Geekly articles weekly

Características de trabajar con valores extranjeros de la Federación de Rusia: cómo comprar una pieza de Google



El comercio regular pasa por una serie de "juntas". Comencemos desde el principio e intentemos averiguar qué significa todo esto desde el punto de vista del mercado financiero y los sistemas de TI.

Entonces quieres comprar acciones de Apple. Están listados en la Bolsa de San Petersburgo (y sin el consentimiento del emisor), puede comprar a través de algunos corredores.

Estos son algunos de los jugadores extranjeros de TI en el intercambio SPB:
  • ALFABETO (esto es GOOGLE)
  • MANZANA
  • CISCO
  • Facebook
  • INTEL
  • BUS INTERNACIONAL. MAQUINAS (IBM)
  • TECNOLOGÍA MICRÓNICA
  • MICROSOFT
  • PAYPAL
  • QUALCOMM
  • Yahoo

Las grandes empresas de TI restantes no se comercializan en Rusia. En general No puedes tomar y comprar uno de ellos. Por lo tanto, si desea comprar uno de ellos, debe tener un corredor de otro país. Y entonces comienza la diversión.

Tu y google


Entonces, por ejemplo, quieres comprarte un poco de Google. Estás aquí en Rusia, y Google está allí en Estados Unidos:
  1. Acude a su corredor y le pregunta si puede comprar papeles de comercio exterior. "Ok", dice el corredor, "puedes, aquí está el contrato". Solo hay una advertencia. El contrato supone que, de hecho, la transacción la lleva a cabo el socio chipriota de nuestro corredor. O un afiliado que se celebra en Chipre específicamente para personas como usted, buscadores de curiosidad en el extranjero.
  2. , : « ?». NYSE — New York Stock Exchange, - . , : «, , ! NYSE . - -, — . ». , .
  3. , -. , . , — :



Por lo tanto, una persona razonable no hace esto.

Tú y Google, la segunda serie


Se rasca la cabeza y decide no trabajar a través de toda esta cadena de "corredor ruso". El siguiente paso lógico es comprar acciones del motor de búsqueda deseado a través de un corredor extranjero.



Desafortunadamente, las personas normales y adecuadas no trabajan con los rusos. Porque los riesgos son demasiado grandes. Hace 3-5 años fue muy conveniente trabajar con TD Ameritrade. Pero hace dos años, literalmente en este momento, cerraron todas las cuentas a los rusos sin previo aviso. Y otros corredores estúpidamente no abren cuentas. Un estadounidense típico ni siquiera te hablará.

Solo un corredor está listo para emprender una hazaña como abrir una cuenta para un corredor ruso - interactivo. Pero para abrir una cuenta con ellos, necesita:
  • Mucho dinero (al menos unos 15 mil dólares).
  • Necesitas mostrar de dónde sacaste este dinero.
  • «», , — , - .

El problema está obviamente en el segundo y tercer párrafo. Para esta evidencia, necesita recolectar muchos documentos. Hay compañías especiales que hacen esto. El procedimiento no es trivial y largo, por lo que aquí hay un mercado completo de intermediarios que florece y huele, recolectando y elaborando documentos para abrir cuentas. Entre ellos, también hay quienes desean actuar como asesores financieros, pero es mejor enviarlos de inmediato.

Luego se le entregará una tarjeta de código en forma electrónica o un token físico. Usted comercia con ellos, confirmando contraseñas de transacción únicas.

Entonces, después de completar esta búsqueda, compras las acciones de Google. Pero la aventura no termina ahí.

Técnicamente, sus valores se mantienen en el depósito de América, y no en el depósito ruso.

Tú y Google, el clímax


Para ambos esquemas (a través de un corredor ruso y un corredor extranjero) debe pagar los impuestos usted mismo. Y presente la declaración usted mismo antes del 1 de abril. Y además del ingreso neto, debe mostrar una revaluación de la diferencia en las tasas. Y no hay beneficios para usted, a diferencia de los propietarios de cuentas rusas.

Y los corredores rusos tienen beneficios.

