الصورة: Unsplashلقد كان العقد الماضي مشبعًا بأحداث اقتصادية مختلفة ، من بينها عواقب الأزمة المالية العالمية وانتعاش الأسواق بعدها. تعد السنوات العشر القادمة بأن لا تقل إثارة للاهتمام وتعقيدًا ، حيث ستؤثر مجموعة متنوعة من العوامل على الاقتصاد العالمي ، من الانكماش في العديد من البلدان ، وانخفاض أسعار الفائدة ، إلى زيادة عدد السكان وشيخوخة السكان.
قامت Investopedia
بنشر قائمة بخمسة اتجاهات اقتصادية رئيسية على مدار السنوات العشر القادمة ، قام بتجميعها محللون في بنك أوف أمريكا ميريل لينش للأبحاث العالمية. لقد أعددنا نسخة معدلة من هذه المواد.
الركود العالمي
واحدة من الاتجاهات الكبيرة التي يتوقع المحللون رؤيتها هي تطور الركود العالمي. النمو الاقتصادي العالمي يتباطأ ، ويشهد المزيد والمزيد من الخبراء الماليين دليلاً على استكمال دورة النمو.
يواجه المنظمون الماليون في جميع أنحاء العالم التأثير المحدود لسياستهم النقدية ، مما يؤدي إلى الركود في بعض قطاعات الاقتصاد والنمو في قطاعات أخرى. على سبيل المثال ، وفقًا للمحللين ، على مدار الأعوام العشرة المقبلة ، يمكننا توقع تضخم أسعار الصرف وزيادة الطلب على الأصول الحقيقية ومشاريع البنية التحتية ، في حين أن الانكماش وحجم تمويل الائتمان والنمو الإجمالي للاقتصاد سينخفضان.
تغير المناخ
وفقًا للبنك ، على مدى السنوات العشر القادمة ، سيزيد عدد سكان العالم بحوالي مليار شخص. لن يؤدي هذا فقط إلى زيادة المنافسة على الموارد المحدودة ، ولكن يمكن أيضًا تسريع عملية الاحتباس الحراري.
كل هذا سيكون له عواقب اقتصادية وسياسية واضحة. وبالتالي ، وفقًا للتقرير ، "بحلول عام 2030 ، يمكن لتغير المناخ أن يمكّن 100 مليون شخص في البلدان النامية من الوقوع تحت خط الفقر".
الروبوتات والأتمتة
تستشهد إحدى الدراسات التي أجراها بنك أوف أمريكا بتقرير صادر عن المنتدى الاقتصادي العالمي لعام 2018 ، والذي ينص على أنه بحلول عام 2022 سيستمر أداء 59٪ فقط من المهام في 12 قطاع أعمال من قبل الأفراد.
بحلول عام 2035 ، سينخفض هذا الرقم إلى 50 ٪ ، في حين أن النصف الآخر من المهام سيتم أتمتة بالكامل. حتى أن هناك تنبؤات جريئة بأن الذكاء الاصطناعي يمكن أن يساوي الأداء مع البشر بحلول عام 2029. نتيجة لذلك ، سيتغير سوق العمل وسلاسل الإنتاج التقليدية بشكل كبير ، وسيواجه الكثير من الناس الحاجة إلى تغيير الوظائف.
من ناحية أخرى ، ستظهر مجالات مثل الأتمتة والتصنيع المحلي والتعلم الآلي والتعلم الآلي نمواً كبيراً ، ينبغي أن يؤخذ في الاعتبار من قبل المستثمرين.
ذروة "الرأسمالية الأخلاقية"
اتجاه هائل آخر يلاحظ المحللون هو ذروة ما يسمى بالرأسمالية الأخلاقية. من الملاحظ بالفعل أن النهج التقليدي ، عندما يكون الهدف الرئيسي لأي شركة هو استخراج الحد الأقصى للدخل للمساهمين ، قد أصبح سريعًا.
