Je propose de traiter nous-mêmes le rapport du «gouvernement mondial» et en même temps d'aider à traduire la source.3.13 Investissements volontaires
L'investissement traditionnel est pratiqué et enseigné dans les écoles de commerce en termes d'utilisation de l'argent pour acheter un produit financier, un stock d'entreprise ou d'autres valeurs, telles que des biens immobiliers, des biens ou de l'art. L'objectif de l'investissement traditionnel est d'obtenir des rendements financiers. Ce profit purement monétaire est devenu aujourd'hui le seul critère d'évaluation de la réussite des investissements.
D'une manière ou d'une autre, notre société a commencé à valoriser l'argent comptant plus que la justice, les conséquences sociales ou l'environnement. En outre, grâce au récent assouplissement quantitatif, les banques centrales ont pu imprimer d'énormes sommes d'argent pour alimenter l'économie.
Cependant, beaucoup de «pourritures dans les coffres-forts», comme l'a dit un dirigeant d'entreprise, tandis que la valeur de rachat de certaines entreprises technologiques passe par le toit. Par exemple, certaines startups technologiques ont atteint le statut de licorne avec des évaluations supérieures à 1 milliard de dollars sur les marchés privés. Fin 2015, 146 sociétés technologiques privées étaient valorisées plus du double qu'en 2014; et 14 sociétés privées ont reçu des évaluations supérieures à 10 milliards de dollars et sont appelées «décaceurs». Certains d'entre eux ont acquis une grande renommée publique, en particulier WhatsApp, une société de services avec un revenu annuel d'environ 20 millions de dollars, acquise par Facebook en 2014 pour 19 milliards de dollars, ce qui dépasse le produit intérieur brut (PIB) de l'Islande pour la même année.
3.13.1 De Wall Street à la philanthropie
De l'autre côté du spectre des investissements à but non lucratif se trouve la philanthropie, qui vise traditionnellement à équilibrer l'injustice sociale et la dégradation de l'environnement avec le souci altruiste de doter les institutions et la générosité humaine. Selon les États-Unis, les Américains, qui ont créé une extraordinaire culture du bénévolat, ont fait don d'environ 358,38 milliards de dollars à des œuvres caritatives en 2014. La majeure partie de ce montant provient de dons privés (258,51 milliards de dollars); fonds (53,97 milliards de dollars); testament (28,13 milliards de dollars); et dons d'entreprises (17,77 milliards de dollars). Environ un tiers de ce montant est destiné à des fins religieuses, suivi par l'éducation, les services sociaux, la santé, l'art, l'environnement et les problèmes sociaux. Cependant, ces dons visent principalement à répondre aux besoins nationaux. Peu de dons sont destinés à des problèmes mondiaux.
Le vœu cadeau, lancé en 2010, en est un autre exemple. C'est la réponse des quarante familles et personnes les plus riches des États-Unis à la recherche par l'humanité de solutions aux problèmes d'aujourd'hui. Ces efforts sont louables et essentiels, et pourtant la philanthropie est aux prises avec ses propres problèmes. Le paysage caritatif moderne souffre de structures juridiques et de gestion obsolètes. La raison principale est que chaque année, seulement 5% environ des dons de la plupart des organisations caritatives sont liés à des programmes, c'est-à-dire qu'ils sont dédiés à une mission caritative et sont gérés par des gestionnaires de programme. Quatre-vingt-quinze pour cent des actifs du fonds sont généralement gérés par une entité juridique indépendante (souvent une fiducie), principalement obligée de les maintenir et de les augmenter au fil du temps, sauf indication contraire des fondateurs.
Les gestionnaires d'actifs sont généralement jugés sur leur succès financier et non sur le succès d'une mission caritative. Par conséquent, la majeure partie du capital caritatif est convertie en capital ordinaire, souvent investi dans des entreprises qui produisent des produits et services qui vont à l'encontre d'une mission caritative. Sans grands changements juridiques et changements structurels, les paradoxes actuels entre les contributions caritatives pour faire du monde un meilleur endroit et les investissements qui le blessent vraiment continueront.
