Comment choisir un courtier forex fiable

Dans le contexte d'un grand nombre de courtiers forex opérant sur le marché aujourd'hui, l'utilisateur est confronté à une tâche extraordinaire - classer les courtiers de manière à choisir un fournisseur de services fiable et à ne pas être victime de fraude. Dans cet article, nous décrivons les facteurs importants auxquels vous devez prêter attention lors du choix approprié.

Il existe de nombreuses opportunités pour entrer sur le marché FOREX aujourd'hui, les courtiers en devises et les centres de négociation isolés sont à la disposition des clients. Un grand nombre de services supplémentaires et de bonus sont offerts afin d'attirer un client: au début, ils donnent des fonds supplémentaires ou augmentent l'effet de levier, la commission de transfert de la transaction pendant la nuit et ainsi de suite est annulée. Dans le même temps, un grand nombre d'histoires d'utilisateurs négatives surviennent: empêcher le retrait des bénéfices, diffuser des prix inappropriés au client, des commissions cachées.

Malgré le fait que la majorité des courtiers mènent leurs affaires sans tromper le client, dans l'ensemble, il existe une opinion répandue sur la fraude à grande échelle dans l'industrie FOREX. La question principale est de savoir d'où vient l'argent, que l'entreprise, en théorie, dépense en bonus pour les clients. Le calcul le plus simple montre que si cet argent est effectivement transféré sur les comptes clients, l'entreprise doit disposer d'une réserve de fonds de roulement irréaliste. Supposons qu'un millier de clients contribuent 1 000 $ chacun, l'entreprise en injecte même 20% chacun (et il existe de nombreuses offres sur le marché avec un pourcentage élevé). Ensuite, l'entreprise leur a donné 200K, et il leur faudra presque un an pour les retourner avec une commission de 0,01% et 10 transactions d'un client par jour. Et cela à condition que le client ne soit pas parti plus tôt. En pratique, ces outils n'existent tout simplement pas.Le courtier donne simplement plus d'effet de levier au client et empêche de toutes les manières possibles le retrait de fonds jusqu'à ce que le client réalise un bénéfice qui dépasse le «don» initial.

Un autre moment douteux des échanges est l’absence de conclusion de transactions sur le marché interbancaire réel. En fait, il n'y a pas d'échange - les gens échangent les valeurs d'un processus aléatoire les uns contre les autres. En général, étant donné que la taille d'une transaction client est beaucoup plus petite que la taille des transactions interbancaires réelles, cette situation peut être acceptable, mais uniquement si la confiance dans la vérité des valeurs de prix transmises est totale. Et DC a une grande tentation de modifier les devis afin de ruiner ses clients. Dans ce cas, la principale méthode d'ajustement est la génération d'épingles à cheveux, similaire à l'émission déjà célèbre d'environ 62% sur le calendrier de vote pour la Russie unie lors des dernières élections à la Douma. En générant de tels «événements» de marché, le courtier récupère «l'argent» qu'il aurait «présenté» aux clients.

Courtiers STP

L'un des moyens les plus appropriés pour vous protéger des courtiers dont le but est de ruiner intentionnellement un client est de choisir un courtier STP (NDD). STP signifie Straight Through Processing et NDD signifie Non-Dealing Desk. Ces termes signifient le passage de bout en bout des applications client. Dans ce cas, le courtier agit comme une sorte de «serveur proxy» entre le client et le marché. Le courtier ne gagne que sur les commissions du chiffre d'affaires du client. Par conséquent, il est avantageux pour le courtier de faire gagner de l'argent au client - dans ce cas, il continuera à négocier activement et à augmenter le chiffre d'affaires, augmentant ainsi la commission. Fondamentalement, les courtiers sur les marchés réglementés du monde entier et en Russie travaillent dans ce format, et les courtiers les plus réputés de FOREX fonctionnent également. Parmi les courtiers STP nets en Russie, vous pouvez répertorier OBR Forex, Yadix, Accentforex.

