Wie man in die Gegenpartei blickt

Aus irgendeinem Grund wird die Überprüfung einer Gegenpartei von vielen als Allheilmittel angesehen. Obwohl sich eine beträchtliche Anzahl von Vertretern von Kleinunternehmen nicht einmal darum kümmert, gibt es im Allgemeinen nicht sehr viele Probleme. Denn oft wird die Entscheidung, eine Transaktion abzuschließen oder nicht abzuschließen, nach informellen Kriterien getroffen: Dating, Wort des Freundes, Intuition usw.

Eigentlich sehe ich daran nichts auszusetzen. Es funktioniert, und jede Überprüfung erfordert nicht nur Ressourcen, sondern führt häufig zu Misstrauen, was sich in zusätzlichen Anforderungen für die andere Seite, schwerwiegenden Vertragsänderungen usw. niederschlägt. Was manchmal nur einen verlorenen Kunden bedeutet. Für einige ist es einfacher, solche "Exzesse" in ein Geschäftsmodell einzubetten und nicht in Zettel zu gehen. Es wird immer noch Verluste geben, es wird Deadbeats geben. Dies ist eine unternehmerische Tätigkeit, da ihre Definition bedeutet, dass es sich um eine Tätigkeit handelt, die auf eigenes Risiko ausgeführt wird.

Aber manchmal ist die Überprüfung immer noch nützlich. Zum Beispiel, wenn Sie einen depersonalisierten Strom von nicht den kleinsten Kunden haben, die von außen kamen. Oder wenn ein Großauftrag geplant ist, können Probleme, die Ihr Unternehmen ernsthaft erschüttern können. In solchen Fällen wurde dieser Artikel so verfasst, dass auch ohne Anwalt die Risiken zumindest geringfügig reduziert werden können.

Garantien

Einer der häufigsten Mythen ist, dass Sie eine Art vollständige Überprüfung durchführen können (das heutige Wort der Sorgfaltspflicht, die von und nach Ort verschoben wird) und eine vollständige Garantie für die Sicherheit der Transaktion erhalten. Nein, das stimmt nicht. 100% passiert nicht. Aber es ist nah dran. Lassen Sie mich Ihnen sagen, wie dies geschieht, weil ich das Missfallen hatte, daran beteiligt zu sein. Und Sie werden sofort anfangen, Gedanken über alle möglichen goldenen Mittelwerte, vernünftigen Maßnahmen usw. in Ihrem Kopf zu haben.

Der Vertrag wird also mit einem großen Beratungsbüro abgeschlossen, das über Erfahrung auf Ihrem Gebiet verfügt. Die Größe ist hier sehr wichtig, da ein ganzes Team seiner Mitarbeiter oder externen Experten an der Überprüfung Ihrer Transaktion arbeiten wird. Für eine solche Transaktion (Verkauf eines im Bau befindlichen Objekts) musste ich Dokumente sammeln und Antworten auf die Anfragen der Berater schreiben. Ich war bereit mich aufzuhängen. Es gab ein separates Team von Bauherren und Finanziers, ein separates Team von Einwanderern sowie Anwälte für Transaktionen und Firmenfeiern. Die Überprüfung dauerte fast zwei Monate. Ich fühlte mich wie ein echter Archäologe, als ich alle Arten von Altpapier ausgrub. Senden Sie das nächste Paket mit Scans und Antworten. Eine Woche später, nach den Ergebnissen der Studie, kamen zusätzliche Anfragen und Fragen. Usw.



Die Kosten für einen solchen Scheck liegen nahe an den Kosten für Odnushki in Moskau. War es eine 100% Garantie? Nein, denn die Rechtsprechung kennt sowohl die Anfechtung von Transaktionen vor zehn Jahren als auch die Änderung der Parteilinie, wenn das Gesetz von innen nach außen umgeschrieben wird. Auf jeden Fall wurden jedoch alle potenziellen Risiken für die andere Seite geäußert. Genau das wurde auf den Kopf gestellt, und es war möglich, über Versicherungsmechanismen nachzudenken.

