Sur Internet, la publicité, les moteurs de recherche ou dans les chats publics, des gens apparaissent constamment qui vous diront facilement comment gagner beaucoup d'argent sans travail et sans risque. Un examen plus attentif montre qu'il s'agit très probablement d'un fraudeur ou de la promotion de projets d'autres escrocs, recevant des bénéfices pour cela en tant qu'annonceur. Ou bien, on ne vous proposera pas les moyens les plus honnêtes de prendre de l'argent à la population, comme la tricherie, le spam ou la revente des mêmes «prêts» à 100 500 personnes bornées.
J'essaierai de diluer ce flux d'informations sur les déchets avec quelque chose d'utile, d'honnête et pas très risqué pour augmenter mon capital.
Pour commencer, l'avertissement est à l'attention, le marché des crypto-monnaies n'est pas réglementé, et
comporte un grand nombre de risques, même avec l’aide de ces
ici les stratégies, vous pouvez perdre tous les investissements, obtenir un temporaire
bloquer «pas à temps» ou même tomber sous le coup de poursuites contre des représentants
autorités locales.
Soyez prêt à dépenser uniquement les fonds qui sont prêts à perdre.
Vous devez décider comment déterminer votre revenu.
La valeur de la devise dans laquelle vous décidez de le faire peut varier considérablement au fil du temps. Un excellent exemple est que vous avez choisi les monnaies fiduciaires comme indicateur de revenu et que vous stockez la crypto-monnaie, mais sa valeur peut baisser au cours de l'année et vos calculs peuvent montrer des pertes à ces moments.
Une solution consiste à utiliser le concept d'un portefeuille de devises, qui déterminera pour vous une liste de devises et leur pourcentage en pourcentage les uns des autres dans les volumes de stockage.
Par exemple, 30% de bitcoins et 70% de dollars américains.Vous pouvez surveiller les grands fonds qui publient leurs portefeuilles de change et ajuster leurs estimations en fonction d'eux. Les fonds étrangers sont généralement une bonne source d'informations, mais leur utilisation directe est lourde de pertes, car elle est publiée avec un retard notable, et il existe une règle sur ce marché - les retardataires paient leur argent à ceux qui sont arrivés à l'heure.
1. Stratégie - acheter et conserver «longtemps»
La stratégie la plus stupide et la plus simple, mais jusqu'à présent, pour les 7 dernières années, avec la première crypto-monnaie bitcoin, cela fonctionne. Divers «experts» donnent des prévisions pour le coût marginal du bitcoin à un niveau de 100 000 $ à 10 000 $ au cours des prochaines décennies. Vous achetez pour la totalité du bitcoin disponible, placez les pièces dans votre portefeuille local et attendez une croissance significative, parfois pendant des années, et vendez une partie ou la totalité du dépôt.
Je ne recommande pas d'acheter pendant le taux de croissance. Le meilleur moment pour acquérir du bitcoin est un fond de nouvelles négatif. Lorsque les sites d'actualités ne parviennent pas à prédire la mort de la crypto-monnaie, le taux tombe en dessous de la carte de base à 30% -40% du maximum précédent et, en général, tout semble très mauvais.
Ne succombez pas aux «provocations», ne vendez pas vos pièces si le taux a baissé plus bas que vous avez acheté les pièces. Vous occupez une position longue et vous devez la conserver le plus longtemps possible, et nous parlons d'années.
Je recommande fortement le portefeuille local de bitcoin electrum, disponible en version bureau et mobile de windows / android / ios. Les paranoïdes peuvent créer leur portefeuille sans avoir à connecter un ordinateur à Internet, par exemple, sur un téléphone mobile spécialement acheté avec un firmware propre installé, ou utiliser un portefeuille matériel spécial. Assurez-vous de sauvegarder, d'écrire ou même de mémoriser la phrase mémo (dans Electrum, cela vous donne un accès complet aux pièces de votre portefeuille, même sans mot de passe) et de les stocker en lieu sûr. Vérifiez à nouveau votre bakupy et vos mots de passe avant de transférer de l'argent, il y a eu des cas où les gens ont écrit le mauvais mot de passe du portefeuille et ont perdu l'accès.
Je recommande également que vous maîtrisiez les portefeuilles multisignatures (portefeuille multising), lorsque pour retirer des pièces, vous avez besoin du consentement de plusieurs personnes (le nombre de consonnes peut être égal ou inférieur au nombre total de portefeuilles), si nous parlons de grandes quantités, il est plus fiable d'étaler la responsabilité de plusieurs personnes de confiance . Cela augmentera la sécurité d'accès aux pièces de monnaie, en tant qu'autre outil de sauvegarde, ainsi que la protection contre le vol.
