✖️ 🎊 🤦 L'histoire des relations monétaires en Russie: une brève excursion avec des photos 🤙🏼 😔 👩🏻‍🌾

À quoi sert l'histoire? Tout d'abord, apprendre - des erreurs, des succès, des problèmes. Vous devez pouvoir tirer des conclusions et les extrapoler à la situation actuelle. Cela est particulièrement vrai pour l'économie. De manière générale, l'histoire de l'économie russe est un trésor d'expérience incroyable, ne serait-ce qu'en raison du dynamisme et de la fréquence des changements de systèmes politiques. C’est une blague de dire qu’en cent ans le pays a connu près de trois époques. Un système différent, une monnaie différente, une législation différente et beaucoup d'informations précieuses pour les chercheurs, les politiciens, les financiers. Dans cet article, nous avons rassemblé les principales périodes historiques d'une petite partie de cette histoire - les relations monétaires. Cela n'a rien à voir avec le microtrading, le trading à haute fréquence ou l'investissement. Ce n'est qu'une partie de notre passé qui continue d'affecter le présent. Il est temps de se souvenir de tout.

La première période des relations monétaires est pré-révolutionnaire. Il couvre une énorme période de temps du 9ème siècle à 1917. De plus, presque jusqu'au XVIIe siècle, la monnaie étrangère n'était pas mentionnée et l'échange n'était réglementé d'aucune façon, bien qu'il soit possible de respecter, par exemple, des lois prévoyant des sanctions pour contrefaçon de la monnaie nationale (kuna, rouble). Seule la Charte Novotrade de 1667 a introduit une obligation en vertu de laquelle les commerçants étrangers étaient tenus de présenter les devises étrangères (or et yefimki) aux douanes et de les échanger contre de l'argent russe au taux prescrit: "pour l'or pour le rouble, pour yefimki pour les dix sous". En cas de violation des règles, des devises étrangères ont été confisquées au profit de l'Etat. Malgré le fait que, jusqu'en 1917, les normes monétaires et juridiques n'apparaissaient pas, il existait des précédents de décrets relatifs à l'interdiction d'exporter des devises.Cependant, les interdictions sont facilement levées dans la pratique et, un peu plus tard, en 1729, le régime populaire auprès des «émigrants» est officiellement inscrit dans le projet de charte. Le schéma est simple et compréhensible: les valeurs monétaires peuvent être sorties du pays en payant de l'argent à la foire, en recevant en retour une facture, qui a été confiée à la contrepartie du bureau de change à l'étranger, pour donner le montant en monnaie à la personne sur laquelle la facture a été écrite.

Soit dit en passant, en 1792, les États-Unis ont établi la teneur en or de la monnaie nationale, ce qui a permis de la corréler avec la valeur des devises des pays étrangers du monde. Le taux de change du dollar de la Russie tsariste était dans un couloir étroit dans la région de 1,3 roubles pour 1 USD. Le cours est stable depuis près d'un siècle et est resté pratiquement inchangé.

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À l'aube de son existence, le gouvernement soviétique a commencé à resserrer les noix dans le domaine des relations de change, en 1921, un décret du Conseil des commissaires du peuple "sur les transactions avec les devises et les métaux précieux" a été publié, qui a établi directement le monopole de la RSFSR State Bank sur l'achat et la vente de devises et de métaux précieux en pièces et lingots . La violation a été reconnue comme spéculative et punissable par la p.138 du Code pénal de la RSFSR avec une peine d'emprisonnement de six mois. Mais pendant le NEP, il y a eu une libéralisation du taux de change, qui a apporté une contribution tangible à la revitalisation de l'économie du jeune pays. L'exportation et le transfert de fonds à l'étranger étaient limités, les transactions en devises, les chèques et les factures étaient autorisés.Toute personne pouvait venir à la bourse et effectuer toute transaction avec des valeurs monétaires via un courtier en valeurs mobilières sans obtenir de permis pour une transaction en devises. Au fait, en 1923, il fallait donner 2,3 millions de roubles pour 1 dollar. La dénomination du rouble russe a été réalisée, en 1925, le cours est passé à 2 roubles avec copecks.

