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Die Geschichte der Währungsbeziehungen in Russland: ein kurzer Ausflug mit Bildern

Wofür ist die Geschichte? Zuallererst lernen - aus Fehlern, Erfolgen, Problemen. Sie müssen in der Lage sein, Schlussfolgerungen zu ziehen und diese auf die aktuelle Situation zu extrapolieren. Dies gilt insbesondere für die Wirtschaft. Im Allgemeinen ist die Geschichte der russischen Wirtschaft ein erstaunlicher Erfahrungsschatz, schon allein aufgrund der Dynamik und Häufigkeit des Wandels politischer Systeme. Es ist ein Witz zu sagen, dass das Land in hundert Jahren fast drei Epochen überlebt hat. Ein anderes System, ein anderes Geld, eine andere Gesetzgebung und viele wertvolle Informationen für Forscher, Politiker und Finanziers. In diesem Beitrag haben wir die wichtigsten historischen Perioden eines kleinen Teils dieser Geschichte zusammengefasst - Währungsbeziehungen. Dies hat nichts mit Microtrading, Hochfrequenzhandel oder Investieren zu tun. Es ist nur ein Teil unserer Vergangenheit, der die Gegenwart weiterhin beeinflusst. Zeit, sich an alles zu erinnern.



Die erste Periode der Währungsbeziehungen ist vorrevolutionär. Es erstreckt sich über einen großen Zeitraum vom 9. Jahrhundert bis 1917. Darüber hinaus wurde fast bis zum 17. Jahrhundert die Fremdwährung nicht erwähnt und der Umtausch in keiner Weise geregelt, obwohl beispielsweise Gesetze eingehalten werden können, die Strafen für die Fälschung der Landeswährung (Kuna, Rubel) vorsehen. Nur die Novotrade-Charta von 1667 führte eine Verpflichtung ein, wonach ausländische Kaufleute beim Zoll Fremdwährung (Gold und Yefimki) vorlegen und zum vorgeschriebenen Kurs gegen russisches Geld eintauschen mussten: "gegen Gold für den Rubel, gegen Yefimki gegen Groschen". Bei Verstößen gegen die Vorschriften wurde die Fremdwährung zugunsten des Staates beschlagnahmt. Trotz der Tatsache, dass bis 1917 keine Währungs- und Rechtsnormen erschienen, gab es Präzedenzfälle für Dekrete im Zusammenhang mit dem Verbot der Ausfuhr von Währungen.In der Praxis wurde jedoch leicht auf Verbote verzichtet, und wenig später, 1729, wurde das bei den "Auswanderern" beliebte System offiziell in der Charta verankert. Das System ist einfach und klar: Währungswerte könnten aus dem Land genommen werden, indem auf der Messe Geld gezahlt wird und im Gegenzug eine Rechnung erhalten wird, die der Gegenpartei des Geldwechslers im Ausland anvertraut wurde, um den Geldbetrag in Währung an die Person auszugeben, auf der die Rechnung geschrieben wurde.

Übrigens haben die Vereinigten Staaten 1792 den Goldgehalt der Landeswährung festgelegt, wodurch es möglich wurde, ihn mit dem Wert der Währungen der fremden Länder der Welt zu korrelieren. Der Dollarkurs des zaristischen Russland befand sich in einem engen Korridor in der Region von 1,3 Rubel für 1 USD. Der Kurs ist seit fast einem Jahrhundert stabil und praktisch unverändert geblieben.

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Zu Beginn ihres Bestehens begann die Sowjetregierung, die Nüsse im Bereich der Devisenbeziehungen zu straffen. 1921 wurde ein Dekret des Rates der Volkskommissare „Über Transaktionen mit Fremdwährungen und Edelmetallen“ erlassen, mit dem das Monopol der RSFSR-Staatsbank für den Kauf und Verkauf von Fremdwährungen und Edelmetallen in Münzen und Goldbarren direkt festgelegt wurde . Der Verstoß wurde als Spekulation anerkannt und von S.138 des RSFSR-Strafgesetzbuchs mit einer Freiheitsstrafe von sechs Monaten bestraft. Während der NEP kam es jedoch zu einer Liberalisierung des Wechselkurses, was einen spürbaren Beitrag zur Wiederbelebung der Wirtschaft des jungen Landes leistete. Der Export und Transfer von Geldern ins Ausland war eingeschränkt, Transaktionen mit Währung, Schecks, Rechnungen waren erlaubt.Jede Person könnte an die Börse kommen und über einen Börsenmakler eine Transaktion mit Währungswerten durchführen, ohne eine Genehmigung für eine Währungstransaktion einzuholen. Übrigens war es bis 1923 notwendig, 2,3 Millionen Rubel für 1 Dollar zu geben. Die Stückelung des russischen Rubels wurde durchgeführt, 1925 stieg der Kurs mit Copecks auf 2 Rubel.

