تينكوف وكل شيء ، كل شيء ، كل شيء: إنترنت الأشياء ، التحليلات والمراقبة للبنوك

لا يوجد علم يدرس المال ، ولكن هناك خبراء في مجالات مختلفة متخصصة في المال: علماء الرياضيات ، وعلماء النفس ، وعلم الجريمة ، والممولون ، وحتى علماء الأحياء. وجدت هذه الأخيرة أن البكتيريا إيجابية الجرام ، المكورات العنقودية ، الفطريات ، الديدان الطفيلية - ممثلون للمئات وحتى عدة آلاف من الأجناس ، توجد على الأوراق الورقية.

على الملاحظات التي تم العثور على شظايا من الكوكايين أو الهيروين. لكن المال ليس فقط بيئة للحياة والجريمة ، ولكنه أيضًا منتج عالي التقنية. لإنتاج النقود الورقية ، هناك حاجة إلى الأصباغ الخاصة والمركبات الكيميائية والمعدات المتطورة. يجب أن تكون النقدية قوية حتى يتم تداولها في جميع مناحي الحياة.

استكشاف المال مثير للاهتمام ولكنه صعب. لا يمكنك وضع كاميرا صغيرة على الأوراق النقدية ، كما هو الحال في حيوان نادر. لحسن الحظ ، تساعد الكاميرات في جميع الحالات الأخرى. أكبر مركز في نظام معقد لتداول الأموال هو البنك. علمتنا البنوك أن الكاميرا ليست فقط الأمن أثناء جمعها. توفر المراقبة بالفيديو تحليلات للعملاء وقناة لإدارة الأعمال عن بُعد وشيء آخر ... سنخبرنا عنه أكثر.

متطلبات خاصة: السلامة ، التحكم ، التخزين

لقد مرت سنوات عديدة منذ المحاولات الأولى لشرح لرجال الأعمال أن الكاميرا في المستودع يمكن أن تحل محل الوكالة الدولية للطاقة (1968 ، أولين ، نيويورك). انتقلت المؤسسات من أنظمة المراقبة بالفيديو المحلية إلى الخدمات السحابية التي توفر البنية الأساسية لتخزين ومعالجة الفيديو الخاصة بها.

يكفي أن يقوم عميل مراقبة الفيديو المستند إلى مجموعة النظراء بتوصيل الكاميرا بالإنترنت وتسجيل حساب في الشبكة السحابية. ومع ذلك ، فإن البنك عميل غير عادي. هناك متطلبات أمنية متزايدة. وحتى السحابة الموثوق بها للغاية ، ولكن "الغريبة" أصبحت بالنسبة للعديدين عقبة أمام تنفيذ النظم الحديثة.

تتبع جميع البنوك في روسيا معيار PCI DSS (معيار أمان بيانات صناعة بطاقات الدفع) الذي تم تطويره بواسطة مجلس معايير أمان صناعة بطاقات الدفع PCI SSC. يحدد المجلس ، وفقًا لمعاييره ، قائمة محددة من المتطلبات لضمان أمان بيانات بطاقة الدفع ، مما يؤثر على الجانب التنظيمي والتقني.

يحتوي PCI DSS على 440 عملية تحقق مختلفة. خدمة Cloud by standard هي خدمة خاصة توفر العمل الآمن مع بطاقات الدفع للمؤسسات التي نشرت بنيتها التحتية على جانب مزود سحابة معتمد.

هناك أربع نقاط مهمة للمراقبة بالفيديو في PCI DSS:

9.1.1 استخدم إما كاميرات الدوائر التلفزيونية المغلقة أو آليات التحكم في الوصول (أو كليهما) لتتبع كل حالة.

9.1.1.a تأكد من تثبيت كاميرات CCTV أو آليات التحكم في الوصول (أو كليهما) لمراقبة نقاط الدخول (الخروج) إلى الغرف الحرجة.

9.1.1.b تأكد من حماية الكاميرات الأمنية أو آليات التحكم في الوصول (أو كليهما) من التدخل المادي أو إيقاف التشغيل.

9.1.1.c تأكد من فحص البيانات الواردة من كاميرات المراقبة بالفيديو و (أو) آليات التحكم في الوصول ، وأنه يتم تخزين هذه البيانات لمدة 3 أشهر على الأقل .

كيفية بناء المراقبة بالفيديو للبنك

كان الحل لمشكلة إمكانية الوصول إلى الخدمة السحابية للبنك عبارة عن سحابة خاصة وآمنة ، يتم نشرها على طول محيط المؤسسات التي تضع طلبات عالية على مستوى أمان وموقع الخوادم. بالإضافة إلى ذلك ، لدى البنك متطلباته الخاصة بالأجهزة والتركيب وتخطيط الكاميرا.

