الصورة: Unsplash
في خريف عام 2019 ،
كتبنا عن الأصول التي تحقق أكبر ربح للمستثمرين الروس. ثم ، من بين أنجح الاستثمارات العملات الأجنبية والمعادن الثمينة. لقد حان الوقت لنرى كيف تغير الوضع منذ ذلك الحين.
ملحوظة : أي نشاط استثماري ينطوي على مخاطر الخسارة المالية ، يجب تذكر ذلك. يمكن شراء جزء كبير من الأصول الموضحة في المقالة في البورصة - لذلك تحتاج إلى حساب وساطة ،
ويمكنك فتحه
عبر الإنترنت . يمكنك دراسة برامج التداول وممارسة عمليات التشغيل باستخدام
اختبار الوصول باستخدام الأموال الافتراضية.
العملة: بالفعل ليست أكثر الأصول ربحية
في وقت سابق ، أصبح الدولار الأمريكي أحد أكثر الأصول ربحية - ارتفع العام الماضي بأكثر من 20 ٪. لقد نجحت بشكل خاص الاستثمارات في العملات الأجنبية في سوق الصرف ، حيث يمكنك شرائها بسعر أكثر ملاءمة من البورصات والبنوك. أيضا ، تمكن بعض المستثمرين من جني أرباح إضافية عن طريق وضع العملة المشتراة في البورصة على الودائع.
وفقًا
للبيانات الحديثة من RBC ، لم تعد العملة في وقت لاحق بمثابة استثمار مربح. لذا ، فإن هؤلاء المستثمرين الذين كانوا قد اشتروا في بداية عام 2019 دولارًا مقابل 50 ألف روبل بحلول نهاية العام ، سيظلون عند 44.4 ألف فقط. مع اليورو ، فإن الوضع أسوأ - 50 ألف روبل المستثمرة بالعملة الأوروبية سوف تتحول إلى 43.3 ألف روبل سنوياً.
يتم تفسير هذه الحقيقة من خلال تعزيز الروبل - من 69.82 لكل دولار في بداية العام إلى 62.03 روبل في النهاية (من 79.99 لليورو إلى 69.31 لليورو).
الودائع المصرفية: العائد المنخفض
في السنوات الأخيرة ، لم تحقق الودائع المصرفية إيرادات كبيرة. وفقًا لبنك روسيا ، فإن متوسط سعر الفائدة عليها في يناير 2019 بلغ 6.1٪ ، وفي نوفمبر تم تحديد الحد الأدنى التاريخي - 6.03٪ سنويًا. ونتيجة لذلك ، فإن 50 ألف روبل تم إرسالها إلى الودائع في بداية العام بنهايتها لن تنمو إلا إلى 53.1 ألف روبل.
كان انخفاض أسعار الفائدة على الودائع هو أحد أسباب ارتفاع الفائدة في الاستثمارات التبادلية بين المواطنين الروس. في عام 2019 ، تجاوز عدد مستثمري القطاع الخاص في بورصة موسكو 3.5 مليون شخص. منذ بداية العام ، قام 1.6 مليون مستثمر
بفتح حسابات الوساطة للتداول في البورصة.
الأسهم والسندات الروسية: نتائج جيدة لهذا العام
في نهاية عام 2019 ، أصبحت أسهم الشركات الروسية الاستثمار الأكثر ربحية. وفقًا لمحللي RBC ، في المتوسط ، يمكن أن تصل هذه الاستثمارات إلى 38.7٪. وهذا هو ، عند شراء الأسهم من 50 ألف ، بحلول نهاية العام ، يمكن أن تزيد قيمة المحفظة إلى 69.3 ألف.
ومن الأدوات الأخرى للاستثمارات في البورصة ، والتي أظهرت نتائج جيدة في العام الماضي ، السندات الحكومية. وكان متوسط العائد عند مستوى 19.8 ٪ سنويا ، أي 9.9 ألف روبل في السنة مع الاستثمارات الأولية من خمسين ألف.
تعتبر السندات الحكومية نفسها أداة استثمار منخفضة المخاطر (رفض الحكومة دفع السند يعني التخلف عن السداد). يمكنك زيادة الربحية باستخدام حسابات IIS ، والتي تتيح لك الحصول على مزايا خاصة. اقرأ المزيد عن هذه الاستراتيجيات
هنا .
يمكن للشركات المحلية أيضا إصدار سندات ، في عام 2019 أظهرت هذه الأداة أيضا معلمات الربحية جيدة. على مدار العام ، يمكن أن تصل أرباح استثمارات 50 ألف روبل إلى 57.1 ألف.
الأسهم الأجنبية: الأصول جذابة على نحو متزايد
في العامين الماضيين ، أصبح من الأسهل بالنسبة للمستثمرين الروس الاستثمار في الأسهم الأجنبية. أصبح من الممكن الآن شراء الأوراق المالية للشركات الأجنبية مباشرة من روسيا دون فتح حساب لدى وسيط أجنبي في بورصة سانت بطرسبرغ.
الأسهم الأكثر شعبية للشركات الأجنبية بين المستثمرين الروس هي الأوراق المالية من Apple و Alibaba و Amazon و Tesla. في المجموع ، يتم الآن إدراج أكثر من 1200 سهم من الشركات الأمريكية في بورصة سانت بطرسبرغ. تتم المعاملات معهم شهريًا من قبل 70 ألف مستثمر.
في عام 2019 ، مع الأخذ في الاعتبار توزيعات الأرباح المحتملة ، يمكن أن يصل العائد على هذه الاستثمارات إلى مستوى 31.5 ٪ بالدولار. ومع ذلك ، في حالة الأسهم الأجنبية ، التي تُحسب قيمتها بالدولار ، في بداية العام ، يتم شرائها بمعدل واحد ، ثم بعد ذلك يتم جني أرباح بيعها بسعر مختلف. ونتيجة لذلك ، تحولت الربحية الحقيقية إلى مستوى 16.8 ٪ (باستثمارات 50 ألف في بداية العام ، يمكنك الحصول على 58.4 ألف في النهاية)
استنتاج
من المهم أن نفهم أن حسابات أرباح خبراء RBC تستثني المدفوعات الضريبية. وفقًا للقانون ، لا يتعين على الضرائب أن تدفع أرباحًا على الودائع والسندات الحكومية ، ويمكن أيضًا إعفاء مالكي حسابات IIA التي تستخدمها في الاستثمار من دفع الضرائب.
حتى مع أخذ هذه الحقيقة في الاعتبار ، فإن الاستثمارات المحافظة في الأصول المتداولة في البورصة تتحول إلى أرباح أكثر من الودائع المصرفية. لهذا السبب ينمو عدد مستثمري القطاع الخاص في روسيا. في الوقت نفسه ، غالبًا ما يستخدم الكثير منهم أدوات منخفضة المخاطر (
المحافظ النموذجية ،
والمنتجات الهيكلية ) ، وأيضًا لا يرفضون ودائع البنوك تمامًا. تتمثل أهم مزاياها في توفر نظام تأمين على الودائع ، وهو ما لم يتم إطلاقه من أجل الاستثمار في البورصة.
روابط مفيدة حول موضوع الاستثمار وتداول الأسهم:
اقرأ المراجعات وتحليلات السوق وأفكار الاستثمار في قناة ITI Capital Telegram