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Fonctionnalités de travail avec des titres étrangers de la Fédération de Russie: comment acheter un morceau de Google



Les échanges réguliers passent par une série de «joints». Commençons par le tout début et essayons de comprendre ce que tout cela signifie du point de vue du marché financier et des systèmes informatiques.

Vous voulez donc acheter des actions Apple. Ils sont cotés à la Bourse de Saint-Pétersbourg (et sans le consentement de l'émetteur), vous pouvez acheter auprès de certains courtiers.

Voici quelques-uns des acteurs informatiques étrangers sur la bourse SPB:
  • ALPHABET (c'est GOOGLE)
  • POMME
  • CISCO
  • FACEBOOK
  • INTEL
  • BUS INTERNATIONAL. MACHINES (IBM)
  • TECHNOLOGIE MICRON
  • MICROSOFT
  • PAYPAL
  • QUALCOMM
  • Yahoo

Les autres grandes sociétés informatiques ne sont pas négociées en Russie. Généralement. Vous ne pouvez pas en prendre et en acheter un. Par conséquent, si vous souhaitez en acheter un, vous devez avoir un courtier d'un autre pays. Et puis le plaisir commence.

Vous et google


Donc, par exemple, vous voulez vous acheter un petit Google. Vous êtes ici en Russie, et Google est là en Amérique:
  1. Vous allez chez votre courtier et demandez si vous pouvez acheter des papiers de trading étrangers. «D'accord», dit le courtier, «vous pouvez, voici le contrat.» Seulement il y a une mise en garde. Le contrat suppose qu'en fait la transaction est effectuée par le partenaire chypriote de notre courtier. Ou un affilié qui se tient à Chypre spécifiquement pour des gens comme vous, des chercheurs de curiosité à l'étranger.
  2. , : « ?». NYSE — New York Stock Exchange, - . , : «, , ! NYSE . - -, — . ». , .
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Par conséquent, une personne raisonnable ne fait pas cela.

Vous et Google, la deuxième série


Vous vous grattez la tête et décidez de ne pas travailler à travers toute cette chaîne de «courtier russe». La prochaine étape logique consiste à acheter des actions du moteur de recherche souhaité via un courtier étranger.



Malheureusement, les gens normaux et adéquats ne travaillent pas avec les Russes. Parce que les risques sont trop grands. Il y a 3 à 5 ans, il était très pratique de travailler avec TD Ameritrade. Mais il y a deux ans, littéralement en ce moment, ils ont fermé tous les comptes aux Russes sans avertissement. Et d'autres courtiers n'ouvrent pas bêtement des comptes. Un Américain typique ne vous parlera même pas.

Un seul courtier est prêt à entreprendre un exploit tel que l'ouverture d'un compte pour un courtier russe - Interactive. Mais pour ouvrir un compte avec eux, vous avez besoin de:
  • Beaucoup d'argent (environ 15 mille dollars au moins).
  • Vous devez montrer où vous avez obtenu cet argent.
  • «», , — , - .

Le problème se trouve évidemment dans les deuxième et troisième paragraphes. Pour cette preuve, vous devez collecter beaucoup de papiers. Il existe des entreprises spéciales qui font cela. La procédure n'est pas anodine et longue, donc ici tout un marché d'intermédiaires fleurit et sent, collecte et élabore des documents pour l'ouverture des comptes. Parmi eux, il y a aussi ceux qui veulent agir en tant que conseiller financier, mais il vaut mieux les envoyer tout de suite.

Ensuite, vous recevrez une carte de code sous forme électronique ou un jeton physique. Vous échangez avec eux, confirmant les mots de passe de transaction uniques.

Donc, après avoir terminé cette quête, vous achetez des actions de Google. Mais l'aventure ne s'arrête pas là.

Techniquement, vos titres sont détenus dans le dépositaire américain et non dans le dépositaire russe.

Vous et Google, l'apogée


Pour les deux régimes (par l'intermédiaire d'un courtier russe et d'un courtier étranger), vous devez payer vous-même les impôts. Et déposez la déclaration vous-même avant le 1er avril. Et en plus du revenu net, vous devez montrer une réévaluation de la différence de taux. Et il n'y a aucun avantage pour vous, contrairement aux propriétaires de comptes russes.

Et les courtiers russes ont des avantages.

