الصورة: Unsplashفي نهاية سبتمبر 2019 ،
ارتفع المعدن النفيس للبلاديوم إلى مستوى قياسي يبلغ 1700 دولار للأوقية. ليس من المستغرب أنها واحدة من الأكثر ربحية للمستثمرين في جميع أنحاء العالم. في مادتنا الجديدة ، قمنا بتجميع أفضل الأصول التي تحقق أكبر الأرباح للمستثمرين الروس.
ملحوظة : أي نشاط استثماري ينطوي على مخاطر الخسارة المالية ، يجب تذكر ذلك. يمكن شراء جزء كبير من الأصول الموضحة في المقالة في البورصة - لذلك تحتاج إلى حساب وساطة ،
ويمكنك فتحه
عبر الإنترنت . يمكنك دراسة برامج التداول وممارسة عمليات التشغيل باستخدام
اختبار الوصول باستخدام الأموال الافتراضية .
العملة: الدولار المربح
وفقًا للعام الماضي ، كان الاستثمار في العملات الأجنبية أحد أكثر الأصول ربحية للمستثمرين الروس. تبين أن الدولار هو الأكثر ربحية - فقد ارتفع سعره خلال العام بأكثر من 20٪.
يمكن للمستثمرين الذين اشتروا العملة في البورصة - هناك معدل أكثر ربحية من البنوك والبورصات - ومن ثم وضعه على الودائع في البنك ، يمكنهم كسب المزيد. في نهاية العام ، بلغ متوسط أسعار الفائدة على الودائع بالدولار حوالي 1.30 ٪.
خيار آخر هو شراء سندات اليورو للشركات الروسية باستخدام العملة ، والتي قد تحقق أيضًا ربحًا إضافيًا قدره اثنين بالمائة. انخفض سعر اليورو مقابل الدولار في عام 2018 ، وبالتالي ، فقد أظهر عائدًا أسوأ مقارنةً بالعملة الأمريكية (على الرغم من أنه في عام 2017 ، أصبح الرائد في هذا المؤشر).
للقيام بعمليات في سوق صرف العملات ، تحتاج إلى فتح حساب خاص - يمكنك القيام بذلك
عبر الإنترنت . ستحتاج بعد ذلك إلى تثبيت محطة تداول (يستخدم
عملاؤنا SMARTx ) ، حيث يتم بالفعل شراء وبيع العملات وغيرها من الأدوات المالية.
الأسهم الروسية: الوقود والطاقة
وفقًا
لـ RBC ، حصل المستثمرون الذين استثمروا في أكثر الأسهم سيولة في الشركات الروسية في بداية العام الماضي على ربح بنسبة 12٪ بنهاية العام. كما ترون ، فإن الدخل مشابه لما يمكنك الحصول عليه في سوق الصرف الأجنبي ، ولكن لا يزال عليك أن تأخذ في الاعتبار ضريبة الدخل - وبالتالي ، فإن الأسهم كانت في المرتبة الثانية من حيث الربحية.
وكان من بين الأسهم الأكثر نجاحًا أسهم الشركات في شركات الوقود والطاقة - وقد سهّل ذلك أيضًا ارتفاع أسعار النفط ، الذي وصل إلى 85 دولارًا للبرميل بحلول نهاية العام.
على سبيل المثال ، ارتفعت أسهم شركة Lukoil بأكثر من 48٪ خلال العام ، كما دفعت الشركة أرباحًا. نمت الأوراق المالية في NOVATEK أكثر - بنسبة 66.3 ٪ ، تلقى المساهمون أيضا مدفوعات أرباح صغيرة (العائد عند مستوى 2 ٪).
ديناميات قيمة سهم Lukoil في السنوات الأخيرة. المصدر: بورصة موسكوأيضا ، جاءت الأرباح من الأسهم في صناعة المعادن - MMK ، NLMK و Severstal.
المعادن الثمينة: العقود المستقبلية بدلاً من السبائك
يعتبر الذهب والمعادن الأخرى أحد الأصول الموثوقة لتوفير الأموال. ومع ذلك ، في روسيا تخضع الاستثمارات في السبائك لضريبة القيمة المضافة (18 ٪) ، مما يجعل الاستثمارات غير مربحة للغاية. يمكنك التغلب على هذه القيود من خلال الاستثمار في شراء العقود المستقبلية لمعدن معين. الربحية يساهم في سقوط الروبل.
لذلك ، إذا كان المستثمر المشروط في نهاية عام 2017 سيشتري عقود الذهب الآجلة في بورصة موسكو التي تنتهي في ديسمبر 2018 ، فإن الاستثمار بالدولار لن ينجح - قبل عام ، كانت قيمة الأوقية 1318 دولارًا ، وبعد 12 شهرًا بالفعل 1249 دولارًا. ومع ذلك ، فإن نمو الدولار مقابل الروبل لا يزال سيجلب دخل الروبل عند مستوى 14 ٪ (ولكن هناك أيضا حاجة لدفع ضريبة الدخل).
في الوقت نفسه ، في عام 2018 كانت هناك معادن تفوقت على الذهب في الربحية. كان الرائد هو البلاديوم ، الذي أصبح أكثر تكلفة من البلاتين - الاستثمار في العقود المستقبلية سيجلب المستثمرين أكثر من 50 ٪ من عائد الروبل.
الخلاصة: اتجاه الحد من المخاطر
في عام 2018 ، استمر تطوير أدوات الاستثمار منخفضة المخاطر. على سبيل المثال ، أصبح المستثمرون اليوم متاحين للاستثمار في سندات القروض الفيدرالية بمساعدة حسابات الاستثمار الفردية (الجدارة أعلى من الودائع المصرفية ذات الموثوقية المماثلة). لا تخضع الاستثمارات في السندات الصادرة بعد 1 يناير 2017 لضريبة الدخل الشخصي ، والتي تعد أيضًا ميزة إضافية.
بالإضافة إلى الأدوات المالية القياسية ، يمكن استثمار الأموال في البورصة في ما يسمى بالمنتجات الهيكلية. هذه هي الاستراتيجيات التي وضعها محللو ITI Capital والتي يمكن تخصيصها لتفضيلات المستثمرين ، والحصول على توازن بين الربحية والمخاطر. على سبيل المثال ، هناك استراتيجيات مع
حماية رأس المال بنسبة 100 ٪ . قد يتجاوز مستوى الربحية في نفس الوقت الربح من الودائع المصرفية.
في عام 2018 ، حصل عملاء ITI Capital على فرصة الاستثمار في ما يسمى
بالمحفظة النموذجية . يتم تجميعها أيضًا بواسطة محللي الشركة من عدة أوراق مالية يتم اختيارها وفقًا لمعايير معينة (على سبيل المثال ، سندات أو أسهم قطاع واحد من الاقتصاد). يحتاج المستثمر فقط إلى اختيار محفظة مريحة من الأوراق المالية ، وإيداع الأموال في الحساب واختيار مدة الاستثمارات (إذا كنت ترغب في ذلك ، يمكنك سحب الأموال في وقت سابق). في المستقبل ، المشاركة الفعالة في عمل الاستراتيجية ليست ضرورية.
يتم استخدام هذه الأدوات بشكل متزايد في السوق ، وفي السنوات القليلة القادمة ، يجب أن نتوقع توزيعًا أكثر نشاطًا.
روابط مفيدة حول موضوع الاستثمار وتداول الأسهم: