Propongo abordar el informe del "gobierno mundial" nosotros mismos y, al mismo tiempo, ayudar a traducir la fuente.3.13 Inversiones voluntarias
La inversión tradicional se practica y se enseña en las escuelas de negocios en términos de cómo usar el dinero para comprar un producto financiero, acciones de la compañía u otros valores, como bienes raíces, bienes o arte. El propósito de la inversión tradicional es obtener rendimientos financieros. Esta ganancia puramente en efectivo hoy se ha convertido en el único criterio para evaluar el éxito de la inversión.
De alguna manera, nuestra sociedad ha comenzado a valorar el efectivo más alto que la justicia, las consecuencias sociales o el medio ambiente. Además, gracias a la reciente flexibilización cuantitativa, los bancos centrales han podido imprimir grandes cantidades de dinero para impulsar la economía.
Sin embargo, una gran cantidad de "efectivo se pudre en las bóvedas", como dijo un funcionario corporativo, mientras que el valor en efectivo de algunas empresas de tecnología se dispara. Por ejemplo, algunas nuevas empresas de tecnología han alcanzado el estatus de unicornio con valoraciones superiores a $ 1 mil millones en mercados privados. A finales de 2015, 146 empresas privadas de tecnología fueron valoradas más del doble que en 2014; y 14 compañías privadas recibieron valoraciones por más de $ 10 mil millones, y se denominan "decaimientos". Algunos de ellos han recibido una gran fama pública, en particular WhatsApp, una compañía de servicios con un ingreso anual de aproximadamente $ 20 millones, adquirida por Facebook en 2014 por $ 19 mil millones, que supera el producto interno bruto (PIB) de Islandia para el mismo año.
3.13.1 De Wall Street a la filantropía
En el lado opuesto del espectro de inversión sin fines de lucro se encuentra la filantropía, que tradicionalmente busca equilibrar la injusticia social y la degradación ambiental con la preocupación altruista por las instituciones y la generosidad humana. Según los Estados Unidos, los estadounidenses, que crearon una cultura extraordinaria de voluntariado, donaron alrededor de $ 358.38 mil millones a organizaciones benéficas en 2014. La mayor parte de esta cantidad proviene de donaciones privadas ($ 258.51 mil millones); fondos ($ 53.97 mil millones); testamento ($ 28.13 mil millones); y donaciones corporativas ($ 17.77 mil millones). Alrededor de un tercio de esta cantidad es para fines religiosos, seguido de educación, servicios humanos, salud, arte, medio ambiente y problemas sociales. Sin embargo, tales donaciones están destinadas principalmente a satisfacer las necesidades nacionales. Pocas donaciones son para asuntos globales.
El voto de regalo, lanzado en 2010, es otro ejemplo. Esta es la respuesta de las cuarenta familias y personas más ricas de los Estados Unidos a la búsqueda de soluciones a los problemas actuales de la humanidad. Estos esfuerzos son dignos y esenciales, y sin embargo, la filantropía está luchando con sus propios problemas. El paisaje caritativo moderno adolece de estructuras legales y administrativas anticuadas. La razón principal es que cada año solo alrededor del 5% de las donaciones de la mayoría de las organizaciones de caridad están relacionadas con programas, es decir, están dedicadas a una misión de caridad y son administradas por gerentes de programas. El noventa y cinco por ciento de los activos del fondo generalmente son administrados por una entidad legal independiente (a menudo un fideicomiso), principalmente obligados a mantenerlos y aumentarlos con el tiempo, a menos que los fundadores dispongan lo contrario.
Los administradores de activos generalmente son juzgados por su éxito financiero y no por el éxito de una misión de caridad. Por lo tanto, la mayor parte del capital caritativo se convierte en capital regular, a menudo invertido en compañías que producen productos y servicios que trabajan en contra de una misión caritativa. Sin grandes cambios legales y cambios estructurales, las paradojas actuales entre hacer contribuciones caritativas para hacer del mundo un lugar mejor y las inversiones que realmente lo perjudican continuarán.
