Si considera cuidadosamente el "curso de acción" de los gigantes de Internet de hoy en día, como Google, Facebook, Twitter, Uber o Airbnb, notará que todos comparten una cosa en común: el valor de estas plataformas está directamente relacionado con la participación del usuario. En los últimos 20 años, la economía se ha alejado gradualmente del modelo tradicional de organizaciones centralizadas, donde los grandes operadores, que a menudo ocupaban una posición dominante, eran responsables de proporcionar servicios a un grupo de consumidores pasivos. Hoy nos estamos moviendo hacia un nuevo modelo de organizaciones cada vez más descentralizadas, donde los grandes operadores son responsables de agregar los recursos de un grupo de personas para proporcionar servicios a un grupo de consumidores mucho más activo. Este cambio marca el surgimiento de una nueva generación de organizaciones "desmaterializadas" que no necesitan oficinas físicas, activos o incluso empleados.
En este artículo veremos cómo la descentralización puede transformar uno de los instrumentos financieros más antiguos utilizados en las transacciones; aquí, en particular, estamos interesados en el tema de la seguridad al invertir en proyectos de ICO y cómo este instrumento puede usarse para este propósito. Se trata del servicio.
¿Qué es el fideicomiso?El fideicomiso en el sentido clásico de la ley anglosajona es una cuenta de terceros. En su forma pura, fideicomiso o fideicomiso, significa la tenencia de fondos durante las transacciones por un tercero confiable hasta que se cumplan todas sus condiciones. La palabra proviene de la antigua palabra francesa escroue, que se traduce como "trozo de papel" o "rollo de pergamino", que indica una acción realizada por un tercero antes de que se complete la transacción. Un agente de custodia literalmente tiene en sus manos una decisión de pago.
El fideicomiso es una tecnología muy importante que garantiza la confianza entre las partes, y en varios países se ha convertido en el estándar de servicio de calidad. Gracias a este mecanismo, el control sobre las transferencias de dinero del comprador a un agente independiente. Agente independiente, es decir El propietario de la cuenta de depósito se asegura de que las apropiaciones se realicen de acuerdo con los términos acordados entre las partes de la transacción.
En su forma original, el depósito en garantía es un servicio de confianza tanto para el vendedor como para el comprador, que les proporciona una cuenta separada en la que se realizan depósitos de seguridad, asegurando la recopilación y el almacenamiento de datos en los términos de la transacción y su implementación. Además, el servicio de custodia asume la función de resolver disputas cuando las partes no pueden ponerse de acuerdo por cualquier motivo.
Cómo funciona el depósito en garantía en InternetLos servicios de custodia han estado trabajando en Internet durante mucho tiempo y con bastante éxito. En particular, el depósito en garantía es utilizado por todos los grandes minoristas respetados como Amazon y AliExpress. Hay ciertos tipos de custodia que son muy difíciles de implementar sin una parte confiable. Por ejemplo, un sistema de depósito que envía un pago solo si el vendedor ha proporcionado la confirmación de entrega no hubiera sido posible sin un tercero de confianza.
En el contexto de hablar sobre las ICO, el depósito en garantía ayuda a erradicar la estafa y la pérdida de fondos invertidos debido a que los proyectos no cumplen sus promesas.
El esquema funciona de la siguiente manera: los fondos recibidos de los inversores no se transfieren a la startup directamente al recibirlos, sino que se transfieren a un tercero independiente, que los almacena hasta que el proyecto cumple con las promesas anunciadas al comienzo. Como regla general, los fondos no se transfieren al proyecto de una vez, sino por etapas, a medida que se implementan los puntos indicados en la hoja de ruta del proyecto.
Técnicamente, se ve así. El dinero recaudado se concentra en una cuenta de billetera con múltiples firmas, cuyo acceso está disponible para un agente de custodia (generalmente al menos dos) y el equipo del proyecto. La función del agente es verificar el cumplimiento de los requisitos del contrato, el cumplimiento de los plazos, etc. Si se cumplen las promesas, la startup tendrá acceso a una parte de los fondos en la billetera, de acuerdo con la etapa actual del proyecto.
