Goldman Sachs ersetzte 600 Händler durch 200 Programmierer

Goldman Sachs Hauptsitz in Lower Manhattan Die

Goldman Sachs Investment Bank (in Finanzkreisen wird dieses riesige Agglomerat einfach als Firma bezeichnet, die russische Repräsentanz ist Goldman Sachs LLC) ist in den Bereichen Investment Banking, Investment Management, Underwriting und vielen anderen Dienstleistungen tätig. Es ist schwierig, einen Bereich zu finden, in dem das Unternehmen keinen Anteil hat: Es war am Börsengang von Rosneft-Aktien beteiligt, besitzt fast eine Million Tesla-Aktien usw.

In den Vereinigten Staaten gibt es keine profitablen Fremdwährungseinlagen und hochprofitablen Fremdwährungs-Staatsanleihen wie unsere. Daher versucht die Bevölkerung normalerweise, die Inflationsersparnis durch den Kauf von Wertpapieren aufrechtzuerhalten. Alternativ können Sie der Verwaltung eines Investment- oder Pensionsfonds Geld geben. Theoretisch können Sie durch professionelles Management von finanziellen Vermögenswerten schnell Kapital aufbringen oder Geld sparen, je nachdem, welche Aufgabe der Manager hat. Das einzige Problem ist, dass diese „Verlegung“ zwischen dem Investor und dem Finanzmarkt keinen Gewinn garantiert, aber niemals ratlos bleibt.

Auf dem Höhepunkt seines Erfolgs in den 2000er Jahren waren in der Handelsabteilung des Hauptsitzes von Goldman Sachs in New York (Bild) 600 Händler untergebracht. Jeder bediente große Kunden. Heute ist ihre Arbeit fast vollständig automatisiert: bei der Arbeitnur zwei Wertpapierhändler . Alle Arbeiten werden von algorithmischen Handelsprogrammen ausgeführt, die von 200 hochqualifizierten Programmierern bedient werden.

Marty Chavez, stellvertretender Finanzdirektor und ehemaliger Direktor für Informationstechnologie bei Goldman Sachs, sprach über die Modernisierung der technischen Infrastruktur. Er sprach auf dem Symposium „ Geld, Daten und Algorithmen: Computerökonomie “ über die Zukunft der angewandten Informatik. Das Symposium fand im Januar 2017 am Institut für Angewandte Informatik der Harvard University statt.

Der Finanzier räumte ein, dass traditionelle Geschäftsmodelle der Vergangenheit angehören. "Alles, was wir tun, wird jetzt von Mathematik und Software unterstützt", sagte Marty Chavez. Er verglich das moderne Finanzimperium von Goldman Sachs mit Google. Sie haben im Moment wirklich viel gemeinsam. Zum Beispiel sind 33% der Mitarbeiter von Goldman Sachs Softwareentwickler. Das Unternehmen beschäftigt 9000 Programmierer. Eine andere Frage ist, in welchem ​​Unternehmen sich der talentierteste Entwickler für eine Stelle entscheidet: bei Google oder Goldman Sachs. Vielleicht konkurrieren sie gewissermaßen sogar auf dem Arbeitsmarkt, weil sie das Beste für sich selbst nehmen.

Das jährliche Symposium zur Anwendung von Rechenmethoden in der Wirtschaft brachte Hunderte von Programmierern, Wissenschaftlern und Geschäftsleuten aus den USA zusammen. In diesem Jahr gab es interessante Berichte, unter anderem über die Verwendung von Blockchain in der Finanzbranche: Wie Bitcoin und die Blockchain funktionieren und warum der Übergang zu diesem System eine „Rückkehr zu den Wurzeln“ ist, zu der ursprünglichen dezentralen Idee von Geld, die sie dachten zunächst, als es noch keine Banken gab. In der Antike konnte sich kein Händler vorstellen, dass ein Dritter in die Transaktion eingreifen, Geld irgendwie „einfrieren“ und verhindern könnte. Aber genau das passiert jetzt bei normalen bargeldlosen Zahlungen - Vermittler in der Person von Banken können ein Konto sperren oder eine Transaktion stornieren.