Cuenta de inversión individual: una cuenta de un individuo regulado por la ley federal del 21 de diciembre de 2013 No. 379-. Se puede abrir a partir del 1 de enero de 2015 en virtud del Capítulo 3 de la Ley Federal del 22/04/1996 Nº 39-FZ "En el mercado de valores" (Artículo 10.3). El objetivo oficial de la introducción de cuentas de inversión individuales es aumentar el atractivo de las inversiones en instrumentos del mercado de valores para los inversores privados proporcionando deducciones fiscales.

En comparación con una cuenta de corretaje regular del 1 de enero de 2015, existen dos tipos de deducciones fiscales para una cuenta de inversión individual. Un contribuyente puede elegir solo un tipo de deducción.

El primer tipo de deducción de inversión: el contribuyente podrá recibir anualmente una deducción fiscal por el impuesto sobre la renta personal en la cantidad de dinero contribuido a la cuenta de inversión individual en el período tributario (párrafo 2, párrafo 1 del artículo 219.1 del Código Tributario de la Federación de Rusia). Por ejemplo, si ganó 600 mil rublos, su impuesto será del 13% - 78 mil rublos. Depositaste 400 mil en la cuenta, bebiste el resto. Se le devolverán 52 mil rublos del presupuesto.

El segundo tipo de deducción de inversión: al final del contrato para mantener el IIA, después de al menos tres años después, el contribuyente puede recibir una deducción en el impuesto sobre la renta para las personas en la cantidad de ingresos recibidos de las operaciones en la cuenta de inversión, es decir, todas las ganancias estarán exentas de impuestos (Subp. 3 p. 1 del artículo 219.1 del Código Tributario). Al elegir el segundo tipo de deducción, usted, por ejemplo, ingresa 400 mil en la cuenta. Luego, en un año, otros 400 y en un año, otros 400. Al final de la epopeya (después de 3 años) tuvo suerte, y el monto en la cuenta ascendió a 1,900,000 rublos. Has recibido 700,000 rublos en ganancias. Tras la rescisión del contrato, la cantidad total de ganancias en la cuenta (700 000 rublos) estará exenta de impuestos.

Para obtener una deducción, deberá ir a la oficina de impuestos y completar el documento.

Otro beneficio para la propiedad de valores a largo plazo- Esta es una deducción de la inversión en el monto del resultado financiero de la venta (redención) de valores después de tres años de propiedad. Esta deducción es válida para valores negociados en el mercado organizado y unidades de inversión de fondos mutuos abiertos adquiridos después del 1 de enero de 2014. Al vender valores con una tenencia (N años completos), el límite de deducción = N x 3 millones de rublos.

Dicha deducción se puede obtener una vez al año. No se aplica a la venta (reembolso) de valores registrados en una cuenta de inversión individual. Hasta 2007, el monto total recibido de la venta de valores de más de tres años estaba exento de impuestos. El nuevo "beneficio de tres años" establece una deducción de impuestos por el monto de los RESULTADOS FINANCIEROS POSITIVOS de la venta de valores de propiedad por más de tres años y adquiridos después del 1 de enero de 2014.

El siguiente problema es si desea realizar una inversión de cartera (es decir, recolectar acciones en lugar de un depósito bancario, en lugar de participar en operaciones de alta frecuencia), entonces la comisión de goteo por la inactividad lo deleitará, y será bastante grave. Por ejemplo, aquí .

¿Cuáles son las opciones entonces?


Aquí nos estamos acercando nuevamente a lo que estamos haciendo. Existe una herramienta de este tipo: ETF, que es una parte de un grupo de acciones compradas en una lista. Por ejemplo, el mercado japonés de bisontes, empresas de TI, empresas líderes de EE. UU., Etc. Hemos logrado que 11 tipos de ETF se negocien en la Bolsa de Moscú y se depositen en el depósito nacional nacional. Es decir, no puede comprar acciones de Google, pero puede recopilar una cartera de empresas estadounidenses a través de esta herramienta.

Al mismo tiempo, tiene todas las preferencias de los inversores rusos (incentivos fiscales) y está protegido de las fluctuaciones en las tasas por nuestra mecánica de cobertura (nadie más lo tiene todavía).