Plakat von 1924


Bis 1925 gab es jedoch Maßnahmen, die mit der Inhaftierung von Personen bestraft wurden, die gegen Beschränkungen verstießen. Am 7. Januar 1937 erhielt der Sowjetstaat das legendäre Monopol für Währungstransaktionen und andere Operationen, das einige von uns aus Filmen und Büchern gelernt hatten, während jemand anderes diese Zeit in einem bewussten Alter fand. Im Juli 1937 begann die Sowjetregierung offiziell mit der Berechnung des Kurses des sowjetischen Rubels gegenüber dem US-Dollar.

Grundlage des Währungssystems der UdSSR war das Währungsmonopol des Staates, der das ausschließliche Recht hatte, Fremdwährung zu besitzen und zu veräußern. Das Währungsmonopol war ein wesentlicher Bestandteil der Außenwirtschaftspolitik des Landes. Kurz gesagt, im Bereich der Währung und der internationalen Wirtschaftstätigkeit war alles verboten, was gesetzlich nicht erlaubt war, aber wenig. Die Existenz eines Währungsmonopols in der UdSSR isolierte das Land teilweise vom Einfluss vieler externer negativer Faktoren und ermöglichte es, den Zusammenbruch zweier Weltwährungssysteme - des Genuesen und des Bretton Woods - ohne Schocks zu überleben. Änderungen in der Weltordnung spiegelten sich jedoch in der Geldpolitik der Staatsbank der UdSSR in Form von periodischen Abwertungen des Rubels und Änderungen im Verfahren zur Berechnung des Wechselkurses wider.

Nach dem Krieg übte die US-Politik Druck auf die Wirtschaft der UdSSR aus. Die Abhängigkeit vom Dollar erforderte eine intensive industrielle Entwicklung, die in den Nachkriegsjahren mit großen Schwierigkeiten erreicht wurde - es war notwendig, Ihr Land wieder aufzubauen. Die westlichen Länder haben der Sowjetunion billige Exporte auferlegt, was unrentabel war und die allgemeine Wirtschaftslage des Landes erheblich beeinträchtigte. Alternativen wurden benötigt.

Erst in den 50er Jahren gelang es der UdSSR, die Abhängigkeit vom USD vollständig zu beseitigen. Anfang der 50er Jahre, kurz vor seinem Tod, entwickelte Stalin seiner Meinung nach eine vielversprechende Idee, einen Staatenblock zu schaffen, der den Dollar vollständig aufgeben würde.

M. Cheremnykh, Krokodil Nr. 35 von 1952.

Unter diesen Umständen war die Idee vernünftig, starb aber mit dem Anführer. Seit Ende der 50er Jahre wurde der internationale Handel der UdSSR wieder in US-Dollar abgewickelt, was wiederum die Wirtschaft belastete.

1952 Sergei Mikhalkovs Fabel „Der Rubel und der Dollar“

Im Rahmen der Chruschtschow-Währungsreform von 1961 wurde eine weitere Konfession abgehalten. Rubel wurden im Verhältnis 10 zu 1 gegen neue ausgetauscht. Ebenso wurde das Preisniveau geändert. Solche Transformationen wirkten sich auch auf den Preis des Dollars aus - er wertete stark ab und kostete 90 Kopeken pro 1 Dollar. Dies war hauptsächlich auf einen Anstieg des Goldgehalts des Rubels von 0,221 g auf 0,987 g zurückzuführen. Es wird angenommen, dass der Wechselkurs künstlich war und nicht den tatsächlichen Wert der sowjetischen Währung widerspiegelte.