C'est le cas de la Fondation Bill et Melinda Gates, le deuxième philanthrope le plus généreux d'Amérique après Warren Buffett. Alors que ses fondateurs se soucient vraiment de leur influence dans le monde et se sont engagés à dépenser toutes leurs ressources pendant 50 ans après leur mort, la Fondation Gates a été largement critiquée pour la différence entre cette mission philanthropique et les investissements réalisés par leur fondation, qui ne sert clairement qu'à maximiser leur retour sur investissement. Selon Piller et al., En 2007, le Gates Trust a investi dans des sociétés pharmaceutiques qui évaluent les médicaments hors de portée des patients pauvres et conservent d'importants actifs dans de terribles polluants. Ils ont également acquis 500 000 actions (soit environ 23,1 millions de dollars) de Monsanto, réputées pour leur mépris des intérêts et du bien-être des petits exploitants et pour leur piètre bilan environnemental. Bien sûr, il existe de nombreux autres exemples de fondations caritatives moins visibles.
Très peu de produits financiers actuellement disponibles contiennent des caractéristiques de durabilité à long terme - car ils sont actuellement étiquetés comme «facteurs externes», c'est-à-dire qu'ils ne méritent aucune considération financière. dans la section. 1.1.2, des messages, etc. ont été cités, montrant qu'environ 98% des transactions financières internationales sont essentiellement spéculatives, car elles ne sont pas utilisées pour payer des biens et des services. Et les spéculations, en règle générale, ont des horizons temporels très courts, dont nous avons montré qu'elles peuvent être si destructrices pour notre avenir collectif.
3.13.2 Changements structurels actuels
Afin d'éliminer les obstacles à un avenir financier durable, l'Association des Nations Unies pour l'investissement responsable (UNIDI) a résumé les domaines clés dans lesquels les transformations doivent être encouragées et les disproportions futures doivent être évitées: court terme, négligence des critères environnementaux et sociaux, manque de transparence et négligence. aux facteurs externes pertinents.
La mise en œuvre mondiale de telles initiatives reste une tâche gigantesque, ce qui laisse naturellement de nombreuses questions sans réponse. Heureusement, cependant, les changements transformationnels dans le secteur de l'investissement prennent de l'ampleur, et il existe de nombreuses initiatives d'investissement visant à assurer une durabilité intégrée, dont certaines sont décrites ci-dessous. Une partie du motif, bien sûr, est le rétablissement de la confiance du public après les échecs du secteur financier ces dernières années.
Par exemple, lors du Sommet de la Terre Rio + 20 à Rio de Janeiro en 2012, 745 engagements volontaires ont été pris, dont 200 par les milieux économiques et financiers. L'un d'eux est la Déclaration sur le capital naturel (KDP), une initiative du secteur financier qui a été organisée conjointement en 2012 lors de ce sommet par l'initiative financière du PNUE et le programme mondial Canopy. Il a été approuvé par les dirigeants de 42 banques, fonds d'investissement et compagnies d'assurance. Il vise à confirmer l'importance du capital naturel, tel que le sol, l'air, l'eau, la flore et la faune. Son objectif est d'intégrer le capital naturel dans les recommandations et décisions d'investissement, ainsi que les produits et services (prêts, actions, obligations et produits d'assurance), ainsi que ses chaînes signataires.
En outre, comme le capital naturel est considéré principalement comme un bien gratuit, accessible à toute l'humanité, les signataires ont appelé les gouvernements à agir rapidement pour élaborer des politiques claires, crédibles et à long terme, un soutien et des incitations pour les organisations, y compris les institutions financières, et un rapport sur leur utilisation du capital naturel et réaliser l'internalisation des coûts environnementaux. » Selon Thomas Picketti, la véritable dette publique que nous avons est une dette envers notre capital naturel, et les estimations ordinaires, telles que le produit intérieur brut (PIB), sont aveugles à ce danger, tout comme les rendements falsifiés de la plupart des secteurs économiques, comme le riz. 1.11 illustre. Le fait que le PIB n'intègre aucunement le capital naturel est dangereusement erroné et est la principale raison de l'initiative «Au-delà du PIB» de la Commission européenne et d'autres tentatives parallèles pour corriger la mesure des progrès (voir 3.13).
Le secteur privé et la communauté des investisseurs ont commencé à reconnaître que leurs avantages à long terme dépendent de la correction du sens du mot «progrès». L'Alliance mondiale pour le développement des valeurs (GABV), un réseau indépendant de 30 des plus grandes institutions financières précieuses et durables du monde, a adopté les principes de la banque durable, qui établissent un triple engagement en faveur des personnes, de la planète et de la prospérité. Dans son rapport sur le secteur réel de l'économie pour 2014, GABV a évalué la performance de ses banques sur 10 ans depuis 2003 et a montré comment ces chiffres détruisent le mythe selon lequel les problèmes de durabilité et de résilience, ainsi que l'extension des droits et opportunités sociaux, entraîneront une baisse des bénéfices. En fait, ils affichent un taux de croissance des prêts et des dépôts plus élevé que les banques traditionnelles.
