Réflexions sur l'anonymat financier, partie 1. Théorie

Nous avons déjà écrit sur l' anonymat technique sur Internet , qui est réalisable par divers moyens du plus simple au plus sérieux et résistant à la désanonisation, au niveau le plus sérieux. Mais la pierre d'achoppement étroite de tout anonymat technique est l'anonymat financier, même partiel. Y compris l'anonymat de la propriété de divers stocks, comptes et sociétés, ainsi que l'anonymat des transferts eux-mêmes, même à des tiers, non liés à ces transferts en aucune façon.

Convenons immédiatement que nous ne sommes pas des terroristes, que nous n'avons pas d'argent colombien et que nous n'avons jamais rien fait de tel. Ce n'est pas un CLUF rusé. Ça l'est vraiment. Nous sommes des gens ordinaires qui ouvrent des entreprises ordinaires et parfois prospères qui travaillent et gagnent quelque chose. Notre objectif n'est pas de contourner les règles du jeu, notre objectif est de respecter les règles et de rester dans le cadre des lois existantes, mais il est conseillé d'être anonyme, au moins pour des tiers.



Afin de mieux comprendre l'état actuel des choses et la possibilité d'atteindre au moins partiellement l'anonymat financier et l'anonymat des transferts, vous devez revenir un peu en arrière et regarder l'essence du problème, d'où les jambes de la désanonymisation de masse qui se déroule actuellement.

Jusqu'en 2001, de nombreuses sociétés dans le monde étaient fondées sur le principe de la soi-disant action au porteur, c'est-à-dire des actions au porteur, une pratique très courante. Il n'était pas nécessaire d'être, ni un actionnaire, ni un administrateur de la société, généralement personne en son sein, ne pouvait l'être. Celui qui détenait des actions physiques de la société, il pouvait réclamer une participation dans la société et participer de facto à la distribution de ses bénéfices. Bien que la pression elle-même sur les «actions anonymes» ait commencé dans les années 90, tout a radicalement changé après les attentats du 11 septembre. Un certain nombre d'actes législatifs ont été adoptés aux États-Unis, ce qui complique considérablement la propriété anonyme de diverses sociétés et les transferts en USD, sans que les banques comprennent les vrais objectifs et les véritables bénéficiaires de la société. Tous les virements bancaires dans le monde, en dollars, sont effectués via le système SWIFT, et SWIFT est contrôlé exclusivement par l'Amérique.En fait, un an après cela, dans de nombreuses juridictions, il n'y avait pas d'actions au porteur, et là où elles sont restées, les règles du jeu ont changé par exemple comme ceci:

, “ ”. , , .

En fait, cela signifie que les actions émises ont été transférées pour stockage à un garant certifié par l'État et les organismes de réglementation internationaux, qui savait qui était leur propriétaire et, si nécessaire, a fourni ces informations. Autrement dit, il n'y avait pas de véritable sens dans les «actions anonymes», car l'anonymat même de ces actions restait. En conséquence, après ces changements, il n'a plus été possible de parler du véritable anonymat de la propriété de la société et des comptes via des actions au porteur, toutes les informations étant stockées dans le registre de juridiction qui l'a enregistrée.

Mais s'il a disparu quelque part, il est arrivé quelque part, à peu près à la même époque, le capital et les sociétés ont commencé à chercher une autre voie, et les bureaux d'enregistrement étaient prêts à l'offrir, la demande de sociétés a énormément augmenté, avec le soi-disant directeur désigné et souvent des actionnaires désignés . Les vrais propriétaires étaient cachés derrière les noms de John Smith, dans lesquels des milliers d'entreprises étaient enregistrées et pendant un certain temps, cela fonctionnait, car la plupart des banques ne refusaient pas d'ouvrir des comptes pour ces entreprises, voyant parfaitement que des dizaines, voire des centaines de leurs clients avaient un directeur et le même. Quelqu'un de plus simple, avec un chiffre d'affaires modeste et douteux, a utilisé les services des pays baltes, comme la Lituanie, la Lettonie et l'Estonie. Bien sûr, il y avait aussi des scandales, s'il y avait vraiment de l'étain, mais les comptes étaient ouverts, l'argent s'en allait. Qui est plus grand et plus solide,Par exemple, il a travaillé avec la Suisse, ceux-ci, contrairement aux pays baltes, ne s'intéressaient à l'origine de l'argent qu'en l'absence de criminalité, mais pas tant que s'intéresser aux questions fiscales des résidents d'autres pays.