Wenn Sie also Eisengarantien wünschen und Geld und Zeit haben, können Sie nicht weiter lesen. Wenn Sie zumindest eine gewisse Sicherheit ohne Registrierung und SMS erhalten möchten, ist die Begrüßung aktiviert.

Warum müssen Sie die Gegenpartei überprüfen?

Es gibt genau drei Gründe:

1. Um nicht als Job zum Finanzamt zu gehen, werden Ihnen Unterlagen zur Überprüfung vorgelegt, dass Ihre Gegenpartei eine Glatze hat und der Deal eindeutig Linkshänder usw. usw. ist.
2. Um verdächtigen Müll sofort auszusortieren.
3. Um im Falle eines Rechtsstreits über die Transaktion selbst nach Treu und Glauben nachzuweisen (dies ist eine wichtige Frage - um ihre Angemessenheit und Angemessenheit zu bestätigen).

Der Hauptgrund in unserem Fall ist der zweite. Der Rest fährt mit der Dampfmaschine und schließt von selbst, auch wenn Sie eine solche Überprüfung nur oben durchgeführt haben. Warum oben? Weil es immer ein Gleichgewicht der Ressourcen geben muss. Sie können für eine sehr lange Zeit überprüfen, aber sie können Sie trotzdem werfen. Wenn Sie Ihr Geschäft aufbauen, sollte das Hauptaugenmerk auf das Geschäft gelegt werden. Der Rest ist ein unternehmerisches Risiko, das Sie nicht vermeiden können. Die Aufgabe besteht nur darin, den Prozentsatz der Wahrscheinlichkeit des Auftretens von schlimmen Folgen zu verringern, nicht mehr. Das werden wir tun.

Geben wir Einzelheiten an

Papiere

Wir fordern Gründungsdokumente an. Wir nehmen LLC als Beispiel - die häufigste Form von juristischen Personen in unserem Land. Sie brauchen:

1. Charter . Dort sehen Sie drei Dinge: Erstens die Reihenfolge der Ernennung des Generaldirektors (z. B. Ernennungsbedingungen), zweitens seine Aufgabenstellung (gibt es irgendwelche Einschränkungen) und drittens gibt es spezielle Anforderungen für eine Transaktionen - deren Verhalten oder Genehmigung (zum Beispiel für Beträge). Die meisten Chartas bestehen normalerweise aus allen Arten von Müll. Seien Sie also nicht beunruhigt und scrollen Sie sofort zu den erforderlichen Abschnitten. Normalerweise haben sie Überschriften wie „Management in der Gesellschaft“, „Einziges Exekutivorgan“ usw.
   
   Dementsprechend besteht Ihre Aufgabe darin, sicherzustellen, dass der General das Recht hat, eine Vereinbarung mit Ihnen zu unterzeichnen oder jemanden zur Unterzeichnung zu ermächtigen.
2. Entscheidung oder Protokoll über die Ernennung des Generaldirektors. Keine Bestellung, wie manche gerne senden, sondern eine Entscheidung oder ein Protokoll. Ein Auftrag ist ein interner lokaler Akt, er hat keinen Bezug zu unternehmerischen Beziehungen. Im Falle des CEO purer Formalismus. Die Entscheidung (dies ist der Fall, wenn nur ein Teilnehmer am Unternehmen beteiligt ist) oder das Protokoll (wenn mehrere Teilnehmer anwesend sind) ist nur das Hauptdokument, um die Eigentümer des Unternehmens zu ermächtigen, jemanden zu beauftragen, im Namen dieses Unternehmens Geschäfte zu tätigen. Daher benötigt er keine Vollmacht. Seine Unterschrift ist die Unterschrift des Unternehmens.
3. Vollmacht , wenn der Vertrag mit Ihnen durch einen Bevollmächtigten unterzeichnet wird. Dort müssen Sie die Dauer ihrer Gültigkeit (ob sie beendet ist), die Befugnisse des Generals bei seiner Erteilung (ob er das Recht dazu gemäß der Charta hatte und ob er zum Zeitpunkt der Ausstellung Direktor war) und ob der Anwalt selbst irgendwelche Einschränkungen hat (wer wird unterschreiben) überprüfen diese Vereinbarung), dh kann eine Vereinbarung unterzeichnen, jedoch nicht mehr als 100.000 Rubel (und Sie haben einen Vertrag über 150.000).
   
