Ein anderer Weg zum High-Tech-Betrug

Im vergangenen Jahr bin ich auf eine ziemlich originelle und hochtechnologische Methode des Betrugs gestoßen. Offenbar alles andere als neu, aber ich habe noch nie eine detaillierte Beschreibung der Funktionsweise solcher Schemata gefunden. Daher werde ich versuchen, diese Lücke zu schließen.

In diesem Artikel werden wir uns also mit Betrügern befassen, die sich unter dem Deckmantel von Trading-Brokern ( STP ) verstecken, die im Margin-Handel tätig sind. Dies sind die Leute, die Dienstleistungen beim Kauf von Verträgen für Aktien von Unternehmen, FOREX- Verträgen und anderen CFD- Tools erbringen.

Normalerweise tauchen STP-Broker in Russland auf und werben im FOREX-Kontext, der zu Recht für seine Variation des Casinothemas bekannt ist. Ich habe mich jedoch in einem etwas anderen Kontext mit meinem Pseudo-Broker in Verbindung gesetzt: Als ich in einem amerikanischen Unternehmen arbeitete, erhielt ich einen Teil meiner Prämie in Form von Optionen, und da die Aktien des Unternehmens in den letzten Jahren rapide gewachsen sind, war die Prämie am Ende sehr anständig. Aber ich könnte Geld von Aktien abheben, aber meine eigenen Ersparnisse in sie investieren - nein. Und ich wollte für die Zukunft meine eigene Pensionskasse sammeln. Die Möglichkeiten russischer Unternehmen waren zum Beispiel eher knapp. Die Alfa-Bank bietet beispielsweise sehr bescheidene Schuldverschreibungen großer russischer Unternehmen als Anlageoptionen an. Als eine Firma aus Kanada am Horizont auftauchte, die nicht sehr bekannt war, aber viele Jahre existierte und einen sehr soliden Vertrag und ein sehr umfangreiches Angebot an Finanzinstrumenten anbot, „kaufte“ ich die Bitten ihres russischen „Vertreters“ und entschied mich, einen kleinen Betrag zu riskieren.

Mein Hauptfehler zu diesem Zeitpunkt war, dass ich nicht überprüfte, ob das Unternehmen eine Lizenz hatte. In Russland beschäftigen sich eintägige Unternehmen hauptsächlich mit allen Arten von Betrug. Daher habe ich mich lange Zeit darauf konzentriert, die Realität des Unternehmens zu überprüfen. Denken Sie daran: Die Tatsache, dass das Unternehmen schon lange besteht, garantiert leider in der Praxis fast nichts. Überprüfen Sie die Lizenz - in allen Ländern, mit deren Brokern Sie zusammenarbeiten möchten, sind deren Aktivitäten von einer Organisation lizenziert und kontrolliert. Stellen Sie sicher, dass Sie klar verstehen, welche Kontrollorganisation (und nicht welches Gericht!) In welchem ​​Fall Sie sich beschweren.

Der Online-Handel mit CFDs sieht für alle Unternehmen gleich aus. Sie installieren ein spezielles Terminalprogramm auf Ihrem Telefon oder Computer, das die Kurse der verfügbaren Instrumente anzeigt und es Ihnen ermöglicht, tatsächlich zu handeln. Die Desktop-Version des MetaTrader 5-Terminals sieht beispielsweise folgendermaßen aus:



Nur ein paar Mausklicks - und Sie können eine Bestellung aufgeben, um 1 Los (100 Aktien) von Apple zu kaufen. Da es sich um einen Margin-Handel handelt, wird er nicht 25.000 Dollar kosten, sondern viel weniger - zum Beispiel 2500. Dies ist der Betrag (die Margin), den der Broker reserviert.



Auf der anderen Seite erhalten Sie keine echten Aktien (sie stehen dem Broker weiterhin zur Verfügung) und Sie können sie nur verkaufen und den Deal abschließen. Bei einem Anstieg des Aktienkurses um jeweils 10 USD verdienen Sie tausend USD, bei einem Rückgang um 10 USD verlieren Sie tausend USD. Der Broker berechnet regelmäßig den entsprechenden Betrag an "Einkommen" und bestimmt, wie viel Geld in welchem ​​Fall beim Schließen einer Position auf dem Konto (Eigenkapital) verbleibt. Wenn das Eigenkapital zu klein wird, um die Marge zu decken, hat der Broker das Recht, den Deal mit Gewalt abzuschließen. Ich werde jetzt nicht weiter auf den Handelsprozess eingehen, verschiedene Arten von CFD-Instrumenten, Short- und Long-Positionen, um die Grundidee des Margin-Handels zu verstehen. Ich denke, das ist genug.