Ivideon Private Cloud عبارة عن منصة متكاملة يتم نشرها وتعمل حصريًا على شبكة العميل. يجمع النظام الأساسي بين:

• عدد غير محدود من الكاميرات الموزعة جغرافيا وخوادم مراقبة الفيديو - وهذا ليس فقط المكتب المركزي للبنك ، ولكن أيضًا جميع الفروع في بلد واحد أو في بلدان مختلفة من العالم ؛
• وحدات تحليلات الفيديو والتعدين
• تلقي ومعالجة البيانات من الأجهزة الخارجية وتطبيقات الأعمال الخارجية ؛
• منطق العمل في معالجة وتوجيه وعرض البيانات المستلمة.

يتم استضافة سحابة خاصة على المعدات التي يملكها العميل. بناءً على هذا الحل ، من الممكن بناء نظام لحل المشكلات المختلفة في الصناعة المصرفية. الشيء الأكثر وضوحًا الذي يمكن تخيله هو التحكم في العمليات النقدية باستخدام النقد - "دراسة" النقود.

ولكن إلى جانب دوران الأموال في الفروع هناك العديد من الأحداث المثيرة للاهتمام. يمكن أن تكون قوائم الانتظار ، وخدمة العملاء VIP ، وعدد الزوار وغيرها من الحالات. أصبحت الكاميرا الموجودة في خدمتنا الآن قادرة على تحليل جنس وعمر الزوار دون أي مشاكل (وتحميلها على الخادم) ، وملء البيانات المستلمة في التقارير.

مع الكاميرا والتحليلات ، تصبح عملية التعامل مع أجهزة الصراف الآلي "أكثر ذكاءً". تكون الكاميرا قادرة على تحديد هوية العميل قبل إدخال البطاقة وإرسال إنذار إذا كان وجه العميل مدرجًا في القائمة "مطلوبون من قبل الشرطة" ، وجمع بيانات القياس عن بُعد وإرسال السجل إلى السحابة أو التخزين المحلي للبنك.

تطور الحلول: الترجمة ، ذاكرة التخزين المؤقت ، التحليلات

طرق جديدة للتفاعل مع البنك تزيد متطلبات الأمان. لا يوجد لدى Tinkoff Bank فروع ، ولكن وفقًا للقانون ، يتعين على ممثل البنك إجراء اجتماع شخصي مع أحد العملاء ، لذلك يلتقط موظفو Tinkoff صورًا له باستخدام تطبيق جوال خاص يحول الصورة إلى رمز مجهول. علاوة على ذلك ، يقارن النظام الكود مع قاعدة البيانات. يتيح لك هذا التأكد من أن الممثل الذي قدم المستندات هو الممثل أمام الممثل.

منذ عام 2017 ، تم استخدام نظام Ivideon للبنوك من قبل منظمة Oleg Tinkov وليس فقط. نحن نقوم بتحسين الخدمة لمهام العمل وغالبًا ما تكون هذه المهام فريدة من نوعها. تستخدم بعض البنوك تحليلات الفيديو الخاصة بنا لحل مشكلة قائمة الانتظار ، بينما يعمل Tinkoff Bank على ترقية أجهزة الصراف الآلي العادية.


تبرز Tinkoff ATM حتى في المظهر - فهي أضيق وأصغر من الأقارب في كثير من الأحيان. بالإضافة إلى ذلك ، يدعم هذا الجهاز NFC ، رموز QR (الدفع بدون تماس) وتكنولوجيا إعادة التدوير النقدي.

في أجهزة الصراف الآلي العادية ، يتم تقسيم الأموال إلى مجموعتين مستقلتين: يتم تعبئة الأوراق النقدية للاستغناء في كاسيت واحد ، ويتم إرسال الأوراق النقدية المقدمة من العملاء إلى شريط كاسيت آخر. الأموال المودعة تذهب مع التحصيل إلى البنك.

تعمل أجهزة الصراف الآلي التي تستخدم إعادة تدوير النقود على إعادة الأموال المودعة إلى عملاء آخرين ، لكنهم في نفس الوقت يختارون الأوراق النقدية وفقًا لدرجة التآكل ويرسلونها إلى صينية منفصلة غير مناسبة لمزيد من الإصدار. إذا تم العثور على الأوراق النقدية المشبوهة بين الأموال المودعة ، يتم سحبها أيضا من قبل أجهزة الصراف الآلي من مزيد من التداول ، ويتم تسجيل بيانات البطاقة المستخدمة.