   Wenn nach Erteilung der Vollmacht der Generaldirektor ersetzt wurde, ist dies in Ordnung. Die Vollmacht bleibt bestehen, wenn sie nicht ausdrücklich widerrufen wurde. Denn die Vollmacht wird nicht vom General, sondern von der Gesellschaft erteilt.
4. Buchhaltungsberichterstattung . Ich bin kein Finanzier, aber für meine rechtlichen Zwecke schaue ich immer auf ein paar Dinge, die leicht zu finden und auszusortieren sind.
   
   • Verdächtige Sache, wenn das Unternehmen groß zu sein scheint oder der Vertrag groß ist und der Umsatz bei der Berichterstattung gering ist. Dies kann sowohl eine Nachahmung der Größe als auch eine banale Steuerhinterziehung bedeuten, dh Geld darf an der Registrierkasse vorbeigehen. Das Büro kann jederzeit entleert werden und Ihr Geld wird in die Leere fliegen. Und dann wird es unangenehme Fragen des Staates geben.
   • Dann schauen wir uns die Linien der Forderungen und Verbindlichkeiten an und vergleichen sie. Wenn das zweite (Unternehmen sollte) das erste (Unternehmen sollten) deutlich übertreffen, ist dies eine Gelegenheit, über finanzielle Risiken nachzudenken. Das Unternehmen ist eindeutig auf Kredit. Wie lange es dauert, hängt von der Beherrschung des Managements und der Marktbedingungen ab.
   • Zum Haufen schauen wir natürlich, ob es Steuerschulden gibt. Wenn ja, dann ist es zumindest für spätere Beziehungen zur Steuer direkt sehr schlecht.
   
   Ja, in den Berichten gibt es noch viel mehr zu suchen, aber ich bin kein Finanzier, erinnere ich Sie. Gleichzeitig mache ich mir deswegen keine großen Sorgen, denn denken Sie daran, es sollte ein ausgewogenes Verhältnis der Ressourcen bestehen, und jede Berichterstattung kann immer sehr schön gezeichnet werden.

Ein bisschen über die Größe

Es gibt so etwas wie eine Transaktionsgröße. Wenn der Transaktionsbetrag mehr als ein Viertel des Bilanzbetrags beträgt (Zeile in den Abrechnungen) und keine normale Geschäftstätigkeit für die Gegenpartei darstellt, muss er entweder durch die Entscheidung des Teilnehmers der Gegenpartei oder durch die Hauptversammlung (wenn mehrere Teilnehmer vorhanden sind) genehmigt werden. Andernfalls ist es wahrscheinlich, dass sie den Abschluss eines Vertrags anfechten. Die Eigentümer des Unternehmens werden in diesem Fall streiten. Es ist klar, dass sie nur bei wirklich großen Beträgen vor Gericht gehen werden und wenn die Frage, ob der Vertrag für die Gegenpartei notwendig (oder überteuert) ist, zweifelhaft ist. Daher ist dies kaum Ihr Fall, sonst haben Sie wahrscheinlich bereits einen Anwalt. Der Insolvenzfall der Gegenpartei schließt jedoch niemand aus. Dann wird eine besondere Person in seinem Namen handeln - der Schiedsgerichtsmanager, und es ist viel einfacher, Insolvenzgeschäfte zu bestreiten. Dies droht Ihnen mit einer vollständigen Rückerstattung des erhaltenen Geldes. Kurz gesagt, nur eine Warnung.

Geh ins Internet!