Lenins "Fußtücher" machten Chruschtschows "Bonbonpapier" Platz.

Weitere Ereignisse trugen jedoch zur Stärkung des Rubels bei. 1963 wurde zwischen den Ländern des Rates für gegenseitige Wirtschaftshilfe (CMEA) eine zwischenstaatliche Siedlungseinheit (Transfer Rubel) eingerichtet, und 1973 wurde der „Goldstandard“ in den USA aufgehoben. Infolgedessen gaben sie 1974 für 1 Dollar nur 75 Kopeken, und ähnliche Trends auf dem offiziellen Markt setzten sich bis zum Ende der Sowjetzeit fort.
Alle privaten Währungstransaktionen fanden auf dem Schwarzmarkt statt - für normale Sowjetbürger in einem sozialistischen Staat war der Zugang zu Fremdwährungen geschlossen. Tatsächlich gab es ein vollständiges Verbot für inländische und nicht inländische Personen, Währungstransaktionen durchzuführen (es gab Ausnahmen, und sie betrafen Personen, die im Ausland arbeiteten oder Gebühren und Erbschaften erhielten und das Recht hatten, bestimmte Arten von Konten bei der Vneshtorgbank zu eröffnen, aber auch hier konnten sie ihre Währung sehr begrenzt kontrollieren). . Auf dem Territorium der UdSSR war der Umlauf von Währungen als Zahlungsmittel für Bürger nur in Devisengeschäften "Birch" gestattet, zu deren Angebot seltene Warengruppen gehörten, die den meisten Bürgern nicht zum freien Verkauf zur Verfügung standen. Sie hatten das Recht, Waren von Ausländern und Konsulatsmitgliedern zu kaufen, diplomatische Vertretungen,einzelne Vertreter der Parteielite, Mitglieder ihrer Familien, dh der Verbraucherkreis, denen es offiziell gestattet war, Geld in ausländischen Banknoten aufzubewahren.

Die Handelskette "Birch" war nicht nur Devisen, sondern auch Scheck. Die Schecks waren Pseudo-Rubel, die Sowjetbürgern ausgestellt wurden, die offiziell im Ausland gegen Devisen bei der Einreise in die UdSSR arbeiteten. Sie konnten nicht in gewöhnlichen Geschäften bezahlt werden, aber sie waren das einzige Zahlungsmittel im Scheck "Birke". In diesen Läden gab es jedoch keine Waren, die im täglichen Leben benötigt wurden, so dass Schecks oft "bis zu besseren Zeiten" abgewickelt wurden.

Der Zeitraum seit August 1986 bis August 1991 Es war ein Wendepunkt und schwierig in der Geschichte des Sowjetstaates, der natürlich nur die Wirtschaft beeinflussen konnte. Im Bereich der Regulierung der Währungsbeziehungen zeigte die Führung des Landes im Zusammenhang mit der begonnenen Dezentralisierung der Außenwirtschaftstätigkeit seine Bereitschaft, das staatliche Währungsmonopol abzuschaffen. 20 Ministerien und Abteilungen sowie mehr als 70 große Unternehmen erhielten das Recht, direkt Export-Import-Operationen durchzuführen, und bis Ende 1986 gab es mehr als zweihundert solcher Organisationen.

Seit dem 1. April 1989 Alle Unternehmen erhielten das Recht, in ausländische Märkte einzutreten, konnten jedoch nur Produkte ihrer eigenen Produktion handeln.

In der späten UdSSR begann ausländisches Kapital zu kommen, die ersten Joint Ventures mit den Ländern des sozialistischen Lagers, den Entwicklungsländern und den westlichen kapitalistischen Ländern. Die Unternehmen erhielten das Recht, einen Teil der Deviseneinnahmen zu verwenden. Wenig später begannen die Operationen mit Fremdwährungen praktisch ohne Einschränkungen, jedoch mit Lizenzierung.