Compte de placement individuel - compte d'un particulier régi par la loi fédérale du 21 décembre 2013 n ° 379-. Il peut être ouvert à partir du 1er janvier 2015 en vertu du chapitre 3 de la loi fédérale du 04.22.1996 n ° 39-FZ «sur le marché des valeurs mobilières» (article 10.3). L'objectif officiel de l'introduction de comptes d'investissement individuels est d'accroître l'attrait des investissements en instruments boursiers pour les investisseurs privés en accordant des déductions fiscales.

Comparé à un compte de courtage régulier depuis le 1er janvier 2015, il existe deux types de déductions fiscales pour un compte de placement individuel. Un contribuable ne peut choisir qu'un seul type de déduction.

Le premier type de déduction pour investissement: le contribuable pourra bénéficier annuellement d'une déduction fiscale pour impôt sur le revenu des personnes physiques du montant de la contribution au compte de placement individuel au cours de la période fiscale (paragraphe 2, paragraphe 1 de l'article 219.1 du Code des impôts de la Fédération de Russie). Par exemple, si vous avez gagné 600 000 roubles, votre impôt sera de 13% - 78 000 roubles. Vous avez déposé 400 000 dans le compte, bu le reste. 52 000 roubles vous seront restitués sur le budget.

Le deuxième type de déduction pour investissement: à la fin du contrat de maintien de l'IIA, après au moins trois ans plus tard, le contribuable peut recevoir une déduction de l'impôt sur le revenu pour les particuliers du montant des revenus provenant des opérations sur le compte d'investissement, c'est-à-dire que tous les bénéfices seront exonérés d'impôt (Subp. 3 p. 1 de l'article 219.1 du Code des impôts). En choisissant le deuxième type de déduction, vous mettez par exemple 400 000 sur le compte. Puis dans un an - 400 autres, et dans un an - 400 autres. À la fin de l'épopée (après 3 ans), vous avez eu de la chance, et le montant du compte s'élevait à 1 900 000 roubles. Vous avez reçu 700 000 roubles de bénéfices. Lors de la résiliation du contrat, le montant total des bénéfices sur le compte (700 000 roubles) sera exonéré d'impôt.

Pour obtenir une déduction, vous devrez vous rendre au bureau des impôts et remplir le document.

Un autre avantage pour la détention de titres à long terme- Il s'agit d'une déduction pour investissement du montant du résultat financier de la vente (rachat) de titres après trois ans de détention. Cette déduction est valable pour les titres négociés sur le marché organisé et les parts d'investissement de fonds communs de placement à capital variable acquis après le 1er janvier 2014. Lors de la vente de titres avec un mandat (N années complètes), le montant maximum de déduction = N x 3 millions de roubles.

Une telle déduction peut être obtenue une fois par an. Elle ne s'applique pas à la vente (rachat) de titres enregistrés sur un compte d'investissement individuel. Jusqu'en 2007, l'intégralité du montant reçu de la vente de titres détenus depuis plus de trois ans était exonérée d'impôt. Le nouvel «avantage de trois ans» prévoit une déduction fiscale du montant des RÉSULTATS FINANCIERS POSITIFS de la vente de titres détenus depuis plus de trois ans et acquis après le 1er janvier 2014.

Le prochain problème est que si vous vouliez faire un investissement de portefeuille (c'est-à-dire collecter des actions au lieu d'un dépôt bancaire, plutôt que de vous engager dans des transactions à haute fréquence), alors vous serez ravi par la commission dégoulinante pour l'inactivité - et assez grave. Par exemple, ici .

Quelles sont alors les options?


Ici, nous approchons à nouveau de ce que nous faisons. Il existe un tel outil - ETF, qui est un morceau d'un groupe d'actions achetées sur une liste. Par exemple, le marché japonais du bison, les sociétés informatiques, les principales sociétés américaines, etc. Nous avons réalisé que 11 types de FNB sont négociés à la Bourse de Moscou et déposés auprès du dépositaire national national. Autrement dit, vous ne pouvez pas acheter d'actions Google, mais vous pouvez collecter un portefeuille de sociétés américaines grâce à cet outil.

Dans le même temps, vous avez toutes les préférences des investisseurs russes (avantages fiscaux) et vous êtes protégé des fluctuations de nos mécanismes de couverture (personne d'autre ne l'a).