Wir gehen zur Steuer- Website . Überprüfen Sie die Details des Unternehmens. Der Name und die Adresse müssen übereinstimmen (überprüfen Sie nicht die Karte des Kontrahenten, sondern die Angaben aus dem Vertrag).

Wenn die Site ein anderes Unternehmen ausgibt. Zwei Optionen. Entweder haben Sie versehentlich ein anderes Büro verlassen (manchmal kommt es zu einer ganzen Streuung von ihnen für verschiedene Aufgaben), oder Sie haben es absichtlich verschoben. Warum?

Wir schauen uns dort den Namen des Generals an. Wenn es eine andere Person gibt, schauen Sie sich das Datum neben ihm an. Dies ist das Aufnahmedatum für diese Person. Vielleicht wurde es erst kürzlich ersetzt, und aus Gewohnheit wurden Ihnen Dokumente über das alte Dokument zugesandt. Oder sie planen einfach, den Vertrag mit dem Rückdatum zu unterzeichnen (dies ist ein Risiko, geben Sie an, warum sie es benötigen). Fordern Sie Unterlagen für einen neuen Direktor an und bitten Sie um Klärung der Inkonsistenz. Wenn sie nichts senden oder durcheinander geraten, würde ich nicht weiter machen. Vielleicht befindet sich das Büro in der Entlassungsphase.

Wenn die Adresse nicht übereinstimmt. Vielleicht hat er sich verändert. Oder Sie haben den eigentlichen in den Vertrag eingefügt. Geben Sie an. Beide Registrierungen des Unternehmens sind Ihnen wichtig - sowohl rechtlich als auch sachlich.


Und ja, prüfen Sie, ob Informationen über die bevorstehende Liquidation oder den Ausschluss aus dem Register vorliegen. Und dann werden Sie später kein Geld mehr sehen.

Wir gehen zu den Fedresurs . Der Hauptstandort für Selbstmordunternehmen. Sie fahren in der TIN oder PSRN und prüfen, ob Berichte über bevorstehende Insolvenzen, Umstrukturierungen usw. vorliegen.

Wir gehen auf die Website des Gerichts . In diesem Fall Schiedsrichter (Streitigkeiten zwischen juristischen Personen und einzelnen Unternehmern). Wir fahren im Namen des Firmennamens. Dann schauen wir uns noch einmal TIN und OGRN getrennt an. Wenn es viele Schiffe gibt, schauen Sie sich deren Thema an. Und wenn das Unternehmen nicht bezahlt oder nicht arbeitet, warum brauchen Sie es dann?

Weiter zu den Gerichtsvollziehern . Wir wiederholen das Verfahren mit der TIN und suchen nach Vollstreckungsverfahren. Wenn ja, dann schauen Sie sich die Einzelheiten an. Viel? Haben Sie große Schulden?

Und das Letzte, aber vielleicht das Wichtigste sind Bewertungen . Und nicht einmal so sehr über das Unternehmen selbst als über die Bewertungen der Mitarbeiter. Sie können viele interessante Dinge über die Arbeitsprozesse Ihrer Gegenpartei, den Stil seines Geschäfts und allgemein über die russischen Realitäten erfahren ...

Ein bisschen über Steuern

Dank unseres Finanzamtes, das fast ehrliche Steuerzahler getrieben hat und nicht mehr weiß, hinter welcher Art von Papier sie sich verstecken sollen. Aber der Ruhm des höchsten Gerichts, die letzten Jahre turbulenter Fantasie und Agilitätssteuerspezialisten ließen leicht (und manchmal sehr) nach.

Die meisten Probleme traten auf, weil ein Zehntel von Vasya in einer langen Kette sein Unternehmen ohne Mehrwertsteuer fusionierte. Es scheint, was hat das mit dir zu tun? Aber nein, die Steuerbehörden dachten, dass Sie es waren, die keinen Ermessensspielraum ausübten. Sie haben zwar tatsächlich eine Vereinbarung mit der Fed getroffen, die, wie Sie wissen, Sasha zur Vergabe von Unteraufträgen angezogen hat, aber Sie wissen nicht durch Gerüchte oder den Geist, dass Vasya dort aufgetaucht ist.