الدوائر التلفزيونية المغلقة المتكاملة لأجهزة الصراف الآلي

إذا ذهبت إلى Tinkoff Bank ATM ، فسترى أيقونة مراقبة الفيديو على ذلك. ما هذا ولماذا؟

في روسيا ، يبلغ مقدار النقد المتداول حوالي 6 مليارات من الأوراق النقدية - على شكل قطع. يتم توزيع كل هذه الأموال تقريبًا باستمرار من خلال البنوك وأجهزة الصراف الآلي. ومن المفارقات أن كمية النقد لا تنخفض ، بل تنمو فقط. لذلك ، أجهزة الصراف الآلي هي في الطلب.

الشيء الأكثر إثارة للاهتمام هو أن البنوك ليست ملزمة بتتبع من يصدر من أجهزة الصراف الآلي النقدية. ومع ذلك ، يفضل الكثير من الناس الاحتفاظ بسجل - إذا حاول المهاجم استخدام مقشدة أو ارتكاب أعمال احتيالية ، فسيتم تسجيل وجهه.

إذا استخدمت البطاقة ، ولكن تذكرت فجأة قطة تتضور جوعًا في المنزل وهربت دون انتظار المال ، يستخدم البنك الفيديو كدليل على أن هذا ليس خطأ في النظام.


الواجهة الداخلية لنظام إدارة أجهزة الصراف الآلي في حل Ivideon

يمكنك توصيل أجهزة استشعار الحوادث المختلفة بجهاز الصراف الآلي: محاولة لفتح الأرض وضربها وتمزيقها وما إلى ذلك. في حالة حدوث شيء غريب في جهاز الصراف الآلي ، ستقوم الكاميرا بإرسال إشعار وإجراء تسجيل. سيبدو هذا التسجيل وسيتم تخزينه تمامًا مثل أي جزء آخر من بيانات الفيديو في خدمة Ivideon.


يمكن للكاميرا العادية نقل الكثير من البيانات المفيدة من أجهزة الصراف الآلي

لا يمكن الاعتماد على ترك سجل داخل جهاز الصراف الآلي ، لذلك يرسل حلنا كل شيء عبر قناة مشفرة إلى وحدة التخزين المحددة. يتم إرسال بيانات الفيديو في الوقت الفعلي من أجهزة الصراف الآلي إلى قسم الأمن بالبنك ويتم تسجيلها أيضًا في الأرشيف ، حيث يمكن العثور عليها باستخدام مرشحات خاصة. سترسل الكاميرا نفسها إعلامات المرشحات التي تم تكوينها.

النتائج الأولية

لا يوجد أحد في القطاع المصرفي يجلس مكتوف الأيدي. أطلق بنك Otkritie بالفعل نظام التعرف على الوجوه لتحسين خدمة العملاء وأوقات انتظار العملاء. على حد علمنا ، فإن Alfa-Bank في أجهزة الصراف الآلي لا تكلف "أية ميزات" ، لكنهم على دراية بالتكنولوجيا - في مهرجان Alfa Future People ، يمكن للزائرين العثور على صورهم بين مئات آخرين عن طريق إرسال صورة شخصية إلى chatbot.

في المستقبل ، ستتيح لك الكاميرا استخدام الخدمات المصرفية بدون بطاقات وهواتف ذكية وأي "وسطاء". ستكون أجهزة الصراف الآلي قادرة على التعرف على العملاء من خلال وجوههم. في روسيا ، تتم دراسة مشاريع تنفيذ محددات الهوية في القطاع المالي من قبل جميع أكبر البنوك تقريبًا.

تفرض المتطلبات الأمنية في البنوك قيودًا شديدة على استخدام أنظمة المراقبة بالفيديو الكلاسيكية.

لا يمكن استخدام جميع إمكانات أنظمة المراقبة بالفيديو القائمة على السحابة في القطاع المالي بنسبة 100 ٪ دون السيطرة على السحابة نفسها.

نحن نحل هذه المشكلة بمساعدة Ivideon Private Cloud - منصة سحابة مغلقة للمراقبة بالفيديو وتحليلات الفيديو وإنترنت الأشياء ، والتي يتم تنفيذها حول محيط العميل.

يتم استخدام Ivideon Private Cloud في Tinkoff Bank لتحسين جودة خدمة العملاء.

قريبًا ، سيستخدم كل بنك في روسيا نظامًا أو آخر مع تحليلات الفيديو.

تقليديا ، لجميع مشاكل الاتصال ، والكتابة إلينا .