- Revenu:
- la stratégie peut apporter environ 100-300% par an en dollars américains
- Les volumes maximaux sont presque illimités, pour le moment c'est des millions de dollars, et les opportunités se multiplient. - Risques:
- perte ou vol physique d'un portefeuille
- le cours n'a pas à se développer pour toujours
- de longues périodes sont possibles pendant lesquelles vous n'aurez pas de revenus, par exemple un an ou trois
- une interdiction totale ou partielle de l'utilisation de la crypto-monnaie dans le pays (vous pouvez avoir un portefeuille sous la main mais avoir des problèmes pour l'utiliser)
- des coûts supplémentaires lors de l'utilisation des `` anciennes '' adresses ou technologies (par exemple, après quelques années, le transfert d'adresses de l'héritage à l'aide d'une transaction blockchain peut être déraisonnablement cher) si le problème de la mise à l'échelle du bitcoin n'est pas correctement résolu.
2. Octroi de prêts en bourse
Il est très simple, mais ennuyeux, d'acheter une crypto-monnaie et de la conserver dans votre portefeuille et cela n'augmentera pas vos revenus en crypto-monnaie. Si vous êtes prêt à prendre un petit risque, alors la méthode la plus fiable pour générer des revenus supplémentaires est la crypto-monnaie, pour le moment - pour la donner à crédit à quelqu'un d'autre, à des taux d'intérêt bas.
Actuellement, dans la cryptoéconomie, il n'y a pas de prêt p2p, à quelques exceptions près, mais certaines bourses qui offrent des services de trading sur marge permettent à leurs clients de s'accorder des prêts sur la garantie d'un dépôt, agissant comme intermédiaires entre eux et garantissant qu'en cas d'appel de marge l'emprunteur le prêteur récupérera son argent.
Margincol est la fermeture automatique d'une position ouverte avec un trader, jusqu'à la fin de la garantie sur son compte (généralement 10% -15%), le gage est pris pour couvrir les pertes du prêteur.
Les bourses offrent une plate-forme à part entière pour les offres de prêts commerciaux, où l'analogue au prix de transaction est l'intérêt sur le prêt par jour ou par an, et les ordres - offres et demandes de prêts. Le prêt lui-même est émis pour une courte période, qui peut être spécifiée par n'importe qui, mais le plus souvent, tous les clients indiquent une période de 2 jours. Pour un trader utilisant le trading sur marge, tout se passe de manière entièrement automatique, sa position ouverte est automatiquement recalculée, tous les pourcentages nécessaires sont supprimés du compte et des arrêts sont définis pour l'appel de marge, au moment de l'ouverture d'une position, un nouveau prêt sera automatiquement pris, dans le pourcentage spécifié dans les paramètres .
Où puis-je accorder des prêts?
Un exemple de tels échanges peut être proposé - poloniex, bitfinex, coincheck (Japon). La startup ETHLend, qui développe un échange de crédit entièrement décentralisé, basé sur des contrats éthereum, qui permet de travailler avec tous les jetons basés sur la norme ERC20, a toujours l'air bien.
Bitfinex développe
également un échange entièrement décentralisé basé sur des contrats
Ethereum pour le trading de jetons. La bourse
etherdelta fonctionne également déjà, pas tout à fait p2p, mais les transactions sont effectuées sur des contrats. Ces projets peuvent bien se compléter.
En pratique, les intérêts sur les prêts émis dépassent rarement plus de 18% par an, d'autant plus que la liquidité sur la bourse de prêt n'est pas toujours élevée et qu'il peut ne pas être possible d'émettre immédiatement de gros volumes de prêts. Mais la crypto-monnaie la moins populaire - plus les intérêts sur les prêts sont élevés. Par exemple, sur l'échange bitfinex, le pourcentage moyen par jour pour le bitcoin est de 0,015-0,035, et zcash est maintenu au niveau de 0,02% -0,058% par jour - ce qui est très petit, 10zcash générera un revenu de 0,0058, ce qui, au prix de 170 $, rapporte ~ 1 $. Dans le même temps, vous devez avoir le temps de «vendre» vos volumes à un prix avantageux, et il est préférable de le faire en utilisant des applications de trading spéciales (bots), et de ne pas utiliser les outils d'échange.
Lorsque vous choisissez un prêt comme outil pour générer des revenus, vous devez vous rappeler que si vous émettez des prêts en crypto-monnaie, vous devez tenir compte de son taux lors de l'évaluation de vos revenus. C'est-à-dire Avant d'émettre des prêts, vous devez acheter cette crypto-monnaie. Une telle stratégie est logique si vous détenez déjà un portefeuille de crypto-monnaie à long terme et que vous n'allez pas les vendre même si leur taux baisse.