Affiche de 1924

Cependant, en 1925, il existait des mesures punissables de l'emprisonnement de quiconque violait les restrictions. Le 7 janvier 1937, l'État soviétique a reçu le monopole très légendaire sur les transactions monétaires et autres opérations, que certains d'entre nous ont appris des films et des livres, tandis que quelqu'un d'autre a trouvé cette période à un âge conscient. En juillet 1937, le gouvernement soviétique a officiellement commencé à calculer le taux du rouble soviétique par rapport au dollar américain.

La base du système monétaire de l'URSS était le monopole monétaire de l'État, qui avait le droit exclusif de posséder et de disposer des devises étrangères. Le monopole de la monnaie faisait partie intégrante de la politique économique étrangère du pays. Bref, dans le domaine de la monnaie et de l'activité économique internationale, tout ce qui n'est pas autorisé par la loi est interdit, mais peu est permis. L'existence d'un monopole monétaire en URSS a en partie isolé le pays de l'influence de nombreux facteurs négatifs externes et a permis de survivre à l'effondrement de deux systèmes monétaires mondiaux - les Génois et Bretton Woods sans aucun choc. Cependant, des changements dans l'ordre mondial se sont reflétés dans la politique monétaire de la Banque d'État de l'URSS sous la forme de dévaluations périodiques du rouble et de changements dans la procédure de calcul du taux de change.

Après la guerre, la politique américaine a mis la pression sur l'économie de l'URSS, la dépendance au dollar a nécessité un développement industriel intensif, qui a été réalisé avec beaucoup de difficultés dans les années d'après-guerre - il était nécessaire de reconstruire votre pays. Les pays occidentaux ont imposé des exportations bon marché à l'Union soviétique, ce qui n'était pas rentable et affectait considérablement la situation économique générale du pays. Des alternatives étaient nécessaires.

L'URSS n'a réussi à se débarrasser complètement de la dépendance au dollar américain que dans les années 50. Au tout début des années 50, peu de temps avant sa mort, Staline a élaboré une idée prometteuse à son avis de créer un bloc d'États qui abandonneraient complètement le dollar.

M. Cheremnykh, Crocodile n ° 35 de 1952.

Dans ces circonstances, l'idée était valable, mais elle est décédée avec le chef. Depuis la fin des années 50, le commerce international de l'URSS a recommencé à se réaliser en dollars, ce qui a de nouveau affecté l'économie.

1952 La fable de Sergei Mikhalkov «Le rouble et le dollar»

Dans le cadre de la réforme monétaire de Khrouchtchev de 1961, une autre dénomination a eu lieu. Les roubles ont été échangés contre du neuf dans un rapport de 10 à 1. De la même manière, le niveau des prix a été modifié. Ces transformations ont également affecté le prix du dollar - il s'est fortement déprécié et a commencé à coûter 90 kopecks pour 1 dollar. Cela était principalement dû à une augmentation de la teneur en or du rouble de 0,221 gramme à 0,987 gramme. On pense que le taux de change était artificiel et ne reflétait pas la valeur réelle de la monnaie soviétique.

Les "couvre-pieds" de Lénine ont cédé la place aux "emballages de bonbons" de Khrouchtchev.

Cependant, de nouveaux événements ont contribué au renforcement du rouble. En 1963, une unité de règlement interétatique (rouble de transfert) a été créée entre les pays du Council for Mutual Economic Assistance (CMEA), et en 1973 le «gold standard» aux États-Unis a été annulé. En conséquence, en 1974, pour 1 dollar, ils n'ont donné que 75 kopecks, et des tendances similaires sur le marché officiel se sont poursuivies jusqu'à la fin de l'ère soviétique.
Toutes les transactions en devises privées ont eu lieu sur le marché noir - pour les citoyens soviétiques ordinaires dans un État socialiste, l'accès aux devises étrangères a été fermé. En fait, il y avait une interdiction totale pour les résidents et les non-résidents d'effectuer des transactions en devises (il y avait des exceptions, et elles concernaient des personnes qui travaillaient à l'étranger ou percevaient des frais, des héritages et avaient le droit d'ouvrir certains types de comptes avec Vneshtorgbank, mais encore une fois, ils pouvaient contrôler leur monnaie de manière très limitée) . Sur le territoire de l'URSS, la circulation de devises comme moyen de paiement pour les citoyens n'était autorisée que dans les magasins de devises "Bouleau", dont la gamme comprenait de rares groupes de marchandises qui n'étaient pas disponibles à la vente gratuite pour la plupart des citoyens. Ils avaient le droit d’acheter des marchandises par des étrangers et des membres de consulats, de missions diplomatiques,des représentants individuels de l'élite du parti, des membres de leur famille, c'est-à-dire le cercle des consommateurs qui étaient officiellement autorisés à stocker des fonds en billets de banque étrangers.

