Ich schlage vor, uns selbst mit dem Bericht der „Weltregierung“ zu befassen und gleichzeitig bei der Übersetzung der Quelle zu helfen.3.13 Freiwillige Investitionen
Traditionelles Investieren wird an Business Schools praktiziert und gelehrt, um mit Geld ein Finanzprodukt, Unternehmensaktien oder andere Werte wie Immobilien, Waren oder Kunst zu kaufen. Der Zweck des traditionellen Investierens besteht darin, finanzielle Renditen zu erzielen. Dieser reine Geldgewinn ist heute das einzige Kriterium für die Bewertung des Anlageerfolgs.
Irgendwie hat unsere Gesellschaft begonnen, Bargeld höher zu bewerten als Gerechtigkeit, soziale Konsequenzen oder die Umwelt. Darüber hinaus konnten die Zentralbanken dank der jüngsten quantitativen Lockerung riesige Geldbeträge drucken, um die Wirtschaft anzukurbeln.
Wie ein Unternehmensleiter sagte, verrottet jedoch eine Menge „Bargeld in den Tresoren“, während der Barwert einiger Technologieunternehmen durch das Dach geht. Zum Beispiel haben einige Technologie-Startups den Einhornstatus mit Bewertungen über 1 Milliarde US-Dollar auf privaten Märkten erreicht. Ende 2015 wurden 146 private Technologieunternehmen mehr als doppelt so hoch bewertet wie 2014; und 14 private Unternehmen erhielten Bewertungen von mehr als 10 Milliarden US-Dollar und werden als "Decacors" bezeichnet. Einige von ihnen haben großen öffentlichen Ruhm erlangt, insbesondere WhatsApp, ein Dienstleistungsunternehmen mit einem Jahreseinkommen von rund 20 Millionen US-Dollar, das Facebook 2014 für 19 Milliarden US-Dollar erworben hat und das das Bruttoinlandsprodukt (BIP) Islands im selben Jahr übersteigt.
3.13.1 Von der Wall Street zur Philanthropie
Auf der anderen Seite des gemeinnützigen Investitionsspektrums steht die Philanthropie, die traditionell darauf abzielt, soziale Ungerechtigkeit und Umweltzerstörung mit altruistischer Sorge um die Ausstattung von Institutionen und menschlicher Großzügigkeit in Einklang zu bringen. Nach Angaben der Vereinigten Staaten haben die Amerikaner, die eine außergewöhnliche Freiwilligenkultur geschaffen haben, 2014 rund 358,38 Milliarden US-Dollar für wohltätige Zwecke gespendet. Der größte Teil dieses Betrags stammt aus privaten Spenden (258,51 Milliarden US-Dollar). Mittel (53,97 Mrd. USD); Testament (28,13 Milliarden US-Dollar); und Unternehmensspenden (17,77 Milliarden US-Dollar). Etwa ein Drittel dieses Betrags ist für religiöse Zwecke bestimmt, gefolgt von Bildung, menschlichen Dienstleistungen, Gesundheit, Kunst, Umwelt und sozialen Problemen. Solche Spenden zielen jedoch hauptsächlich darauf ab, die nationalen Bedürfnisse zu befriedigen. Nur wenige Spenden sind für globale Themen bestimmt.
Ein weiteres Beispiel ist das 2010 eingeleitete Geschenkgelübde. Dies ist die Antwort der vierzig reichsten Familien und Menschen in den Vereinigten Staaten auf die Suche der Menschheit nach Lösungen für die heutigen Probleme. Diese Bemühungen sind würdig und wesentlich, und dennoch kämpft die Philanthropie mit ihren eigenen Problemen. Die moderne gemeinnützige Landschaft leidet unter veralteten Rechts- und Verwaltungsstrukturen. Der Hauptgrund ist, dass jedes Jahr nur etwa 5% der Spenden der meisten gemeinnützigen Organisationen im Zusammenhang mit Programmen stehen, dh sie sind einer Wohltätigkeitsmission gewidmet und werden von Programmmanagern verwaltet. 95% des Fondsvermögens werden in der Regel von einer unabhängigen juristischen Person (häufig einem Trust) verwaltet, die hauptsächlich verpflichtet ist, diese im Laufe der Zeit zu erhalten und zu erhöhen, sofern die Gründer nichts anderes vorsehen.