Das Terminal in meinem Fall wurde standardmäßig verwendet (und vom Verlag signiert), und der Handelsprozess und die Preise entsprachen voll und ganz meinen Erwartungen. Aktienkurse - wie bei Google Finance, kein Gewinnüberschuss, eher ein kleiner Verlust. Das Unternehmen hat die Pferdeprovision (10% pro Jahr) für die Aufrechterhaltung von Aktiengeschäften gebrochen, sodass es keine Fragen dazu gab, was es verdient. Und hier habe ich einen zweiten Fehler gemacht - nach einem Monat unbestreitbaren Handels entspannte ich mich und glaubte an die Ehrlichkeit des Unternehmens.


Visualisierung von Apples Aktienkurs nach GlobalFX (grüne Rechtecke) und Marktdaten (rote Rechtecke). Jedes Rechteck zeigt eine Preisspanne in einem bestimmten Zeitraum. Ich habe eine stündliche Aufschlüsselung von GlobalFX vorgenommen, für Marktpreise im öffentlichen Bereich gibt es nur tägliche.

Hinweis: Wenn ein Finanzmakler von sich aus versucht, Ihnen einige Empfehlungen für die Arbeit mit einem Konto zu geben, ist dies ein klares Zeichen für Betrug.

Leider habe ich das nicht verstanden und das Vorhandensein aufdringlicher Ratschläge eines IFC-Mitarbeiters als Zeichen aggressiven Marketings gewertet. Darüber hinaus schien der Rat naheliegend, vor der Veröffentlichung von Quartalsberichten Aktien großer und profitabler Unternehmen zu kaufen und danach zu verkaufen. An sich hat eine solche Strategie im Durchschnitt mit Verlust gewirkt - es gibt viele kluge Köpfe dieser Art, und wenn der Bericht gut ist, fällt er klein aus (er ist bereits im Aktienkurs enthalten), aber der Verlust, wenn der Bericht „schlecht“ ausfällt, wird groß sein, so wenige Misserfolge verschlingen leicht das Einkommen aus zahlreichen Erfolgen. Aber im Allgemeinen - die Räte waren wie Ratschläge, und die Tatsache, dass sie nicht immer funktionierten, wirkte sich auch auf die Glaubwürdigkeit der Geschichte aus. Es stellte sich heraus, dass es aufgrund der hohen Provision für lange Transaktionen unmöglich war, „in langen Investitionen“ zu arbeiten, und ich war bereit, meine (zu diesem Zeitpunkt relativ geringen) Verluste abzuschreiben.

Aber es gab ein "aber". Unter den Ratschlägen von Genossen aus dem MFC stieß von Zeit zu Zeit auf Beratung bei FOREX-Transaktionen. Auch sie waren nicht immer erfolgreich, aber im Durchschnitt waren sie ein spürbares Plus. Diese Deals sahen wie ein Spiel auf großen „Rallyes“ aus, als sich der Wechselkurs zwischen einem bestimmten Währungspaar im Laufe des Tages stark änderte, sodass die Spezialisten des MFC den Beginn solcher Rallyes irgendwie bemerkten und ziemlich schnell auf ein solches Ereignis reagierten von der transaktion konnte profitiert werden. Ich fand diesen Handelsstil glaubwürdig und dies war mein dritter Fehler.

Ein späteres „Debriefing“ ergab, dass die Preise für FOREX-Aktien nicht mit den Marktpreisen übereinstimmten. Sie könnten sich jederzeit für mehrere Tage, Wochen oder sogar Monate von den Marktnotierungen entfernen. Hier zum Beispiel eine der Empfehlungen für den Kauf



Die blauen Linien zeigen den Moment an, in dem die Empfehlung ausgegeben wurde, und die empfohlene Gewinnmitnahme. Was auf dem realen Markt nicht realisiert wurde (roter Chart), geschah magischerweise recht erfolgreich im Handelssystem des „Brokers“ (grün). Und hier noch zwei Beispiele für Verkaufsempfehlungen




Leider hatte ich zu diesem Zeitpunkt nicht den Verstand, die Realität einer solchen profitablen Beratung zu überprüfen, und ich habe sie "gekauft", da ich der Meinung war, dass die Spezialisten des MFC-Unternehmens eine gute Vorstellung davon haben, wie der FOREX-Markt funktioniert. Die letzten eineinhalb Monate der Kommunikation, in denen ich misstrauisch blieb, aber nichts fand, an dem ich etwas auszusetzen hatte, schafften es leider, das Gefühl der Gefahr zu dämpfen.