- Revenu:
- 10% -30% par an en crypto-monnaie, mais selon la stratégie choisie de prêt automatique, ce pourcentage peut être considérablement augmenté;
- seuls de petits volumes sont disponibles, en fonction de la liquidité des échanges de marge sur les bourses, généralement ils ne sont bons (des centaines de milliers et des millions de dollars) que lors de fortes fluctuations, ce qui n'arrive pas souvent - plusieurs fois par an, et dure au maximum quelques mois. - Risques:
- une forte baisse du taux de crypto-monnaies utilisées, et si vous utilisez du non-bitcoin, vous ne pouvez jamais attendre la croissance, c'est-à-dire les revenus des prêts peuvent être entièrement couverts par les pertes liées à la baisse des prix;
- les échanges peuvent se fermer en raison d'une attaque de pirates informatiques (vol de fonds d'utilisateur), des actions du régulateur financier ou de leur propre initiative, et ils pourraient ne pas être en mesure de restituer leur argent rapidement.
3. Stratégie - transactions d'arbitrage entre bourses
Le trading spéculatif, l'un des instruments les plus potentiellement rentables, ainsi que le plus risqué. Mais en négociant uniquement sur un échange et même au sein d'une des paires de devises, il est très difficile d'obtenir un revenu stable. En étudiant le grand marché du Forex, il est clair que les traders vraiment efficaces qui reçoivent des revenus sont d'environ 2%, les autres fusionnant tôt ou tard leur dépôt à zéro. Dans la plupart des cas, la raison en est l'incapacité à gérer vos risques. Et aussi, la raison principale, il est très difficile de prédire le chaos. En fin de compte, tous les revenus possibles sont reçus par les intermédiaires - courtiers et échanges eux-mêmes.
Arbitrage spatial ou OTC
La stratégie de négociation la plus simple et la plus fiable sur les bourses est l'alignement des taux sur les différentes bourses. Si un ou plusieurs ordres sont exécutés sur un échange, ou si des changements se produisent dans la liste des ordres à cours limité, alors si vous ne faites pas de même sur d'autres échanges, les taux de change sur ces échanges seront différents. Avec des différences importantes, il devient possible d'acheter moins cher sur un échange et de vendre plus cher sur un autre. Par conséquent, si vous gardez un certain solde dans plusieurs devises sur toutes les bourses à l'avance et que vous les égalisez en temps opportun en transférant des actifs entre les bourses, il est possible de recevoir un revenu régulier.
Il est important de rappeler que le taux de change n'est pas celui publié entre guillemets (tickers), mais les informations opérationnelles du verre actuel (liste des ordres de clients de change en attente), c'est-à-dire quels volumes et à quel prix vous pouvez acheter pour vendre cette seconde, sans attendre un tarif adapté.
Habituellement, la différence de taux de change sur les échanges apparaît lorsque les transferts d'actifs entre eux sont très difficiles, par exemple, les crypto-monnaies peuvent être transférées entre les échanges sans aucune restriction et sans frais perceptibles, mais les monnaies fiduciaires dépendent fortement de la juridiction dans laquelle l'échange et ses clients sont situés, ainsi que des conditions de réapprovisionnement et de retrait des monnaies fiduciaires, des systèmes de paiement utilisés et de la monnaie électronique. Par exemple, le taux de change du frottement du bitcoin diffère du taux calculé, par le taux de frottement du bitcoin et le taux de frottement officiel de la banque centrale de près de 9%. Mais utiliser cette différence est très difficile, en raison des difficultés des transferts fiduciaires vers la Russie.
Mais plus d'avantages et de revenus, pour l'arbitrage inter-échanges, entraînent de forts mouvements sur les échanges, plus de liquidité, plus souvent des écarts se produisent.
Il est important de comprendre que si vous effectuez d'abord un achat sur un échange, effectuez un transfert vers un autre et essayez d'y vendre, pendant ce temps, la situation sur l'échange changera et vous pourriez recevoir une perte au lieu d'un revenu. En utilisant les soldes des échanges, vous devez d'abord effectuer quelques transactions qui apporteront des revenus, puis effectuer un transfert.