El fideicomiso también resuelve un problema importante que preocupa a los inversores después de recaudar dinero: ¿cuánto gastan y qué hacen? Si el equipo comienza a hacer algo que no está prescrito en las condiciones de la ICO, los fondos en la cuenta se congelan con el fin de un mayor retorno a los inversores.
¿El servicio de garantía garantiza la seguridad de las inversiones?Por desgracia, esto no es así. Por supuesto, este mecanismo aumenta significativamente la probabilidad de éxito de la inversión, pero la posibilidad de fraude en este campo todavía está presente. El factor humano en forma de conspiración, error y negligencia: al elegir un agente de custodia, se debe tener mucho cuidado para no ser rehén de todos estos fenómenos desagradables.
Un ejemplo clásico del problema de la centralización del depósito en garantía: captura y posterior
el cierre del mercado Darkk en Silk Road en octubre de 2013, lo que resultó en la pérdida de $ 3.6 millones depositados en el servicio de custodia en el sitio. La custodia centralizada es un tipo de vulnerabilidad técnica, un punto de falla en el modelo de custodia tradicional.
Descentralización del fideicomisoEl problema se resuelve descentralizando la custodia. En general, la transición de la deposición centralizada a la descentralizada es una de las áreas clave de la innovación tecnológica.
El depósito descentralizado es un mecanismo independiente que elimina el factor humano al eliminar los riesgos asociados con la conducta deshonesta de negocios por individuos específicos, ejerciendo todo tipo de presión y otros eventos impredecibles. La descentralización de la custodia transfiere el control del proceso a manos de los propios inversores. Los propios poseedores de tokens deciden si el negocio en el que invirtieron se lleva a cabo correctamente y si vale la pena financiarlo más.
Los beneficios de la descentralización para la comunidad inversora son innegables. En particular, estamos hablando de la facilidad y efectividad del proceso de toma de decisiones, su eficiencia y objetividad. La probabilidad de tomar la decisión correcta aumenta significativamente.
Servicio de depósito descentralizado para ICO Investing from DescrowEl proyecto Descrow comenzó con una comprensión de la vulnerabilidad crítica subyacente en todos los proyectos ICO: los contratos inteligentes no pueden evaluar el cumplimiento de las condiciones por parte de una startup. Los depósitos, que generalmente participan en campañas para resolver este problema, tienen la desventaja mencionada anteriormente: el factor humano.
Por lo tanto, todas las ventajas de una tecnología de cadena de bloques descentralizada en este tema en particular no funcionan, porque aquí todavía dependemos del factor humano. El hecho es que el espacio descentralizado necesita métodos de regulación descentralizados, y el proyecto Descrow es tal método.
La plataforma de inversión ICO Descrow incluye una herramienta integrada a través de la cual los inversores pueden controlar sus fondos por su cuenta, de manera descentralizada. Descrow será el primer proyecto en el mundo que garantizará la independencia de los depósitos y la única solución descentralizada para el uso transparente y justo de los fondos después del cierre de la OIC.
El proyecto excluye completamente a los intermediarios (agente de depósito) del mecanismo de depósito. La plataforma Descrow ofrece a los inversores la oportunidad de participar en la vida de un proyecto en el que confían su dinero. Si la mayoría de los titulares de tokens deciden que el proyecto no está cumpliendo con sus obligaciones, pueden votar para finalizar la financiación adicional y devolver sus fondos. Esta herramienta también es útil para las nuevas empresas: la implementación de un mecanismo de depósito descentralizado en una campaña de ICO aumenta significativamente el nivel de confianza y lealtad de los inversores.
La decisión sobre la próxima etapa de financiamiento de una campaña específica dentro de la plataforma será tomada por una mayoría de votos propiedad de inversores. Por lo tanto, los proyectos fraudulentos que no van a implementar realmente su hoja de ruta serán eliminados, mientras que aquellos que estén listos para justificar la confianza depositada en ellos en la etapa inicial pasarán a primer plano.
Un detalle importante que excluye el punto centralizado de falla es que los fondos depositados para la siguiente etapa de financiamiento no se almacenarán en el contrato general inteligente, sino en las billeteras personales de los inversores que poseen claves privadas. Por lo tanto, con la herramienta Descrow única, un inversor se convierte en un enlace clave que regula el mercado de ICO y tiene un impacto directo en la limpieza de este mercado.