Es el caso de la Fundación Bill y Melinda Gates, el segundo filántropo más generoso de Estados Unidos después de Warren Buffett. Si bien sus fundadores realmente se preocupan por su influencia en el mundo y se comprometieron a gastar todos sus recursos durante 50 años después de su muerte, la Fundación Gates ha sido ampliamente criticada por la discrepancia entre esta misión filantrópica y las inversiones realizadas por su fundación, que claramente solo sirve para maximizando su retorno de la inversión. Según Piller et al., En 2007, Gates Trust invirtió en compañías farmacéuticas que evalúan medicamentos fuera del alcance de pacientes pobres y mantienen grandes activos en contaminantes terribles. También adquirieron 500,000 acciones (o alrededor de $ 23.1 millones) de Monsanto, conocido por su desdén por los intereses y el bienestar de los pequeños propietarios y un pobre historial ambiental. Por supuesto, hay muchos más ejemplos de fundaciones caritativas menos visibles.
Muy pocos de los productos financieros disponibles actualmente contienen características de sostenibilidad a largo plazo, ya que actualmente están etiquetados como "factores externos", es decir, no merecen ninguna consideración financiera. en la seccion. 1.1.2, se mencionaron mensajes, etc., que muestran que alrededor del 98% de las transacciones financieras internacionales son esencialmente especulativas, ya que no se utilizan para pagar bienes y servicios. Y las especulaciones, como regla, tienen horizontes de tiempo muy cortos, que hemos demostrado que pueden ser muy destructivos para nuestro futuro colectivo.
3.13.2 Cambios estructurales actuales
En un intento por eliminar las barreras para un futuro financiero sostenible, la Asociación de Inversión Responsable de las Naciones Unidas (UNIDI) resumió las áreas clave donde se debe alentar la transformación y se deben evitar las desproporciones futuras: falta de transparencia, falta de transparencia y descuido en los criterios ambientales y sociales a factores externos relevantes.
La implementación global de tales iniciativas sigue siendo una tarea gigantesca, que naturalmente deja muchas preguntas sin respuesta. Afortunadamente, sin embargo, los cambios transformacionales en la industria de inversión están ganando impulso, y hay muchas iniciativas de inversión destinadas a garantizar la sostenibilidad integrada, algunas de las cuales se destacan a continuación. Parte del motivo, por supuesto, es la restauración de la confianza del público después de los fracasos de la industria financiera en los últimos años.
Por ejemplo, durante la Cumbre de la Tierra Río + 20 en Río de Janeiro en 2012, se hicieron 745 compromisos voluntarios, 200 de los cuales fueron realizados por círculos empresariales y financieros. Una de ellas es la Declaración sobre el Capital Natural (KDP), una iniciativa del sector financiero que fue convocada conjuntamente en 2012 durante esta cumbre por la iniciativa financiera del PNUMA y el programa global Canopy. Fue aprobado por los líderes de 42 bancos, fondos de inversión y compañías de seguros. Su objetivo es confirmar la importancia del capital natural, como el suelo, el aire, el agua, la flora y la fauna. Su objetivo es integrar el capital natural en las recomendaciones y decisiones de inversión, así como en productos y servicios (préstamos, acciones, bonos y productos de seguros), así como sus cadenas de firmantes.
Además, dado que el capital natural es visto principalmente como un bien gratuito, accesible para toda la humanidad, los firmantes pidieron a los gobiernos que actúen rápidamente para desarrollar políticas, apoyo e incentivos claros, creíbles y a largo plazo para las organizaciones, incluidas las instituciones financieras y un informe sobre su uso del capital natural y para lograr la internalización de los costos ambientales ". Según Thomas Picketti, la deuda pública real que tenemos es una deuda con nuestro capital natural, y las estimaciones ordinarias, como el producto interno bruto (PIB), son ciegas a este peligro, al igual que los retornos falsificados de la mayoría de los sectores económicos, como Rice. 1.11 ilustra. El hecho de que el PIB no integre el capital natural de ninguna manera es peligrosamente incorrecto y es la razón principal de la iniciativa "más allá del PIB" de la Comisión Europea y otros intentos paralelos para corregir la medición del progreso (ver 3.13).
El sector privado y la comunidad inversora han comenzado a reconocer que sus beneficios a largo plazo dependen de corregir el significado de la palabra "progreso". La Alianza Global para el Desarrollo de Valores (GABV), una red independiente de 30 de las principales instituciones financieras valiosas y sostenibles del mundo, ha adoptado los principios de la banca sostenible, que establece un triple compromiso con las personas, el planeta y la prosperidad. En su informe sobre el sector real de la economía para 2014, GABV evaluó el desempeño de sus bancos durante 10 años desde 2003 y demostró cómo estas cifras destruyen el mito de que los problemas de sostenibilidad y resiliencia, así como la expansión de los derechos y oportunidades sociales, conducirán a menores ganancias. De hecho, muestran un mayor nivel de crecimiento en préstamos y depósitos que los bancos tradicionales.