Die Reform betraf auch Einzelpersonen. Die Vnesheconombank eröffnete zwei Arten von Fremdwährungskonten für Bürger: „B“ - für die Gutschrift von Unterhalt, Erbschaften und Renten mit einer Begrenzung des Betrags, der gleichzeitig für den Export ins Ausland abgehoben werden kann; "B" - für Gehalt, Gebühren ohne Einschränkungen. 1988-1989. Vorbehaltlich der Einführung des festgelegten Mindestbetrags wurden auf den Girokonten der Bürger miserable Zinsen gezahlt. Die Währung von diesen Konten könnte verwendet werden, um knappe Waren zu kaufen oder in Rubel umzutauschen. Bargeld, das legal aus dem Ausland importiert wurde, konnte im Laufe des Jahres frei gelagert und exportiert werden. Nirgendwo ist das gesetzliche Verbot von physischen Personen, die Fremdwährung halten, nicht bei der Vnesheconombank, aber in der Praxis ist das Monopol für Operationen mit der Währung der Sowjetbürger erhalten geblieben.

Am 1. November 1989 begann die UdSSR-Staatsbank mit der Festlegung eines speziellen Rubel-Wechselkurses, den Banken anwenden sollten, wenn sie frei konvertierbare Währungen an Bürger verkaufen, die in persönlichen Angelegenheiten ins Ausland reisen, und wenn sie Rubel von Fremdwährungskonten der Sowjetbürger sowie an Staats-, Genossenschafts- und andere Unternehmen zahlen für Zwecke im Zusammenhang mit Reisen ihrer Geschäftsangestellten ins Ausland. Wenn zum Beispiel der offizielle Preis 63 Kopeken für 1 USD betrug, betrug der Sonderpreis 6 Rubel 26 Kopeken. Dies war der erste Schritt zur Bildung von Marktwechselkursen.

Der Übergang zur Marktwechselkursbildung erfolgte durch Einführung des Handelskurses des Rubels, zu dem die meisten Devisengeschäfte getätigt wurden, auf dem Gebiet der UdSSR ab dem 02.11.1990. Am 2. November 1990 betrug der Wechselkurs des kommerziellen Rubels 1,66 Rubel. pro US-Dollar, während der Beamte - 55 Kopeken. für den US-Dollar. In dieser Zeit fand auch die Bildung eines freien Devisenmarktes statt: Ab dem 24. Juli 1991 begann die Staatsbank der UdSSR mit der Festlegung des Wechselkurses für touristische Rubel, der auf der Grundlage des Verhältnisses von Kauf und Verkauf von Bargeld in Fremdwährung durch Geschäftsbanken von Sowjet- und Auslandsbürgern ermittelt wurde. Als am wenigsten reguliertes Segment des inländischen Devisenmarktes hat der Bargeld-Devisenmarkt einen Touristenkurs von 32 Rubel gebildet. für den US-Dollar am 24.07.1991, d. h. fast 60-mal höher als der offizielle Kurs.Der Markt wurde spekulativ.

Anfang der 90er Jahre nahm der Devisenmarkt in der UdSSR Gestalt an - ab April 1991. Die Devisenbörse der USSR State Bank wurde in Betrieb genommen, an der die größten Banken Operationen zum Kauf und Verkauf von Fremdwährungen durchführten. Bei diesen Geschäften wurde ein Rubel-Wechselkurs für nicht zahlungswirksame Transaktionen von Banken gebildet - der Wechselkurs, der zum Jahresende zum wichtigsten Bezugspunkt für die Festlegung der offiziellen Rubelkurse der Zentralbank der Russischen Föderation wurde.


Zu diesem Zeitpunkt fanden wichtige Ereignisse beim Übergang des Landes zu einer Marktwirtschaft und liberalen Währungsbeziehungen statt. Mit dem Dekret des Präsidenten der RSFSR vom 15. November 1991 Nr. 213 „Zur Liberalisierung der Außenwirtschaftstätigkeit im Hoheitsgebiet der RSFSR“ durften alle im Hoheitsgebiet der RSFSR registrierten Unternehmen und ihre Vereinigungen unabhängig von ihrer Eigentumsform Auslandswirtschaftstätigkeiten ausüben und allen Bürgern und juristischen Personen Fremdwährungskonten eröffnen. Der Rubel-Wechselkurs gegenüber Fremdwährungen wird auf der Grundlage von Angebot und Nachfrage bei Auktionen, Börsen und dem Interbankenmarkt beim Kauf und Verkauf von Fremdwährungen durch Geschäftsbanken und andere juristische Personen und Bürger gebildet.