Pour construire des stratégies d'arbitrage, il est important que les bourses fournissent des outils pour la livraison en temps opportun des informations sur les événements de la bourse aux outils de trading automatisés du commerçant, tels que les protocoles FIX et le websocket populaire dans la cryptoéconomie, sur la base desquels chaque bourse invente son propre protocole. L'utilisation de rest http pour l'arbitrage est presque impossible, car en raison du nombre limité de demandes d'échange par minute, l'efficacité est réduite et il n'y a pas de temps pour réagir à temps aux différences qui apparaissent.
Sur la base de ce qui précède, il est presque impossible d'arbitrer avec succès manuellement, une personne est tout simplement incapable de répondre assez rapidement, plus les revenus d'une transaction sont généralement très faibles, la plupart des commissions sont consommées par les échanges, de telles transactions doivent donc être effectuées très souvent. Par conséquent, nous avons besoin d'un système de trading automatisé (bots) qui peut fonctionner avec l'API de plusieurs échanges à la fois.
Un autre exemple très populaire d'utilisation de l'arbitrage est les services de médiation, si nous considérons le marché des échanges privés entre les utilisateurs dans les salles de chat et les forums comme un échange, alors les échangeurs et les bureaux de change offrant leurs services d'achat et de vente, utilisent simplement la stratégie d'arbitrage, tout en fournissant des liquidités, offrir leurs commandes et ajouter leur commission à leur prix.
- Revenus:
- les échangeurs d'argent et les échangeurs peuvent recevoir 1 à 5% du volume de transaction par transaction, en communiquant avec certains, il est clair que les volumes par jour en Russie à eux seuls peuvent être des millions de roubles;
- des volumes de l'ordre de 0,1% -1% de l'ensemble des échanges en bourse. - Risques:
- comme dans toutes les stratégies où vous devez conserver la crypto-monnaie, c'est le risque d'une dépréciation sur elles qui peut couvrir les revenus de l'arbitrage, mais vous pouvez vous en protéger un peu si vous gardez le coût total des crypto-monnaies en stock dans le même montant en dollars, c'est cher et aussi très dangereux, car à la fin, vous pouvez vous retrouver avec beaucoup d'altcoins inutiles;
- une baisse de la liquidité des bourses entraînera une forte baisse des revenus;
- le risque de fermeture / échange d'arnaques augmente, car au lieu d'un échange, vous devez travailler avec plusieurs à la fois, mais les pertes sont réparties.
Stratégie - Fournisseur de liquidité
Afin de gagner encore plus d'argent sur l'échange, vous devez travailler un peu. Par exemple, fournissez de la liquidité à la bourse en remplissant son verre avec votre argent. Dans sa forme pure sur un échange abstrait, cette stratégie n'a pas de sens, mais comme combinaison d'une autre stratégie, par exemple, l'arbitrage entre échanges, est tout à fait approprié.
Sa signification principale est qu'au lieu d'acheter et de vendre des pièces au taux actuel (ou plutôt, l'exécution des contre-ordres de la liste des ordres à cours limité), vous devez placer vos ordres à cours près du marché, idéalement, vous devez réorganiser les transactions d'achat et de vente, suivies par le marché. Cela réduit l'écart sur l'échange et le rend attractif pour les autres clients, respectivement, si les deux transactions sont exécutées, vous recevrez des revenus de la différence de leurs prix.
En bourse, avec une grande liquidité, les revenus peuvent ne pas être reçus, car ils seront entièrement couverts par des commissions, mais cela peut vous permettre de collecter et de maintenir rapidement le volume de transactions requis par mois. De nombreux échanges récompensent leurs clients avec des volumes de négociation élevés avec des commissions de négociation plus faibles, vous pouvez avoir quelque chose de cette différence de commissions.
Si la bourse a une faible liquidité (la différence entre les ordres d'achat et de vente limités dans un verre est grande ou les volumes de ces ordres sont très faibles), cette stratégie donne généralement un revenu garanti, surtout si vous passez des ordres immédiatement à côté des taux les plus proches.
De toute évidence, cette stratégie n'est pas adaptée au trading manuel et vous aurez besoin d'un bot pour le trading automatique. Vous aurez également besoin d'outils spéciaux, par exemple, un terminal de trading pour l'échange sélectionné et / ou la capacité de programmer des stratégies de trading.
Il n'y a pas de formule simple et universelle
... par lequel on pourrait calculer comment et quand placer des paris. Il est nécessaire de déterminer dans quelle mesure les commandes doivent être maintenues, et `` l'achat '' et la `` vente '' peuvent être à différentes distances, ainsi que quand et à quelle fréquence il est nécessaire de réorganiser ces commandes et même combien, et même les valeurs les plus efficaces changent selon de la situation du marché. Le volume est également important, car de gros paris dans un verre peuvent forcer d'autres traders à réorganiser leurs commandes plus près du marché, en les réorganisant devant vos commandes, cette approche est même utilisée pour manipuler le marché et étudier le marché des bots et évaluer leur stratégie, afin de rejouer, trouver des erreurs et tricher. Certaines variétés de la stratégie d'offre de liquidité répartissent les volumes au verre, passant plusieurs commandes à la fois pour de petits volumes à différentes distances du marché, écartant et cachant leur comportement des autres commerçants.
