بعيدًا عن المخاوف المحاسبية - هذا ما يبدو عليه حلم أي رجل أعمال فردي يستخدم نظام الضرائب المبسط. يصبح الجمع بين الخدمات المصرفية عبر الإنترنت والمحاسبة في خدمة واحدة واحدة من أهم المهام لكل بنك. ما هو المسار الذي سلكه فريقنا في هذا الاتجاه ، وما هي نقاط الألم التي تم اكتشافها ، وكيف سنحلها ، نكشف عن أوراقنا.
يتكون جزء كبير من الشركات الصغيرة في روسيا من رواد أعمال فرديين على USN 6٪ بدون موظفين. لكن رواد الأعمال من القطاع الخاص ليسوا متحمسين لاستخدام الخدمات المصرفية. لمساعدة هؤلاء الأشخاص على أتمتة العمليات المتعلقة بالمحاسبة والإبلاغ والمستندات بألم قدر الإمكان ، أنشأنا ونطور مشروع "حسابي 1C". بصريًا - هذه علامة تبويب منفصلة في صفحة الخدمات المصرفية عبر الإنترنت "نشاطي التجاري" ، والتي نملئها بالتدريج بوظائف مفيدة جديدة وجديدة. في الوقت الحالي ، تتيح لك الخدمة حساب ودفع جميع الضرائب ومساهمات رواد الأعمال الفرديين. خلال الشهرين الماضيين ، قام عدة مئات من العملاء بالاتصال بالخدمة. في أفضل تقاليد ممارسة UX ، اتصلنا بنشاط مع العملاء ، قابلناهم وجمعنا الملاحظات. نتيجة لذلك ، كان هناك فهم لمكان التطوير. وهنا نريد أن نشارك هذه التجربة ورؤية المنتج.
أولا ، كيف يعمل الآن. لكي تصبح مستخدمًا لخدمة "My Accountancy 1C" ، في بنك الإنترنت "My Business" ، يحتاج العميل إلى الانتقال إلى علامة التبويب "My Accountancy 1C" والنقر فوق الزر "Connect". كل ما هو مطلوب من IP هو الإشارة إلى عنوان البريد الإلكتروني حيث سيأتي إشعار التسجيل الناجح في الخدمة. لكل عميل ، يتم إنشاء مثيل لتطبيق 1C: BusinessStart وتشغيله. يرتبط هذا التطبيق بحسابك المصرفي الشخصي عبر الإنترنت.
بعد اتصال ناجح بالخدمة ، يتم إنشاء استخراج لآخر عامين من نشاط الشركة ، ويتم إعادة إنشاء القاعدة الضريبية على أساسها.
لكل عميل ، يتم إطلاق تطبيق منفصل كامل "1C: BusinessStart" وربطه ببنك My Business Internet على الإنترنت. في التطبيق 1C ، تتم معالجة البيان ، ويتم إنشاء حدث ضريبي للعميل. في الحقيقة ، إنها تناظرية للتذكير ، ولكن بتنسيق أكثر تقدماً. يحتوي الحدث الضريبي على معلومات حول موعد وكيفية دفع الضريبة وتقديم التقارير ، وكذلك كيفية حساب هذه الضريبة. عندما يعمل عميل في بنك الإنترنت ، يرى رسائل تذكير يتم إنشاؤها على أساس البيانات التي تم تنزيلها من تطبيق 1C. يمكن تأجيل عرض هذه التذكيرات ، ثم ستظهر مرة أخرى قبل أسبوع واحد فقط من انتهاء فترة الأحداث الضريبية. لافتات صغيرة ، فإنها لن يصرف كثيرا عن المهام الحالية. ولكن في الوقت نفسه ملحوظ ، من الصعب إلى حد ما تفويتها.
سمحت لنا تعليقات المستخدمين الأوائل للخدمة بوضع خريطة للتطوير الإضافي لـ "حسابي 1C". من بين المجالات الرئيسية: التقارير ، والمحاسبة الشفافة ، وإدارة الوثائق ، وسجلات النقدية واستعادة المحاسبة.
منهجية المحاسبة: البرنامج التعليمي المطلوب
رواد الأعمال الذين يستخدمون نظام ضريبي مبسط قدره 6 ٪ يخلقون 13 حدث ضريبي فقط سنويا. الكثير من الأحداث يمكن أن تبقى في الاعتبار. وكقاعدة عامة ، لا يتذكر العملاء الضرائب حتى يتم الدفع لهم. وعندها فقط تنشأ أسئلة مثل "لماذا هذا العدد الكبير؟" شخص ما دفع بالفعل أكثر في الفترة الضريبية السابقة ، شخص سجل مؤخرا فقط ويجب دفع مبلغ أقل من الحالي. وتدعو إلى دعم الخط الساخن تبدأ.