Die weitere Geschichte war ein "Klassiker" der Scheidung. Ein Monat mit solchen „Tipps“, auf die sehr schnell reagiert werden musste (um rechtzeitig vor dem Ende der Rallye zu sein) - und ich stimmte zu, dass das Konto von einem Dritthändler verwaltet wird, der dafür einen Anteil am Handelsgewinn erhält. Der Trader, der "Glück" hatte, brauchte natürlich viel Geld für den Handel. Der Betrag auf dem Konto schwankte hin und her, wuchs aber im Durchschnitt. Von Zeit zu Zeit kam es zu einer Krise im Handel, als sich der Saldo gefährlich dem Margin Call näherte, das Unternehmen jedoch freundlicherweise ein oder zwei Wochen lang eine Anzahlung leistete, die es uns ermöglichte, den Handel fortzusetzen, und zu dem Zeitpunkt, an dem die Vorauszahlung erforderlich war, war es wirklich notwendig, einen beachtlichen Gewinn zu erzielen. Ich habe mehrere Monate nicht einmal bemerkt, wie viel ich in diesen Betrug investiert habe. Und ich denke, wenn der Trader zu diesem Zeitpunkt den Margin Call "ausspielen" würde, würde ich wahrscheinlich nicht einmal verstehen, dass ich getäuscht wurde. Aber hier spielte die Gier bereits gegen die Betrüger selbst - ein ähnliches Szenario war anscheinend denjenigen vorbehalten, die sich weigerten, im Voraus zu zahlen. In der Zwischenzeit versprach der Mann, mehr Geld zu verdienen, natürlich wollten sie das Spiel nicht stoppen - und der Saldo kehrte zum Profit zurück. In der Zwischenzeit kehrte ich besorgt über das wiederkehrende Szenario zur Überprüfung der Transaktionen zurück - und stellte sofort fest, dass dies der Fall war:



Dies ist ein Diagramm des EURDKK-Währungspaars, und die rote Linie zeigt, dass das Instrument für FOREX nicht ganz normal ist. Tatsache ist, dass der Wechselkurs der dänischen Krone von der dänischen Zentralbank fest auf dem Niveau von 7,46038 Kronen für 1 Euro festgelegt ist (blaue Linie in der Grafik). Offensichtlich kommen die von Betrügern verwendeten Algorithmen mit solchen Daten nicht sehr gut zurecht - im Gegensatz zu vielen anderen Währungspaaren ist die Unnatürlichkeit des Modells hier mit bloßem Auge sichtbar, auch ohne Vergleich mit Marktdaten.

In diesem Moment wurde mir klar, dass ich meine Beine nehmen und retten musste, was ich retten konnte. Das Konto wies einen recht ordentlichen Gewinn auf, der Vertragstext sah die Möglichkeit vor, den Handel sofort einzustellen und innerhalb von drei Tagen Geld abzuheben - was könnte möglicherweise schief gehen? Die weitere Praxis hat gezeigt, dass mein Glaube an die Macht des Vertrages offensichtlich völlig dumm und naiv war. Das Unternehmen lehnte es rundweg ab, das Passwort für das Handelsterminal zurückzusetzen, was dem Händler den Zugriff auf das Passwort überließ, der natürlich sofort aufhörte zu kommunizieren, aber weiterhin aktiv handelte, so erfolgreich, dass in nur zwei Tagen das gesamte Geld auf dem Konto verloren ging. Der Auszahlungsknopf erwies sich als eine Möglichkeit, „einen Antrag auf Auszahlung von Geldern“ innerhalb eines Zeitraums von sieben Tagen (laut einem telefonischen Vertreter des Unternehmens) zu hinterlassen. Bevor der Antrag geprüft wurde, wurden natürlich keine Beträge auf dem Konto gesperrt oder abgehoben, sodass die Prüfung von zwei aufeinanderfolgenden Anträgen auf magische Weise kurz nachdem der Betrag auf dem Konto nicht mehr ausreichte, um ausgeführt zu werden. Ich war besonders erfreut über die Versuche der "Inkassobehörde", mich zu einer großen Vorauszahlung zu zwingen, die sich "aus irgendeinem Grund" als "unmöglich" herausstellte, einfach von meinem Handelskonto zurückzuzahlen, wenn es viel Geld dafür gab.