Jetzt können Sie sich also gegen eine solche Agilität der Steuerorgane wehren. Der Oberste Gerichtshof sagte, dass Ihr Verantwortungsbereich nur die Wahl Ihrer Gegenpartei direkt ist, alles andere sollte Sie nicht betreffen. Ist es logisch? Logisch, aber für viele Jahre war Logik unserer Praxis unbekannt.

In den allermeisten Fällen benötigen Sie (erneut für LLC) Folgendes, um die Gegenpartei gründlich zu überprüfen und die Steuer loszuwerden:

1. Charter.
2. Entscheidung oder Protokoll über die Ernennung eines Generals (keine Anordnung).
3. Rechnungslegung zum letzten Bilanzstichtag.
4. Der Mietvertrag für die Räumlichkeiten, der als Rechtsadresse angegeben ist.

Dies ist aus den Dokumenten. Wenn überhaupt, müssen Sie nachweisen, dass sie mehr oder weniger ausgeglichen sind (etwaige Verluste sind gering, aber Sie persönlich sind nicht der wichtigste Kunde für sie), sie hatten bereits ähnliche Aufträge (fordern Sie ein kommerzielles Angebot an) und im Allgemeinen Sie hatten umfangreiche Korrespondenz (immer speichern und nicht löschen).

Ich verstehe nichts und möchte nicht überprüfen. Was zu tun ist?

Ich verstehe, dass Sie nicht bereit sind, damit umzugehen. Langweilig, trostlos und oft sinnlos. Deshalb:

1. Wenn Sie Kunde sind, arbeiten Sie nicht mit 100% Vorauszahlungen. Entweder Zahlung nachträglich oder eine kleine Vorauszahlung zu Beginn und dann Zahlung nachträglich: entweder für den Zeitraum oder für die Bühne. Wenn Sie ein Auftragnehmer sind und dann keine Vorschüsse an Sie leisten möchten, teilen Sie die Arbeit in Stufen auf und schreiben Sie die Zahlung für jede Stufe vor und nicht das gesamte Ergebnis der Arbeit.
2. Verschreiben Sie Optionen für den Rücktritt vom Vertrag, wenn Sie etwas zu stören beginnt: Es gibt eine Verzögerung bei der Arbeit oder die Bezahlung ist erheblich, es treten viele Fehler auf, widersprüchliche Anweisungen gehen vor und niemand gibt Einzelheiten an - alles sollte als Grundlage für die Kündigung des Vertrags ohne Entschädigung angegeben werden von Ihrer Seite.
3. Wenn Sie Kunde sind, schreiben Sie vor, dass im Falle einer Vertragsbeendigung alle nicht ausgegebenen Vorschüsse vollständig an Sie zurückgesandt werden, die Annahme tatsächlich ausgeführter Arbeiten nicht ausgeführt wird und Verluste für den Auftragnehmer nicht erstattet werden. Im Falle eines Auftragnehmers werden im Gegenteil alle Arbeiten „wie sie sind“ übergeben, ohne dass das Recht besteht, Ansprüche an sie geltend zu machen, sie unterliegen jedoch einer bedingungslosen Zahlung. Der Mechanismus zur Bestimmung des Preises ist individuell, überlegen Sie es sich im Voraus.

Nachwort

Als Anwalt glaube ich Kontrahenten überhaupt nicht. Diese Arbeit. Aber als gewöhnlicher Mensch neigt er eher dazu zu glauben, dass es mehr gute Menschen gibt, deshalb muss man nicht vor allem und jedem große Angst haben. Wie das Sprichwort sagt: "Normalerweise wird es normal sein." Seien Sie verantwortlich und legen Sie nicht alle Eier in einen Korb. Am Ende verdienen Sie Geld nicht durch die Überprüfung von Auftragnehmern, sondern durch Ihre Fähigkeiten, Fertigkeiten und Talente. Lerne das Haupt- und das Nebenteil zu trennen!