Vermögensverwalter werden normalerweise nach ihrem finanziellen Erfolg und nicht nach dem Erfolg einer Wohltätigkeitsmission beurteilt. Daher wird der größte Teil des gemeinnützigen Kapitals in reguläres Kapital umgewandelt, das häufig in Unternehmen investiert wird, die Produkte und Dienstleistungen herstellen, die gegen eine gemeinnützige Mission arbeiten. Ohne größere rechtliche Änderungen und strukturelle Änderungen werden die derzeitigen Paradoxien zwischen Spenden für wohltätige Zwecke, um die Welt zu einem besseren Ort zu machen, und Investitionen, die ihr wirklich schaden, fortgesetzt.
Dies ist der Fall bei der Bill and Melinda Gates Foundation, dem zweitgrößten Philanthrop in Amerika nach Warren Buffett. Während sich die Gründer wirklich um ihren Einfluss auf die Welt kümmern und sich verpflichten, 50 Jahre nach ihrem Tod all ihre Ressourcen auszugeben, wurde die Gates Foundation weithin wegen der Diskrepanz zwischen dieser philanthropischen Mission und den von ihrer Stiftung getätigten Investitionen kritisiert, die eindeutig nur für sie bestimmt sind Maximierung ihrer Kapitalrendite. Laut Piller et al. Investierte der Gates Trust 2007 in Pharmaunternehmen, die Medikamente außerhalb der Reichweite armer Patienten bewerten und große Vermögenswerte in schrecklichen Schadstoffen halten. Sie erwarben auch 500.000 Aktien (oder etwa 23,1 Millionen US-Dollar) von Monsanto, die für ihre Verachtung der Interessen und das Wohlergehen der Kleinbauern und ihre schlechte Umweltbilanz bekannt sind. Natürlich gibt es viel mehr solcher Beispiele für weniger sichtbare gemeinnützige Stiftungen.
Nur sehr wenige der derzeit verfügbaren Finanzprodukte enthalten langfristige Nachhaltigkeitsmerkmale - da sie derzeit als „externe Faktoren“ gekennzeichnet sind, verdienen sie keine finanzielle Berücksichtigung. in der Sektion. 1.1.2, Nachrichten usw. wurden zitiert, aus denen hervorgeht, dass etwa 98% der internationalen Finanztransaktionen im Wesentlichen spekulativ sind, da sie nicht zur Bezahlung von Waren und Dienstleistungen verwendet werden. Und Spekulationen haben in der Regel sehr kurze Zeithorizonte, von denen wir gezeigt haben, dass sie für unsere kollektive Zukunft so zerstörerisch sein können.
3.13.2 Aktuelle Strukturänderungen
Um die Hindernisse für eine nachhaltige finanzielle Zukunft zu beseitigen, fasste die Responsible Investment Association (UNIDI) der Vereinten Nationen Schlüsselbereiche zusammen, in denen Transformationen gefördert und künftige Missverhältnisse verhindert werden sollten: Kurzfristigkeit, Vernachlässigung von Umwelt- und Sozialkriterien, mangelnde Transparenz und Nachlässigkeit auf relevante externe Faktoren.
Die weltweite Umsetzung solcher Initiativen bleibt eine gigantische Aufgabe, die natürlich viele Fragen offen lässt. Glücklicherweise gewinnen jedoch die Transformationsänderungen in der Investmentbranche an Dynamik, und es gibt viele Investitionsinitiativen zur Gewährleistung einer integrierten Nachhaltigkeit, von denen einige im Folgenden hervorgehoben werden. Ein Teil des Motivs ist natürlich die Wiederherstellung des öffentlichen Vertrauens nach dem Versagen der Finanzindustrie in den letzten Jahren.
Während des Rio + 20-Erdgipfels in Rio de Janeiro im Jahr 2012 wurden beispielsweise 745 freiwillige Verpflichtungen eingegangen, von denen 200 von Wirtschafts- und Finanzkreisen eingegangen wurden. Eine davon ist die Erklärung zum Naturkapital (KDP), eine Initiative des Finanzsektors, die 2012 während dieses Gipfels von der UNEP-Finanzinitiative und dem globalen Canopy-Programm gemeinsam einberufen wurde. Es wurde von den Leitern von 42 Banken, Investmentfonds und Versicherungsunternehmen genehmigt. Ziel ist es, die Bedeutung des Naturkapitals wie Boden, Luft, Wasser, Flora und Fauna zu bestätigen. Ziel ist es, das Naturkapital in Anlageempfehlungen und -entscheidungen sowie in Produkte und Dienstleistungen (Kredite, Aktien, Anleihen und Versicherungsprodukte) sowie in die Unterzeichnerketten zu integrieren.