Blockchain-Technologien können in der Finanzbranche sehr nützlich sein, glaubtSprecher Aviv Zohar von der Hebräischen Universität von Jerusalem. Er sagte, dass jetzt eine große Anzahl von Innovationen mit Altcoins stattfinden, einige verrückte und erstaunliche Ideen dort geboren und getestet werden. Für die Bedürfnisse der Bankenbranche entwickeln Experten fortschrittlichere Blockchain-Protokolle, die einige der Mängel von Bitcoin und Altcoins nicht aufweisen. Zum Beispiel das SPECTER-Protokoll, das in der wissenschaftlichen Arbeit von Lewenberg und Sompolinski 2016 beschrieben wurde.



Die Finanzindustrie beobachtet solche interessanten Konzepte aus der Welt der Kryptowährungen wie Beweise ohne Offenlegung, intelligente Verträge usw. sorgfältig.

Aviv Zohar warnte nur davor, dass Programme im Finanzbereich gründlich geprüft und getestet werden sollten. Er erinnerte sich an eine Geschichte mit Software in der dezentralen autonomen Organisation des DAO. Einige Wochen nach dem Start von The DAO fanden Hacker einen einfachen Fehler, der es ihnen ermöglichte, Geld zu überweisen, ohne ihr Konto zurückzusetzen - und brachten zig Millionen Dollar aus dem Etherium-System.


Ein Fehler in der DAO-Software

Aus diesem Grund laden Goldman Sachs und andere Investmentbanken nur die besten Programmierer ein. Wenn die Fehler von Händlern zu kleinen finanziellen Verlusten führen können, kann ein Fehler in einem Computerprogramm für den Handel viel mehr Schaden anrichten.

Auf Goldman Sachs folgen auch andere Investmentgesellschaften, die algorithmischen Handel implementieren und Händler durch Programmierer ersetzen. Laut Koalitionsstatistik erfolgen mittlerweile fast 45% des Handels in elektronischer Form ohne direkte Beteiligung von Menschen.

Dies erhöht nicht nur die Effizienz, sondern ermöglicht es Unternehmen, unnötiges hochbezahltes Personal loszuwerden, da Händler in den größten Investmentbanken durchschnittlich 42.000 USD pro Monat an Gehältern und Boni verdienen. Offensichtlich wird dieses Geld aus den Gewinnen der Anleger abgezogen, auch aus dem Geld der einfachen Leute, die ihre verdienten Dollars in Investmentfonds investieren, um Ersparnisse im Alter zu sparen. Und bei Goldman Sachs waren die Gehälter der Händler noch höher.

Computerprogramme sind so konzipiert, dass sie die Logik und Strategien effektiver menschlicher Händler so weit wie möglich wiederholen. Nur diese Aktionen werden um eine Größenordnung schneller ausgeführt. Und das Programm wird keine Millionen von Dollar an Provisionen kosten.

Goldman Sachs automatisiert jetzt andere Elemente seiner Geschäftstätigkeit. Zum Beispiel wurden bereits 146 spezifische Schritte formalisiert, die unternommen werden müssen, um ein öffentliches Angebot der Aktien des Unternehmens durchzuführen, und viele „betteln einfach darum, automatisiert zu werden“, sagte Marty Chavez von der Firma.

Übrigens hat Goldman Sachs kürzlich einen neuen Service für normale Menschen eröffnet: eine vollautomatische Marcus- Plattform für Konsumentenkredite. Interessanterweise wurde diese Plattform als Startup von einer der Gruppen gegründet, die Goldman Sachs in seinem Hauptsitz in New York untergebracht hatte. Nach der Entlassung von 600 Händlern erschien dort viel freier Speicherplatz.

Source: https://habr.com/ru/post/de401333/