La chaîne de magasins "Birch" était non seulement des devises, mais aussi des chèques. Les chèques étaient des pseudo-roubles émis aux citoyens soviétiques travaillant officiellement à l'étranger en échange de devises étrangères lors de leur entrée en URSS. Ils ne pouvaient pas être payés dans les magasins ordinaires, mais ils étaient le seul moyen de paiement dans le chèque "Bouleau". Cependant, dans ces magasins, il n'y avait pas de biens nécessaires dans la vie de tous les jours, si souvent les chèques se réglaient «jusqu'à des temps meilleurs».

La période depuis août 1986 à août 1991 Ce fut un tournant et difficile dans l'histoire de l'Etat soviétique qui, bien entendu, ne pouvait qu'affecter l'économie. Dans le domaine de la réglementation des relations monétaires, dans le cadre de la décentralisation entamée de l'activité économique étrangère, les dirigeants du pays ont démontré leur volonté d'abolir le monopole de la monnaie d'État. 20 ministères et départements, ainsi que plus de 70 grandes entreprises ont reçu le droit d'effectuer directement des opérations d'exportation-importation et, à la fin de 1986, il y avait plus de deux cents de ces organisations.

Depuis le 1er avril 1989 Toutes les entreprises ont le droit d'entrer sur les marchés étrangers, mais elles ne peuvent commercialiser que des produits de leur propre production.

À la fin de l'URSS, des capitaux étrangers ont commencé à arriver, les premières coentreprises sont apparues avec les pays du camp socialiste, les pays capitalistes en développement et occidentaux. Les entreprises ont reçu le droit d'utiliser une partie des recettes en devises. Un peu plus tard, les opérations en devises étrangères ont commencé à se faire pratiquement sans restrictions, mais avec licence.

La réforme a également touché des particuliers. La Vnesheconombank a ouvert deux types de comptes en devises pour les citoyens: «B» - pour créditer la pension alimentaire, l'héritage, les pensions avec une limite sur le montant qui peut être retiré en même temps pour l'exportation à l'étranger; «B» - pour le salaire, les honoraires sans restrictions. En 1988-1989. des intérêts misérables ont commencé à être payés sur les comptes courants des citoyens, sous réserve de l'introduction du montant minimum établi. Les devises de ces comptes pourraient être utilisées pour acheter des biens rares ou les échanger contre des roubles. La monnaie en espèces légalement importée de l'étranger pourrait être librement stockée et exportée au cours de l'année. Nulle part l'interdiction légale de personnes physiques détenant des devises étrangères non auprès de la Vnesheconombank, mais dans la pratique, son monopole sur les opérations avec la monnaie des citoyens soviétiques a été préservée.

Le 1er novembre 1989, l'URSS a commencé à fixer un taux de change du rouble spécial, que les banques devraient appliquer lors de la vente de devises librement convertibles aux citoyens voyageant à l'étranger pour des raisons personnelles et lors du paiement de roubles à partir des comptes en devises des citoyens soviétiques, ainsi qu'aux entreprises d'État, coopératives et autres à des fins liées aux voyages de leurs employés à l'étranger. Par exemple, si le taux officiel était de 63 kopecks pour 1 $, le tarif spécial était de 6 roubles 26 kopecks. Ce fut la première étape vers la formation du taux de change du marché.