في الظروف الحديثة ، تضطر الشركات إلى مراعاة ليس فقط رأي المساهمين ، ولكن أيضًا رغبة الموظفين والمجتمعات المحلية ودعاة حماية البيئة ، إلخ. نشأ مصطلح استراتيجيات الإدارة البيئية والاجتماعية (البيئية والاجتماعية والحوكمة) ، والتي سيتم تطوير ما يصل إلى 20 تريليون دولار على مدار العشرين عامًا القادمة. يتوقع المحللون رؤية عدد أقل من المواقف مع مكافآت غير كافية للمديرين التنفيذيين ومديري الشركات ، والمزيد من المشاريع لإعادة توزيع الموارد وتحفيز الدخل الأساسي غير المشروط.
كل شيء ذكي
اتجاه عالمي آخر - كل شيء سيصبح أكثر ذكاءً. وفقًا لبعض التقديرات ، في غضون السنوات العشر القادمة ، سيصل 3 مليارات شخص آخر إلى الإنترنت ، بحلول عام 2030 سيكون إجمالي عدد الأجهزة المتصلة 500 مليار.
ومع ذلك ، في السنوات الخمس المقبلة ، سينخفض متوسط الوقت للتفاعل مع الأدوات الذكية إلى 18 ثانية من 6.5 دقيقة اليوم. وهذا يعني أن الشخص سوف يتفاعل في المتوسط مع جهاز متصل يصل إلى 4800 مرة في اليوم. ولا يتعلق الأمر بتطوير تقنية 5G ، في غضون 10 سنوات قد تكون قديمة بالفعل ، وحتى قدراتها ستتوقف عن أن تكون كافية.
بالإضافة إلى تطوير إنترنت الأشياء ، ستزداد أيضًا مخاطر الأمن السيبراني - ستصل التكاليف المرتبطة بها إلى 7٪ من الناتج المحلي الإجمالي العالمي بحلول عام 2021.
كيف يحمي المستثمرون أموالهم؟
كما ترون ، يجب ألا يتوقع المرء في السنوات القادمة الهدوء في الأسواق التي تستجيب للأحداث والعمليات العالمية والمحلية ، وظهور وتنفيذ تقنيات جديدة.
في مثل هذه الحالات ، يجب على المستثمرين المحافظين الذين يرغبون في تجنب المخاطر غير الضرورية استخدام أدوات الاستثمار التي تناسب هذه الاستراتيجية. هذه ، على سبيل المثال ، تشمل المنتجات الهيكلية أو المحافظ النموذجية.
المنتجات الهيكلية هي الأدوات المالية المختلفة التي تم جمعها في محفظة واحدة. إنه يعمل على النحو التالي: يتم "تجميع" الأصول ذات المخاطر المنخفضة والأرباح المحتملة الصغيرة والأصول الأكثر خطورة في منتج هيكلي ، والذي إذا نجح ، يمكن أن يحقق عائدًا أعلى.
الفكرة بسيطة - إذا لم تنجح الأداة المحفوفة بالمخاطر وكانت هناك خسارة عليها ، فسيتم تعويضها بالربح من الأصول الأقل خطورة - وبالتالي يكون حجمها في هيكل المنتج الهيكلي أعلى. على سبيل المثال ، 90٪ من المنتج الهيكلي قد تكون سندات قروض فدرالية (OFZ) ، و 10٪ من أسهم الشركة.
بدورها ، تمثل
الحافظة النموذجية محفظة استثمارية تتكون من عدة أوراق مالية يتم اختيارها وفقًا لمعايير معينة (على سبيل المثال ، سندات أو أسهم قطاع واحد من الاقتصاد). شيء مشابه للمنتج الهيكلي ، ولكن هناك فرصًا أقل لإدارة المخاطر ، على الرغم من أنه يمكنك البدء في الاستثمار بمبالغ أصغر قليلاً (عشرات وليس مئات الآلاف من روبل).
هذه المحافظ ملائمة للمستثمرين المبتدئين الذين لديهم عشرات الآلاف من الروبل ، ولكن ليس لديهم خبرة في العمل في البورصة ، مما يعني أن هناك احتمال كبير للخسائر في التداول المستقل. كل محفظة لديها مؤشر على العائد المتوقع ، لذلك المستثمر يفهم مقدار ما يمكن أن يكسب.
روابط مفيدة حول موضوع الاستثمار وتداول الأسهم:
اقرأ المراجعات وتحليلات السوق وأفكار الاستثمار في قناة ITI Capital Telegram