراق المالية ، والتي تسببت في خسائر بنك Otkritie من 4.5 مليار روبل.إن الجريمة التي تفرض العقوبة القصوى عليها هي السرقة على فروع البنوك في منطقة سفيردلوفسك ، التي سُجن فيها أحد قطاع الطرق لمدة 14 عامًا.الحد الأقصى للمبلغ النقدي الذي سرقه المجرمون هو 780 مليون روبل (سرق المالك السابق لإرجوبانك من السجل النقدي).الحد الأقصى للمبالغ النقدية المسروقة من قبل المجرمين الذين ليسوا موظفين في البنك هو 23 مليون روبل (السطو على فرع من بنك موسكو).من الصعب جدًا تحديد الحد الأقصى للأموال التي سرقها المتسللون بشكل موثوق بسبب اختراق أنظمة تكنولوجيا المعلومات بالبنك ، نظرًا لأن حجم محاولة السرقة وحجم الأموال الحقيقية المسروقة يختلفان دائمًا. أقصى محاولة للسرقة هي 1 مليار 400 مليون روبل (محاولة للسرقة من بنك الأورال الدائري). لا توجد معلومات موثوقة حول مقدار الأموال الحقيقية المسروقة.مخاطر الموظفين
مواقف المجرمين من موظفي (أو مالكي) البنك:- مالك البنك ؛
- رئيس مجلس ادارة البنك.
- رئيس البنك ؛
- رئيس المجلس
- نائب رئيس مجلس إدارة البنك ؛
- نائب رئيس البنك ؛
- مدير الفرع الإقليمي للبنك ؛
- مدير فرع البنك ؛
- مدير فرع البنك ؛
- رئيس مكتب إضافي ؛
- التمثيل مدير مكتب عمليات البنك ؛
- رئيس قسم الائتمان والإيداع ؛
- رئيس إقراض الأعمال الصغيرة ؛
- رئيس خدمة العملاء للشركات ؛
- كبير الاقتصاديين في المكتب الإضافي ؛
- مدير استشاري لقسم المبيعات في فرع البنك ؛
- مدير مبيعات
- مدير البنك الرائد ؛
- مدير البنك ؛
- مدير العملاء
- خبير مالي ؛
- أمين الصندوق
- ضابط التحصيل.
من المستحيل بالتأكيد الإجابة على سؤال من هو الموظف الأكثر خطورة للبنك. في هذه الحالة ، يمكن تمييز الأنماط التالية:- الجميع يسرق حيث يمكنهم السرقة. الإدارة العليا للبنك تسرق من البنك. المتخصصين من المستوى الأدنى يسرقون بشكل رئيسي من العملاء. يسرق المديرين من المستوى المتوسط من العملاء والبنك.
- من غير المرجح أن ترتكب الإدارة العليا الجرائم ، لكن الضرر الذي لحق بها أعلى. يسرق المدراء والمتخصصون من المستوى المتوسط في كثير من الأحيان ، لكن الضرر من السرقات أقل.
- النساء - مديرات الإدارة المتوسطة والصغيرة للبنك - معرضات لخطر ارتكاب جرائم تتعلق بالاحتيال أو سرقة النقود.
معلومات حول المجرمين والأنماط في أفعالهم
الجرائم التي ترتكبها النساء:- التحويلات (الخصم) غير المصرح بها من حسابات عملاء البنوك ؛
- سرقة النقدية من مكتب النقدية البنك ؛
- الاحتيال في الائتمان ؛
- تزوير الأوراق المالية ؛
- سرقة أموال البنك.
الجرائم التي يرتكبها الرجال:- سرقة النقد من أجهزة الصراف الآلي أو محطات الدفع ؛
- السطو على بنك
- سرقة النقدية من مكتب النقدية البنك ؛
- التحويلات (الخصم) غير المصرح بها من حسابات عملاء البنوك ؛
- تحويلات غير مصرح بها من حسابات مصرفية
- سرقة النقد أثناء التحصيل ؛
- الاحتيال في الائتمان ؛
- سرقة أموال البنك.
سن المجرمين من 19 إلى 62 سنة.يبلغ الحد الأقصى لحجم الجماعات الإجرامية 50 مشاركًا.في تحليل الجرائم كشفت الأنماط التالية:- يميل المتسللون الفرديون إلى سرقة العملاء ؛ تعمل مجموعات القراصنة على العملاء وعلى البنوك.
- الجرائم ضد البنوك تجلب المجرمين أقصى دخل
- تتسبب الجرائم التي ترتكبها الجماعات في أضرار أكثر من الجرائم التي يرتكبها الأفراد.
- يتورط الرجال في جرائم من أي نوع تقريبًا. لا ترتكب النساء جرائم عنيفة ولا يقمن بهجمات بالكمبيوتر.
- معظم الجرائم ترتكب في سن العمل الأكثر من 25-45 سنة.
- يعتمد نوع الجريمة والضرر الذي تتسبب فيه على المؤهلات بشكل أكبر وأقل على عدد المجموعات التي ارتكبت هذه الجرائم.
التوقعات
يشير الوضع الحالي لجرائم "الكمبيوتر" ، التي تكون فيها مربحة للغاية وقليلة الكشف عنها ، إلى أنه في الجماعات الإجرامية المنظمة "الكلاسيكية" (مجموعات الجريمة المنظمة) ، جنبًا إلى جنب مع الفرق المتورطة في الجرائم "التقليدية" (الابتزاز ، المخدرات ، إلخ. .) ، في المستقبل القريب ستظهر أقسام القراصنة.