L'option 2 d'une approche similaire consiste à faire confiance au gestionnaire de fonds commun de placement et à acheter via la structure de procuration des actions. Par exemple, le Technology Fund (SIF Bank) a Amazon à 87 millions de roubles, CTC Media (non divulgué), Yandex NV à 230 millions, Facebook, Inc. de 89 millions. Dans le même temps, seules deux grandes positions ont été officiellement ouvertes pour eux - Amazon et Facebook. Yandex et Mail sont un peu différents de ceux des sociétés qui peuvent prétendre à une diversification globale du portefeuille. MTS et STS ont l'air particulièrement amusants à côté d'eux - ils ont généralement peu de considération pour les sujets déclarés de l'Internet mondial. Il existe quelques options pour ces fonds communs de placement (par exemple, avec Cisco et d'autres ensembles de "soupe", mais les questions qui leur sont posées sont les mêmes).

Bien sûr, cela signifie des difficultés de gestion (vous devez vous adresser à un agent ou une société de gestion) et des risques opérationnels, ainsi qu'une prime. Mais il y a un montant minimum d'entrée abordable, comparable aux ETF, et les banques font la promotion de leurs produits domestiques, il est donc facile de commencer à travailler avec eux dans le commerce de détail.

Qui est dans les index?


Voici quelques-unes des sociétés que vous pouvez acheter dans le cadre d'un ETF spécialisé en informatique. Veuillez noter qu'il existe même des Red Hat aux yeux rouges:
  • ACCENTURE
  • ACTIVISION BLIZZARD
  • SYSTÈMES ADOBE
  • AKAMAI TECHNOLOGIES
  • SYSTÈMES DE DONNÉES D'ALLIANCE
  • ALPHABET
  • ALPHABET
  • ALTERA
  • Amphenol
  • DISPOSITIFS ANALOGIQUES
  • ANSYS.
  • POMME
  • MATÉRIAUX APPLIQUÉS
  • FLÈCHE ÉLECTRONIQUE
  • AUTODESK.
  • TRAITEMENT AUTOMATIQUE DES DONNÉES
  • TECHNOLOGIES AVAGO
  • AVNET
  • BROADCOMORATION
  • CA
  • CDK GLOBAL
  • CISCO SYS
  • SYSTÈMES CITRIX
  • SOLUTIONS TECHNOLOGIQUES COGNISANTES
  • SCIENCES INFORMATIQUES
  • MAIN
  • EBAY
  • ARTS ÉLECTRONIQUES
  • EMC
  • RÉSEAUX F5
  • FACEBOOK
  • SERVICES NATIONAUX D'INFORMATION FIDELITY
  • FIREEYE
  • Fiserv
  • FLEETCOR TECHNOLOGIES
  • FLEXTRONICS INTL
  • FLIR SYSTEMS
  • FREESCALE SEMICONDUCTOR
  • GARTNER.
  • HARRIS
  • HEWLETT PACKARD ENTERPRISE
  • HP
  • INTEL
  • INTERNATIONAL BUS. MACHINES
  • INTUIT.
  • JUNIPER NETWORKS
  • KLA-TENCOR
  • LAM RESEARCH
  • LINEAR TECHNOLOGY
  • LINKEDIN
  • MARVELL TECHNOLOGY GROUP
  • MASTERCARD-CLASS A
  • MAXIM INTEGRATED
  • MICROCHIP TECHNOLOGY
  • MICRON TECHNOLOGY
  • MICROSOFT
  • MOTOROLA
  • NETAPP
  • NETSUITE
  • NUANCE COM
  • NVIDIA
  • ORACLE
  • PALO ALTO NETWORKS
  • PAYCHEX
  • PAYPAL HLDGS
  • QORVO
  • QUALCOMM
  • RACKSPACE HOSTING
  • RED HAT
  • SALESFORCE
  • SANDISKORATION
  • SEAGATE TECHNOLOGY
  • SERVICENOW
  • SKYWORKS S COM
  • SPLUNK
  • SUNEDISON
  • SYMANTEC
  • SYNOPSYS
  • TABLEAU SOFTWARE
  • TE CONNECTIVITY
  • TERADATA DEL
  • TEXAS INSTRUMENTS
  • TOTAL SYSTEM SERVICES
  • TRIMBLE NAVIGATION
  • TWITTER
  • VANTIV
  • VERISIGN
  • VISA
  • VMWARE
  • WESTERN DIGITAL
  • WESTERN UN
  • WORKDAY U
  • XEROX
  • XILINX
  • YAHOO
  • ZILLOW GROUP

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Source: https://habr.com/ru/post/fr389221/

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