B-Book

B-Book est le nom de la technologie dans laquelle la majorité des transactions clients s'équilibrent au sein de l'entreprise. Cela est extrêmement avantageux pour le courtier, car au lieu de la commission, qui est d'environ 40 $ par million, le courtier met dans sa poche 150 $ la différence entre les prix d'achat et de vente. Le capital, comme vous le savez, va à n'importe quel crime pour un bénéfice de 300%, mais ici la différence relative est encore plus grande. Dans ce cas, il existe un risque associé à la position directionnelle totale des clients - il n’arrive pas que exactement N / 2 clients soient achetés et N / 2 clients soient vendus. Les propriétés du processus de Wiener nous permettent d'estimer l'écart de la position totale en sqrt (N) * K, où K est le taux client moyen et N est le nombre de transactions ouvertes. Il convient de noter que plus il y a de clients, plus la tentation pour un courtier d'utiliser le programme B-Book,car la valeur relative de l'ampleur de ses risques diminue avec l'augmentation du nombre de clients.

Les courtiers peuvent se défendre contre les risques associés à une position globale dirigée de diverses manières. Le plus simple d'entre eux se chevauche sur le marché. Il s'avère que pour certains clients, le courtier au lieu de 190 $ gagne 40, mais en même temps, il est absolument neutre sur le marché. Si un courtier est satisfait de cette rentabilité et apprécie sa réputation, l'utilisation du programme B-Book n'empêche pas les clients de travailler correctement.

Cependant, la connexion au marché et l'exécution précise des transactions sur celui-ci entraînent également des coûts supplémentaires pour le courtier, dans le cadre desquels de nombreuses entreprises sans scrupules font un pas de plus vers B-Book. Pour ces entreprises, les accords ouverts sont essentiellement la position de l'entreprise dirigée contre ses propres clients. Une entreprise qui possède, par rapport aux acteurs, des ressources financières et une patience beaucoup plus grandes, est capable de survivre à de longues pertes et de conclure des transactions en résultat beaucoup plus efficacement. De plus, dans une telle situation, même une légère «torsion» des devis apporte un bien plus grand bénéfice à l'entreprise - dans cette situation, l'entreprise n'essaie pas de prendre la valeur totale de son offre à un client, mais prend un peu, mais à tous ses clients.

En outre, avec le programme B-Book, les entreprises peuvent classer les clients pour lesquels la probabilité de perdre est plus élevée que pour les autres - les clients qui effectuent un grand nombre de transactions, utilisent trop de fonds communs imprudents, etc. Les clients de l'entreprise sont souvent trompés dès le début - les clients négocient en fait sur un compte de démonstration, et l'entreprise retire immédiatement leurs fonds. Étant donné que l'attente mathématique lors de la réalisation de transactions aléatoires est négative - tôt ou tard, le client fait faillite, bien que souvent sans plainte auprès du courtier. En fait, une telle approche provoque l'émergence de campagnes publicitaires et de promotions audacieuses et inattendues qui ne sont évidemment pas rentables pour un courtier honnêtement. En fait, les entreprises se transforment en pyramide - l'argent des nouveaux clients va aux publicités et aux paiements à ces anciens clients,qui ont eu de la chance et que les consultants n'ont pas pu persuader de continuer à négocier.

Les courtiers qui apprécient leur réputation et se conforment aux exigences des régulateurs sont souvent limités dans leur façon de travailler avec les paiements. Cela est principalement dû à la pression exercée par les régulateurs sur les banques, et les banques sont donc réticentes à travailler avec des courtiers et à essayer de limiter le nombre de façons de transférer des fonds vers un compte de courtage. Le moyen le plus sûr de transférer des fonds est par virement bancaire, si le courtier insiste sur cette méthode, cela signifie qu'il n'est probablement pas une entreprise d'un jour et est mis en place pour un travail honnête à long terme. Mais un grand nombre de façons de recevoir des fonds, y compris par le biais de systèmes de paiement «gris», ainsi que l'absence d'exigences de vérification d'identité, est un appel alarmant pour un client. Dans ce cas, très probablement, les exigences relatives à la fourniture de documents se poseront lors du retrait de fonds.Le nombre de feuilles de papier dont le courtier demandera de présenter la «fiabilité» peut dépasser toutes les limites raisonnables, et dans ce cas, de nombreux clients refuseront leurs gains afin de ne pas souffrir davantage de documents.

