Die Bank von Russland entwickelt ständig neue Anforderungen an die von Geschäftsbanken bereitgestellten Informationen und nimmt zweimal jährlich Änderungen an den Regulierungsdokumenten zum Verfahren für die Erstellung und Vorlage von Berichtsformularen vor. Wenn Berichte in verschiedenen Systemen einer Bank gespeichert werden, ist es unpraktisch, regelmäßige Änderungen vorzunehmen. Deshalb haben wir ein einheitliches System eingerichtet, in dem Sie die erforderlichen Kriterien schnell aktualisieren und den Berichtsprozess optimieren können. In diesem Beitrag erfahren Sie, wie es geht.
Das Berichterstattungsproblem trat bei aktiven Änderungen in der IT und anderen internen Bereichen auf. Das Hauptsystem, in dem VTB-Berichte aggregiert haben, gibt es schon seit geraumer Zeit. Und dort wurden, wie bereits erwähnt, nicht alle Berichte gespeichert - ein Teil der Informationen, insbesondere über juristische Personen, wurde auf andere Systeme verteilt. Im Jahr 2014 wurde die Optimierung der Pflicht- und Steuerberichterstattung in die Liste der wichtigsten Prioritäten aufgenommen.
Was wurde gebraucht?
- Eine schlüsselfertige Lösung, die einfach in eine bestehende IT-Architektur der Bank zu implementieren ist. Und damit sich das neue System mit dem vorhandenen Data Warehouse anfreundet, anstatt es zu duplizieren, und mit einer minimalen Änderung der Geschäftsprozesse.
- Hohe Leistung. Es war notwendig, mit einer sehr großen Datenmenge fertig zu werden, nämlich mit mehr als 11 Millionen Darlehensverträgen. Gleichzeitig wird die Belastung des Hauptbankensystems, in das Betriebsinformationen eingegeben werden, minimiert.
- Serviceorientierte Architektur (SOA). Die zukünftige Entscheidung sollte es nutzen.
Nach der Analyse des Marktes und möglicher Risiken haben wir uns entschlossen, uns auf große Vertragsunternehmen zu konzentrieren, die hauptsächlich mit Banken zusammenarbeiten. Solche Unternehmen sollten über genügend Implementierungs- und Supportspezialisten verfügen, und für kleine Unternehmen kann dies ein Problem sein.
Es war wichtig, dass es Experten gab, die sich mit dem Thema befassten und mit den Einzelheiten der Berichterstattung für die Bank von Russland gut vertraut waren. Der Lieferant muss Änderungen der russischen Gesetzgebung ständig überwachen und das System entsprechend warten. Und Sie benötigen eine ausreichende Anzahl von Experten für die Integration in bestehende Bankensysteme, da das Projekt in relativ kurzer Zeit umgesetzt werden sollte.
Eine weitere Bedingung, die die Auswahl einschränkte, war die obligatorische Verwendung der Komponentenarchitektur. Auf dem russischen Markt gab es noch keine umfangreichen Implementierungen solcher Systeme in Banken, und für die Zuverlässigkeit benötigten wir genau ein Produkt mit einer Implementierungshistorie, das von einer mittelgroßen Bank bis zu VTB-Datenmengen skaliert werden kann.
Lieferantenauswahl
Nach Marktanalysen und zahlreichen Referenzbesuchen erstellte VTB eine kurze Liste mit nur noch zwei Lieferanten.
Für eine endgültige Entscheidung wurde ein Pilotprojekt organisiert. Innerhalb von anderthalb Monaten mussten zwei Berichtsformulare auf der Grundlage der bereitgestellten anonymisierten Daten erstellt werden. Die Bank akzeptierte nicht nur das Ergebnis, sondern überwachte auch die Arbeit der Spezialisten des potenziellen Testamentsvollstreckers während des Pilotprojekts. Infolgedessen wurde die Entscheidung zugunsten von Diasoft mit seiner Plattform für die Berichterstattung über FLEXTERA BI getroffen.
Warum Diasoft? Viele andere Unternehmen schlugen vor, eine Lösung auf der Grundlage des Data Warehouse von VTB zu entwickeln, gleichzeitig war jedoch eine ständige Führung durch die Bank erforderlich. Diasoft hatte eine vorgefertigte Lösung, die die Dienste von Beratern und erfahrenen Technologen ergänzte, die sich mit dem Thema auskennen und normalerweise mit Kunden kommunizieren können.
