Immer mehr Unternehmen in der Fintech-Region treten weltweit und in Russland auf, und am 21. Dezember 2018, nach Inkrafttreten der Gesetzesänderungen „Am Wertpapiermarkt“, wird eine neue Branche entstehen - unabhängige Finanzberater. In diesem Zusammenhang eine weitere Übersetzung des Artikels .Die Hauptvoraussetzung für einen Finanzberater sind Kenntnisse auf dem Gebiet der Finanzen, aber echte berufliche Kompetenzen bestehen aus viel mehr. Für eine qualitativ hochwertige Arbeit sollten Finanzberater auf mehreren Stühlen gleichzeitig sitzen. Wer diese Spezialität als Karriere betrachtet, sollte wissen, wie der finnische Alltag aussieht. Berater.
Jeder, der in der Finanzbranche tätig ist, kann sagen, dass der erste Schritt, um ein erfolgreicher Berater zu werden, darin besteht, eine qualitativ hochwertige Ausbildung im Kontext des Finanzaspekts zu erhalten, in dem Sie arbeiten möchten. Dies kann ein Bachelor- oder Master-Abschluss, ein professioneller Kurs des
Certified Financial Planner (CFP ) oder nur eine Lizenz sein, je nachdem, ob Sie sich auf eine bestimmte Art von Aktivität spezialisieren möchten (
Planer und Berater - ca. Übersetzung ). Eine echte Ausbildung in diesem Bereich beginnt jedoch erst, wenn Sie als Finanzberater arbeiten.
Typischer Tag des Finanzberaters
Ein typischer Beratertag beginnt in den frühen Morgenstunden, insbesondere für diejenigen, die eine Karriere beginnen. Der Tagesplan eines typischen Beraters umfasst normalerweise Folgendes:
- Suche nach potenziellen Kunden - Die Methoden und der Umfang dieses Artikels hängen von den Umständen des Beraters ab. Ein neu gewonnener Fachmann, der keinen einzigen Business Case hat, kann bis zu einem halben Tag zählen, indem er mit den Fersen auf den Bürgersteig schlägt, ein Empfehlungsnetzwerk aufbaut oder persönliche Besprechungen abhält. Diejenigen, die mit einer warmen Liste beginnen, werden viel Zeit damit verbringen, sich mit Kunden zu treffen. Zum Beispiel kann sich eine Person, die lange in einem Unternehmen gearbeitet hat, darauf konzentrieren, Veranstaltungen für ihre ehemaligen Kollegen zu erstellen und so das Geschäft zu erweitern. Ein weiteres modernes Tool ist eine leistungsstarke Online-Präsenz und das Bloggen.
- Aktuelle Kunden bedienen - Da der Berater ein Kundennetzwerk aufgebaut hat, wird sich der Fokus allmählich auf die Betreuung aktueller Kunden verlagern. Seriöse Berater beginnen ihren Tag damit, sich Kundenportfolios anzusehen, auf Kundenanfragen zu reagieren und erst dann mit dem Ausbau des Geschäfts zu beginnen. Die meisten dieser Berater werden sagen, dass dies der beste Weg ist, um Ihr Geschäft zu erweitern. Kunden, die einen guten Service erhalten, sind zufriedene Kunden, die andere Kunden führen.
- Verwaltungsroutine - Jeder potenzielle Berater sollte bereit sein, einen erheblichen Teil des Arbeitstages für bürokratische Aufgaben wie Compliance-Berichte, die Aufzeichnung neuer Daten zu Kundentransaktionen, die Verarbeitung von Handelsaufträgen und andere Papierkramverfahren aufzuwenden. Es sollte gesagt werden, dass die meisten erfolgreichen Berater eine große Menge an Details im Kopf behalten können.