Da Naturkapital in erster Linie als freies Gut angesehen wird, das der gesamten Menschheit zugänglich ist, forderten die Unterzeichner die Regierungen auf, schnell zu handeln, um klare, glaubwürdige und langfristige Strategien, Unterstützung und Anreize für Organisationen, einschließlich Finanzinstitutionen, und einen Bericht über deren Verwendung von Naturkapital zu entwickeln die Internalisierung der Umweltkosten zu erreichen. “ Laut Thomas Piketty ist die reale Staatsverschuldung, die wir haben, die Verschuldung unseres natürlichen Kapitals, und gewöhnliche Schätzungen wie das Bruttoinlandsprodukt (BIP) sind blind für diese Gefahr, ebenso wie die gefälschten Renditen der meisten Wirtschaftssektoren wie Reis. 1.11 veranschaulicht. Die Tatsache, dass das BIP das Naturkapital in keiner Weise integriert, ist gefährlich falsch und der Hauptgrund für die Initiative „Über das BIP hinaus“ der Europäischen Kommission und andere parallele Versuche, die Messung des Fortschritts zu korrigieren (siehe 3.13).
Der Privatsektor und die Investmentgemeinschaft haben erkannt, dass ihr langfristiger Nutzen von der Korrektur der Bedeutung des Wortes „Fortschritt“ abhängt. Die Globale Allianz für die Entwicklung von Werten (GABV), ein unabhängiges Netzwerk von 30 der weltweit führenden wertvollen und nachhaltigen Finanzinstitute, hat die Prinzipien des nachhaltigen Bankwesens übernommen, die ein dreifaches Endergebnis des Engagements für Menschen, den Planeten und den Wohlstand festlegen. In ihrem Bericht über den realen Wirtschaftssektor für 2014 bewertete die GABV die Leistung ihrer Banken über 10 Jahre seit 2003 und zeigte, wie diese Zahlen den Mythos zerstören, dass Nachhaltigkeits- und Resilienzprobleme sowie die Ausweitung sozialer Rechte und Chancen zu niedrigeren Gewinnen führen werden. Tatsächlich weisen sie ein höheres Wachstum bei Krediten und Einlagen auf als herkömmliche Banken.
3.13.3 Impact Investing
Eine spürbar fortschrittliche Lösung für Anleger, die ihre Werte in ihre Anlageentscheidungen integrieren möchten, erschien 1985, als die Vansiti Credit Union in Kanada auf die Forderung der Anleger nach nachhaltigeren Anlagemöglichkeiten mit der Einführung des ersten ethischen Investmentfonds reagierte. Diese Stiftung hat ihren Ranking-Indikatoren ethische, soziale und ökologische Kriterien hinzugefügt. Diese Maßnahme markierte einen wichtigen Übergang von traditionellen Investitionen mit Schwerpunkt auf Gewinn zu Impact Investing, bei dem auch Menschen, der Planet und Gewinn in ihre Erfolgsquoten einbezogen werden. Der Einfluss des Investierens trat auf, obwohl er erst 2007 während des von der Rockefeller Foundation organisierten Bellagio-Gipfels mit der Amtszeit getauft wurde.
Ein wichtiger Aspekt des Anlageengagements, der eine frühzeitige Einführung und Entwicklung in allen Anlageklassen sicherstellen könnte, ist die Verpflichtung der Anleger, die Auswirkungen (Menschen, Planeten und Wohlstand) zu messen und zu kommunizieren sowie Transparenz und Rechenschaftspflicht zu gewährleisten. In Abbildung 3.14 wirken sich die Positionen auf die Investition zwischen traditioneller Investition und Philanthropie aus und umfassen Investitionskriterien, Metriken und Risikofaktoren für die Rendite der Schwesteransätze, die unter vielen Namen bekannt sind. Dazu gehören nachhaltige Investitionen, sozial verantwortliche Investitionen (SRI), nachhaltige und verantwortungsvolle Investitionen, Investitionen, programmbezogen (PRI) und investitionsbezogen (MRI).