Es wurden jedoch nicht alle Probleme auf einmal gelöst - es entstand ein spontaner Devisenmarkt, der sich sehr schnell zu einer ernsthaften Bedrohung für das fragile neue Russland entwickelte. Es gab viele Maklerunternehmen, die an verschiedenen Warenbörsen tätig waren und bereit waren, die Währungstransaktionen von Unternehmen und Organisationen abzuwickeln. Aber die Gefahr lag nicht in ihnen, sondern in der Tatsache, dass sich betrügerische Systeme zu entwickeln begannen, standen die Börsen an jeder Ecke - der Kauf oder Verkauf von Währungen war so einfach wie eine Packung Zigaretten oder Eiscreme. Der Devisenhandel musste rationalisiert werden - vor allem zwischen Banken.


9. Januar 1992 Der Moskauer Interbanken-Währungsumtausch (MICEX) CJSC wurde gegründet. Der MICEX hat sich zu einer der wichtigsten Institutionen des russischen Devisenmarktes entwickelt. Basierend auf den Ergebnissen des Devisenhandels wurde ein einziger offizieller Wechselkurs von Rubel zu Dollar festgelegt, nach dem sich Banken mit Unternehmen abwickelten und auf dessen Grundlage Wechselkurse festgelegt wurden. Klare Handelsregeln an der Börse stellten die Transparenz des Rubel-Wechselkursbildungsprozesses sicher, der sowohl für die Zentralbank der Russischen Föderation als auch für die an der Auktion beteiligten Banken erforderlich war und Kundenkonten enthielt.

In den Jahren 1993-1994 wurden weitere fünf spezialisierte Interbanken-Wechselstuben eingerichtet und Lizenzen der Zentralbank der Russischen Föderation für die Organisation und Durchführung von Operationen zum Kauf und Verkauf von Fremdwährungen erhalten.

Im Mai 1992 Es wurde beschlossen, Russland dem Internationalen Währungsfonds, der Internationalen Bank für Wiederaufbau und Entwicklung (IBRD) und der International Development Association (IDA) beizutreten, um die Absicht Russlands zu bestätigen, sich aktiv an den internationalen Wirtschaftsbeziehungen zu beteiligen.

Die allgemeine Liberalisierung der Außenwirtschaftstätigkeit in Ermangelung eines wohlgeformten und rationalisierten Mechanismus zur Regulierung und Kontrolle des Bereichs der Währungsbeziehungen sowie vor dem Hintergrund politischer und wirtschaftlicher Instabilität führte jedoch zu einem starken Kapitalabfluss aus dem Land. In dieser Hinsicht haben die Gesetzgebungsakte die Bestimmungen zur Währungskontrolle, die sich noch in unserem Land befinden, erheblich verbessert.


Die russische Wirtschaft litt sowohl unter der makroökonomischen Situation als auch unter internen Faktoren. Infolgedessen wurde am 17. August 1998 ein technischer Ausfall der wichtigsten Arten von Staatsschuldenverpflichtungen erklärt. Der Übergang zu einem Modell strenger Währungsregulierung erfolgte in einer tiefen Wirtschaftskrise des Landes. Die Finanzkrise ging einher mit globalen, fast lähmenden Problemen im realen Wirtschaftssektor, einer Stagnation der Produktion, einem Rückgang des Bruttoinlandsprodukts, allgemeiner wirtschaftlicher und politischer Instabilität im Land, allgemeinen Nichtzahlungen und großen Kapitalabflüssen im Ausland. Externe Faktoren, die die Krise begleiteten, waren die sich verschärfende internationale Finanzkrise und ein neuer Rückgang der Weltölpreise, der die Haupteinnahmequelle des Landes darstellt.Der Abbau der Devisenreserven des Landes wurde fortgesetzt, und das Bankensystem geriet in ernsthafte Schwierigkeiten.