La transition vers la formation du taux de change du marché a été effectuée en introduisant sur le territoire de l'URSS à partir du 02.11.1990 le taux de change commercial du rouble, auquel la plupart des opérations de change ont été effectuées. Au 2 novembre 1990, le taux de change du rouble commercial était de 1,66 rouble. par dollar américain, tandis que le fonctionnaire - 55 kopecks. pour le dollar américain. La formation d'un marché au comptant gratuit en devises a également eu lieu au cours de cette période: à partir du 24 juillet 1991, la Banque d'État de l'URSS a commencé à établir le taux de change du rouble touristique, qui était déterminé sur la base du ratio d'achat et de vente de devises en espèces par les banques commerciales de citoyens soviétiques et étrangers. Étant le segment le moins réglementé du marché des changes intérieur, le marché des changes en espèces a formé un taux touristique de 32 roubles. pour le dollar américain au 24/07/1991, soit près de 60 fois supérieur au taux officiel.Le marché devenait spéculatif.

Au tout début des années 90, le marché des changes a commencé à prendre forme en URSS - à partir d'avril 1991. L'URSS State Bank Currency Exchange a commencé à fonctionner, sur lequel les plus grandes banques ont effectué des opérations d'achat et de vente de devises. Lors de ces transactions, un taux de change du rouble du marché unique a été formé pour les opérations bancaires sans numéraire - le taux de change, qui, à la fin de l'année, est devenu le principal point de référence pour l'établissement des taux de roubles officiels par la Banque centrale de la Fédération de Russie.

C'est à ce stade que des événements clés ont eu lieu lors de la transition du pays vers une économie de marché et des relations de change libérales. Par le décret du président de la RSFSR du 15 novembre 1991 n ° 213 «sur la libéralisation de l'activité économique étrangère sur le territoire de la RSFSR», toutes les entreprises et leurs associations enregistrées sur le territoire de la RSFSR étaient autorisées à exercer une activité économique étrangère quelle que soit leur forme de propriété, ainsi qu'à ouvrir des comptes en devises à tous les citoyens et personnes morales; Le taux de change du rouble par rapport aux devises étrangères est formé sur la base de l'offre et de la demande lors des enchères, des bourses, du marché interbancaire, lors de l'achat et de la vente de devises étrangères par des banques commerciales et d'autres entités juridiques et citoyens.

Cependant, tous les problèmes n'ont pas été résolus en même temps - un marché monétaire spontané est apparu, qui s'est très vite transformé en une menace sérieuse pour la fragile nouvelle Russie. De nombreuses sociétés de courtage opéraient dans diverses bourses de marchandises, prêtes à servir les transactions en devises des entreprises et des organisations. Mais le danger n'était pas en eux, mais dans le fait que des stratagèmes frauduleux ont commencé à se développer, les échangeurs se tenaient à chaque coin de rue - acheter ou vendre de la monnaie était aussi simple qu'un paquet de cigarettes ou de crème glacée.

9 janvier 1992 La CJSC de change interbancaire de Moscou (MICEX) a été créée. Le MICEX est devenu l'une des principales institutions du marché monétaire russe. Sur la base des résultats des opérations de change, un taux de change officiel du rouble au dollar a été établi, selon lequel les banques ont réglé avec les entreprises et sur la base duquel les taux de change ont été fixés. Des règles de négociation claires sur l'échange ont assuré la transparence du processus de formation du taux de change du rouble, qui était nécessaire à la fois pour la Banque centrale de la Fédération de Russie et les banques qui ont participé à l'enchère et qui contenaient des comptes clients.

En 1993-1994, cinq autres bureaux de change interbancaires spécialisés ont été créés et ont obtenu des licences de la Banque centrale de la Fédération de Russie pour organiser et mener des opérations d'achat et de vente de devises.

En mai 1992 Il a été décidé que la Russie rejoindrait le Fonds monétaire international, la Banque internationale pour la reconstruction et le développement (BIRD) et l'Association internationale de développement (IDA), confirmant ainsi l'intention de la Russie de participer activement aux relations économiques internationales.

Cependant, la libéralisation générale de l'activité économique étrangère en l'absence d'un mécanisme bien formé et rationalisé pour réglementer et contrôler la sphère des relations monétaires, ainsi que dans le contexte d'instabilité politique et économique, a provoqué une puissante sortie de capitaux du pays. À cet égard, les actes législatifs ont sensiblement amélioré les dispositions relatives au contrôle des devises, qui se trouve encore dans notre pays.