3.13.3 Investissement d'impact
Une solution sensiblement progressiste pour les investisseurs qui souhaitent intégrer leurs valeurs à leurs décisions d'investissement est apparue en 1985 lorsque la Vansiti Credit Union au Canada a répondu aux demandes des investisseurs pour des opportunités d'investissement plus durables en introduisant le premier fonds commun de placement éthique. Cette fondation a ajouté des critères éthiques, sociaux et environnementaux à ses indicateurs de classement. Cette action a marqué une transition importante de l'investissement traditionnel, axé uniquement sur le profit, vers l'investissement d'impact, qui inclut également les personnes, la planète et le profit dans leurs taux de réussite. L'influence de l'investissement est apparue, bien qu'il n'ait été baptisé du terme qu'en 2007 lors du sommet Bellagio organisé par la Fondation Rockefeller.
Un aspect important de l'investissement dans l'exposition qui pourrait garantir son adoption et son évolution rapides dans toutes les classes d'actifs est l'engagement des investisseurs à mesurer et à communiquer l'impact (personnes, planète et prospérité) et à garantir la transparence et la responsabilité. Dans la figure 3.14, les positions affectent l'investissement entre l'investissement traditionnel et la philanthropie et incluent des critères d'investissement, des mesures et des facteurs de risque pour le retour de ses approches sœurs, connus sous de nombreux noms, qui incluent l'investissement durable, l'investissement socialement responsable (ISR), l'investissement durable et responsable, l'investissement, liés au programme (PRI) et aux investissements (MRI).
L'impact des investissements a été conditionné et très apprécié des investisseurs individuels et de l'entreprise familiale en raison de sa réflexion progressive et de son absence d'obligations réglementaires. Cependant, les investisseurs institutionnels ont également accepté et contribué à son succès. La plupart des acteurs du marché, s'ils n'appartiennent pas à des intérêts privés, sont liés par des obligations fiduciaires et devraient fournir des rendements financiers du marché et uniquement des rendements financiers. Ainsi, l'impact financier des investissements reste la clé d'une adoption généralisée. La bonne nouvelle est que les investissements utilisant certains critères environnementaux, sociaux et de gestion (ESG) ont totalisé 21 400 milliards de dollars dans le monde en 2014.
Figure 3.143.13.4 La généralisation est essentielle
Pour que cette industrie connaisse une forte croissance, elle doit devenir la principale en raison d'une meilleure atténuation des risques et d'une meilleure intégration de critères plus facilement mesurables. Cela permettra aux grands investisseurs, tels que les grands investisseurs institutionnels, gérant actuellement plus de 20 billions de dollars d'actifs mondiaux, de participer. La reconnaissance de cette catégorie d'investisseurs contribuerait à légitimer l'investissement dans d'autres institutions financières, intermédiaires et politiques.
Tous les acteurs, y compris les gouvernements, les intermédiaires, les investisseurs progressistes et les entreprises, semblent aller dans la bonne direction. En juin 2013, le groupe de travail sur l'impact des investissements sociaux (et environnementaux) du G8 / G20 (actuellement remplacé par le groupe de pilotage sur l'investissement social à impact mondial) a été initié par David Cameron, alors Premier ministre britannique, et placé sous direction de Sir Ronald Cohen. GSG a le potentiel de transformer notre capacité à bâtir une société meilleure pour tous. Cette initiative a déjà eu un impact significatif sur les initiatives et les réglementations mises en œuvre par les gouvernements du monde entier.
En octobre 2015, il y a eu un bond en avant significatif lorsque Thomas Perez, alors secrétaire du département américain du Travail, «a aboli le leadership restrictif qui empêchait les fonds de pension de participer à l'investissement d'influence». Des progrès ont également été réalisés dans le domaine de la réglementation des activités caritatives. Le 18 septembre 2015, l'Internal Revenue Service (IRS) des États-Unis a publié une nouvelle disposition en vertu de laquelle les fonds sont autorisés à investir leurs actifs en fiducie dans des organisations gérées par la mission conformément à l'objectif du fonds, sans crainte d'amendes pour avoir accepté des revenus financiers inférieurs. Néanmoins, la communauté de l'investissement d'impact est maintenant quelque peu préoccupée par les changements de politique apportés par les récents changements électoraux au Royaume-Uni et aux États-Unis.
