Der erste Fall, in dem Menschen wegen des Investitionsverlusts vor Gericht gingen, der zur Arbeit autonomer Maschinen führte, wird eine Überprüfung der Zuverlässigkeitsgrenzen sein
Mit jedem Tag werden Roboter immer mehr zu Menschen, aber sie können sie immer noch nicht verklagen.
Aus diesem Grund entschied sich der Hongkonger Tycoon für eine andere Option, da es keine bessere gab. Er verklagt den Verkäufer, der ihn überzeugt hat, einen Teil seines Kapitals einem Supercomputer anzuvertrauen, dessen Umtausch ihn mehr als 20 Millionen Dollar gekostet hat.
Der Fall wurde gegen Samael Lee Kin-kan erhoben, dessen Vater einer der größten Investoren in Shaftesbury Plc ist, dem der größte Teil von Chinatown, Covent Garden und Carnaby Street in London gehört, gegen Rafael Costa, der den größten Teil seiner Karriere damit verbracht hat, Investmentfonds an solche Unternehmen zu verkaufen wie Man Group Plc und GLG Partners Inc. Dies ist das erste Mal, dass Personen eine Klage wegen des durch den Betrieb autonomer Maschinen verursachten Investitionsverlusts einreichen, der zu einem Test der Zuverlässigkeitsgrenzen wird und das Problem der „Black Box“ aufwirft: Wenn Personen nicht wissen, wie der Computer Entscheidungen trifft, wer antwortet wann Wird etwas schief gehen?
"Die Leute denken, Algorithmen sind schneller als Menschen und treffen bessere Entscheidungen", sagte Mark Lemley, Professor für Recht an der Stanford University, der das lokale Programm für Recht, Wissenschaft und Technologie leitet. "Oft ist es so, aber wenn es sich als falsch herausstellt oder wenn die Algorithmen in die Irre gehen, suchen Investoren nach einem Sündenbock."
Rafael CostaDie Fristen vor der Klage wurden aus Unterlagen entnommen, die an das Handelsgericht in London geschickt wurden, wo die Anhörung im April nächsten Jahres beginnen sollte. Und alles begann beim Abendessen in einem Restaurant in Dubai am 19. März 2017. Dann traf sich der 45-jährige Lee mit dem 49-jährigen Italiener Costa, der in seiner Mitte als "Captain Wizard" bekannt war. Während des Essens beschrieb Costa einen Roboter-Hedgefonds, dessen Dienste für das vollautomatische Geldmanagement mit KI bald von seiner Londoner Firma Tyndaris Investments angeboten werden.
Der von der österreichischen Firma 42.cx entwickelte Supercomputer K1 wird Online-Informationsquellen wie Nachrichtenartikel und soziale Netzwerke kämmen, um die Anlegerstimmung zu messen und Vorhersagen über den zukünftigen Wert von Futures zu treffen. Anschließend sendet er Anweisungen zur Aktienverwaltung an den Broker und passt die Strategie schließlich an die erhaltenen Informationen an.
Die Idee eines vollautomatischen Geldmanagers inspirierte Lee sofort. Drei Tage später traf er sich mit Costa zum Abendessen und schrieb ihm zuvor in einer E-Mail, dass die AI Foundation „genau das war, was ich brauchte“.
In den folgenden Monaten teilte Costa Lee die Ergebnisse von Simulationen mit, in denen K1 zweistellige Renditen für investiertes Geld erzielte, obwohl sie jetzt über die Gründlichkeit historischer Tests streiten. Lee beauftragte K1 schließlich mit der Verwaltung von 2,5 Milliarden US-Dollar, von denen 250 Millionen US-Dollar seine eigenen waren, und der Rest war die Hebelwirkung von Citigroup Inc. Dieser Betrag sollte sich verdoppeln.
Lis K1-Wahn ging jedoch sofort vorbei, als der Computer Ende 2017 mit dem Bieten begann. Bis Februar 2018 verlor er stetig Geld, einschließlich des Falls, als an einem Tag - dem 14. Februar - 20 Millionen Dollar aufgrund von
Stop-Loss verloren gingen [„Elch“ im Fachjargon der Händler / ca. trans.], die laut Lees Anwälten nicht durchgesetzt worden wäre, wenn K1 so hoch entwickelt gewesen wäre, wie Costa behauptet hatte.
