منذ بضع سنوات ، بدأت تغييرات كبيرة في الخدمات المالية لعملاء الشركات الصغيرة والمتوسطة. المهام غير الأساسية للغالبية العظمى من رجال الأعمال - الأعمال المصرفية والمحاسبة وإعداد التقارير - اندمجت فجأة في واحد ، واكتسب حلهم واجهة مريحة ومفهومة. لنفترض أنك تجلس في بنك إنترنت ، وأنك بحاجة إلى إنشاء نظام دفع. مرة واحدة - تم إنشاؤها وإرسالها بنقرة واحدة. استغرق الأمر مني فاتورة - مرة واحدة ، وإعدادها. تدفق العملاء بنشاط إلى تلك البنوك التي بدأت في تقديم ذلك.
في هذا المنشور ، سنتحدث عن كيفية تزاوج الأعمال المصرفية والمحاسبة وإعداد التقارير بطرق متنوعة.
لذلك ، قبل بعض الوقت ، قرر Promsvyazbank إنشاء محاسبة عبر الإنترنت للعملاء. كان يمكن تطويرها من قبل قوات فريقنا ، لكن الأمر كان سيستغرق الكثير من الوقت. في التفكير ، لجأنا إلى أولئك الذين يقدمون بالفعل شيء مثبت.
ما الذي يتبادر إلى الذهن أولاً عند ذكر المحاسبة؟ هذا صحيح ، 1C. في الإنصاف ، نلاحظ أنه في روسيا تعمل الكثير من الشركات في أتمتة المحاسبة ، ولكن برامج 1C فقط يمكنها أن تتباهى بمثل هذه السنوات العديدة من الخبرة والشهرة والشعبية. نتيجة لاجتماعات عديدة مع فريق 1C ، قررنا تطوير حل مشترك يتم فيه توفير جميع الوظائف اللازمة في واجهة سهلة وبديهية (بما في ذلك على الأجهزة المحمولة) والعمل عبر الإنترنت.
أي من خدمات المحاسبة ستكون الأكثر شعبية؟ لا توجد إجابة واضحة لهذا السؤال ، لأن الشركات الصغيرة والكبيرة لديها مهام محاسبية مختلفة تمامًا. ولكننا كنا بحاجة إلى تغطية ليس فقط قطاع الأعمال الصغيرة ، والشركات الصغيرة والمتوسطة ، ولكن أيضًا العملاء الذين هم في قمة هذه الشريحة - وهذا جزء كبير من الجمهور المستهدف.
واعتبر تقسيم العملاء المحتملين حسب حجم العمل غير واعد. اقتربوا من الجانب الآخر - تم تقسيمهم إلى ثلاث مجموعات ، تم تسميتها وفقًا لملاحظات مميزة تعكس الاحتياجات الأساسية.
"رمي تذكير"
وهذا يشمل أصغر الشركات التي لديها السيناريو "أنا رجل أعمال ولا أريد أن أزعجك باستمرار ، فقط ذكّرني بموعد دفع الضرائب". من الناحية المثالية ، يريد رجل الأعمال هذا توقيع المستندات التي يتم إنشاؤها تلقائيًا بنقرة واحدة ونسيان التقارير والضرائب حتى التذكير التالي. يتم إغلاق هذا السيناريو عن طريق إمساك الدفاتر الآلية بالكامل لأصحاب المشاريع الفردية على النظام الضريبي المبسط 6٪ بدون موظفين ومكاتب نقدية.
بالنسبة لهؤلاء العملاء ، لا تتطلب المحاسبة مجموعة غنية من الوظائف ؛ فالراحة أكثر أهمية هنا. لتتمكن من تسجيل الدخول من أي جهاز ، تحقق من صحة ملء التقارير وإرسالها وإنشاء دفعة وإرسالها. إذا ظهرت فجأة صعوبات في المحاسبة ، فإن عميل البنك لديه حق الوصول الكامل إلى الإصدار "السحابي" من محاسبة 1C مباشرة من بنك اسكتلندا الملكي - لهذا لدينا زر "Go to 1C". هناك يمكنك بالفعل إجراء أي عمليات ضرورية. أو توفير الوصول إلى البرنامج لمحاسبك - سيكون في البيئة المألوفة لتطبيق 1C وسيصحح كل شيء. إذا لم يساعد ذلك ، فسيشرح فريق الدعم لدينا مكان النقر حتى يعمل كل شيء كما ينبغي.
تتضمن خططنا مسألة المحاسبة لأصحاب المشاريع الفردية على USN 15٪ وبراءات الاختراع و UTII ، حيث ستظهر العديد من الوظائف الإضافية: ليس فقط العمل مع الموظفين ، ولكن أيضًا التكامل مع أمين الصندوق ، والحصول على الدعم ، ومشروع الراتب ، وما إلى ذلك أيضًا ، لا توفر خططنا فقط دعم الحل نفسه ، ولكن أيضا استشارة العملاء أنفسهم بشأن قضايا محاسبية محددة.
"افعل كل شيء من أجلي"
هذا هو السيناريو الكلاسيكي الاستعانة بمصادر خارجية. عندما ينمو عمل العميل ، تظهر "مشكلة توثيق أساسية". يتم انتقاد رئيس الشركة باستمرار من قبل محاسب ، ويطلب أرقام الطرف المقابل ، والعقود ، وإغلاق المستندات عليها ، وما إلى ذلك. كل هذا يترجم إلى العديد من العمليات الروتينية المماثلة. يستغرق تنفيذها بدون واجهة ملائمة الكثير من الوقت ، ويزداد احتمال حدوث خطأ بما يتناسب مع عدد الإجراءات.