Die Auswirkungen von Investitionen waren aufgrund ihres fortschrittlichen Denkens und der Freiheit von regulatorischen Verpflichtungen bei einzelnen Anlegern und im Familienunternehmen bedingt und sehr beliebt. Aber auch institutionelle Anleger akzeptierten und trugen zum Erfolg bei. Die meisten Marktteilnehmer sind, wenn sie nicht in Privatbesitz sind, an Treuhandverpflichtungen gebunden und sollten Marktrenditen und nur Finanzrenditen liefern. Daher sind die finanziellen Auswirkungen von Investitionen nach wie vor der Schlüssel zu einer breiten Akzeptanz. Die gute Nachricht ist, dass die Investitionen nach bestimmten Umwelt-, Sozial- und Managementkriterien (ESG) im Jahr 2014 weltweit 21,4 Billionen US-Dollar betrugen.
Abbildung 3.143.13.4 Mainstream zu werden ist der Schlüssel
Damit diese Branche stark wachsen kann, muss sie aufgrund einer besseren Risikominderung und einer stärkeren Integration leichter messbarer Kriterien zur Hauptbranche werden. Auf diese Weise können Großinvestoren wie große institutionelle Investoren, die derzeit mehr als 20 Billionen US-Dollar an globalen Vermögenswerten verwalten, teilnehmen. Die Anerkennung dieser Kategorie von Investoren würde dazu beitragen, Investitionen in andere Finanzinstitute, Vermittler sowie Politiker zu legitimieren.
Alle Akteure, einschließlich Regierungen, Vermittler, fortschrittliche Investoren und Unternehmen, scheinen sich in die richtige Richtung zu bewegen. Im Juni 2013 wurde die G8 / G20-Task Force für soziale (und ökologische) Investitionen (derzeit ersetzt durch die Lenkungsgruppe für globale soziale Investitionen (GSG)) vom damaligen britischen Premierminister David Cameron initiiert und unterstellt Führung von Sir Ronald Cohen. GSG hat das Potenzial, unsere Fähigkeit zum Aufbau einer besseren Gesellschaft für alle zu verändern. Diese Initiative hatte bereits erhebliche Auswirkungen auf die Initiativen und Vorschriften, die von Regierungen auf der ganzen Welt umgesetzt wurden.
Im Oktober 2015 gab es einen bedeutenden Sprung nach vorne, als Thomas Perez, damals Sekretär des US-Arbeitsministeriums, „die restriktive Führung abschaffte, die Pensionsfonds daran hinderte, sich am Einfluss von Investitionen zu beteiligen“. Auch im Bereich der Regulierung gemeinnütziger Aktivitäten wurden Fortschritte erzielt. Am 18. September 2015 hat der Internal Revenue Service (IRS) der Vereinigten Staaten eine neue Bestimmung erlassen, nach der Fonds ihr Treuhandvermögen gemäß dem Zweck des Fonds in von der Mission verwaltete Organisationen investieren dürfen, ohne Angst vor Geldbußen für die Annahme niedrigerer finanzieller Erträge zu haben. Nichtsdestotrotz ist die Impact Investment Community jetzt etwas besorgt über politische Änderungen, die durch die jüngsten Wahländerungen in Großbritannien und den Vereinigten Staaten hervorgerufen wurden.
3.13.5 Green Bonds, Crowdfunding und Fintech
Eine solide Investition ist nicht nur ein Thema für institutionelle und andere professionelle Anleger. Eine andere Idee sind grüne Bindungen, die einen kohlenstoffarmen Übergang ermöglichen sollen. Diese Anleihen sind ein Finanzinstrument, mit dem umweltfreundliche Projekte finanziert werden können, die Vorteile für die Umwelt bringen. Die jährliche Emission stieg von 3 Milliarden US-Dollar im Jahr 2011 auf 95 Milliarden US-Dollar im Jahr 2016. Im Jahr 2016 gab Apple Green Bonds im Wert von 1,5 Milliarden US-Dollar aus, um die Nutzung umweltfreundlicher Materialien und die Energieeffizienz wie erneuerbare Energiequellen zu finanzieren. Rechenzentren, die als erstes Technologieunternehmen solche Anleihen emittieren. 2016 fand auch die erste Emission von kommunalen Green Bonds in Lateinamerika (Mexiko-Stadt) statt, bei der 50 Millionen US-Dollar für energieeffiziente Beleuchtung, Modernisierung des Transits und Wasserinfrastruktur aufgebracht wurden. 2017 kündigte die französische Regierung mit 7 Milliarden Euro die bislang größte Emission von Staatsanleihen an, um die Energiewende zu finanzieren.
Ein OECD-Bericht für 2017 besagt, dass grüne Anleihen bis 2035 das Potenzial haben werden, den Wertpapierumlauf auf 4,7 bis 5,6 Billionen US-Dollar und die jährliche Ausgabe von mindestens drei Schlüsseln auf 620 bis 720 Milliarden US-Dollar zu erhöhen Sektoren in der EU, den USA, China und Japan.