L'étape suivante a été la crise des CDO en 2008 en Amérique, mieux connue sous le nom d'hypothèque. Cela a entraîné une série de divers procès et sanctions pour les banques, pour les opérations à haut risque (et en fait pour l'émission de prêts non garantis), au total, les banques ont payé environ 236 milliards de dollars d'amendes au gouvernement américain. La poursuite des enquêtes, a probablement incité les superviseurs financiers américains, à des dépôts d'argent non comptabilisés et à des virements douteux. Une nouvelle étape de désanonymisation a commencé pour les titulaires de comptes et les sociétés hors des États-Unis. En particulier, il était amusant de voir comment les autorités de surveillance financière des États-Unis ont découvert qu'à travers une sorte de Lettonie, 2% de tout l'argent mondial passait par le système SWIFT. WTF?! .. Ils ont à peine trouvé une loupe sur une carte et ont été stupéfaits. Un État nain avec une population de 1,5 million d'habitants a généré un tel volume dans le système de transfert,que sur un autre continent, une crise naturelle s'est produite et que les rives de la Baltique ont commencé à souffrir. Ils ont plutôt commencé à faire des cauchemars, en Lettonie, en Lituanie, moins en Estonie.

De manière générale, la campagne américaine «contre l'évasion fiscale», comme on l'appelle officiellement, mais en fait l'entreprise à prendre de l'argent «sous le capot» s'est intensifiée après 2009. Lorsqu'on a appris, par exemple, que le groupe suisse UBS aidait ses clients, les citoyens américains cachent leurs économies à l'étranger. Depuis lors, les autorités ont réussi à lever plus de 13 milliards de dollars à partir de comptes offshore secrets. En général, les amendes, les révisions de permis et les inspections totales des autorités américaines se sont déversées sur les banques du monde comme à partir d'une corne d'abondance. L'an dernier seulement, les autorités américaines ont infligé une amende à 80 banques suisses pour un total de 1,36 milliard de dollars.

En parlant de la Suisse, il y a toujours une certaine idée que la Suisse a des comptes bancaires anonymes. Dans la littérature, cela est décrit comme des comptes anonymes à taux négatif. Un taux négatif est une réalité, mais l'anonymat a disparu depuis longtemps.

Hors sujet: en plus des inconvénients pour le propriétaire du capital, un taux négatif a une caractéristique intéressante pour l'emprunteur, lié par exemple à un produit d'une hypothèque à taux variable, donc des situations où les gens au lieu de payer une hypothèque ont commencé à recevoir des paiements de la banque. Voici un article récent sur ce sujet: https://geektimes.ru/post/274536/

C'est une grande déception aujourd'hui de découvrir qu'en plus du fait qu'un taux de compte nul ou même négatif peut être appliqué, et que vous devez payer environ 3,5% pour obtenir votre argent à un guichet automatique, vous ne pouvez pas simplement venir dans une banque suisse avec de l'argent et y ouvrir un compte. Vous devez vous rendre chez un registraire agréé et ensuite, n'importe quelle banque suisse vous secouera l'âme. Connaître non seulement l'origine des fonds, où vous les confirmerez littéralement avec chaque facture, mais aussi demander un ensemble complet de documents pour les personnes, même si le compte est ouvert pour l'entreprise. Il se peut que vous deviez recevoir un diplôme / diplômes d'enseignement supérieur, un extrait traduit du cahier de travail, des lettres de recommandation des lieux de votre travail précédent, jusqu'au certificat scolaire et tout ce que vous avez vécu et respiré jusqu'au moment où vous avez ouvert le compte. Propriété de l'immobilier et de la voiture, y compris.Ensuite, je vais peut-être ouvrir un compte pour vous, mais si vous pensez que vous pouvez y mettre 10 000 à 100 000 $ et l'utiliser comme salle d'opération pour l'entreprise, alors ce n'est pas le cas. En fait, pour le moment, le montant minimum avec lequel vous pouvez ouvrir un compte en Suisse «anonyme» est de 300-350 mille francs. La plupart des banques ne vous accepteront pas avec un montant inférieur à 500 000, et les meilleures banques avec un montant inférieur à 1 à 2 millions de francs / dollars, pas un solde réduit. De plus, je le répète, vous serez éclairé par une radiographie et examiné au microscope, votre entreprise et ses actionnaires, au moindre soupçon de cacher des données, vous serez pour toujours sur liste noire.le montant minimum avec lequel vous pouvez ouvrir un compte en Suisse «anonyme» est de 300-350 mille francs. La plupart des banques ne vous accepteront pas avec un montant inférieur à 500 000, et les meilleures banques avec un montant inférieur à 1 à 2 millions de francs / dollars, pas un solde réduit. De plus, je le répète, vous serez éclairé par une radiographie et examiné au microscope, votre entreprise et ses actionnaires, au moindre soupçon de cacher des données, vous serez pour toujours sur liste noire.le montant minimum avec lequel vous pouvez ouvrir un compte en Suisse «anonyme» est de 300-350 mille francs. La plupart des banques ne vous accepteront pas avec un montant inférieur à 500 000, et les meilleures banques avec un montant inférieur à 1 à 2 millions de francs / dollars, pas un solde réduit. De plus, je le répète, vous serez éclairé par une radiographie et examiné au microscope, votre entreprise et ses actionnaires, au moindre soupçon de cacher des données, vous serez pour toujours sur liste noire.