Was hat FLEXTERA BI angezogen?
FLEXTERA BI ist eine Plattform für die Erstellung, Änderung und den Betrieb von Anwendungen für mehrdimensionale Geschäftsanalysen. Es enthält umfassende Analysetools für die finanzielle Leistung, das Management und die obligatorische Berichterstattung - genau das, was benötigt wurde. Die Datenqualität wird ebenfalls berücksichtigt: FLEXTERA BI verfügt über Tools zur Erkennung solcher Probleme, deren automatische oder manuelle Korrektur.
FLEXTERA BI überwacht Aktualisierungen der Anforderungen der Aufsichtsbehörden - Bundesgesetze, Vorschriften, Anweisungen - sowohl auf staatlicher als auch auf internationaler Ebene. Dementsprechend werden Standardberichtsformulare wie 0409303, 0409120 usw. aktualisiert. Zum Schutz vor Fehlern können Standardberichtsformulare nicht manuell erstellt werden. Andere Berichte können ohne Beteiligung von IT-Spezialisten erstellt und konfiguriert werden. Das System ist recht einfach zu erlernen.
FLEXTERA BI kann auf der Basis des Haupt-ABS in einem eigenen oder vorhandenen Data Warehouse in der Bank betrieben werden. Die meisten Wettbewerber können nur auf Basis des Haupt-ABS arbeiten.
Projektfortschritt
Die Einführung von FLEXTERA BI begann im April 2015. Die Fristen waren eng, so dass das Projekt auf Vorschlag der Firma Diasoft in Iterationen unterteilt wurde. Die Hauptphasen wurden festgelegt, aber der taktische Plan änderte sich entsprechend den neuen Aufgaben und der Bereitschaft der Daten. Daten für Berichtsformulare wurden nicht sofort erstellt, da VTB gleichzeitig ein IT-System zur Erfassung von Vorgängen juristischer Personen einführte und ständig Änderungen an den Datenflüssen vorgenommen wurden. Es war notwendig, beide Projekte miteinander zu korrelieren.
Insgesamt hatte das Projekt drei Phasen:
- Berichtsarbeit für das Privatkundengeschäft der Bank.
- Implementierung derselben Berichtsformulare mit neuen Daten für juristische Personen.
- Abschluss der Berichterstattung in Bezug auf die Berücksichtigung anderer Vermögenswerte und Verbindlichkeiten der Bank.
Während des Projekts konnten sich die Anforderungen der Bank von Russland ändern, sodass die technischen Aufgaben sofort angepasst werden mussten.
Innerhalb von 6 Monaten nach Projektbeginn wurden mehrere Berichtsformulare für das Einzelhandelsgeschäft erstellt. Im August 2016 haben wir obligatorische Meldeformulare und Steuerbuchregister nach juristischen Personen ausgefüllt. Im Februar 2017 wurde das Berichtssystem fertiggestellt und zur Wartung übertragen.
Ergebnisse
Zunächst wollte die VTB 18 Meldeformulare und 26 Steuerregister automatisieren. Mit FLEXTERA BI wurde der Plan überfüllt: 26 Steuerbücher, 25 Meldeformulare und etwa 20 Hilfsberichte wurden automatisiert. Berichterstattung über das Einzelhandelsgeschäft am Hauptsitz der Bank konsolidiert. Aufgrund der Automatisierung und des Ausschlusses von Zweigen von der Berichterstellung wurde der Zeitaufwand für die Erstellung eines Berichts um 30-60% reduziert. Für 30 TB Bankdaten erreichte die Datenqualitätsquote 99,8%.
Jetzt überwacht Diasoft die neuen Anforderungen der Aufsichtsbehörden und implementiert sie schnell in das System - dieser Ansatz spart Bankressourcen. VTB auf technologischer Ebene hat die Prozesse der Berichterstattung, des Kundendienstes und des Abschlusses des Geschäftstages aufgeteilt. Dank der Servicearchitektur ist die neue Plattform mit anderen Lösungen von Diasoft und anderen Anbietern kompatibel.