Nun, ok, vielleicht wird der Leser hier sagen, der Autor ist natürlich ein Vollidiot, der sein Handelskonto einem Freund anvertraut hat, der mit einer Organisation verbunden ist, die von der Tatsache profitiert, dass die Gelder auf diesem Konto auf Null gehen. Aber mit dem unabhängigen Handel hätte dies vielleicht vermieden werden können? Wenn Ihnen eine solche Idee einfiel, glauben Sie weiterhin an die Gelegenheit, Schurken auf ihrem eigenen Gebiet zu schlagen. Tatsache ist, dass GlobalFX allen Neukunden zu Beginn der Zusammenarbeit ein „Trojanisches Pferd“ zur Verfügung stellt, das den Zugriff auf Ihr Konto garantiert. Dieser Trojaner ist ein CopyDeal-Handelsroboter. Theoretisch sollte er keine kleinen Beträge "spielen" und die Transaktionen großer Makler wiederholen, die vom Unternehmen ausgewählt wurden. In der Praxis wird er normalerweise genau das tun, um einen kleinen Gewinn zu erzielen, ohne Unannehmlichkeiten zu verursachen. Es ist schwierig, die Auferlegung eines Roboters abzulehnen (angeblich, weil ein bestimmtes Minimum an Transaktionen innerhalb eines Monats sichergestellt werden muss, um die Aktivität auf dem Konto anzuzeigen), und das Hauptargument des Unternehmens ist die Aussage, dass Sie den Roboter jederzeit deaktivieren können.



Ja Ja. Vier Monate später - der Roboter wurde nie ausgeschaltet. Und im Netzwerk können Sie leicht Geschichten von Leuten finden, die beim Versuch, Geld abzuheben, plötzlich "pleite" waren und ihr Konto drastisch mit Verlust betrieben haben.

Kann man bei einem Unternehmen wie GlobalFX Geld verdienen, wenn man Roboter und Assistenten aufgibt? Ich bezweifle es ehrlich. In gewissem Sinne scheinen mir die Handlungen solcher "Makler" fast perfekter Betrug zu sein. Der Kunde hat eine Menge Möglichkeiten, Geld zu verlieren und praktisch nichts zu verdienen. Gleichzeitig wird sich der Klient für die Mehrzahl der Verluste schuldig fühlen, und die Äußerungen der Betrogenen werden der Tatsache sehr ähnlich sein, dass sie selbst das Geld durch Dummheit verloren haben. Und leider ist ein Beweis dafür die Praxis, dass das Unternehmen, wie sich herausstellte, solche Aktivitäten jahrelang öffentlich durchführen kann und sich offen in einem noblen Büro in Moskau niederlässt.

Ein paar Worte zur weiteren Geschichte.

Für den Anfang habe ich versucht, die kanadische Strafverfolgung zu kontaktieren und einen kanadischen Anwalt zu finden. Die Strafverfolgungsbehörden reagierten recht schnell, aber ihre Maßnahmen beschränkten sich auf die Tatsache, dass sie mir das schrieben, was ich im Allgemeinen bereits wusste - das Unternehmen hat keine Lizenz und kein Recht, sich als Makler nach kanadischem Recht auszugeben. Meine Beschwerde wurde aufgezeichnet und schien für den Prozess an eine andere Person weitergereicht worden zu sein, aber es war klar, dass es unwahrscheinlich war, dass sie ohne meine weiteren Bemühungen zu etwas Ernstem werden würde.

Also habe ich versucht, einen kanadischen Anwalt zu finden. Glücklicherweise führt Kanada ein ziemlich detailliertes Register praktizierender Anwälte, in dem angegeben ist, wer was tut. Nachdem ich ein Dutzend geeigneter Personen ausgewählt hatte, schrieb ich ihnen alle E-Mails mit einer kurzen Beschreibung meines Problems und der Frage nach der Möglichkeit, eine bezahlte Fernberatung zu organisieren. Nur ein Büro antwortete mir und ähm, es wäre besser, wenn sie überhaupt nicht antwortete - ich hatte den Eindruck, dass mir ein Roboter schrieb, der vorschlug, dass ich mich der Sammelklage in einem völlig linken Fall anschließe. Nachdem sie versucht hatten, dies dem Unternehmen mitzuteilen, schrieben sie mir in einem Antwortschreiben, dass ich mich der Klage nicht anschließen kann (na ja, muss ich, aber worüber habe ich geschrieben?!). Auf dem juristischen Forum erklärten mir die Amerikaner, dass es unrealistisch sei, sich per E-Mail mit einem Anwalt abzustimmen - man müsse dort unbedingt anrufen und einen Termin vereinbaren. Nachdem ich die Wahrscheinlichkeit eingeschätzt hatte, dass das kanadische Unternehmen real ist und ich einen Anwalt im Ausland finden kann, der in der Lage ist, etwas von ihnen abzuschütteln, ließ ich diese Idee in Ruhe.