De plus, c'est drôle d'une autre manière que vous ne pouvez pas récupérer ou utiliser pleinement avec votre argent. C'est une «petite boîte», elle ne peut pas être utilisée de facto, bien sûr, si vous achetez plusieurs vols ou même une voiture sur une carte à une entreprise, personne ne vous dira rien. Mais pensez à acheter, par exemple, de l'immobilier dans un pays non européen ou non européen, ou à payer pour un contact majeur, par exemple, une usine chinoise. On vous dira approximativement ce qui suit: - Votre entrepreneur est dans le doute, remettez sa charte et toutes les informations aux propriétaires et structure de l'entreprise. Ce que, bien sûr, aucune usine chinoise ne vous donnera, mais si tout d'un coup ... Niveau suivant: montrez le relevé des taxes traduites payé par lui et les audits de cette société effectués par des instituts internationaux, disons ... Alors ce sera:-Et nous montrer des diplômes pour tous les actionnaires, leurs certificats à l'école et ainsi de suite dans la même veine. Ce qui se traduit du suisse en russe est quelque chose comme - allez en enfer. La Suisse travaille dans un sens, vous pouvez y entrer, mais seulement beaucoup, et vous pouvez en sortir un peu, mais beaucoup est très difficile. Bien que je mens un peu, les transferts SEPA depuis la Suisse vont bien au sein de l'UE et ont fait leurs preuves, les grandes contreparties sont excellentes, mais cela ne signifie pas du tout que vous ne serez pas dérangé pour ces transferts ... Et ils ont peur des transferts SWIFT dans le monde entier ... ce sont des Américains, oh peur.au sein de l'UE et des grandes contreparties éprouvées, excellentes, mais cela ne signifie pas du tout que vous ne serez pas retiré de vous pour ces transferts ... Et à propos du transfert de SWIFT dans le monde ... ils ont peur des Américains, oh ils ont peur.au sein de l'UE et des grandes contreparties éprouvées, excellentes, mais cela ne signifie pas du tout que vous ne serez pas retiré de vous pour ces transferts ... Et à propos du transfert de SWIFT dans le monde ... ils ont peur des Américains, oh ils ont peur.