Pour un honnête courtier STP, une telle publicité comme la distribution de bonus aux clients est presque impossible. La seule chose qu'un tel courtier peut offrir est de donner au client une partie de ses propres bénéfices. Une façon de le faire est d'utiliser un programme d'affiliation. Si un partenaire reçoit une plus petite partie de la commission de la transaction de chaque client que ce qui aurait été fait pour attirer le client «de la rue» par la publicité - un tel partenariat est bénéfique pour toutes les parties (sauf pour les sites qui hébergent des bannières publicitaires). La plupart des courtiers sont prêts à opter pour un tel système, car il est rentable et encourage les partenaires à attirer de nouveaux clients dans l'entreprise. Pour les clients privés, le courtier peut offrir une remise en argent - un programme de fidélisation transparent, lorsqu'une partie de la commission du chiffre d'affaires est retournée au client. Ce régime est également avantageux pour toutes les parties - le client bénéficie de conditions commerciales plus favorables,mais l'entreprise ne reste pas à perte, car en raison du grand nombre de transactions avec les clients, elle continue de faire des bénéfices.

Licence

Curieusement, de nombreux courtiers forex , y compris des organisations absolument consciencieuses, n'ont pas de licence pour mener des activités sur les marchés financiers. Ils n'ont pas besoin de cette bébête du point de vue des juridictions concernées. De nombreux courtiers sont enregistrés dans des juridictions qui n'exigent pas (ou n'ont pas exigé auparavant) une grande fiabilité et n'imposent pas d'exigences de capital. Aujourd'hui, vous pouvez vous concentrer sur les courtiers qui sont sous le patronage d'organisations sérieuses telles que la SEC ou l'ESMA (ou leurs filiales).

Dans le même temps, il convient de noter qu'après les événements liés à la dissociation du franc suisse de l'euro, de nombreux PDD même réglementés se sont révélés être en faillite. De plus, d'éventuels litiges auront lieu au lieu d'immatriculation de la société, ce qui rend ce processus presque sans espoir. Par conséquent, lors du choix d'un courtier, il convient tout d'abord de ne pas regarder la présence d'une licence délivrée par le régulateur, mais l'absence de critiques négatives. La réputation se construit au fil des ans et s'effondre instantanément, alors les bons courtiers l'apprécient et essaient de satisfaire tous leurs clients.

Résumé

1. Les plus fiables sont les courtiers STP, leur résultat financier est positivement corrélé au résultat du client, il n'est tout simplement pas rentable de tromper les gens.
2. Bonus lors de la reconstitution et de l'ouverture d'un compte - un signe alarmant. Un courtier honnête ne peut partager que ce qu'il a déjà gagné en tant que programme de cashback ou d'affiliation.
3. Exigences sérieuses pour créditer des fonds et utiliser les méthodes de paiement les plus sûres et les plus fiables - distingue les entreprises honnêtes des entreprises d'un jour.
4. Une licence officielle, en particulier d'un État insulaire qui peut s'intégrer entièrement à l'intérieur du Kremlin, n'est pas le signe le plus fiable. Il vaut mieux regarder les avis clients, l'adéquation du support, la facilité de retrait.

Il y a beaucoup d'informations sur Internet sur le choix d'un courtier forex , alors vous pensez toujours à quel point la notation de l'auteur d'un article est «impartiale». À notre tour, nous essaierons de vous donner le maximum d'informations utiles qui vous aideront dans vos futurs travaux sur le marché des changes.

Source: https://habr.com/ru/post/fr398097/