- Finanzplanung - Es scheint offensichtlich, aber Sie müssen viel Zeit aufwenden, um Dienstleistungen für Ihre Kunden bereitzustellen - und manchmal wird es schwierig, diesen Artikel in den Tagesplan aufzunehmen. Die Eingabe von Daten in Finanz- oder Steuerplanungsprogramme kann ein langer und langwieriger Prozess sein, und Sie müssen auf Details achten. Selbst wenn Sie eine Person einstellen, die die Daten eingibt, ist eine Überprüfung und Kontrolle erforderlich.
- Kontinuierliches Lernen - Dieser Artikel kann den Industriestandard oder die Buchhaltungsanforderungen für einen Finanzberater erheblich übertreffen. Viele Versicherungs- und Investmentunternehmen benötigen spezielle Kurse, bevor sie ihre Dienstleistungen verkaufen dürfen. Einige Berater besuchen wöchentliche Seminare zu einem bestimmten Thema, um einen neuen Status zu erhalten und Dienstleistungen auf dem von Kunden gewünschten hohen Niveau anzubieten. Dies braucht nicht nur Zeit, sondern in einigen Fällen auch erhebliche Mittel.
Menschlicher Faktor
Wie zu erwarten ist, ist ein weiteres wichtiges Element der Arbeit eines Finanzberaters der Aufbau und die Pflege von Beziehungen zum Kunden. Beginnen Sie mit einem professionellen Eindruck von der Zielsetzungsphase, stellen Sie sicher, was versprochen wurde - während der Erstellung des Plans und enden Sie mit der kontinuierlichen Pflege der Kontakte. Und manchmal kann dies ein echtes Problem sein. Zum Beispiel, wenn ein Klient ohne elterliche Erbschaft anruft und schreit, dass er Sie verklagen wird. Obwohl Sie absolut nichts damit zu tun haben. Ihre Fähigkeit, Ihre Kunden zu schulen und sie davon zu überzeugen, das Richtige zu tun, wirkt sich stark auf den Erfolg und das Ansehen in diesem Geschäft aus.
Und Kunden, dies sind nicht die einzigen, die „an Ihrer Seite“ sein sollten. Sie müssen lernen, wie Sie mit dem Compliance-Service, den Aufsichtsbehörden und dem Kundendienst sprechen, die möglicherweise in der Stimmung sind oder nicht, wenn Sie Hilfe oder Interaktion mit Ihnen benötigen. Ihre Fähigkeit, diesen immateriellen Vermögenswert zu unterstützen, ist der Unterschied zwischen der großen Unannehmlichkeit, ein Unternehmen zu verlieren, und einem reibungslos laufenden Geschäft.
Wie man sich vorbereitet
Wenn Sie der Meinung sind, dass Sie Hilfe bei der Vorbereitung auf die oben genannten Elemente benötigen, können Sie einige Kurse zu Verhaltensfinanzierung, Psychologie, Kommunikationsfähigkeiten oder Redefähigkeiten in Betracht ziehen. Wenn Sie ein unabhängiges Unternehmen sind, schadet auch die Ausbildung in unternehmerischen Fähigkeiten nicht. Ein guter Anfang ist es, mit denselben privaten Beratern zu sprechen, die bereits Erfolg haben. Finden Sie heraus, welche weniger „greifbaren“ Fähigkeiten sie einsetzen und wie sie sie gelernt haben. Jetzt gibt es eine große Anzahl verschiedener kostenloser Kurse, die jedes Thema weihen. Dies ist eine kostengünstige und bequeme Möglichkeit, um mit dem Training zu beginnen.
Zusammenfassung
Die Arbeit eines Finanzberaters ist mehr als die Verwaltung von Anlageportfolios oder Verkäufen. Die Erweiterung des Kundenstamms, Marketing, Kundenservice, Compliance, Verwaltung und Schulung werden integrale Bestandteile der aktuellen Angelegenheiten sein. Und die Fähigkeit, all dies in Ihren Tagesablauf zu integrieren, entscheidet über den Geschäftserfolg. Weitere Informationen darüber, wie Sie Finanzberater werden können, finden Sie unter: Financial Planning Association, Nationaler Verband persönlicher Finanzberater, CFP Board.