Bild: UnsplashDas vergangene Jahrzehnt war gesättigt mit verschiedenen wirtschaftlichen Ereignissen, darunter die Folgen der globalen Finanzkrise und die Erholung der Märkte danach. Die nächsten zehn Jahre werden nicht weniger interessant und komplex sein. Eine Vielzahl von Faktoren wird die Weltwirtschaft beeinflussen, von Deflation in vielen Ländern über niedrige Zinsen bis hin zu Bevölkerungswachstum und Alterung.
Investopedia hat
eine Liste von fünf wichtigen Wirtschaftstrends für die nächsten zehn Jahre veröffentlicht, die von Analysten der Bank of America Merrill Lynch Global Research zusammengestellt wurde. Wir haben eine angepasste Version dieses Materials vorbereitet.
Globale Rezession
Einer der Megatrends, den Analysten erwarten, ist die Entwicklung einer globalen Rezession. Das globale Wirtschaftswachstum verlangsamt sich und immer mehr Finanzexperten sehen Anzeichen dafür, dass der Wachstumszyklus abgeschlossen ist.
Finanzaufsichtsbehörden auf der ganzen Welt sind mit den begrenzten Auswirkungen ihrer Geldpolitik konfrontiert, die in einigen Wirtschaftsbereichen zu einer Stagnation und in anderen zu einem Wachstum führen. Analysten zufolge können wir beispielsweise in den nächsten zehn Jahren mit einer Inflation der Wechselkurse, einem Anstieg der Nachfrage nach Immobilien und Infrastrukturprojekten rechnen, während die Deflation, das Volumen der Kreditfinanzierung und das gesamtwirtschaftliche Wachstum sinken werden.
Klimawandel
Der Bank zufolge wird die Weltbevölkerung in den nächsten zehn Jahren um fast 1 Milliarde Menschen zunehmen. Dies wird nicht nur zu einem noch stärkeren Wettbewerb um begrenzte Ressourcen führen, sondern kann auch den Prozess der globalen Erwärmung beschleunigen.
All dies wird offensichtliche wirtschaftliche und politische Konsequenzen haben. Laut dem Bericht könnten "bis 2030 durch den Klimawandel 100 Millionen Menschen in Entwicklungsländern die Armutsgrenze unterschreiten".
Robotik und Automation
Eine Studie der Bank of America zitiert einen Bericht des Weltwirtschaftsforums 2018, wonach bis 2022 nur noch 59% der Aufgaben in 12 Geschäftsbereichen von Menschen wahrgenommen werden.
Bis 2035 wird diese Zahl auf 50% sinken, während die andere Hälfte der Aufgaben vollständig automatisiert sein wird. Es gibt sogar kühne Vorhersagen, dass künstliche Intelligenz bis 2029 die Leistung des Menschen erreichen kann. Infolgedessen werden sich der globale Arbeitsmarkt und die traditionellen Produktionsketten dramatisch verändern, und viele Menschen werden mit der Notwendigkeit konfrontiert sein, den Arbeitsplatz zu wechseln.
Andererseits werden Bereiche wie Automatisierung, lokale Fertigung, KI und maschinelles Lernen ein deutliches Wachstum aufweisen, das von den Investoren berücksichtigt werden sollte.
Die Blütezeit des "moralischen Kapitalismus"
Ein weiterer Megatrend, den Analysten anmerken, ist die Blütezeit des sogenannten moralischen Kapitalismus. Es ist bereits erkennbar, dass der traditionelle Ansatz, bei dem das Hauptziel eines Unternehmens darin besteht, das maximale Einkommen für die Aktionäre zu erzielen, schnell überholt ist.
Unter modernen Bedingungen sind Unternehmen gezwungen, nicht nur die Meinung der Anteilseigner zu berücksichtigen, sondern auch den Wunsch von Mitarbeitern, lokalen Gemeinschaften, Umweltschützern usw. Es entstand der Begriff ESG-Strategien (Environmental, Social, and Governance), für deren Entwicklung in den nächsten 20 Jahren bis zu 20 Billionen US-Dollar eingesetzt werden sollen. Analysten erwarten weniger Situationen mit unzureichenden Prämien für CEOs und Führungskräfte sowie mehr Projekte zur Umverteilung von Ressourcen und zur Förderung eines bedingungslosen Grundeinkommens.
Alles schlau
Ein weiterer globaler Trend - alles wird noch intelligenter. Schätzungen zufolge werden in den nächsten zehn Jahren weitere 3 Milliarden Menschen Zugang zum Internet erhalten, bis 2030 werden es insgesamt 500 Milliarden sein.
In den nächsten fünf Jahren wird die durchschnittliche Zeit für die Interaktion mit Gadgets von heute 6,5 Minuten auf 18 Sekunden sinken. Dies bedeutet, dass eine Person im Durchschnitt bis zu 4.800 Mal pro Tag mit einem verbundenen Gerät interagiert. Und es geht nicht einmal um die Entwicklung der 5G-Technologie, in 10 Jahren könnte sie bereits veraltet sein und selbst ihre Fähigkeiten werden nicht mehr ausreichen.
Neben der Entwicklung des Internet der Dinge (IoT) werden auch die Cybersicherheitsrisiken zunehmen - die damit verbundenen Kosten werden bis 2021 7% des globalen BIP erreichen.
Wie schützen Anleger ihre Finanzen?
Wie Sie sehen, sollte man in den nächsten Jahren keine Ruhe in den Märkten erwarten, die auf globale und lokale Ereignisse und Prozesse, die Entstehung und den Einsatz neuer Technologien reagieren.
In solchen Situationen sollten konservative Anleger, die unnötige Risiken vermeiden möchten, Investmentinstrumente einsetzen, die zu dieser Strategie passen. Hierzu zählen beispielsweise Strukturprodukte oder Modellportfolios.
Strukturprodukte sind verschiedene Finanzinstrumente, die in einem einzigen Portfolio zusammengefasst sind. Das funktioniert so: In einem strukturellen Produkt werden Vermögenswerte mit einem geringen Risiko und einem geringen möglichen Gewinn sowie risikoreichere Vermögenswerte „gesammelt“, was, wenn das Glück es hätte, höhere Renditen bringen kann.
Die Idee ist einfach: Wenn das riskante Tool „nicht funktioniert“ und ein Verlust vorliegt, wird es durch den Gewinn aus dem weniger riskanten Vermögenswert kompensiert. Daher ist sein Volumen in der Struktur des Strukturprodukts höher. Beispielsweise können 90% eines Strukturprodukts Bundesanleihen (OFZ) und 10% der Aktien eines Unternehmens sein.
Ein
Modellportfolio ist wiederum ein Anlageportfolio, das aus mehreren Wertpapieren besteht, die nach bestimmten Kriterien ausgewählt wurden (z. B. Anleihen oder Aktien eines Wirtschaftssektors). Ähnlich wie ein strukturelles Produkt, aber es gibt weniger Möglichkeiten für das Risikomanagement, obwohl Sie mit etwas geringeren Beträgen (zehn, nicht ein paar hunderttausend Rubel) investieren können.
Solche Portfolios sind praktisch für Anfänger, die mehrere Zehntausend Rubel haben, aber keine Erfahrung mit der Börse haben, was bedeutet, dass im unabhängigen Handel eine hohe Wahrscheinlichkeit von Verlusten besteht. Jedes Portfolio hat einen Indikator für die erwartete Rendite, sodass der Anleger versteht, wie viel er verdienen kann.
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