في العام الماضي ، واجهت طريقة احتيال أصلية وعالية التقنية. على ما يبدو بعيدًا عن الجديد ، لكنني لم أقابل مطلقًا أوصافًا مفصلة حول كيفية عمل مثل هذه المخططات ، لذلك سأحاول سد هذه الفجوة.
لذلك ، في هذه المقالة سوف نتحدث عن المحتالين المختبئين تحت ستار وسطاء التداول (
STP ) المشاركين في تداول الهامش. هؤلاء هم الأشخاص الذين يقدمون خدمات في شراء عقود لأسهم الشركات وعقود
FOREX وأدوات
CFD الأخرى.
عادة في روسيا ، ينبثق وسطاء STP ويعلنون في سياق FOREX ، الذي يتمتع
بجدارة بسمعة الاختلاف في موضوع الكازينو. لكنني
اتصلت بوسيطي المزيف في سياق مختلف قليلاً: عندما عملت في شركة أمريكية ، تلقيت جزءًا من قسط التأمين الخاص بي في شكل خيارات ، وبما أن أسهم الشركة كانت تنمو بسرعة في السنوات الأخيرة ، فإن قسط التأمين في النهاية كان لائقًا جدًا. لكن يمكنني سحب الأموال من الأسهم ، لكن لاستثمار مدخراتي الخاصة - لا. وأردت أن أحصل على "صندوق التقاعد" الخاص بي للمستقبل. كانت الخيارات التي توفرها الشركات الروسية نادرة إلى حد ما. يقدم Alfa-Bank ، على سبيل المثال ، مجموعة متواضعة جدًا من سندات الدين للشركات الروسية الكبيرة كخيارات استثمار. ونتيجة لذلك ، عندما ظهرت شركة من كندا في الأفق الذي لم يكن معروفًا تمامًا ولكنه كان موجودًا لسنوات عديدة وكان يقدم عقدًا جيدًا للغاية ويقدم مجموعة واسعة جدًا من الأدوات المالية ، فقد "اشتريت" توسلات "ممثلهم
" الروسي وقررت المخاطرة بمبلغ صغير.
كان خطأي الرئيسي في هذه المرحلة هو أنني لم أتحقق مما إذا كانت الشركة لديها ترخيص. في روسيا ، تتعامل الشركات ذات يوم واحد بشكل أساسي مع جميع أنواع عمليات الاحتيال ، لذلك ركزت جهودي على التحقق من حقيقة وجود الشركة لفترة طويلة من الزمن. تذكر: حقيقة أن الشركة موجودة لفترة طويلة ، للأسف ، في الممارسة العملية لا تضمن أي شيء تقريبًا. تحقق من الترخيص - في جميع البلدان التي ترغب في استخدام الوسطاء معها ، يتم ترخيص أنشطتهم والتحكم فيها من قبل بعض المؤسسات. تأكد من أنك تفهم بوضوح المنظمة المسيطرة (وليس المحكمة التي!) وفي هذه الحالة سوف تتذمر.
تبدو عملية التداول عبر الإنترنت في العقود مقابل الفروقات هي نفسها بالنسبة لجميع الشركات. تقوم بتثبيت برنامج طرفي خاص على هاتفك أو جهاز الكمبيوتر الخاص بك يعرض علامات الاقتباس من الأدوات المتاحة ويسمح لك بالتداول الفعلي. على سبيل المثال ، يبدو إصدار سطح المكتب من محطة MetaTrader 5 كما يلي:
فقط بضع نقرات بالماوس - ويمكنك تقديم طلب لشراء 1 لوت (100 سهم) من Apple. علاوة على ذلك ، نظرًا لأننا نتحدث عن التداول بالهامش ، فلن يكلفك 25 ألف دولار ، ولكن التكلفة أقل بكثير - على سبيل المثال 2500. هذا هو المبلغ (الهامش) الذي يحتفظ به الوسيط.
من ناحية أخرى ، لا تتلقى أي أسهم حقيقية (تظل تحت تصرف الوسيط) وكل ما يمكنك فعله هو بيعها وإغلاق الصفقة. مع زيادة سعر الأسهم مقابل كل 10 دولارات ، سوف تكسب ألف دولار ؛ مع انخفاض 10 دولارات ، سوف تخسر ألف. يحسب الوسيط بانتظام المبلغ المقابل "للدخل" ويحدد مقدار المال ، وفي هذه الحالة ، عند إغلاق المركز ، سيبقى في الحساب (حقوق الملكية). إذا أصبحت الأسهم أصغر من أن تغطي الهامش ، فيحق للوسيط إغلاق الصفقة بقوة. لن أتعمق أكثر في عملية التداول الآن ، وأنواع مختلفة من أدوات العقود مقابل الفروقات ، والمراكز القصيرة والطويلة ، لفهم الفكرة الرئيسية لتداول الهامش ، أعتقد أن هذا يكفي.
تم استخدام الجهاز في حالتي بشكل قياسي (وقعه الناشر) ، واتضح أن عملية التداول والأسعار كانت متوافقة تمامًا مع توقعاتي. أسعار الأسهم - كما هو الحال في تمويل جوجل ، لا أرباح فائضة ، بل خسارة صغيرة. حطمت الشركة عمولة الخيول (10٪ سنويًا) للحفاظ على الصفقات على الأسهم ، لذلك لم تكن هناك أسئلة حول ما تكسبه. وهنا ارتكبت خطأً ثانياً - بعد شهر من التداول غير المشكوك فيه ، شعرت بالاسترخاء وأؤمن بصدق الشركة.
تصور سعر سهم أبل وفقًا لـ GlobalFX (المستطيلات الخضراء) وبيانات السوق (المستطيلات الحمراء). يعرض كل مستطيل نطاق سعر في نطاق زمني محدد. أخذت تحليلًا كل ساعة من GlobalFX ، لأن أسعار السوق في المجال العام لا تتوفر إلا يوميًا.
نصيحة: إذا بدأ الوسيط المالي بمبادرة منه في محاولة تقديم بعض التوصيات لك بشأن العمل مع حساب ، فإن هذه علامة واضحة على عملية احتيال.
لسوء الحظ ، لم أفهم هذا ونظرت في وجود نصيحة تدخلية من رجل من مؤسسة التمويل الدولية مجرد علامة على التسويق العدواني. علاوة على ذلك ، فإن النصيحة تبدو منطقية تمامًا - لشراء أسهم الشركات الكبيرة والمربحة قبل إصدار التقارير الفصلية والبيع بعد ذلك. في حد ذاته ، نجحت مثل هذه الاستراتيجية في المتوسط في خسارة - هناك الكثير من الأشخاص الأذكياء من هذا النوع ، وإذا كان التقرير جيدًا ، فسيصبح صغيرًا (تم تضمينه بالفعل في سعر السهم) ، ولكن الخسارة إذا كان التقرير "سيئًا" ستكون كبيرة ، فإن عددًا قليلًا جدًا الفشل تأكل بسهولة الدخل من النجاحات العديدة. ولكن بشكل عام - كانت المجالس مثل المشورة ، وحقيقة أنها لم تنجح دائمًا ، عملت أيضًا على مصداقية التاريخ. اتضح أنه من المستحيل العمل "في استثمارات طويلة" بسبب العمولة الضخمة للمعاملات الطويلة ، وكنت على استعداد لشطب خسائري (الصغيرة نسبياً في ذلك الوقت).
ولكن كان هناك واحد "لكن". من بين نصيحة الرفاق من MFC من وقت لآخر صادفت نصائح حول معاملات FOREX. هم ، أيضًا ، لم يكونوا ناجحين دائمًا ، لكن في المتوسط كانوا زائدًا ملحوظًا. بدت هذه الصفقات بمثابة لعبة على "ارتفاعات كبيرة" عندما تغير سعر الصرف بين زوج عملات معين بشكل حاد خلال اليوم ، لذلك بدا كل شيء بحيث لاحظ المتخصصون من MFC بداية مثل هذه التجمعات مع رد فعل سريع إلى حد ما على مثل هذا الحدث كان من الممكن الاستفادة من الصفقة. لقد وجدت أسلوب التداول هذا معقولاً وكان هذا خطأي الثالث.
