Seit einigen Jahren wächst der Wert von Bitcoin gemäß dem Gesetz von Moore: Der Preis wird alle acht Monate ungefähr verdoppelt. Unter Bedingungen garantierter Versorgungsengpässe kann das Wachstum noch einige Zeit anhalten. Vor diesem Hintergrund ist ein weiteres interessantes Phänomen aufgetreten - die anfängliche Platzierung von Kryptowährungen oder Token (ICOs, anfängliches Münzangebot), die auf den Finanzmärkten zu einer echten Täuschung geworden ist,
schreibt das Wall Street Journal (Übersetzung der Zeitung Vedomosti). Es ist vergleichbar mit dem Boom der Dotcoms, als auch die Aktien von Internetunternehmen sprunghaft wuchsen. Viele haben sich damit bereichert, aber die meisten haben einfach ihr Geld verloren, als die Blase platzte.
Jetzt sind die Statistiken wirklich erstaunlich: Laut CoinDesk wurden in diesem Jahr etwa 1,5 Milliarden US-Dollar durch das ICO aufgebracht. Laut Smith & Crown stiegen die Kosten für Token
durchschnittlich um das 28-fache . Beispielsweise stiegen die Token der Voise-Musikplattform von Juni bis August 2017 um das 453-fache, während die Etheroll-Münzen von 0,06 USD auf 165 USD stiegen und dann auf 4,15 USD fielen.
Ein ICO ist eine Kreuzung zwischen einem Börsengang und Crowdfunding. Ein goldenes Kryptofieber hat sich in Russland ausgebreitet: Im ganzen Land finden spontane Treffen von Investoren und Start-ups statt, die davon träumen, schnell in ein ICO einzutreten und viel Geld für ihr Projekt zu sammeln. Ähnliches geschah an der WebMoney-Börse, an der Unternehmen „virtuelle Aktien“ ihrer Startups anboten und sogar Dividenden zahlten. Der Wert einiger "Aktien" stieg mehrmals, aber oft endeten die Investmentgeschichten sehr traurig.
Unter den ICOs liegt der Anteil erfolgloser Startups bei etwa 40%. Laut Statistiken von Smith & Crown wurden 2017 mehr als 100 Platzierungen vorgenommen, während in 10% der Fälle die Kosten für Token sanken und für 30% kein Token-Handel durchgeführt wurde. Eine der erfolglosen Platzierungen ist die estnische Kryptowährungs-Internetbank Polybius, die 32 Millionen US-Dollar sammelte, deren Münzen jedoch um 24% fielen. Für die Unternehmer selbst ist dies jedoch kein sehr kritischer Faktor, da sie bereits Geld gesammelt haben - die Arbeit ist erledigt. Preisschwankungen sind ihnen kurzfristig egal.
Darüber hinaus sind die meisten ICOs weiterhin erfolgreich, und die Kosten für Token steigen aufgrund des hohen Geldbetrags auf dem Markt um ein Vielfaches. Viele Menschen haben sich dem „Gold Crypto Rush“ angeschlossen, und dank dessen ist fast jedem Token nach der Platzierung ein Wachstum garantiert. Dies ist auf seine Weise eine einzigartige Situation, wenn große Massen der Bevölkerung mit der Möglichkeit einer schnellen Bereicherung „betäubt“ sind. Und wenn eine solche Manie große Massen umfasst, werden Ideen wirklich lebendig. Ideen werden materiell, in voller Übereinstimmung mit den Thesen der Klassiker. Natürlich können Unternehmer eine solch einmalige Gelegenheit nicht verpassen - und sich bemühen, schnell Investitionen anzuziehen, bis der allgemeine "Wahnsinn" vorbei ist.
Das Wall Street Journal schreibt, dass Investitionen in ICOs die Aufmerksamkeit sowohl professioneller Investoren als auch gewöhnlicher Bürger auf sich gezogen haben. Die Zeitung zitiert das Beispiel eines Unternehmers aus Chicago, Mike Bardi, der seit Sommer 2016 in Kryptowährungen investiert und nun seine 80.000 US-Dollar in mehrere Millionen US-Dollar umwandelt.
Tatsächlich gibt es Dutzende solcher Geschichten. Auf US-Bundesfernsehkanälen gab es mehrere Berichte über ein „digitales Wunder“ namens Bitcoin, dank dessen gewöhnliche amerikanische harte Arbeiter ihre Ersparnisse mehrmals erhöhen. Zum Beispiel
sprachen sie kürzlich auf NBC über einen 39-jährigen Arbeiter aus einem metallurgischen Werk, der 1.600 US-Dollar in Bitcoins investierte, und jetzt kosten sie 20.000 US-Dollar. Jetzt spricht er mit anderen Arbeitern über die einzigartigen Investitionen in Kryptowährung. Er sagt: "Es ist wie der Kauf von Apple-Aktien für 10 Cent." Der gleiche Bericht zeigte, dass der Schulbusfahrer, der sich auch durch die Investition von ein paar tausend Dollar in Kryptowährung bereichert hat, jetzt auch seine ganze Familie, einschließlich seiner Großmutter, in Bitcoin investiert.