3.13.3 Inversión de impacto
Una solución notablemente progresiva para los inversores que desean integrar sus valores con sus decisiones de inversión apareció en 1985 cuando la Cooperativa de Crédito Vansiti en Canadá respondió a las demandas de los inversores de oportunidades de inversión más sostenibles mediante la introducción del primer fondo mutuo ético. Esta fundación ha agregado criterios éticos, sociales y ambientales a sus indicadores de clasificación. Esta acción marcó una transición importante de la inversión tradicional, con su enfoque solo en las ganancias, a Impact Investing, que también incluye a las personas, el planeta y las ganancias en sus tasas de éxito. La influencia de la inversión surgió, aunque solo fue bautizado con el término en 2007 durante la Cumbre de Bellagio organizada por la Fundación Rockefeller.
Un aspecto importante de la exposición a la inversión que podría garantizar su pronta adopción y evolución en todas las clases de activos es el compromiso del inversor para medir y comunicar el impacto (personas, planeta y prosperidad) y garantizar la transparencia y la rendición de cuentas. En la Figura 3.14, las posiciones afectan la inversión entre la inversión tradicional y la filantropía e incluyen criterios de inversión, métricas y factores de riesgo para el retorno de sus enfoques hermanos, conocidos por muchos nombres, que incluyen inversión sostenible, inversión socialmente responsable (SRI), inversión sostenible y responsable, inversión, relacionado con el programa (PRI) y relacionado con la inversión (MRI).
El impacto de las inversiones fue condicionado y muy popular entre los inversores individuales y la empresa familiar debido a su pensamiento progresivo y su libertad de las obligaciones regulatorias. Sin embargo, los inversores institucionales también aceptaron y contribuyeron a su éxito. La mayoría de los participantes del mercado, si no son de propiedad privada, están obligados por obligaciones fiduciarias y deben proporcionar rendimientos financieros del mercado y solo rendimientos financieros. Por lo tanto, el impacto financiero de las inversiones sigue siendo la clave para una adopción generalizada. La buena noticia es que las inversiones que utilizan algunos criterios ambientales, sociales y de gestión (ESG) totalizaron $ 21.4 billones en todo el mundo en 2014.
Figura 3.143.13.4 Convertirse en la corriente principal es clave
Para que esta industria crezca bruscamente, debe convertirse en la principal debido a una mejor mitigación de riesgos y una mayor integración de criterios más fáciles de medir. Esto permitirá que participen los principales inversores, como los grandes inversores institucionales, que actualmente administran más de $ 20 billones de activos globales. El reconocimiento de esta categoría de inversores ayudaría a legitimar la inversión en otras instituciones financieras, intermediarios y políticos.
Todos los actores, incluidos gobiernos, intermediarios, inversores progresivos y empresas, parecen estar avanzando en la dirección correcta. En junio de 2013, David Cameron, entonces Primer Ministro británico, inició el Grupo de trabajo sobre el impacto de la inversión social (y ambiental) del G8 / G20 (ahora reemplazado por el Grupo Directivo de Inversión social del impacto global (GSG)) y fue puesto bajo Liderazgo de Sir Ronald Cohen. GSG tiene el potencial de transformar nuestra capacidad de construir una sociedad mejor para todos. Esta iniciativa ya ha tenido un impacto significativo en las iniciativas y regulaciones implementadas por los gobiernos de todo el mundo.
En octubre de 2015, hubo un salto significativo hacia adelante cuando Thomas Pérez, entonces secretario del Departamento de Trabajo de los Estados Unidos, "abolió el liderazgo restrictivo que impedía que los fondos de pensiones participaran en la influencia de la inversión". También se han realizado progresos en el ámbito de la regulación de las actividades benéficas. El 18 de septiembre de 2015, el Servicio de Impuestos Internos (IRS) de los Estados Unidos emitió una nueva disposición bajo la cual los fondos pueden invertir sus activos de fideicomiso en organizaciones administradas por la misión de acuerdo con el propósito del fondo, sin temor a multas por aceptar ingresos financieros más bajos. No obstante, la comunidad de inversión de impacto ahora está algo preocupada por los cambios de política provocados por los recientes cambios electorales en el Reino Unido y los Estados Unidos.