أظهر "استخلاص المعلومات" لاحقًا أنه إذا تزامنت أسعار الأسهم في GlobalFX مع أسعار السوق ، فإن أسعار FOREX لم تتزامن. يمكنهم في أي وقت الابتعاد عن أسعار السوق في الفجوة لعدة أيام أو أسابيع أو حتى أشهر. هنا ، على سبيل المثال ، واحدة من توصيات لعملية الشراء
توضح الخطوط الزرقاء لحظة صدور التوصية ومستوى جني الأرباح الموصى به. بطريقة سحرية ، فإن ما لم يتحقق في السوق الحقيقية (الرسم البياني الأحمر) حدث بنجاح كبير في نظام تداول "الوسيط" (الأخضر). وهنا اثنين من الأمثلة الأخرى للتوصيات للبيع
لسوء الحظ ، في ذلك الوقت لم يكن لدي أي تفكير في التحقق من حقيقة هذه النصيحة المربحة و "اشتريتها" ، اعتقد أن المتخصصين في شركة MFC لديهم فكرة جيدة عن كيفية عمل سوق الفوركس. في الشهر ونصف الشهر السابق من التواصل ، عندما ظللت مشبوهة ولكني لم أجد أي شيء يمكن أن أجد فيه خطأ ، تمكنت لسوء الحظ من تحطيم الشعور بالخطر.
كان التاريخ الآخر "كلاسيكيًا" للطلاق. شهر من هذه "النصائح" التي كانت بحاجة إلى رد فعل سريع للغاية (من أجل أن تكون في الوقت المناسب قبل نهاية الارتفاع) - ووافقت على أن المتداول الخارجي سوف يدير الحساب في مقابل حصة في الربح من التداول. بالطبع ، يحتاج التاجر الذي حصل على "الحظ" إلى مبلغ كبير من الأموال للتداول. تذبذب المبلغ على الحساب ذهابًا وإيابًا ، لكنه نما في المتوسط. من وقت لآخر ، حدثت أزمة في التجارة ، عندما اقترب الرصيد من نداء الهامش بشكل خطير ، لكن الشركة قدمت "دفعة مقدمة" لمدة أسبوع أو أسبوعين ، مما سمح لنا بمواصلة التداول ، وبحلول الوقت الذي كانت فيه الدفعة المقدمة مطلوبة ، كان الأمر يستحق حقًا دفع "ربح" ملحوظ. لعدة أشهر ، لم ألاحظ حتى كيف استثمرت مبلغًا كبيرًا بما فيه الكفاية في هذا الاحتيال. وأعتقد أنه إذا كان "في هذه المرحلة" سوف "يتاجر" التاجر الهامشي ، فربما لم أفهم حتى أنني كنت مخدوعًا. ولكن هنا لعب الجشع بالفعل ضد المحتالين أنفسهم - كان سيناريو مماثل ، على ما يبدو ، مخصصًا لأولئك الذين رفضوا الدفع مقدمًا. في غضون ذلك ، وعد الرجل بكسب المزيد من المال ، بالطبع ، لم يرغبوا في إيقاف اللعبة - وعاد الرصيد إلى الربح. وفي الوقت نفسه ، بعد أن كنت قلقًا بشأن السيناريو المتكرر ، عدت إلى التحقق من المعاملات - واكتشفت على الفور هذا:
هذا رسم بياني لزوج عملات EURDKK ويظهر الخط الأحمر أن الأداة ليست عادية تمامًا في FOREX. الحقيقة هي أن
سعر صرف الكرونة الدنماركية ثابت بحزم من قبل البنك المركزي الدنماركي عند مستوى 7.46038 كرون مقابل 1 يورو (الخط الأزرق على الرسم البياني). من الواضح أن الخوارزميات المستخدمة من قبل المحتالين لا تعمل بشكل جيد مع هذه البيانات - على عكس العديد من أزواج العملات الأخرى ، فإن عدم الطبيعة الطبيعية للنموذج مرئية بالعين المجردة حتى بدون مقارنة ببيانات السوق.