L'économie russe a souffert à la fois de la situation macroéconomique et de facteurs internes. En conséquence, le 17 août 1998, un défaut technique a été déclaré sur les principaux types de titres de dette publique. La transition vers un modèle de réglementation stricte de la monnaie s'est effectuée dans une crise profonde de l'économie du pays. La crise financière s'est accompagnée de problèmes mondiaux, presque paralysants, dans le secteur réel de l'économie, d'une stagnation de la production, d'une baisse du produit intérieur brut, d'une instabilité économique et politique générale dans le pays, de non-paiements généraux et de sorties massives de capitaux à l'étranger. Les facteurs externes accompagnant la crise ont été l'aggravation de la crise financière internationale et une nouvelle baisse des prix mondiaux du pétrole, qui est la principale source de recettes d'exportation du pays.La réduction des réserves de change du pays s'est poursuivie et le système bancaire a commencé à connaître de graves difficultés.

Des mesures sévères étaient nécessaires. Il a été annoncé qu'il refuserait de maintenir un taux de change du rouble stable par rapport au dollar, qui avait auparavant été artificiellement soutenu (dans le sens d'une surestimation) par des interventions massives de la Banque centrale de Russie. Le rouble s'est déprécié. Voici à quoi ressemblait ce moment historique:

À partir de 2001, une tendance à la libéralisation de la sphère des relations de change se faisait de nouveau sentir en Russie. La transition progressive vers la mise en œuvre d'un modèle de réglementation libérale modérée des changes est due à la relative stabilisation de la situation socio-économique du pays, à la stabilité du marché intérieur des changes en 2000 et à des conditions économiques externes favorables (prix élevés des principales exportations de matières premières du pays - pétrole, métaux ferreux et non ferreux) , qui a toujours eu pour effet la dévaluation du rouble en 1998, qui a accru la compétitivité des produits russes sur le marché mondial. Le désir des dirigeants du pays d'accélérer le processus de mise en conformité de la législation russe avec les exigences internationales et les règles de l'OMC a été un facteur important qui a stimulé l'assouplissement progressif des restrictions monétaires actuelles.et répondent également à la tendance actuelle de libéralisation des flux de capitaux dans le monde. Le principal objectif de la libéralisation a été vu dans une amélioration radicale du climat d'investissement dans le pays, augmentant l'attrait de l'économie russe pour les investisseurs étrangers.

Le moment de la transition vers la mise en œuvre du modèle libéral de réglementation monétaire a été déterminé par une date précise - le 1er janvier 2007. Et cela est énoncé à l'article 26 de la loi fédérale sur la réglementation et le contrôle des devises de 2003, mais en fait déjà depuis juillet 2006. Les restrictions à la mise en œuvre des opérations de change des flux de capitaux ont été levées, ce qui a permis de parler d'une transition formelle vers la pleine convertibilité du rouble, tant pour les opérations de change courantes que pour les opérations de change. Les conditions économiques préalables à l'annulation anticipée des conditions de réservation et d'utilisation des comptes spéciaux sont l'état stable de l'économie russe, l'excédent budgétaire de l'État, le niveau élevé des réserves de change et l'excédent systématique de l'offre de devises étrangères par rapport à la demande pour le marché intérieur des changes. Cependant, il ne faut pas oublierque les tendances positives indiquées se sont formées dans l'économie principalement en raison des conditions de prix favorables pour les principaux produits d'exportation russes, à savoir le pétrole. La composante politique est également possible.

Aujourd'hui, la Russie a un régime de taux de change flottant. Cela signifie que le taux de change du rouble n'est pas fixe et aucun objectif n'est fixé pour le niveau du cours ou le taux de changement. La dynamique du taux de change du rouble est déterminée par le rapport de la demande de devises et de son offre sur le marché des changes. Vous pouvez lire en détail sur la politique de taux de change CBR ici .

Les leçons du passé sont perçues ou rejetées, parfois répétées. Ce qui se passera ensuite sera jugé par l'histoire. Une chose est évidente: nous vivons dans un monde ouvert, avec une économie ouverte et c'est pourquoi les relations monétaires devraient recevoir une attention particulière.

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L'histoire des relations monétaires en Russie: une brève excursion avec des photos

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