In einem
CNBC-Bericht wurde über die wachsende Beliebtheit von Bitcoin-gebundenen Rentenkonten (wie sie von Bitcoin IRA angeboten werden) gesprochen: Ihre Einnahmen haben bereits eine Million Dollar pro Tag überschritten. Mit all diesem Geld werden Bitcoins für die Altersvorsorge gekauft.
In Russland hat die Manie noch nicht so große Ausmaße erreicht wie in den Vereinigten Staaten. Zumindest wollen Fabrikarbeiter und Rentner nicht sofort Bitcoins für das gesamte Gehalt und die Rente kaufen. Wenn wir dies sehen, können wir wahrscheinlich sagen, dass der Preis von Bitcoin seinen Höhepunkt erreicht hat und die Blase ihre maximale Größe erreicht hat.
Vernünftige Menschen können davon ausgehen, dass das Wachstum nicht ewig anhält, und die „Blase“ könnte genauso platzen wie 1999 mit Aktien von Internetunternehmen, von denen viele in Müll verwandelt wurden. Die Zentralbank der Russischen Föderation warnt übrigens davor, die gestern auf der offiziellen Website
eine Erklärung zu Kryptowährungen veröffentlicht hat.
Die Bank warnt vor den Gefahren einer Investition in Kryptowährungen und erinnert daran, dass "die meisten Transaktionen mit Kryptowährungen außerhalb der gesetzlichen Bestimmungen sowohl der Russischen Föderation als auch der meisten anderen Länder durchgeführt werden".
Vor allem hat die Bank von Russland offiziell angekündigt, den legalen Handel mit Kryptowährungen und Derivaten (Token) in Russland nicht zuzulassen.
Über die Verwendung privater "virtueller Währungen" (Kryptowährungen)Über die Verwendung privater "virtueller Währungen" (Kryptowährungen)
Die Bank of Russia bestätigt die im Januar 2014 geäußerte Position zu verschiedenen Arten privater „virtueller Währungen“ (Kryptowährungen).
Die Bank von Russland stellt fest, dass in letzter Zeit die Zahl der Anfragen von Finanzmarktteilnehmern und Medien nach Kryptowährungen, die weltweit weit verbreitet sind, stark zugenommen hat.
Gemeinsam mit interessierten Bundesbehörden überwacht die Bank of Russia den Kryptowährungsmarkt und entwickelt Ansätze zur Definition und Regulierung von Kryptowährungen in der Russischen Föderation.
Die meisten Operationen mit Kryptowährungen werden außerhalb der gesetzlichen Bestimmungen sowohl der Russischen Föderation als auch der meisten anderen Staaten durchgeführt. Kryptowährungen werden von der Bank of Russia nicht garantiert oder bereitgestellt.
Kryptowährungen werden von einem unbegrenzten Kreis anonymer Einheiten ausgegeben. Aufgrund der Anonymität der Aktivitäten zur Ausgabe von Kryptowährungen können Bürger und juristische Personen an illegalen Aktivitäten beteiligt sein, einschließlich der Legalisierung (Geldwäsche) von Erträgen aus Straftaten und der Finanzierung des Terrorismus.
Transaktionen mit Kryptowährungen bergen hohe Risiken sowohl während des Wechselkursbetriebs, auch aufgrund starker Wechselkursschwankungen, als auch im Falle der Gewinnung von Finanzmitteln durch ICO (Initial Coin Offering - eine Form der Gewinnung von Bürgerinvestitionen in Form der Ausgabe und des Verkaufs neuer Kryptowährungen an Investoren / Token). Es gibt auch technologische Risiken bei der Ausgabe und Verbreitung von Kryptowährungen und Risiken bei der Festlegung von Rechten an „virtuellen Währungen“. Dies kann zu finanziellen Verlusten der Bürger und zur Unfähigkeit führen, die Rechte der Verbraucher von Finanzdienstleistungen im Falle einer Verletzung zu schützen.
Angesichts der hohen Risiken des Umlaufs und der Verwendung von Kryptowährungen hält es die Bank von Russland für verfrüht, Kryptowährungen sowie alle mit Kryptowährungen nominierten oder damit verbundenen Finanzinstrumente für den Umlauf und den Einsatz bei organisierten Geschäften sowie in der Abwicklungs- und Clearinginfrastruktur in der Russischen Föderation zur Abwicklung von Transaktionen mit Kryptowährungen und zuzulassen derivative Finanzinstrumente auf sie.
In diesem Zusammenhang macht die Bank of Russia die Bürger und alle Teilnehmer des Finanzmarktes auf erhöhte Risiken bei der Verwendung und Investition in Kryptowährungen aufmerksam.
Zuvor hatte der Leiter des Staatsduma-Ausschusses für den Finanzmarkt und der Verband „Russland“ Anatoly Aksakov erklärt, dass die Staatsduma im Herbst ein Gesetz zur Regulierung von Kryptowährungen verabschieden könne. In naher Zukunft wird eine spezielle Arbeitsgruppe der Staatsduma dieses Thema diskutieren.