في تلك اللحظة ، أصبح من الواضح بالنسبة لي أنه كان عليّ أخذ ساقي وحفظ ما يمكنني توفيره. أظهر الحساب ربحًا جيدًا ، نص العقد ينص على إمكانية الوقف الفوري للتداول وسحب الأموال في ثلاثة أيام - ما الذي يمكن أن يحدث خطأ؟ أظهرت ممارسة أخرى أن إيماني بقوة العقد كان غبيًا وساذجًا تمامًا. رفضت الشركة رفضًا قاطعًا إعادة تعيين كلمة المرور إلى محطة التداول ، والتي تركت الوصول إليها في أيدي التاجر ، الذي توقف بالطبع عن الاتصال ، ولكن استمر في التداول بنشاط ، بنجاح كبير ، في غضون يومين فقط فقدت كل الأموال الموجودة في الحساب. تبين أن زر السحب هو مجرد وسيلة "لترك طلب لسحب الأموال" ، يتم النظر فيه (وفقًا لممثل الشركة عبر الهاتف) في غضون سبعة أيام. بالطبع ، قبل النظر في الطلب ، لم يتم حظر أو سحب أي أموال في الحساب ، وبالتالي فإن النظر في طلبين متتاليين حدث بطريقة سحرية بعد وقت قصير من أن مبلغ الأموال في الحساب أصبح غير كافٍ لتنفيذها. لقد سررت على وجه الخصوص بمحاولات "قسم تحصيل الديون" لإجباري على إيداع دفعة مقدمة كبيرة ، والتي تحولت لسبب ما إلى "المستحيل" لمجرد الدفع عند طلبي من حساب التداول حيث كان هناك الكثير من المال مقابل ذلك.
حسنًا ، حسنًا ، ربما سيقول القارئ هنا ، المؤلف ، بطبيعة الحال ، أحمق تمامًا وقد عهد بحسابه التجاري إلى صديق مرتبط بمنظمة ستربح من حقيقة أن الأموال في هذا الحساب تذهب إلى الصفر. ولكن مع التداول المستقل ، ربما كان من الممكن تجنب هذا؟ إذا حدثت هذه الفكرة لك ، فأنت لا تزال تؤمن بفرصة التغلب على المحتالين في مجالهم. الحقيقة هي أنه بالنسبة لجميع عملائها الجدد ، تضع GlobalFX في بداية التعاون "حصان طروادة" يضمن الوصول إلى حسابك. هذا حصان طروادة هو روبوت التداول CopyDeal. من الناحية النظرية ، يجب عليه "اللعب" ليس بمبالغ صغيرة ، وتكرار معاملات الوسطاء الكبار الذين تختارهم الشركة ، وفي الممارسة العملية ،
عادة ما يفعل ذلك بالضبط ، ويحقق ربحًا بسيطًا ودون أي إزعاج. من الصعب رفض فرض روبوت (من المفترض بسبب الحاجة إلى ضمان حد أدنى معين من المعاملات في غضون شهر من أجل إظهار النشاط على الحساب) وستكون الحجة الرئيسية للشركة هي بيان أنه يمكنك دائمًا تعطيل الروبوت في أي وقت.
نعم نعم بعد أربعة أشهر - لم يتم إيقاف تشغيل الروبوت مطلقًا. وعلى الشبكة ، يمكنك بسهولة العثور على قصص من أشخاص ، عندما حاولوا سحب الأموال ، "فجأة" وأخذوا حساباتهم بشكل كبير في حيرة.