3.13.5 Bonos Verdes, Crowdfunding y Fintech
Una buena inversión no es solo un tema para inversores institucionales y otros inversores profesionales. Otra idea son los enlaces verdes diseñados para proporcionar una transición baja en carbono. Estos bonos son un instrumento financiero que se puede utilizar para financiar proyectos ecológicos que traen beneficios ambientales. La emisión anual aumentó de $ 3 mil millones en 2011 a $ 95 mil millones en 2016. En 2016, Apple emitió $ 1,5 mil millones en bonos verdes para ayudar a financiar el uso de materiales verdes y la eficiencia energética, como las fuentes de energía renovables. centros de datos, convirtiéndose en la primera compañía de tecnología en emitir dichos bonos. En 2016, también se realizó la primera emisión de bonos verdes municipales en América Latina (Ciudad de México), que recaudó $ 50 millones para pagar la iluminación de bajo consumo, la modernización del tránsito y la infraestructura del agua. En 2017, el gobierno francés anunció la mayor emisión de bonos verdes soberanos hasta la fecha, 7 mil millones de euros, para financiar la transición energética.
Un informe de la OCDE para 2017 establece que para 2035 los bonos verdes tendrán el potencial de aumentar a 4,7-5,6 billones de dólares en circulación de valores y 620-720 mil millones de dólares en la emisión anual de al menos tres sectores en la UE, EE. UU., China y Japón.
Esto es básicamente una inversión regular. Sin embargo, a veces son los extraños y los jugadores marginales quienes encuentran excelentes soluciones a problemas apremiantes. Pero esas personas tienen dificultades para encontrar negocios, agencias gubernamentales o inversores profesionales que estén listos para financiar los primeros pasos más importantes para realizar sus ideas.
El crowdfunding, que utiliza medios electrónicos para estimular la inversión, es una forma moderna y alentadora de salir de este problema. Surgió a fines de la década de 1990, comenzando principalmente con la música y otras artes, y se ha convertido en un universo completamente nuevo de oportunidades de financiamiento para individuos y organizaciones. Un ejemplo ambiental puede ilustrar la idea de cómo puede beneficiar a la tierra.
Décadas de uso de plásticos han llevado a la contaminación catastrófica de nuestros océanos. Millones de toneladas de desechos plásticos se acumulan y se concentran principalmente en cinco grandes corrientes rotativas, llamadas círculos.
La costa de California ahora tiene aproximadamente seis veces más plástico que el zooplancton, en términos de peso seco. Personas de todo el mundo comenzaron a quejarse, pero no encontraron solución. Y luego vino el joven holandés de 18 años Boyan Slat, quien inventó un dispositivo para concentrar y atrapar desechos plásticos impulsados por las corrientes oceánicas.
Figura 3.15La figura 3.15 muestra las dimensiones del circuito. Slat utilizó el crowdfunding para recaudar más de $ 2.2 millones para financiar la implementación y la creación de prototipos para reducir la contaminación plástica en los océanos. Compartir su concepto públicamente significaba que sus diseños fueron disputados por otros, con el resultado de que el proceso técnico fue mejorado y probado en demostraciones cada vez más grandes. El primer prototipo funcional se está construyendo frente a la costa del estrecho de Tsushima, en el este de Japón.
Otro enfoque para vincular el financiamiento con la tecnología se llama Fintech. Su objetivo es hacer que los servicios financieros sean más eficientes y confiables, pero también ofrece una solución que puede ser una innovación gradual, radical y destructiva. , , , - . , , .
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Continuará ...Gracias por la traducción, Jonas Stankevicius. Si está interesado, lo invito a unirse al "flash mob" para traducir el informe de 220 páginas. Escriba en un correo electrónico personal o magisterludi2016@yandex.ruMás traducciones del informe del Club de Roma 2018
PrólogoCapítulo 1.1.1 "Diferentes tipos de crisis y un sentimiento de impotencia"Capítulo 1.1.2: "Financiación"Capítulo 1.1.3: "Un mundo vacío contra un mundo completo"Capítulo 3.11: “Reformas del sector financiero”Capítulo 3.13: "Filantropía, inversión, crowdsourcing y blockchain"Capítulo 3.15: "Liderazgo colectivo"Capítulo 3.16: "Gobierno global"Capítulo 3.18: "Alfabetización para el futuro"
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