So versichern Sie sich gegen mögliche Verluste bei einer Investition an der Börse: Strukturprodukte

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Der Hauptstoppfaktor, der die Menschen am häufigsten davon abhält, selbst an der Börse zu investieren, ist die Angst, Geld zu verlieren. Es gibt immer ein solches Risiko, und es muss berücksichtigt werden. Der Investitionsbereich entwickelt sich jedoch weiter, und in den letzten Jahren hat sich gezeigt, wie das Risiko finanzieller Verluste ernsthaft verringert oder ganz beseitigt werden kann. Eines der Werkzeuge, um dies zu erreichen, sind strukturelle Produkte .

Heute werden wir detaillierter darüber sprechen, wie sie funktionieren, warum sie Risiken minimieren oder sogar eliminieren und wie viel ein passiver Investor damit verdienen kann.

Hinweis : Der Text konzentriert sich auf Investitionen an der Moskauer Börse unter Verwendung der Dienste lizenzierter Makler, deren Arbeit von der Zentralbank kontrolliert wird. Das Thema Strukturprodukte hat nichts mit der Arbeit an Forex und anderen Arten von Finanzaktivitäten zu tun.

Wie funktioniert es?

Strukturelle Produkte - im Wesentlichen handelt es sich dabei um verschiedene Finanzinstrumente, die in einem einzigen Portfolio zusammengefasst sind. Sie werden in einem bestimmten Verhältnis ausgewählt, um bei Investitionen an der Börse ein minimales oder gar kein Risiko zu gewährleisten.

Zum Beispiel können 90% eines Produkts risikofreie Vermögenswerte sein, wie z. B. Bundesdarlehensanleihen mit garantiertem Einkommen, und 10% können Aktien eines Unternehmens sein, die sowohl im Preis steigen als auch an Wert verlieren können. Die Bedeutung eines solchen Produkts besteht darin, dass ein möglicher Verlust an Aktien durch garantierte Erträge aus dem zweiten Vermögenswert ausgeglichen wird. Wenn der Aktienkurs steigt, ist der Gewinn noch höher.

Strukturprodukte haben verschiedene Parameter, die variieren können, darunter:

• Anzahl der Vermögenswerte - Sie können entweder in einen Vermögenswert oder in eine Kombination davon investieren.
• die Mindestinvestitionssumme - 300.000 Rubel sind für eine Strategie ausreichend und für eine andere möglicherweise nicht ausreichend.
• Produktbegriff - wie lange ist die Strategie konzipiert?
• Niveau des Kapitalschutzes - teilweise, vollständig, bedingt;
• Beteiligungsquote am Produkt - um wie viel Prozent beteiligen Sie sich am Wachstum / Rückgang des Vermögenswerts (wenn die Quote = 70% beträgt und sich der Preis des zugrunde liegenden Vermögenswerts um 10% geändert hat, beträgt Ihr Gewinn 7%).

Beispiele für strukturelle Produkte + wie viel Sie damit verdienen können

In der Praxis ist es am einfachsten, reale Beispiele realer Handelsstrategien unserer Analysten für Juli bis August 2019 zu verwenden, um zu zeigen, wie strukturelle Produkte funktionieren (sie werden ständig aktualisiert).

Hier sind also die Parameter eines Strukturprodukts mit einem Kapitalschutzniveau von 100%, dessen zugrunde liegender Vermögenswert Sberbank-Aktien sind:



So funktioniert es in der Praxis:

1. Wenn zum Zeitpunkt der Rückzahlung des Produkts der Wert des Preises des Basiswerts niedriger ist als der „Anfangspreis“, erhält der Anleger den vollen Betrag des zurückinvestierten Kapitals.
2. Wenn zum Zeitpunkt der Rückzahlung des Produkts der Wert des Preises des Basiswerts höher als der „Anfangspreis“, aber niedriger als der „Barrierepreis“ ist, erhält der Anleger eine Beteiligung am Wachstum und erhält das gesamte Rückkapital.
3. Wenn zum Zeitpunkt der Rückzahlung des Produkts der Wert des Preises des Basiswerts höher ist als der „Barrierepreis“, verdient der Anleger die maximale Rendite in Prozent pro Jahr und erhält das Rückkapital vollständig.

Solche Strategien können nicht nur mit Hilfe von Aktien, sondern beispielsweise auch von Währungen umgesetzt werden.

Die maximale Rentabilität der Strategien für Juli bis August beträgt 20% - die Rendite auf Rubelbankeinlagen im gleichen Zeitraum wird im Durchschnitt 9% nicht überschreiten.

Kann ich mein eigenes Strukturprodukt erstellen?

Ja, das kann man machen. Wenn Sie bedingte hunderttausend oder eine Million Rubel im Verhältnis von 90% zu 10% investieren, wobei der erste Teil eine Einlage bei einer Bank und der zweite der Kauf von Aktien ist, ist dies ein strukturelles Produkt.

In diesem Fall können Stop-Loss-Orders in Höhe von 80-90% des Aktienkaufpreises eingerichtet werden. In diesem Fall wird der mögliche Verlust der Aktien durch Zinsen auf die Einlage ausgeglichen. Das heißt, Sie können eine Strategie mit geringem Risiko erreichen. In einem guten Szenario erhalten Sie bei einem Kursanstieg der Aktien sowohl Gewinn aus der Einlage als auch Erträge aus dem Verkauf von Aktien.

Warum brauchen Sie dann Maklerprodukte?

Es gibt zwei Antworten. Das erste ist banale Bequemlichkeit. Wenn ein Investor selbst ein strukturelles Produkt erstellt, muss er ein Konto bei einer Bank und einem Broker eröffnen, Geld an diese überweisen, Aktien kaufen / verkaufen usw. Bei einer Investition in ein fertiges Strukturprodukt müssen alle Vorgänge nur einmal abgeschlossen werden und dann nur auf den Gewinn warten.

Darüber hinaus wird es schwierig sein, ein strukturelles Produkt für eine komplexe Handelsstrategie unabhängig zu implementieren. Mit von Analysten zusammengestellten Produkten können Sie beispielsweise Geld verdienen, indem Sie beispielsweise auf eine Änderung des Preises eines Umtauschvermögens (Aktie oder Index) in die eine oder andere Richtung setzen. Strategien wie die Arbeit mit Indizes sind ohne den Einsatz komplexerer Instrumente als Aktien - Optionen, Futures, Anteile an Investmentfonds - nicht möglich.

Analysten des Maklerunternehmens entwickeln ständig neue Strategien, ihre Liste wird erweitert, es ist äußerst schwierig, selbst so viele Anlagemöglichkeiten zu finden - wenn Sie kein professioneller Händler sind.

Fazit

Im Allgemeinen sind Strukturprodukte ein gutes Instrument für diejenigen, die anfangen möchten, an der Börse zu investieren, aber noch kein umfassendes Wissen zu diesem Thema haben und das Verlustrisiko begrenzen möchten, und es ist besser, es insgesamt zu beseitigen.

Mit diesem Anlageinstrument können Sie ein 100% iges Kapitalschutzniveau erreichen und gleichzeitig die Gewinnchancen höher halten als die Zinsen für eine Bankeinlage. Gleichzeitig müssen Sie ohne unnötige Schwierigkeiten - um mit einem strukturellen Produkt arbeiten zu können - nur online ein Konto eröffnen und die entsprechende Bestellung auf dem persönlichen Konto des Maklersystems aufgeben.

Das ist alles für heute, danke fürs Zuschauen! Gerne beantworten wir alle Fragen in den Kommentaren.

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