نحن نخطط لتبسيط هذه العملية باستخدام آلية التذكير في مصرف الإنترنت الخاص بنا. سيتلقى المستخدم إشعارًا بالعمليات ، ومعرفة المستندات المطلوبة ، والتقاط صورة لها وإرسالها إلى محاسب للاستعانة بمصادر خارجية. سيتم الانتهاء من هذا الجزء من عمل القائد. وسيتم استلام جميع أصول المستندات مرة واحدة في الشهر من قبل ناقل المتعاقد الخارجي.
نخطط لتنفيذ هذا السيناريو والسيناريوهات المماثلة من خلال لوحة (لوحة معلومات) مع المهام والقدرة على تتبع توقيت استكمالها. على سبيل المثال ، طلبت من المحاسب القيام بعمل تسوية ، وتعيين المهمة المناسبة ، وبعد مرور بعض الوقت يكون قانون التسوية جاهزًا. رأى المحاسب أنه سيقوم بتسليم التقارير قريبًا - فقد حدد لنفسه مهمة التعامل مع الوثائق الأولية في موعد محدد.
"ضع كل شيء في المنزل"
هذا سيناريو للخدمات غير المالية المتقدمة. نريد أن نقدم ليس فقط المحاسبة. نحن نبني منصة لأنظمة مختلفة - محاسبة الموظفين ، إدارة المستودعات ، إنشاء عقود ووثائق أعمال أخرى ، CRM (محاسبة مبيعات) ، تكامل مكتب النقدية ، إلخ. بشكل عام ، نريد ، مع شركاء البنك ، أتمتة جميع العمليات التجارية للشركات المتوسطة والكبيرة تقريبًا.
سيتم دمج كل ما هو مطلوب لأتمتة عمل المنظمة في نظام RBS لدينا ، وستكون جميع واجهات برامجنا متاحة على جميع المنصات. يجب أن يكون الحل مفصلاً وفقًا لاحتياجات عملاء معينين ، والآن نحن فقط نستكشف هذه الفرص.
سيتمكن جميع موظفي عملائنا من العمل مع نظام RBS المخصص لدينا - وستتوفر لهم عمليات مثل إضافة مشاريع الراتب ، والمكاتب النقدية ، والأطراف المقابلة والعديد من العمليات الأخرى. لجميع وحدات الأتمتة ، يمكنك تثبيت KPI وتتبع تنفيذها. تم تكوين الوصول إلى النظام بمرونة ، ويمكن توفير وحداته الفردية لموظفي المنظمات الأخرى. نولي اهتمامًا خاصًا لحماية وموثوقية آليات مزامنة البيانات بين المتعاقد الخارجي والموظفين والعميل نفسه. وحدتنا الخاصة هي المسؤولة عن ذلك.
في الوضع عبر الإنترنت ، سيكون من الممكن تلخيص البيانات حول الحسابات في البنوك المختلفة. لم تعد بحاجة إلى الذهاب إلى كل بنك إنترنت ، وتذكر الرمز الضروري ، إلخ. ما عليك سوى تحميل بيانات البنوك الأخرى ، ونحن في مصرفنا عبر الإنترنت نعرض معلومات عن الحسابات في واجهة واحدة. قريباً لن تحتاج إلى سحب المحاسب لفهم الوضع المالي العام للمنظمة. وبالمثل ، فإننا نلخص المعلومات المتعلقة بجميع الدفعات المؤجلة ، مما يسمح لنا بتنفيذ نسخة مبسطة من التقارير الإدارية والمالية في الوقت الفعلي.
بالطبع ، لن يعمل تقسيم جميع المستخدمين بشكل مثالي وفقًا لاحتياجاتهم. قد يحتاج العملاء من الشركات الصغيرة إلى نصائح مدفوعة. على سبيل المثال ، لبدء النشاط الاقتصادي الأجنبي ، تحتاج على الأقل إلى حد أدنى من فهم معاملات الصرف الأجنبي ، والتي لها تفاصيلها الخاصة. في هذه الحالة ، نحن على استعداد لتقديم المساعدة في أي وقت.
بدلا من الاستنتاج
مزيج من المحاسبة والمصارف هو مجال لم يمس تجارب UX. بدون التطوير المستمر لتجربة المستخدم ، سيتم التخلي عن أي مسك الدفاتر عبر الإنترنت - لأنه من أجل هذه التجربة نفسها ، يتحولون إلى حلول مماثلة. لذا نختبر فرضيات مختلفة باستخدام معمل UX. هل هو أكثر ملاءمة للدفع من خلال الإخطارات أو أوامر قائمة منفصلة؟ تحميل البيان بنقرة زر واحدة أو في قسم؟ الاختبارات والاختبارات والاختبارات.
وأخيرًا ، فإن مسك الدفاتر عبر الإنترنت ، كفئة جديدة من الحلول ، سيتطلب خدمة دعم قوية. بينما نتساءل عن مقدار ما سنديره من قوى البنك ، ونهدف إلى دعم الوظائف - لأنه إذا بدأ شيء ما في السقوط في مرحلة مبكرة ، فستتأثر سمعة الحل على الفور.
مهما كانت أتمتة المحاسبة كاملة وبديهية ومريحة ، لا يزال العملاء يريدون التواصل مع شخص حي. نتيجة لذلك ، نريد أن نصل إلى مزيج من نظام المحاسبة الأوتوماتيكي والمحاسب "المباشر" ، الذي سيتولى دور مدير العملاء بالكفاءات اللازمة وخدمة دعم مختصة وراءنا.