أطلق البنك المركزي روبوتًا للبحث عن برامج الكسب على الإنترنت

بدأ بنك روسيا في استخدام روبوت خاص للبحث في الإنترنت عن المنظمات المالية غير القانونية ، بما في ذلك تلك التي لديها علامات الأهرامات المالية ، وتقارير برايم بالإشارة إلى مدير الإدارة لمواجهة الممارسات غير العادلة للبنك المركزي فاليري ليخ.

يصوّر الروبوت سلوك شخص حقيقي: يتصفح الإنترنت ويبحث عن مكان استثمار الأموال فيه. الشركات التي تبحث عن عملاء جدد تتفاعل مع هذا الزائر. يمكن للبوت الإجابة على الأسئلة الأكثر بدائية في غرف الدردشة التفاعلية. يتم تحليل نتائج الروبوت من قبل خبراء البنك المركزي.

الشركات التي لديها علامات على هرم مالي مثل Cashbury تقوم بالتحقيق ، ثم ستفصل المجالات ، وستتم إزالة تطبيقات الهاتف المحمول من الدلائل. على سبيل المثال ، قامت Google ، بناءً على طلب البنك المركزي ، بإزالة تطبيقين من Google Play. تم إرسال خطاب تعاون مماثل إلى Apple.

إن تقسيم مجال الهرم المالي ليس بالأمر السهل على الإطلاق ، إنه إجراء مطول:

أولاً ، نحتاج إلى الاتصال بمكتب المدعي العام لإيقاف عمل هذه المواقع. يعمل مكتب المدعي العام في الاستئناف ، وبعد نتائج نظره ، يرسل دعوى إلى المحكمة. ثم ، في حالة وجود قرار إيجابي ، ترسله المحكمة إلى Roskomnadzor ، والتي يجب أن تمنع المورد.

وفي الحقيقة طوال هذا الوقت - من 4-6 أشهر على أفضل تقدير - يتمكن منظمو الأهرامات المالية من خلع كل الكريمة ونقول وداعًا لرعاياهم. بعد كل شيء ، أصحاب المواقع يعرفون أيضا عن الدعوى. ويمكنهم دائمًا اتخاذ قرار بشأن نقل النشاط إلى مواقع أخرى. علاوة على ذلك ، يحتاج منظمو الأهرامات المالية فقط إلى نقل حركة المرور من موقع إلى آخر ، دون تغيير الصورة ، دون تغيير وسيلة الإيضاح - فقط جذب الناس إلى موقع جديد أو حتى ترتيب وضع هذه المواقع خارج النطاقات الروسية RU ، RF ، SU ...

إن مشروع القانون المتعلق بإمكانية حجب مواقع الأهرامات المالية خارج نطاق القضاء ، والذي يتم النظر فيه الآن في مجلس الدوما ، ينبغي أن يزيد من سرعة الحظر في بعض الأحيان.

يقول فلاديمير لياخ: إن قصة كاشبوري لم تنته بعد: "لسوء الحظ ، عادةً ما تظهر شظايا أصغر تحت حطام هرم مالي كبير. كأتباع يقدمون فكرة جديدة عن الاستثمار الزائف ، يحاول المحتالون الاستفادة من المخطط السابق. يعدون بإعادة أموالك مقابل مبلغ متواضع مفترض ، وتنظيم دعوى قضائية مع ضمان عودة استثمارك في الهرم ، والتوصل إلى حيل أخرى. مبدأهم هو لماذا لا يكسبون المال إذا كانت هناك فرصة كهذه حتى الآن. "

على مدار الفترة من عام 2015 إلى عام 2018 ، تم تحديد أكثر من 685 مؤسسة ومشروع إنترنت بعلامات هرم مالي: في عام 2015 ، تم تحديد 200 مؤسسة من هذا القبيل ، في عام 2016 - 180 ، في عام 2017 - 137 ، في عام 2018 - 168. تم إنشاء معظم الأهرامات في شكل شركات ذات مسؤولية محدودة والتعاونيات الاستهلاكية.

أوضح فلاديمير ليخ كيف تمكن موقع Cashbury الإلكتروني من اكتساب مثل هذه الشعبية: "تم إنشاء اهتمام Avalanche بسبب الوضع النشط للمعلومات من قبل مجموعات منسقة في الشبكات الاجتماعية ، وبسبب إنشاء صورة الشركة من خلال الإعلانات ، بما في ذلك وسائل الإعلام المعروفة. يستخدم المبدعون من هذه الأهرامات عادة الهندسة الاجتماعية لإشراك الناس. هناك مبدأ واحد فقط: نحن بحاجة إلى إقناع الناس بأن الشركة تنمو بسرعة بسبب نوع من المستعرات الفائقة ، وهي فكرة فائقة الحداثة لا يعرفها أي شخص آخر ، وهي تحقق ربحًا غير مسبوق. "

بالإضافة إلى الأهرامات المالية ، يحارب البنك المركزي تجار الفوركس غير القانونيين. لذلك ، في 27 ديسمبر ، قام البنك المركزي بإلغاء تراخيص خمسة من تجار الفوركس: LLC Forex Club ، LLC Fix Trade ، LLC TrustForex ، LLC Teletrade Group ، LLC Alpari Forex. في جميع الحالات ، يسمى السبب انتهاكات متكررة للقانون. في العام الماضي ، كشف البنك المركزي عن 223 موقعًا لتجار الفوركس غير القانونيين.