نحن نبحث في خيارات مختلفة لكيفية العمل بشكل صحيح مع عميل ، وكيفية شرح ماذا ومتى يجب الدفع قبل حدوث حدث ضريبي. للقيام بذلك ، قم بإعداد دليل تدريب مفصل كبير - ماذا ومتى ولمن تحتاج إلى دفع. للراحة ، وضعنا الصيغ الرياضية فيه بحيث يمكن للعميل التحقق من كل شيء بمساعدة آلة حاسبة. سنعمل أيضًا على قسم الأسئلة الشائعة المنفصل الذي سيساعد العميل على معرفة ماذا ومتى ولماذا يحتاج إلى الدفع.
الإبلاغ: شكرا ، CEP!
كما اكتشفنا ، لا ينظر العملاء إلى المحاسبة بشكل منفصل عن إعداد التقارير ؛ فهي بالنسبة لهم خدمة واحدة. وبعبارة أخرى ، يجب على قسم المحاسبة نفسه تشكيل جميع التقارير والإعلانات المطلوبة ، وإرسالها إلى السلطات التنظيمية. هل هو منطقي؟
يتم تنفيذ تكوين التقارير والإعلانات المطلوبة بموجب القانون من خلال الملحق 1 ج. ولكن من أجل إرسالها إلى السلطات التنظيمية ، سيحتاج العميل إلى شهادة توقيع إلكتروني مؤهل - CEP.
الحصول عليها مهمة غير تافهة ، حيث يحتاج العميل إلى جمع المستندات ، وملء الطلب. عند التواصل مع العملاء ، اكتشفنا أن الاتصال في المتوسط يستغرق حوالي 20 دقيقة: تحتاج إلى العثور على رقمك الضريبي ورقمك في FIU و SNILS وإدخال كل ذلك في الحقول المناسبة. هناك شيء للتفكير وشيء يجب تحسينه.
على سبيل المثال ، يمكنك القيام بالتكامل مع خدمات الجهات الخارجية وسحب ما يلزم من البيانات تلقائيًا. بناءً على المعلومات المتاحة للبنك ، من الممكن تنفيذ الإكمال التلقائي لمعظم الحقول - سيتعين على العميل التحقق من البيانات فقط. نحن نتحرك حاليًا في هذا الاتجاه.
سير العمل: بعيدا عن الأوراق
عند التواصل مع العملاء ، اكتشفنا أنهم في بعض الأحيان يحتاجون إلى أشكال بسيطة من المستندات ، ويرغب العملاء في الحصول على قوالب صحيحة مضمونة وملءها مباشرة في بنك الإنترنت. الآن نعمل بنشاط لضمان حصول العملاء على هذه الفرصة. بالنسبة للنظام الضريبي المبسط 6٪ وأنظمة الضرائب البسيطة المشابهة ، نحن نعمل على مصمم مستندات. تم أخذ الأساس من مجموعة من عدة آلاف من النماذج القياسية الموجودة في التطبيق 1C. نختار النماذج الأكثر شيوعًا ونسمح للعملاء بملئها في مصرفنا عبر الإنترنت.
لدينا بالفعل خدمة فاتورة ، لكن لسوء الحظ ، لم يتم دمجها مع خدمة 1C-EDO. سيسمح التكامل للعملاء الذين يستخدمون التبادل الإلكتروني للبيانات (EDI) للخدمات المصرفية عبر الإنترنت بإرسال مستندات مقاوليهم الموقعة بتوقيع إلكتروني مؤهل مباشرةً في الملحق 1 ج ، في شكل إلكتروني.
الآن جزء صغير فقط من عملائنا متصل بـ 1C-EDO ويستفيد من إدارة المستندات الإلكترونية ، لكننا نعتقد أن شعبية هذه الخدمة ستزداد. من الأسهل والأكثر بساطة إدارة الأعمال من خلال ربط إنشاء المستندات الختامية بإنشاء أوامر الدفع. لقد قمت بالدفع - أرسلها عبر 1C-EDO حتى يتلقى قسم المحاسبة هذه المستندات ويغلق العملية. وفقًا للخطط ، سيظهر مصمم المستندات في مصرفنا عبر الإنترنت بحلول نهاية عام 2019.
مكاتب التذاكر: الوقت لآلة
عند التواصل مع العملاء ، اكتشفنا أن العديد منهم يعملون مع سجلات النقد وأنهم يحتاجون إلى القدرة على إدخال البيانات "يدويًا" في المحاسبة عبر الإنترنت. ضمن إطار مشروعنا ، ستكون عناوين IP قادرة على التعامل مع مكاتب النقد ، ولكن لسوء الحظ ، سيتعين عليهم الانتقال مباشرةً إلى تطبيق 1C. لا ينبغي أن يواجه معظم العملاء صعوبات ، ولكن مع ذلك ، قمنا بتدريب السطر الأول من موظفي الدعم - سيعلمونك أين ومتى ينقرون ، على سبيل المثال ، لإضافة تقرير Z إلى الملحق 1C.
