Cada vez m谩s empresas en la regi贸n Fintech aparecen en el mundo y en Rusia, y el 21 de diciembre de 2018, despu茅s de que entren en vigor las enmiendas a la ley "En el mercado de valores", aparecer谩 una nueva industria: consultores financieros independientes. En este sentido, otra traducci贸n del art铆culo .El principal requisito para un asesor financiero es el conocimiento en el campo de las finanzas, pero las verdaderas competencias profesionales consisten en mucho m谩s. De hecho, para un trabajo de calidad, los asesores financieros deben sentarse en varias sillas a la vez. Aquellos que consideran esta especialidad como una carrera deber铆an saber c贸mo es la vida cotidiana finlandesa. consultor
Cualquiera que trabaje en la industria financiera puede decir que el primer paso para convertirse en un asesor exitoso es obtener una educaci贸n de calidad en el contexto del aspecto de las finanzas en el que tiene la intenci贸n de trabajar. Esto puede ser una licenciatura o maestr铆a, cursos profesionales del
Certified Financial Planner (CFP ), o simplemente una licencia, dependiendo del deseo de especializarse en un tipo particular de actividad (
planificador y consultor - traducci贸n aprox. ). Pero la educaci贸n real en esta 谩rea no comenzar谩 hasta que comience a trabajar como consultor financiero.
D铆a t铆pico del asesor financiero
Un d铆a t铆pico de consultor铆a comienza en las primeras horas, especialmente para aquellos que comienzan una carrera. El horario diario de un consultor t铆pico generalmente incluye lo siguiente:
- Busque clientes potenciales : los m茅todos y el alcance de este elemento dependen de las circunstancias del consultor. Un profesional reci茅n creado que no tiene un solo caso de negocios puede contar hasta medio d铆a golpeando los talones en la acera o creando una red de referencias o haciendo reuniones personales. Aquellos que comienzan con una lista c谩lida pasar谩n mucho tiempo reuni茅ndose con clientes. Por ejemplo, una persona que ha trabajado en una empresa durante mucho tiempo puede concentrarse en crear eventos para sus antiguos colegas y as铆 expandir el negocio. Otra herramienta moderna es una poderosa presencia en l铆nea y blogs.
- Servir a los clientes actuales : a medida que el consultor ha formado una red de clientes, el enfoque cambiar谩 gradualmente a servir a los clientes actuales. Los asesores de renombre comienzan su d铆a mirando las carteras de los clientes, respondiendo a las solicitudes de los clientes, y solo entonces comienzan a expandir el negocio. La mayor铆a de estos asesores dir谩n que esta es la mejor manera de expandir su negocio. Despu茅s de todo, los clientes que reciben un buen servicio son clientes felices que liderar谩n a otros clientes.
- Rutina administrativa : cualquier asesor potencial debe estar listo para pasar una parte significativa de la jornada laboral en tareas burocr谩ticas, como informes de cumplimiento, registro de nuevos datos sobre transacciones de clientes, procesamiento de 贸rdenes comerciales y otros procedimientos de papeleo. Debe decirse que los consultores m谩s exitosos pueden mantener una gran cantidad de detalles en sus cabezas.
- Planificaci贸n financiera : parece obvio, pero debe dedicar un tiempo considerable para proporcionar servicios a su clientela, y a veces resulta dif铆cil adaptar este elemento a la programaci贸n diaria. Introducir datos en programas de planificaci贸n financiera o fiscal puede ser un proceso largo y tedioso, y debe prestar atenci贸n a los detalles. Incluso si contrata a una persona que ingresar谩 los datos, se requiere verificaci贸n y control.
- Aprendizaje continuo : este elemento puede superar significativamente el est谩ndar de la industria o los requisitos contables para un asesor financiero. Muchas compa帽铆as de seguros e inversiones requieren cursos especiales antes de que se les permita vender sus servicios. Algunos asesores asisten a seminarios semanales sobre un tema espec铆fico con el fin de obtener un nuevo estado y proporcionar servicios al alto nivel que requieren los clientes. Esto no solo lleva tiempo, sino que en algunos casos fondos importantes.
Factor humano
Como es de esperar, otro, el elemento m谩s importante del trabajo de un asesor financiero es el establecimiento y mantenimiento de relaciones con el cliente. Comenzando con una impresi贸n profesional en la fase de establecimiento de objetivos, asegurando lo que se prometi贸, durante la preparaci贸n del plan, y terminando con el mantenimiento de contactos de manera continua. Y a veces esto puede ser un problema real. Por ejemplo, cuando un cliente sin herencia parental llama y grita que lo demandar谩. Aunque, no tienes absolutamente nada que ver con eso. Su capacidad para educar al cliente y convencerlo de que haga lo correcto afectar谩 en gran medida el 茅xito y la reputaci贸n en este negocio.
Y los clientes, estos no son los 煤nicos que deber铆an estar "a su lado". debe aprender a hablar con el servicio de cumplimiento, los reguladores, el servicio al cliente, que pueden estar o no de humor cuando necesita ayuda o interacci贸n con usted. Su capacidad para respaldar este activo intangible es la diferencia entre el gran inconveniente de perder un negocio y un negocio sin problemas.
Como prepararse
Si cree que necesita ayuda para prepararse para los elementos descritos anteriormente, puede considerar algunos cursos sobre finanzas conductuales, psicolog铆a, habilidades de comunicaci贸n o habilidades para hablar en p煤blico. Si usted es un negocio independiente, la capacitaci贸n en habilidades empresariales tampoco le afectar谩. Un buen comienzo es hablar con los mismos asesores privados que ya est谩n teniendo 茅xito. Descubra qu茅 habilidades menos "tangibles" usan y c贸mo las aprendieron. Ahora hay una gran cantidad de diferentes cursos gratuitos que consagran cualquier tema. Ser谩 una forma econ贸mica y conveniente de comenzar su entrenamiento.
Resumen
El trabajo de un asesor financiero es m谩s que administrar carteras de inversi贸n o ventas. La expansi贸n de la base de clientes, marketing, servicio al cliente, cumplimiento, administraci贸n y educaci贸n ser谩n componentes integrales de los asuntos actuales. Y la capacidad de integrar todo esto en su agenda diaria determinar谩 el 茅xito en los negocios. Para obtener m谩s informaci贸n sobre c贸mo convertirse en un asesor financiero, puede visitar: Asociaci贸n de Planificaci贸n Financiera, Asociaci贸n Nacional de Asesores Financieros Personales, Junta de la PPC.