Lee hat jetzt eine Klage gegen Tyndaris in Höhe von 23 Millionen US-Dollar eingereicht, weil die Fähigkeiten des Supercomputers übertrieben sind. Die Anwälte von Tyndaris, die Lee wegen unbezahlter Geldstrafen in Höhe von 3 US-Dollar verklagten, bestreiten die Tatsache, dass Costa K1 übertrieben hat. Sie argumentieren, dass er nie garantiert hat, dass die KI-Strategie rentabel sein würde.
Sarah Makatomaini, eine Anwältin der Investmentfirma Lee, die Tyndaris verklagt, lehnte eine Stellungnahme ab. Rob White, ein Sprecher von Tyndaris, lehnte es ab, die Redaktion für ein Interview mit Costa zu verbinden.
Rechtsstreitigkeiten sind ein Vorbote dessen, was passieren kann, wenn KI in allen Lebensbereichen enthalten ist, von Robomobilen bis zu virtuellen Assistenten. Bei Fehlzündungen der Technologie ist die Frage umstritten, wer dafür verantwortlich ist. Im März sprach die US-Staatsanwaltschaft Uber Technologies Inc. frei, der des Todes einer 49-jährigen Fußgängerin beschuldigt wurde, die unter den Rädern eines ihrer Robomobile starb.
Gewinn im Jahr 2019 für jede Investition in Höhe von 100 USD im Jahr 2014; Das Ergebnis des S & P 500 basiert auf reinvestierten Dividenden.In der Welt der Hedgefonds sind Versuche, KI einzusetzen, nach vielen Jahren unbefriedigender Arbeit von Personalmanagern zu einer Notwendigkeit geworden. Quantitative Investoren - Computer, die speziell für die Suche und Ausführung von Trades entwickelt wurden - sind bereits beliebt. Reine KI-Mittel, die aufgrund von Erfahrungen ohne speziell programmierte Daten automatisch lernen und die Effizienz verbessern, sind seltener. Sobald die KI ihr eigenes Verständnis der Situation entwickelt, hören selbst ihre Schöpfer auf zu verstehen, warum sie bestimmte Entscheidungen trifft.
"Sie befinden sich möglicherweise in einer Situation, in der Sie nicht erklären können, warum Sie diese Position innehaben", sagte Anthony Todd, Mitbegründer von Aspect Capital, einem in London ansässigen Unternehmen, das mit KI-Strategien experimentiert, bevor es ihnen ermöglicht, mit Kundeninvestitionen zu arbeiten. "Eines unserer Probleme beim Einsatz von Techniken des maschinellen Lernens ist der Verlust klarer Hypothesen über das Marktverhalten."
Lees Anwälte behaupten, Costa habe an Glaubwürdigkeit gewonnen, indem er die Fähigkeiten von Technikern, die den K1-Algorithmus geschrieben haben, erhöht und beispielsweise Deep Blue entwickelt habe, einen IBM-Schachcomputer, der den Beginn der KI-Ära markierte, als er 1997 den Weltmeister besiegte. m
Garry Kasparov spielt 1997 gegen IBM Deep BlueIn einem Gespräch mit Bloomberg sagte der Gründer von 42.cx, Daniel Matts, dass keiner der Informatiker, die ihn beraten hatten, etwas mit Deep Blue zu tun hatte, aber einer von ihnen,
Vladimir Lvovich Arlazarov , entwickelte in den 1960er Jahren das Kaissa-Schachprogramm in der UdSSR. "[Sie gewann 1974 die 1. Computer-Weltmeisterschaft in Stockholm / ca. übersetzt.]. Er räumte ein, dass eine solche Erfahrung möglicherweise nicht besonders stark mit Investitionen zusammenhängt. Algorithmen haben ziemlich gut gelernt, wie man Menschen in Spielen schlägt, weil sie klare Regeln haben, die simuliert werden können - was über die Aktienmärkte nicht gesagt werden kann. Alazarov sagte Bloomberg, dass er Matts allgemeinen Rat gab, aber nicht an K1 arbeitete.
Inspiriert von einer Studie der Europäischen Zentralbank aus dem Jahr 2015, in der die Anlegerstimmung auf Twitter untersucht wurde, hat 42.cx eine Mood-Sensing-Software entwickelt, sagte Matts, der kürzlich zugestimmt hat, 17 Millionen US-Dollar an die US-amerikanische Wertpapierkommission zu zahlen, um eine Betrugsklage beizulegen Investoren ihres Mobile-Payment-Unternehmens Jumio Inc., verpflichtet Anfang der 2010er Jahre. Tyndaris entschied, wie er auf diese Signale reagieren sollte, sagte er.
