El Banco de Rusia desarrolla constantemente nuevos requisitos para la información proporcionada por los bancos comerciales y dos veces al año realiza cambios en los documentos reglamentarios sobre el procedimiento para la formación y presentación de formularios de informes. Cuando los informes se almacenan en diferentes sistemas en un banco, hacer cambios regulares es inconveniente. Por lo tanto, hemos establecido un sistema unificado en el que puede actualizar rápidamente los criterios necesarios y optimizar el proceso de informes. En este post te diremos cómo hacerlo.
El problema de los informes surgió durante los cambios activos en TI y otras áreas internas. El sistema principal donde los informes agregados de VTB han existido durante bastante tiempo. Y allí, como ya hemos mencionado, no se almacenaron todos los informes: parte de la información, especialmente de las personas jurídicas, estaba dispersa en otros sistemas. En 2014, la optimización de los informes obligatorios y fiscales se incluyó en la lista de prioridades principales.
¿Qué se necesitaba?
- Una solución llave en mano que es fácil de implementar en una arquitectura de TI existente del banco. Y para que el nuevo sistema se haga amigo del almacén de datos existente, en lugar de duplicarlo, y con un cambio mínimo en los procesos comerciales.
- Alto rendimiento Era necesario hacer frente a una gran cantidad de datos, es decir, con más de 11 millones de contratos de préstamo. Y al mismo tiempo, para minimizar la carga en el sistema bancario principal, en el que se ingresa la información operativa.
- Arquitectura Orientada a Servicios (SOA). La futura decisión debería usarlo.
Después de analizar el mercado y los posibles riesgos, decidimos centrarnos en las grandes empresas contratantes que trabajan principalmente con bancos. Dichas empresas deberían tener suficientes especialistas en implementación y soporte, y para las pequeñas empresas esto puede ser un problema.
Era importante que hubiera expertos que estuvieran inmersos en el tema y que conocieran bien los detalles de los informes para el Banco de Rusia. El proveedor debe monitorear constantemente los cambios en la legislación rusa y mantener el sistema de acuerdo con ellos. Y necesita un número suficiente de expertos en integración con los sistemas bancarios existentes, ya que el proyecto se planificó para implementarse en un tiempo bastante corto.
Otra condición que redujo la elección fue el uso obligatorio de la arquitectura de componentes. En el mercado ruso, todavía no ha habido implementaciones a gran escala de dichos sistemas en los bancos, y para ser confiables, necesitábamos exactamente un producto con un historial de implementación que pueda escalar desde el nivel de un banco mediano hasta los volúmenes de datos de VTB.
Selección de proveedores
Después del análisis de mercado y numerosas visitas de referencia, VTB elaboró una lista corta con solo dos proveedores restantes.
Para una decisión final, se organizó un proyecto piloto. Dentro de un mes y medio, fue necesario crear dos formularios de informes basados en los datos anónimos proporcionados. El banco no solo aceptó el resultado, sino que también monitoreó el trabajo de especialistas del posible ejecutor durante el piloto. Como resultado, se tomó la decisión a favor de Diasoft con su plataforma para informar FLEXTERA BI.
Por qué Diasoft Muchas otras compañías propusieron crear una solución basada en el almacén de datos de VTB, pero al mismo tiempo se requería un liderazgo constante del banco. Diasoft tenía una solución preparada que complementaba los servicios de consultores y tecnólogos expertos que conocen bien el tema y que normalmente pueden comunicarse con los clientes.
Lo que atrajo a FLEXTERA BI
FLEXTERA BI es una plataforma para la creación, modificación y operación de aplicaciones para análisis de negocios multidimensionales. Incluye herramientas de análisis integrales para el rendimiento financiero, informes administrativos y obligatorios, exactamente lo que se necesitaba. La calidad de los datos también se tiene en cuenta: FLEXTERA BI tiene herramientas para detectar tales problemas, su corrección automática o manual.
FLEXTERA BI supervisa las actualizaciones de los requisitos de los reguladores (leyes federales, regulaciones, instrucciones) tanto a nivel estatal como internacional. Y de acuerdo con esto, actualiza los formularios de informes estándar, como 0409303, 0409120, etc. Para protegerse contra errores, los formularios de informes estándar no se pueden preparar manualmente. Se pueden crear y configurar otros informes sin la participación de especialistas de TI, el sistema es bastante simple de aprender.
FLEXTERA BI puede operar sobre la base del ABS principal, en un almacén de datos propio o existente en el banco. La mayoría de los competidores solo pueden trabajar sobre la base del ABS principal.
Progreso del proyecto
La introducción de FLEXTERA BI comenzó en abril de 2015. Los plazos eran ajustados, por lo que, a sugerencia de la compañía Diasoft, el proyecto se dividió en iteraciones. Las etapas principales fueron arregladas, pero el plan táctico cambió de acuerdo con las nuevas tareas y la disponibilidad de los datos. Los datos para los formularios de informe no se prepararon de inmediato, ya que VTB introdujo simultáneamente un sistema de TI para registrar las operaciones de las personas jurídicas, y se realizaron cambios constantes en los flujos de datos. Era necesario correlacionar ambos proyectos entre sí.
En total, el proyecto tuvo tres etapas:
- Reportando trabajo para el negocio minorista del banco.
- Implementación de los mismos formularios de informes con nuevos datos para personas jurídicas.
- Finalización de la presentación de informes sobre el reflejo de otros activos y pasivos del banco.
Durante el proyecto, los requisitos del Banco de Rusia lograron cambiar, por lo que las tareas técnicas tuvieron que ajustarse sobre la marcha.
Dentro de los 6 meses posteriores al inicio del proyecto, se prepararon varios formularios de informes para el negocio minorista. En agosto de 2016, completamos con formularios de informes obligatorios y registros de contabilidad fiscal de acuerdo con las entidades legales. En febrero de 2017, el sistema de informes se completó y transfirió para su mantenimiento.
Resultados
Inicialmente, VTB quería automatizar 18 formularios de informes y 26 registros de impuestos. Con FLEXTERA BI, el plan se cumplió en exceso: 26 libros de impuestos, 25 formularios de informes obligatorios y unos 20 informes auxiliares se automatizaron. Informes de negocios minoristas consolidados en la oficina central del banco. Debido a la automatización y la exclusión de las sucursales de la presentación de informes, el tiempo requerido para preparar un informe se redujo en un 30-60%. Para 30 TB de datos bancarios, la relación de calidad de datos alcanzó el 99,8%.
Ahora Diasoft monitorea los nuevos requisitos de los reguladores y los implementa rápidamente en el sistema; este enfoque brinda un buen ahorro de recursos bancarios. VTB a nivel tecnológico ha dividido los procesos de informes, servicios al cliente y cierre del día hábil. Gracias a la arquitectura de servicio, la nueva plataforma es compatible con otras soluciones de Diasoft y otros proveedores.