Russische Freunde haben mir ein paar russische Anwälte empfohlen. Nachdem sie meine Dokumente geprüft hatten, gaben sie ehrlich zu, dass ich durch das Gericht kaum etwas bekommen kann. Ich selbst hatte jedoch Zeit, dies zu überprüfen, indem ich ein Paket von Dokumenten sammelte. Es gab viele „WTF wo meine Augen waren“ -Sensationen, wie die Entdeckung, dass ich einen Vertrag mit einem Händler geschlossen habe, indem ich einen per E-Mail an mich gesendeten Vertrag unterschrieb und nicht überprüfte, ob die darin eingegebenen Passdaten einer realen Person entsprachen. Die Arbeit mit den Amerikanern hat mich diesbezüglich leider etwas entspannt (ich habe die unterschriebenen Dokumente mehrmals per E-Mail an die Zentrale geschickt).

Im VISA-Zahlungssystem gab es noch eine Option zum Schutz vor Betrügern. Theoretisch kann jede Zahlung mit einer VISA-Karte angefochten werden (Rückbuchung), und die Regeln haben auch einen Grund, der meiner Situation entspricht - 13.5 „Falsche Darstellung“ .

Anlageprodukte, wenn der Händler es dem Karteninhaber verweigert, das verfügbare Guthaben abzuziehen (z. B. binäre Optionen)

In der Praxis teilte mir die Alfa-Bank mit, nachdem sie ein Paket mit Dokumenten von mir abgeholt und eine Pause von zwei Monaten eingelegt hatte, dass er seitdem keinen Streit über die Rückbuchung eröffnen werde

Bei Geschäften im Zusammenhang mit Investmentfonds gelten Dienstleistungen als erbracht, wenn die Gelder erfolgreich auf dem Investmentkonto gutgeschrieben wurden.

Es wurde versucht, den technischen Support von VISA zu kontaktieren, um zu klären, ob dies tatsächlich geschehen ist, und ein VISA-Vertreter hat mir mitgeteilt, dass ich im Gegensatz zu einer Bank nicht deren Kunde bin (im Allgemeinen ist dies jedoch logisch, da der technische Support auch für Kartennutzer angekündigt wurde auch) und sollte alle Probleme ausschließlich mit der Bank lösen.

Ihr Finanzinstitut ist die einzige Partei, die direkt auf Ihre Bedenken eingehen und die Angelegenheit in Ihrem Namen weiter untersuchen kann.

Im Allgemeinen blieben Fragen darüber, wie Betrüger jahrelang offen zur gleichen Zeit existieren und aus irgendeinem Grund Kartenzahlungen von mir erhalten können, unbeantwortet

Abschließend

Abschließend einige praktische Tipps, die auf ihren traurigen Erfahrungen mit IT-Mitarbeitern beruhen, die wie ich nach Möglichkeiten suchen, das Alter durch Investitionen in Finanzmärkte zu sichern

1. Überprüfen Sie die Lizenz und stellen Sie sicher, dass Sie wissen, wer den Broker kontrolliert.
2. Jede Transaktion mit einer voraussichtlichen Laufzeit von weniger als einem Jahr ist eine reine Lotterie.
3. "Ich werde etwas Geld investieren, das ich leider nicht verlieren muss."
4. Vertraue niemals einer Person, die du nicht verifizieren kannst, die Kontrolle über den Handel. Wenn dies ein Roboter ist, dann nur der, den Sie selbst schreiben (oder überprüfen) können.
5. Überprüfen Sie Ihren Reisepass gegebenenfalls persönlich. Vertrauen Sie nicht den vertraglich vereinbarten Daten.
6. Rechnen Sie nicht mit einer Rückbuchung
7. Wenn Sie verstehen, dass die Angelegenheit schlecht ist, ziehen Sie so viele Mittel wie möglich ab. Sie sollten niemals hoffen, "wieder hereinzuholen".

Im Allgemeinen erwies sich die Erfahrung als sehr teuer, obwohl (wie Sie glauben möchten) nützlich. Auf jeden Fall verstand ich eine Menge Dinge in Bezug auf meine Fähigkeiten, mein eigenes Geschäft zu organisieren :) - nun, auf dem Finanzmarkt wurde trotzdem eine Art von Können erlangt. Es wird mir jedoch leid tun, wenn außer mir noch jemand in den gleichen Gauner gerät (und laut dem Büro der MFC-Firma sind dort viele Leute involviert). Jetzt sehe ich nicht, was ich dafür tun kann, außer meine Geschichte maximal zu veröffentlichen, also hoffe ich, dass die Habrasozietät meine kleine Arbeit nicht als zu böswillig betrachtet.

Viel Glück für alle im kommenden neuen Jahr.