هل من الممكن كسب أموال من شركة مثل GlobalFX من خلال التخلي عن الروبوتات والمساعدين؟ أنا بصراحة أشك في ذلك. بمعنى ما ، يبدو أن تصرفات "السماسرة" هذه كانت عملية احتيال شبه مثالية. العميل لديه الكثير من الطرق لخسارة المال وعمليا لا شيء لكسب. في الوقت نفسه ، سيعتبر العميل نفسه مذنبًا بأغلبية الخسائر ، وستكون تصريحات الأشخاص الذين يخدعونهم مشابهة تمامًا لحقيقة أنهم فقدوا أموالهم عن طريق الغباء. وللأسف ، هناك شهادة على هذه هي الممارسة التي ، كما اتضح فيما بعد ، يمكن للشركة إجراء مثل هذه الأنشطة علنًا لسنوات ، والاستقرار بشكل مفتوح في مكتب فخم في مدينة موسكو.
بضع كلمات عن مزيد من التاريخ.بالنسبة للمبتدئين ، حاولت الاتصال بإنفاذ القانون الكندي والعثور على محام كندي. كان رد فعل سلطات إنفاذ القانون سريعًا ، لكن أفعالهم كانت مقتصرة على حقيقة أنهم كتبوا لي ما أعرفه بشكل عام - الشركة ليس لديها ترخيص ، وبموجب القانون الكندي ، ليس لها الحق في انتحال شخصية الوسيط. تم تسجيل شكواي ويبدو أنه تم تسليمها إلى شخص آخر لإجراء المحاكمة ، ولكن كان من الواضح أنه من غير المرجح أن تتحول إلى شيء خطير دون بذل المزيد من الجهود.
لذا حاولت أن أجد نفسي محاميًا كنديًا. لحسن الحظ ، تحتفظ كندا بسجل مفصل إلى حد ما للمحامين الممارسين مع الإشارة إلى من يفعل ماذا. بعد اختيار أكثر من عشرة أشخاص مناسبين ، بدا لي أنني كتبت إليهم جميع رسائل البريد الإلكتروني مع وصف موجز لمشكلتي ومسألة إمكانية تنظيم استشارة
مدفوعة عن بعد. أجابني مكتب واحد فقط ، وسيكون من الأفضل إذا لم ترد على الإطلاق - لدي انطباع بأن بعض الروبوت كان يكتب لي ، الذي اقترح أن أشارك في الدعوى الجماعية في قضية يسارية تمامًا. بعد محاولة إيصال هذا إلى الشركة ، كتبوا لي في رسالة رد لا أستطيع الانضمام إلى الدعوى (حسنًا ، لا بد لي من ذلك ، لكن ماذا كتبت عن؟!). في المنتدى القانوني ، أوضح لي الأمريكيون أنه من غير الواقعي الاتفاق مع محام عبر البريد الإلكتروني - يجب عليك بالتأكيد الاتصال هناك وتحديد موعد. بعد أن قدرت احتمال أن تكون الشركة الكندية حقيقية ويمكنني العثور على محام عن بعد في بلد أجنبي قادر على التخلص من شيء منها ، تركت هذه الفكرة وحدي.
نصحني الأصدقاء الروس زوجين من المحامين الروس. بعد فحص مستنداتي ، أقروا بصدق أنه من خلال المحكمة بالكاد يمكنني الحصول على أي شيء. ومع ذلك ، كان لدي الوقت للتحقق من ذلك عن طريق جمع حزمة من الوثائق. كان هناك شعور كبير بـ "WTF حيث كانت عيناي" ، مثل اكتشاف أنني أبرمت عقدًا مع تاجر من خلال توقيع عقد أرسل إلي بالبريد الإلكتروني وعدم التحقق مما إذا كانت بيانات جواز السفر التي تم إدخالها فيها تتوافق مع شخص حقيقي. العمل مع الأميركيين للأسف خففني إلى حد ما في هذا الصدد (لقد أرسلت المستندات الموقعة إلى المكتب الرئيسي عبر البريد الإلكتروني عدة مرات).