La opción 2 de un enfoque similar es confiar en el administrador de fondos mutuos y comprar a través de la estructura de representación de las acciones. Por ejemplo, el Fondo de Tecnología (SIF Bank) tiene Amazon en 87 millones de rublos, CTC Media (no revelado), Yandex NV en 230 millones, Facebook, Inc. por 89 millones. Al mismo tiempo, solo se les han abierto oficialmente dos grandes posiciones: Amazon y Facebook. Yandex y Mail son un poco diferentes a aquellas compañías que pueden reclamar la diversificación de la cartera global. MTS y STS se ven especialmente divertidos a su lado; en general, tienen poca consideración por los temas declarados de Internet global. Hay un par de opciones para dichos fondos mutuos (por ejemplo, con Cisco y otros conjuntos de "sopas", pero las preguntas para ellos son las mismas).

Por supuesto, esto significa dificultades de gestión (debe dirigirse a un agente o una empresa de gestión) y riesgos operativos, así como una prima. Pero hay una cantidad mínima de entrada asequible, comparable a los ETF, y los bancos están promocionando sus productos para el hogar, por lo que es fácil comenzar a trabajar con ellos en el comercio minorista.

¿Quién está en los índices?


Estas son algunas de las empresas que puede comprar como parte de un ETF especializado en TI. Tenga en cuenta que incluso hay Red Hat de "ojos rojos":
  • ACENTURA
  • BLIZZARD DE ACTIVIDAD
  • SISTEMAS ADOBE
  • TECNOLOGÍAS AKAMAI
  • SISTEMAS DE DATOS DE ALIANZA
  • ALFABETO
  • ALFABETO
  • ALTERA
  • Amphenol
  • DISPOSITIVOS ANALÓGICOS
  • ANSYS
  • MANZANA
  • MATERIALES APLICADOS
  • FLECHA ELECTRÓNICA
  • AUTODESK.
  • PROCESAMIENTO AUTOMÁTICO DE DATOS
  • AVAGO TECHNOLOGIES
  • AVNET
  • COMODIDAD AMPLIA
  • CA
  • CDK GLOBAL
  • CISCO SYS
  • SISTEMAS CITRIX
  • SOLUCIONES TECNOLÓGICAS COGNIZANTES
  • Ciencias de la Computación
  • CORNING
  • EBAY
  • ARTES ELECTRONICAS
  • EMC
  • REDES F5
  • Facebook
  • SERVICIOS DE INFORMACIÓN NACIONAL DE FIDELIDAD
  • FIREEYE
  • Fiserv
  • FLEETCOR TECHNOLOGIES
  • FLEXTRONICS INTL
  • FLIR SYSTEMS
  • FREESCALE SEMICONDUCTOR
  • GARTNER.
  • HARRIS
  • HEWLETT PACKARD ENTERPRISE
  • HP
  • INTEL
  • INTERNATIONAL BUS. MACHINES
  • INTUIT.
  • JUNIPER NETWORKS
  • KLA-TENCOR
  • LAM RESEARCH
  • LINEAR TECHNOLOGY
  • LINKEDIN
  • MARVELL TECHNOLOGY GROUP
  • MASTERCARD-CLASS A
  • MAXIM INTEGRATED
  • MICROCHIP TECHNOLOGY
  • MICRON TECHNOLOGY
  • MICROSOFT
  • MOTOROLA
  • NETAPP
  • NETSUITE
  • NUANCE COM
  • NVIDIA
  • ORACLE
  • PALO ALTO NETWORKS
  • PAYCHEX
  • PAYPAL HLDGS
  • QORVO
  • QUALCOMM
  • RACKSPACE HOSTING
  • RED HAT
  • SALESFORCE
  • SANDISKORATION
  • SEAGATE TECHNOLOGY
  • SERVICENOW
  • SKYWORKS S COM
  • SPLUNK
  • SUNEDISON
  • SYMANTEC
  • SYNOPSYS
  • TABLEAU SOFTWARE
  • TE CONNECTIVITY
  • TERADATA DEL
  • TEXAS INSTRUMENTS
  • TOTAL SYSTEM SERVICES
  • TRIMBLE NAVIGATION
  • TWITTER
  • VANTIV
  • VERISIGN
  • VISA
  • VMWARE
  • WESTERN DIGITAL
  • WESTERN UN
  • WORKDAY U
  • XEROX
  • XILINX
  • YAHOO
  • ZILLOW GROUP

:


Source: https://habr.com/ru/post/es389221/

More articles:


All Articles