واحدة من أهم النصائح التي قدمها المستثمر المبتدئ هي أهمية تنويع الاستثمارات. يصر المستشارون ومؤلفو المقالات على الإنترنت بالإجماع على أهمية عدم "الاحتفاظ بجميع البيض في سلة واحدة". هذه نصيحة جيدة ، والتي تسمح لك في الواقع بتقليل مستوى المخاطر لمحفظة الاستثمار ، ولكن في الواقع ، لا يتمكن جميع المستثمرين من التنويع بشكل صحيح.
نشرت بوابة Investopedia وصفًا للأخطاء الشائعة التي يرتكبها المستثمرون على طول الطريق ، وقمنا بإعداد نسخة معدلة من هذه المواد.
من المهم الاستثمار في أنواع مختلفة من الأصول
غالبًا ما يحدث أن يستثمر المستثمرون في الأصول من نفس النوع ، معتقدين أنه إذا كان هناك العديد منها ، فإن الاستثمارات متنوعة. على سبيل المثال ، يمكن لهذا المستثمر أن يستثمر في أشكال متبادلة أمريكية مختلفة. إذا قمنا بتحليل الوضع بشكل أعمق ، فقد اتضح أن جميع هذه الصناديق تشمل نفس الأسهم من الشركات الأمريكية الكبيرة.
يتضمن التنويع توزيع الاستثمارات في فئات الأصول المختلفة. على سبيل المثال ، التوزيع الأكثر شيوعًا هو شراء الأسهم والسندات. تشير الاستراتيجيات المحافظة إلى توزيع ما يقرب من 30-40٪ إلى 70-60٪.
الاستثمار فقط في منطقتك هو خطأ
خطأ آخر ترتكبه الغالبية العظمى من المستثمرين هو العمل فقط في منطقتهم الأصلية (انحياز الوطن). على سبيل المثال ، وفقًا للإحصاءات ، تمثل حصة الشركات الأمريكية حوالي 50 ٪ من القيمة السوقية في العالم ، لكن المستثمرين الأمريكيين يستثمرون فيها ، في المتوسط ، 70 ٪ من أصولهم. هناك دراسات تظهر ، على سبيل المثال ، أن مواطني السويد يستثمرون جميع أصولهم تقريبًا في الشركات المحلية ، على الرغم من أن السوق المالية لهذا البلد لا يمثل سوى 1٪ من العالم.
سيكون من المنطقي تقسيم الاستثمارات ليس فقط حسب فئات الأصول ، ولكن أيضًا حسب موقعها الجغرافي. من المهم النظر في الوزن الكلي لمنطقة معينة في الاقتصاد العالمي. على سبيل المثال ، من المنطقي استثمار 50-60٪ من الموارد في الأصول من الولايات المتحدة ، وترك 25-30٪ في أسواق الدول المتقدمة الأخرى (أوروبا ، أستراليا ، آسيا) ، والباقي للاستثمار في أصول الدول النامية المتأصلة في المخاطر الكبيرة. يمكن استخدام نهج مماثل عند العمل مع السندات.
يجب مراعاة الحجم والصناعة
بالإضافة إلى تقسيم الاستثمارات إلى فئات ومواقع ، من المفيد تنفيذ التنويع على مستوى أدنى. على سبيل المثال ، في حالة الأسهم ، يساعد الاستثمار في الشركات من الصناعات المختلفة على تقليل المخاطر. في هذه الحالة ، إذا لم تسر الأمور بشكل جيد في صناعة معينة ، فلن يؤثر الاتجاه السلبي على القطاعات الأخرى ذات الدقة العالية.
وبالمثل ، يجدر الاستثمار في الشركات ذات الأحجام المختلفة. عادة ما تكون مخاطر التحركات الخطيرة في أسعار أسهم الشركات غير الكبيرة أعلى ، ومع ذلك ، في حالة عمالقة السوق ، يمكن أن تؤدي مشاكلهم أيضًا إلى خسائر فادحة. لذلك ، تتضمن المحفظة الاستثمارية المتنوعة حقًا أسهم الشركات من مختلف الأحجام من مختلف الصناعات والبلدان ، بالإضافة إلى أصول الفئات الأخرى ، مثل السندات.
المواد المالية الأخرى والمتعلقة بسوق الأوراق المالية من ITI Capital :