في الواقع ، هذا ليس بالأمر الصعب: يمكنك تحديد حدث ضريبي ، والنقر على الرابط "تعديل في 1C" ، حيث تفشل في الدخل ، ويمكنك إنشاء تدفق نقدي فيه. للقيام بذلك ، تحتاج إلى قتل رقم الشيك ، ومقدار الشيك واسم العملية. ستقوم الخدمة تلقائيًا بإعادة حساب الدخل وتأخذ في الاعتبار أن هذا الدخل كان من خلال مكتب النقد ، وسيتم إعداد تقارير العميل بالترتيب. خططنا المستقبلية هي أتمتة الإدخال اليدوي.
استعادة تاريخ المحاسبة: ظلال الماضي
كنا نظن أنه في المقام الأول ، سوف يجذب مشروعنا الأشخاص الذين سجلوا للتو كرجل أعمال فردي. ولكن في الواقع ، تحول كل شيء بشكل مختلف. بدأ استخدام الخدمة من قبل الأشخاص الذين شاركوا منذ فترة طويلة في أنشطة تنظيم المشاريع. وبدء الإبلاغ "ليس من الصفر" ليس بهذه البساطة. السؤال الذي يطرح نفسه هو استعادة التقارير التي قام بها IP في السنوات السابقة.
نحن هنا نخطط لتطوير نحو أعمال المصالحة التلقائي. هناك 5 مستندات تسمح لك باستعادة محاسبة العميل بتنسيق معين والحصول على جميع المعلومات التي تعرفها الضريبة أو تريد معرفتها عن أعمال عملائنا. نتيجةً لذلك ، سنكون قادرين على تقديم إعلانات تفيد بأن العميل لم يقدمها من قبل ، ونحسب مبلغ الغرامات والغرامات بشكل صحيح في حالة عدم الدفع أو الدفع الجزئي للضرائب.
الآن نفكر بنشاط حول كيفية ربط الأشياء في سيناريو واحد: عندما يربط العميل قسم المحاسبة فقط ، نصدر له فورًا CEP ويسمح لنا بطلب تقرير تسوية ووثائق إضافية من السلطات التنظيمية. والأهم من ذلك ، أنه تلقى ردًا من السلطات التنظيمية لإنشاء الأحداث الضريبية اللازمة حتى يغلقها العميل.
كيف ستعمل؟ عند تسجيل عنوان IP في الخدمة ، نقوم بإنشاء تطبيق 1C وننقل البيان من حساب العميل هناك. لكن المقتطف قد لا يغطي جميع الأحداث الضريبية ، لأنه يحتوي فقط على ما حدث مباشرة في مصرفنا. إذا كان العميل يستخدم حسابات التسوية الأخرى مع البنوك الأخرى ، فسيكون من الضروري جمع البيانات من هناك وتحميل طلب 1C إلينا. ثم يمكننا أن نفهم ما الضرائب التي دفعها. ثم سيقوم التطبيق "1C: BusinessStart" بإنشاء مهمة للعميل لطلب تقرير تسوية.
المرحلة التالية هي إصدار شهادة توقيع إلكتروني مؤهلة. بعد إصدار الشهادة ، نطلب من العميل توقيع جميع المستندات عليها. يتحقق العميل من جميع الطلبات المرسلة إلى السلطات التنظيمية وينقر على "موافق". بعد مرور بعض الوقت ، تأتي استجابة من السلطات التنظيمية ، وتتم معالجتها في "المحاسبة" ، ويمكننا أن نفترض أن لدينا الآن جميع البيانات لإصدار فواتير الدفع بشكل صحيح وتقديم التقارير.
الشيء الرئيسي هو ردود الفعل
عندما يأتي تطوير الخدمة من احتياجات العميل ، فإن الشرط الأكثر أهمية لتنفيذ خططنا هو وجود ملاحظات. في المرحلة الأولى ، أجرينا مقابلات مع حوالي 100 شخص ، وتلقينا إجابات مفصلة منهم ، ونتيجة لذلك قمنا بتخطيط مهام لأعمال المصالحة ومصمم للمستندات. أكثر هو أكثر. نحن نبحث عن العملاء الذين يرغبون في المشاركة في الاختبار. إذا كنت IP على USN 6 ٪ - انضم!
اكتب أسئلتك واقتراحاتك في التعليقات ، وسنكون سعداء بقراءتها واستخلاص النتائج.
مع خالص التقدير ، فريق "حسابي 1C".