La Banque de Russie développe constamment de nouvelles exigences en matière d'informations fournies par les banques commerciales et apporte deux fois par an des modifications aux documents réglementaires concernant la procédure de constitution et de présentation des formulaires de déclaration. Lorsque les rapports sont stockés dans différents systèmes dans une banque, effectuer des changements réguliers n'est pas pratique. Nous avons donc mis en place un système unifié dans lequel vous pouvez rapidement mettre à jour les critères nécessaires et optimiser le processus de reporting. Dans cet article, nous vous expliquerons comment procéder.
Le problème de rapport est survenu lors de changements actifs dans l'informatique et d'autres domaines internes. Le système principal où les rapports agrégés VTB existent depuis un certain temps. Et là, comme nous l'avons déjà mentionné, tous les rapports n'étaient pas stockés - une partie des informations, en particulier sur les personnes morales, était dispersée dans d'autres systèmes. En 2014, l'optimisation du reporting obligatoire et fiscal a été incluse dans la liste des priorités.
Que fallait-il?
- Une solution clé en main facile à mettre en œuvre dans une architecture informatique existante de la banque. Et pour que le nouveau système se lie d'amitié avec l'entrepôt de données existant, plutôt que de le dupliquer, et avec un changement minimal dans les processus métier.
- Haute performance. Il a fallu faire face à un très grand nombre de données, à savoir plus de 11 millions d'accords de prêt. Et en même temps, pour minimiser la charge sur le système bancaire principal, dans lequel les informations opérationnelles sont entrées.
- Architecture orientée services (SOA). La future décision devrait l'utiliser.
Après avoir analysé le marché et les risques possibles, nous avons décidé de nous concentrer sur les grandes entreprises contractantes qui travaillent principalement avec les banques. Ces entreprises devraient avoir suffisamment de spécialistes de la mise en œuvre et du support, et pour les petites entreprises, cela peut poser problème.
Il était important que des experts soient plongés dans le sujet et connaissent bien les spécificités des rapports pour la Banque de Russie. Le fournisseur doit surveiller en permanence les modifications de la législation russe et maintenir le système en conformité avec celles-ci. Et vous avez besoin d'un nombre suffisant d'experts en intégration avec les systèmes bancaires existants, car le projet devait être mis en œuvre dans un délai assez court.
Une autre condition qui a réduit le choix était l'utilisation obligatoire de l'architecture des composants. Sur le marché russe, il n'y a pas encore eu d'implémentation à grande échelle de tels systèmes dans les banques, et pour la fiabilité, nous avions besoin exactement d'un produit avec un historique d'implémentation qui peut évoluer du niveau d'une banque de taille moyenne aux volumes de données VTB.
Sélection des fournisseurs
Après une analyse de marché et de nombreuses visites de référence, VTB a établi une liste restreinte avec seulement deux fournisseurs restants.
Pour une décision finale, un projet pilote a été organisé. Dans un délai d'un mois et demi, il a fallu créer deux formulaires de déclaration sur la base des données anonymisées fournies. La banque a non seulement accepté le résultat, mais a également surveillé le travail des spécialistes de l'exécuteur potentiel pendant le pilote. En conséquence, le choix a été fait en faveur de Diasoft avec sa plateforme de reporting FLEXTERA BI.
Pourquoi Diasoft? De nombreuses autres sociétés ont proposé de créer une solution basée sur l'entrepôt de données de VTB, mais en même temps, un leadership constant de la banque était nécessaire. Diasoft avait une solution toute faite qui complétait les services de consultants et de technologues experts qui connaissent bien le sujet et peuvent normalement communiquer avec les clients.
Ce qui a attiré FLEXTERA BI
FLEXTERA BI est une plate-forme pour la création, la modification et l'exploitation d'applications pour l'analyse commerciale multidimensionnelle. Il comprend des outils d'analyse complets pour la performance financière, des rapports de gestion et obligatoires - exactement ce qui était nécessaire. La qualité des données est également prise en compte: FLEXTERA BI dispose d'outils pour détecter ces problèmes, leur correction automatique ou manuelle.
FLEXTERA BI surveille les mises à jour des exigences des régulateurs - lois fédérales, réglementations, instructions - aux niveaux national et international. Et conformément à cela, il met à jour les formulaires de rapport standard, tels que 0409303, 0409120, etc. Pour se protéger contre les erreurs, les formulaires de rapport standard ne peuvent pas être préparés manuellement. D'autres rapports peuvent être créés et configurés sans l'implication de spécialistes informatiques, le système est assez simple à apprendre.
FLEXTERA BI peut fonctionner sur la base de l'ABS principal, sur son propre entrepôt de données ou sur celui existant dans la banque. La plupart des concurrents ne peuvent travailler que sur la base de l'ABS principal.
Avancement du projet
L'introduction de FLEXTERA BI a commencé en avril 2015. Les délais étaient serrés, donc sur proposition de la société Diasoft, le projet a été divisé en itérations. Les principales étapes ont été fixées, mais le plan tactique a changé en fonction des nouvelles tâches et de l'état de préparation des données. Les données pour les formulaires de déclaration n'ont pas été préparées immédiatement, car VTB a simultanément introduit un système informatique pour l'enregistrement des opérations des personnes morales, et des modifications ont été constamment apportées aux flux de données. Il était nécessaire de corréler les deux projets l'un avec l'autre.
Au total, le projet comportait trois étapes:
- Travail de reporting pour le commerce de détail de la banque.
- Mise en place des mêmes formulaires de reporting avec de nouvelles données pour les personnes morales.
- Finalisation du reporting concernant la réflexion des autres actifs et passifs de la banque.
Au cours du projet, les exigences de la Banque de Russie ont réussi à changer, de sorte que les tâches techniques ont dû être ajustées dès le départ.
Dans les 6 mois suivant le début du projet, plusieurs formulaires de rapport pour le commerce de détail ont été préparés. En août 2016, nous avons complété les formulaires de déclaration obligatoires et les registres comptables fiscaux selon les entités juridiques. En février 2017, le système de notification a été achevé et transféré pour maintenance.
Résultats
Au départ, VTB souhaitait automatiser 18 formulaires de déclaration et 26 registres fiscaux. Avec FLEXTERA BI, le plan a été trop rempli: 26 registres fiscaux, 25 formulaires de déclaration obligatoires et une vingtaine de rapports auxiliaires ont été automatisés. Reporting des activités de détail consolidé au siège de la banque. En raison de l'automatisation et de l'exclusion des succursales des rapports, le temps requis pour préparer un rapport a été réduit de 30 à 60%. Pour 30 To de données bancaires, le ratio de qualité des données atteint 99,8%.
Désormais, Diasoft surveille les nouvelles exigences des régulateurs et les met rapidement en œuvre dans le système - cette approche permet une bonne économie de ressources bancaires. VTB au niveau technologique a divisé les processus de reporting, de service client et de clôture le jour ouvrable. Grâce à l'architecture de service, la nouvelle plate-forme est compatible avec d'autres solutions de Diasoft et d'autres fournisseurs.