Es waren strenge Maßnahmen erforderlich. Es wurde angekündigt, sich zu weigern, einen stabilen Rubel-Wechselkurs gegenüber dem Dollar aufrechtzuerhalten, der zuvor durch massive Interventionen der russischen Zentralbank künstlich (in Richtung Überbewertung) gestützt worden war. Der Rubel hat abgewertet. So sah dieser historische Moment aus:



Ab 2001 zeichnete sich in Russland erneut eine Tendenz zur Liberalisierung des Bereichs der Devisenbeziehungen ab. Der schrittweise Übergang zur Umsetzung eines Modells einer moderaten liberalen Devisenregulierung war auf die relative Stabilisierung der sozioökonomischen Situation des Landes, den stabilen Zustand des heimischen Devisenmarktes im Jahr 2000 und günstige außenwirtschaftliche Bedingungen (hohe Preise für die wichtigsten Rohstoffexporte des Landes - Öl, Eisen und Nichteisenmetalle) zurückzuführen. Dies hatte noch immer zur Folge, dass der Rubel 1998 abgewertet wurde, was die Wettbewerbsfähigkeit russischer Waren auf dem Weltmarkt erhöhte. Wichtige Faktoren, die die schrittweise Lockerung der derzeitigen Währungsbeschränkungen stimulierten, waren der Wunsch der Führung des Landes, den Prozess der Anpassung der russischen Gesetzgebung an die internationalen Anforderungen und WTO-Regeln zu beschleunigen.und auch den aktuellen Trend der Liberalisierung der Kapitalströme in der Welt erfüllen. Das Hauptziel der Liberalisierung war eine radikale Verbesserung des Investitionsklimas im Land, die die Attraktivität der russischen Wirtschaft für ausländische Investoren erhöhte.


Der Zeitpunkt des Übergangs zur Umsetzung des liberalen Modells der Währungsregulierung wurde durch ein bestimmtes Datum festgelegt - den 1. Januar 2007. Und es ist in Artikel 26 des Bundesgesetzes „Währungsregulierung und Währungskontrolle“ von 2003 festgelegt, aber tatsächlich bereits seit Juli 2006. Die Beschränkungen für die Durchführung von Devisengeschäften mit Kapitalströmen wurden aufgehoben, wodurch von einem formellen Übergang zur vollständigen Konvertierbarkeit des Rubels sowohl für laufende als auch für Kapital-Devisengeschäfte gesprochen werden konnte. Die wirtschaftlichen Voraussetzungen für die vorzeitige Aufhebung der Anforderungen für die Reservierung und Nutzung von Sonderkonten waren der stabile Zustand der russischen Wirtschaft, der Staatshaushaltsüberschuss, die hohen Devisenreserven und der systematische Überschuss des Devisenangebots gegenüber der Nachfrage auf dem heimischen Devisenmarkt. Es muss jedoch berücksichtigt werdendass sich die angegebenen positiven Trends in der Wirtschaft hauptsächlich aufgrund günstiger Preisbedingungen für die wichtigsten russischen Exportgüter, nämlich Öl, gebildet haben. Die politische Komponente ist ebenfalls möglich.

Russland hat heute ein schwankendes Wechselkursregime. Dies bedeutet, dass der Rubel-Wechselkurs nicht festgelegt ist und keine Ziele für das Kursniveau oder die Änderungsrate festgelegt sind. Die Dynamik des Rubel-Wechselkurses wird durch das Verhältnis der Nachfrage nach Fremdwährungen und ihres Angebots auf dem Devisenmarkt bestimmt. Ausführliche Informationen zur CBR-Wechselkurspolitik finden Sie hier .

Die Lehren aus der Vergangenheit werden wahrgenommen oder abgelehnt, manchmal wiederholt. Was als nächstes passieren wird, wird anhand der Geschichte beurteilt. Eines ist klar: Wir leben in einer offenen Welt mit einer offenen Wirtschaft, und deshalb sollten den Währungsbeziehungen große Aufmerksamkeit gewidmet werden.

Nun, zum Austausch von Währung zu dem Wechselkurs, ohne das Haus zu verlassen und kann immer noch fängt hier .

Haftungsausschluss
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23.06.2016.

Source: https://habr.com/ru/post/de389837/

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