Un si long prélude était nécessaire pour que vous compreniez un peu comment le monde de la banque, des transferts et des propriétaires d'entreprise est organisé maintenant. Maintenant, nous descendons sur terre et essayons de comprendre ce que cela signifie pour nous dans la pratique? Et cela signifie quelque chose comme ce qui suit. Les propriétaires de tout système de paiement électronique ne sont pas anonymes pour leur banque, même si vous utilisez une chaîne de sociétés pour ouvrir un compte auprès d'une banque ou connecter un commerçant, ils révèlent en réalité l'identité de tous les véritables propriétaires de la société pour cette banque. Si les propriétaires d'EPS simultanément et les propriétaires de la banque, alors ils ont maintenant peur des autorités réglementaires locales, et ils ont à leur tour peur des régions ou du monde. Il suffit de rappeler comment le système WebMoney a commencé, avec des certificats officiels, un manque de limites et un anonymat décent.Il suffit de rappeler à quel point l'Egold anonyme est tombé sous le coup du blanchiment d'argent et que tout ne s'est pas avéré grave, on peut rappeler la fermeture de Liberty, avec l'arrestation de ses propriétaires. Parce que je cite «la seule liberté que cette entreprise a accordée à ses clients est la liberté de commettre des délits». Ainsi, d'une main légère, un procureur a enregistré tous les clients de Liberty comme des criminels et l'anonymat des transferts comme un crime. Comme avant, il en sera ainsi après cela. Tout EPS qui tentait de fournir des fonctionnalités pour les transferts anonymes conditionnels et même s'il était partiellement détaché des banques comme défense, dès qu'il devenait plus ou moins populaire, il était fermé par les régulateurs, et tous ceux qui n'étaient pas appropriés et peu enclins à coopérer étaient envoyés en prison.on peut rappeler la fermeture de Liberty, avec l'arrestation de ses propriétaires. Parce que je cite «la seule liberté que cette entreprise a accordée à ses clients est la liberté de commettre des délits». Ainsi, d'une main légère, un procureur a enregistré tous les clients de Liberty comme des criminels et l'anonymat des transferts comme un crime. Comme avant, il en sera ainsi après cela. Tout EPS qui tentait de fournir des fonctionnalités pour les transferts anonymes conditionnels et même s'il était partiellement détaché des banques comme défense, dès qu'il devenait plus ou moins populaire, il était fermé par les régulateurs, et tous ceux qui n'étaient pas appropriés et peu enclins à coopérer étaient envoyés en prison.on peut rappeler la fermeture de Liberty, avec l'arrestation de ses propriétaires. Parce que je cite «la seule liberté que cette entreprise a accordée à ses clients est la liberté de commettre des délits». Ainsi, d'une main légère, un procureur a enregistré tous les clients de Liberty comme des criminels et l'anonymat des transferts comme un crime. Comme avant, il en sera ainsi après cela. Tout EPS qui tentait de fournir des fonctionnalités pour les transferts anonymes conditionnels et même s'il était partiellement détaché des banques comme défense, dès qu'il devenait plus ou moins populaire, il était fermé par les régulateurs, et tous ceux qui n'étaient pas appropriés et peu enclins à coopérer étaient envoyés en prison.d'une main légère, un procureur a enregistré tous les clients de Liberty comme des criminels et l'anonymat des transferts comme un crime. Comme avant, il en sera ainsi après cela. Tout EPS qui tentait de fournir des fonctionnalités pour les transferts anonymes conditionnels et même s'il était partiellement détaché des banques comme défense, dès qu'il devenait plus ou moins populaire, il était fermé par les régulateurs, et tous ceux qui n'étaient pas appropriés et peu enclins à coopérer étaient envoyés en prison.d'une main légère, un procureur a enregistré tous les clients de Liberty comme des criminels et l'anonymat des transferts comme un crime. Comme avant, il en sera ainsi après cela. Tout EPS qui tentait de fournir des fonctionnalités pour les transferts anonymes conditionnels et même s'il était partiellement détaché des banques comme défense, dès qu'il devenait plus ou moins populaire, il était fermé par les régulateurs, et tous ceux qui n'étaient pas appropriés et peu enclins à coopérer étaient envoyés en prison.et tous ceux qui n'étaient pas acceptables et peu enclins à coopérer sont allés en prison.et tous ceux qui n'étaient pas acceptables et peu enclins à coopérer sont allés en prison.

En conséquence, les systèmes de paiement restants ont progressivement et au fil du temps commencé à exiger la désanonymisation complète de leurs clients, ne faisant exception que pour ceux dont le chiffre d'affaires ne dépasse pas le profit de la vente de revêtements de turbo-gomme. C'est vraiment une impasse dont il n'y a aucune issue. Au contraire, les grandes capitales pour l'anonymisation partielle utilisent maintenant divers fonds, fiducies, plus petites, certains procurations, mais en principe, il n'est pas nécessaire de parler d'un véritable anonymat ici.

Mais comme vous le savez, si quelque part a disparu, alors quelque part est arrivé. C'est alors que cela est devenu nécessaire et il est devenu tout à fait clair que de simples EPS / banques centralisées n'étaient pas adaptées à l'anonymat, en raison de la pression des régulateurs qui, utilisant des prêtres au nom de Dieu, punissaient les choses répréhensibles au nom de Dieu et le Bitcoin est apparu. De plus, il n’était pas seulement apparu, mais faisait de grands progrès.

Dans la deuxième partie de l'article, nous parlerons des crypto-monnaies et de la pratique jusqu'à une anonymisation partielle et possible des transactions, ainsi que de ce qui se passe actuellement en Russie, en particulier, la loi CFC .

Soyez anonyme!

Source: https://habr.com/ru/post/fr394615/