"Es war ein großartiges Programm", sagte Matts uns am Telefon. "Die Signale, die wir gaben, hatten klare wissenschaftliche Gründe." Ich denke, wir haben ziemlich gut gearbeitet. Ich weiß, dass ich die Stimmung einfangen kann. Ich bin kein Händler. “
Die Gerichtsdokumente enthalten viele Kontroversen darüber, ob Lee in Bezug auf die Fähigkeiten von K1 getäuscht hat. Zum Beispiel hat die Maschine am Morgen eine einzige Anwendung erstellt, wenn sie ein klares Signal über die Stimmung der Anleger erhalten hat, obwohl Lee behauptet, sie habe den ganzen Tag über Handel betrieben. Die Anwälte von Costa sagten Lee, dass der Kauf oder Verkauf von Futures auf der Grundlage mehrerer Handelssignale Teil der Pläne des Unternehmens sei, aber nicht von Anfang an geplant sei.
Es gab Zeiträume von mehreren Tagen, in denen K1 überhaupt nicht gehandelt wurde, weil es nicht genügend starke Trends fand. In einer der Nachrichten an Costa beklagte er sich darüber, dass K1 sich ausruhte, während er unerwünschte Ereignisse ruhig übersprang, in der Hoffnung, dass er die Aktivierung der Stop-Loss-Order nicht erreichen würde (ein vorbestimmtes Niveau, bei dessen Erreichen der Broker Aktien verkaufen würde, um die Verluste in einem plötzlichen Fall zu begrenzen Preise).
Dies geschah am Tag des hl. Valentinstag 2018. Am Morgen stellte K1 eine Anfrage bei einem Makler der Goldman Sachs Group Inc. S & P 500-Futures in Höhe von 1,5 Mio. USD prognostizieren einen Anstieg des Index. Er ging jedoch in die entgegengesetzte Richtung, als sich herausstellte, dass die Inflation in den USA schneller als erwartet wuchs, was zur Aktivierung des K1-Stop-Loss um 1,4% und zu einem Verlust von 20,5 Mio. USD durch den Fonds führte. Nach einigen Stunden gewann S & P jedoch seine Position wieder - und Laut Lees Anwälten zeigt dies, dass die Stop-Loss-Grenze für K1 auf "unhöflich und falsch" gesetzt wurde.
Lee gibt an, dass ihm versichert wurde, dass K1 seine „Deep Learning-Möglichkeiten“ täglich nutzen wird, um die richtige Stop-Loss-Marge basierend auf Marktfaktoren wie der Volatilität zu ermitteln. Kosta bestreitet, so etwas gesagt zu haben und behauptet, Lee gesagt zu haben, dass die Leute immer dieses Level ernennen werden.
In einem Interview sagte Matts, dass K1 nicht die Möglichkeit geschaffen habe, selbst einen Stop-Loss zu setzen - er kann nur zwei Arten von Stimmungssignalen ausgeben: ein verallgemeinertes, mit dem Tyndaris eine Position eingeben kann, und ein dynamisches, mit dem eine Position verlassen oder geändert werden kann. Obwohl Tyndaris anderen von K1 verwalteten Fonds gegenüber anderen Anlegern ankündigte, lehnte der Sprecher es ab, die Frage zu beantworten, ob er echte Fonds verwaltete. Und alle Verweise auf den Supercomputer sind letzten Monat von seiner Website verschwunden.
Anleger und insbesondere Marcus Storr sind besorgt über den Eintritt von AI-Fonds in die Börse, insbesondere angesichts der Tatsache, dass Fonds, die AI als Hauptstrategie verwenden, laut Indizes in drei Jahren weniger als die Hälfte des S & P 500-Gewinns erwirtschafteten von Eurekahedge AI Hedge Fund.
"Wir können den Kodex nicht beurteilen", sagte Storr, der Entscheidungsträger für Investitionen bei Bad Homburg, einem deutschen Treuhandfonds. "Wir können also nur die Forschungskapazitäten und -strukturen beurteilen."
Aber was passiert, wenn Unternehmen Chatbots verwenden, um Produkte an Kunden zu verkaufen? Es ist möglicherweise nicht einmal möglich, den Verkäufer zu verklagen, fügte Karishma Parokha hinzu, eine Londoner Anwältin von Kennedys, die sich auf Produkthaftung spezialisiert hat. "Missverständnisse beziehen sich auf das, was eine Person Ihnen sagt", sagte sie. "Was passiert, wenn dir jemand etwas verkauft?"