Dies ist im Grunde eine regelmäßige Investition. Manchmal sind es jedoch Außenstehende und Randakteure, die hervorragende Lösungen für drängende Probleme finden. Solche Menschen haben jedoch Schwierigkeiten, Unternehmen, Regierungsbehörden oder professionelle Investoren zu finden, die bereit sind, die wichtigsten frühen Schritte zur Verwirklichung ihrer Ideen zu finanzieren.
Crowdfunding, das elektronische Medien nutzt, um Investitionen anzuregen, ist ein modischer und ermutigender Ausweg aus diesem Problem. Es entstand Ende der neunziger Jahre, angefangen hauptsächlich mit Musik und anderen Künsten, und hat sich zu einem völlig neuen Universum von Finanzierungsmöglichkeiten für Einzelpersonen und Organisationen entwickelt. Ein Umweltbeispiel kann die Idee veranschaulichen, wie es der Erde zugute kommen kann.
Jahrzehntelange Verwendung von Kunststoffen hat zu einer katastrophalen Verschmutzung unserer Ozeane geführt. Millionen Tonnen Plastikmüll sammeln sich an und konzentrieren sich hauptsächlich auf fünf große rotierende Ströme, sogenannte Kreise.
Die kalifornische Küste hat jetzt etwa sechsmal mehr Plastik als Zooplankton - gemessen am Trockengewicht. Menschen auf der ganzen Welt begannen sich zu beschweren, fanden aber keine Lösung. Und dann kam der 18-jährige niederländische Jugendliche Boyan Slat, der ein Gerät zum Konzentrieren und Auffangen von Plastikabfällen erfand, die von Meeresströmungen angetrieben wurden.
Abbildung 3.15Abbildung 3.15 zeigt die Abmessungen der Schaltung. Slat nutzte Crowdfunding, um mehr als 2,2 Millionen US-Dollar für die Finanzierung der Implementierung und des Prototyping zur Reduzierung der Plastikverschmutzung in den Ozeanen aufzubringen. Sein Konzept öffentlich zu teilen bedeutete, dass seine Entwürfe von anderen bestritten wurden, was dazu führte, dass der technische Prozess bei immer größeren Demonstrationen verbessert und getestet wurde. Der erste funktionale Prototyp wird vor der Küste der Tsushima-Straße im Osten Japans gebaut.
Ein weiterer Ansatz zur Verknüpfung von Finanzierung und Technologie heißt Fintech. Ziel ist es, Finanzdienstleistungen effizienter und zuverlässiger zu machen, bietet aber auch eine Lösung, die eine schrittweise, radikale und destruktive Innovation darstellen kann. , , , - . , , .
, , . «», , . , -, , , , . 2016 « R3 CEV» , Microsoft Azure , -.
Die Grundphilosophie besteht darin, Vertrauen durch dezentrale und allgemeine Informationen aufzubauen, die Informationsasymmetrien zwischen Geschäftstransaktionen zerstören. Da jeder Block den vorherigen Block schützt und blockiert, ist es nicht möglich, den vorherigen zu ändern. Es wird eine Vertrauenskette geschaffen, die das Risiko und die Versuchungen von Betrug verringert. Wenn offene und symmetrische Vertrauensketten implementiert werden können, wie dies mit der Blockchain-Technologie vorgeschlagen wurde, kann das Finanzspiel geändert werden.Fortsetzung folgt...Danke für die Übersetzung, Jonas Stankevicius. Wenn Sie interessiert sind, lade ich Sie ein, sich dem "Flash Mob" anzuschließen, um den 220-seitigen Bericht zu übersetzen. Schreiben Sie in einer persönlichen oder E-Mail magisterludi2016@yandex.ruWeitere Übersetzungen des Berichts des Club of Rome 2018
VorwortKapitel 1.1.1 „Verschiedene Arten von Krisen und ein Gefühl der Hilflosigkeit“Kapitel 1.1.2: „Finanzierung“Kapitel 1.1.3: „Eine leere Welt gegen eine vollständige Welt“Kapitel 3.11: „Reformen des Finanzsektors“Kapitel 3.13: „Philanthropie, Investition, Crowdsourcing und Blockchain“Kapitel 3.15: „Kollektive Führung“Kapitel 3.16: „Globale Regierung“Kapitel 3.18: „Alphabetisierung für die Zukunft“
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