لا يزال هناك خيار مع الحماية من المحتالين في نظام الدفع VISA. من الناحية النظرية ، يمكن الطعن في أي مدفوعات يتم إجراؤها باستخدام بطاقة VISA (استرداد التكاليف) ، كما أن القواعد لها سبب يناسب وضعي -
13.5 "تحريف" .
المنتجات الاستثمارية عندما يرفض التاجر السماح لحامل البطاقة بسحب الرصيد المتاح (مثل الخيارات الثنائية)
في الممارسة العملية ، أبلغت Alfa-Bank ، بعد أن جمعت حزمة من المستندات مني وأخذ استراحة لمدة شهرين ، أنه لن يفتح نزاعًا على إعادة التكاليف منذ ذلك الحين.
بالنسبة للعمليات المتعلقة بصناديق الاستثمار ، يتم تقديم الخدمات إذا تم إضافة الأموال بنجاح إلى حساب الاستثمار.
محاولة الاتصال بالدعم التقني لـ VISA مع طلب لتوضيح ما إذا كان هذا قد حدث بالفعل حتى أخبرني أحد ممثلي VISA أنه على عكس البنك ، لست من عملائهم (بشكل عام ، إنه منطقي ، نعم ؛ ولكن تم الإعلان عن الدعم الفني أيضًا لمستخدمي البطاقة أيضا) ويجب أن تحل جميع المشاكل حصرا مع البنك.
مؤسستك المالية هي الطرف الوحيد الذي يمكنه معالجة مخاوفك بشكل مباشر ومواصلة التحقيق في الأمر نيابة عنك.
بشكل عام ، لم تظل الأسئلة المتعلقة بكيفية وجود المحتالين علانية في الوقت نفسه لسنوات واستلام مدفوعات البطاقات مني بعد ذلك لسبب ما
في الختامأخيرًا ، هناك بعض النصائح العملية التي تستند إلى تجربتهم المحزنة لأولئك الذين يستخدمون تقنية المعلومات والذين يبحثون مثلي عن طرق لتأمين الشيخوخة من خلال الاستثمار في الأسواق المالية
- تحقق من الترخيص وتأكد من معرفة من يتحكم في الوسيط.
- أي معاملة ذات عمر محتمل أقل من عام هي يانصيب خالص.
- "سأستثمر بعض الأموال التي لست آسفًا لفقدها" - طريقة سيئة للتحقق منها
- لا تثق أبدًا في التحكم التجاري لشخص لا يمكنك التحقق منه. إذا كان هذا روبوتًا - فيمكنك فقط كتابة الروبوت (أو التحقق منه) بنفسك.
- تحقق من جواز سفرك ، إذا لزم الأمر ، شخصيًا. لا تثق في البيانات المدخلة في العقد.
- لا تعتمد على إعادة الشحن
- إذا فهمت أن الأمر سيء - اسحب أكبر عدد ممكن من الأموال. يجب ألا تأمل أبدًا في "الاسترداد".
بشكل عام ، تبين أن التجربة مكلفة للغاية ، على الرغم من أنها مفيدة (كما تريد أن تصدق). على أي حال ، فهمت الكثير من الأشياء بنفسي من حيث قدرتي على تنظيم عملي الخاص :) - حسنًا ، في السوق المالية ، تم الحصول على نوع من المهارات. ومع ذلك ، سأكون آسف إذا دخل شخص آخر بجانبي إلى المحتال نفسه (والحكم من مكتب شركة MFC ، شارك كثير من الناس هناك). الآن لا أرى ما يمكنني القيام به من أجل هذا باستثناء نشر قصتي إلى أقصى حد ، لذلك ، آمل ، أن لا يعتبر الإهمال في عملي القليل من الأشياء الخبيثة.
حظا سعيدا للجميع في العام الجديد المقبل.