Vous pouvez sélectionner les paramètres à l'aide du testeur de stratégie de trading - une application spéciale qui, ayant des données historiques sur les transactions en bourse, émule le trading en bourse et les échanges en fonction de votre algorithme, calcule le dépôt final et établit des rapports. Cela se produit un ordre de grandeur plus rapidement qu'en réalité, et en changeant constamment les paramètres de départ de votre algorithme et en l'exécutant sur le testeur encore et encore, vous pouvez sélectionner les valeurs optimales et les utiliser dans le trading réel. Vous pouvez utiliser une sorte d'algorithme d'optimisation multidimensionnelle pour sélectionner les paramètres de votre stratégie.
Malheureusement, il n'y a pas tellement de terminaux de trading travaillant avec des échanges de crypto-monnaie en accès libre, ou plutôt ils sont pratiquement inexistants, ou ils sont liés à un échange particulier. De plus, très souvent, les tests de qualité sont tout simplement impossibles à réaliser, car il n'y a pas d'historique d'enchères adéquat . Par exemple, le populaire MetaTraider 4 vous a permis de tester vos stratégies uniquement sur la base de données historiques qui ne contiennent aucune information sur le spread et la liquidité actuelle., à savoir que la stratégie «fournisseur de liquidité» en recueille la crème. Vous ne pouvez pas construire des stratégies de haute qualité basées uniquement sur les données du graphique des minutes (temps, min, max, ouvrir, fermer, volume) et même si vous avez un historique des transactions (temps, achat / vente, montant, volume), à savoir celles-ci les données historiques vous permettent de télécharger presque tous les échanges dans la cryptoéconomie - cela peut ne pas être suffisant.Je recommande fortement de négocier sur les bourses qui fournissent des informations de négociation complètes de niveau 2, à savoir non seulement les opérations de négociation elles-mêmes, mais également les actions des utilisateurs avec des ordres à cours limité - leur ajout et leur annulation.En cryptoéconomie, tous les échanges, historiquement, donnent des api http rest pour obtenir la liste actuelle des ordres à cours limité (verre ou profondeur) et un instantané des dernières opérations de trading (trades). Si vous collectez vous-même ces données, en effectuant des demandes périodiques, à une vitesse acceptable (généralement des dizaines de demandes par minute), vous pouvez accumuler suffisamment de données pour tester vos stratégies de trading.Ces dernières années, certains échanges ont commencé à ajouter le protocole FIX, bien que son support ne soit généralement pas à la hauteur, et il ne fonctionnera pas pour trouver un terminal de trading et le connecter facilement. De plus, les échanges introduisent une API websocket pour recevoir un flux d'événements sur l'échange en temps réel, au format json / text. Il n'y a pas de norme pour cette API, mais les données elles-mêmes sont plus que suffisantes pour pouvoir développer votre propre testeur de stratégie, car les bibliothèques fournissent des bibliothèques pour les langages de programmation populaires pour leurs API. De tels échanges sont, par exemple, gdax (coinbase), bitmex (échange de dérivés nets), bifinex, poloniex, okcoin, etc.Échanges décentralisés - Accès complet à toutes les informations de négociation
Je vous recommande fortement de regarder de plus près les échanges décentralisés, comme, par exemple, les bitshares, qui sont actuellement construits sur la base de graphène. Cette blockchain stocke toutes les actions effectuées par les utilisateurs, et non seulement les commandes sont visibles, mais aussi par qui elles sont engagées. De plus, cet échange a un grand nombre de paires de devises avec une liquidité très faible.
Ces bougies doivent être prises par la stratégie de «fournisseur de liquidité».Attention, les échanges décentralisés ne garantissent pas que les transactions dans un verre sont exécutées dans l'ordre où elles sont reçues, les manipulateurs peuvent sauter les ordres d'autres personnes et exécuter uniquement leurs propres ordres, en les plaçant à une distance considérable du marché, en émettant ce sont des bougies. Cela n'affecte que les graphiques, mais dans l'historique des transactions dans la blockchain, toutes les informations à analyser seront disponibles.- :
— , , bitshares $100 ;
— 10%-30% , 50% , ( , ) - :
— , , — , ;
— .