3.13.5 Obligations vertes, financement participatif et Fintech
Un investissement sûr n'est pas seulement un sujet pour les investisseurs institutionnels et autres investisseurs professionnels. Une autre idée est celle des obligations vertes conçues pour assurer une transition bas carbone. Ces obligations sont un instrument financier qui peut être utilisé pour financer des projets verts qui apportent des avantages environnementaux. Les émissions annuelles sont passées de 3 milliards de dollars en 2011 à 95 milliards de dollars en 2016. En 2016, Apple a émis 1,5 milliard de dollars d'obligations vertes pour aider à financer l'utilisation de matériaux verts et l'efficacité énergétique, comme les sources d'énergie renouvelables. centres de données, devenant ainsi la première entreprise technologique à émettre de telles obligations. En 2016, la première émission d'obligations vertes municipales en Amérique latine (Mexico) a également eu lieu, ce qui a permis de lever 50 millions de dollars pour payer l'éclairage économe en énergie, la modernisation des infrastructures de transport et d'eau. En 2017, le gouvernement français a annoncé la plus importante émission d'obligations souveraines vertes à ce jour, 7 milliards d'euros, pour financer la transition énergétique.
Un rapport de l'OCDE pour 2017 indique que d'ici 2035, les obligations vertes pourraient augmenter de 4,7 à 5,6 billions de dollars américains en circulation de titres et de 620 à 720 milliards de dollars américains dans l'émission annuelle d'au moins trois titres clés. dans l'UE, aux États-Unis, en Chine et au Japon.
Il s'agit essentiellement d'un investissement régulier. Cependant, ce sont parfois des étrangers et des acteurs marginaux qui proposent d'excellentes solutions à des problèmes urgents. Mais ces personnes ont du mal à trouver des entreprises, des agences gouvernementales ou des investisseurs professionnels qui sont prêts à financer les premières étapes les plus importantes pour réaliser leurs idées.
Le financement participatif, qui utilise les médias électroniques pour stimuler l'investissement, est un moyen à la mode et encourageant de sortir de ce problème. Il a vu le jour à la fin des années 1990, commençant principalement par la musique et d'autres arts, et a évolué vers un tout nouvel univers de possibilités de financement pour les particuliers et les organisations. Un exemple environnemental peut illustrer l'idée de la façon dont cela peut profiter à la terre.
Des décennies d'utilisation des plastiques ont entraîné une pollution catastrophique de nos océans. Des millions de tonnes de déchets plastiques s'accumulent et sont principalement concentrés dans cinq grands courants de rotation, appelés cercles.
La côte de la Californie a maintenant environ six fois plus de plastique que le zooplancton - en termes de poids sec. Partout dans le monde, des gens ont commencé à se plaindre, mais n'ont trouvé aucune solution. Et puis est arrivé le jeune Hollandais de 18 ans, Boyan Slat, qui a inventé un dispositif pour concentrer et piéger les débris plastiques entraînés par les courants océaniques.
Figure 3.15La figure 3.15 montre les dimensions du circuit. Slat a utilisé le crowdfunding pour lever plus de 2,2 millions de dollars pour financer la mise en œuvre et le prototypage pour réduire la pollution plastique dans les océans. Partager son concept publiquement signifiait que ses conceptions étaient contestées par d'autres, avec pour résultat que le processus technique a été amélioré et testé lors de démonstrations de plus en plus importantes. Le premier prototype fonctionnel est en cours de construction au large des côtes du détroit de Tsushima, dans l'est du Japon.
Une autre approche pour lier le financement à la technologie est appelée Fintech. Il vise à rendre les services financiers plus efficaces et plus fiables, mais offre également une solution qui peut être une innovation progressive, radicale et destructrice. , , , - . , , .
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À suivre ...Merci pour la traduction, Jonas Stankevicius. Si vous êtes intéressé, je vous invite à rejoindre le "flash mob" pour traduire le rapport de 220 pages. Écrivez dans un personnel ou par courrier électronique magisterludi2016@yandex.ruPlus de traductions du rapport du Club de Rome 2018
PréfaceChapitre 1.1.1 «Différents types de crises et sentiment d'impuissance»Chapitre 1.1.2: «Financement»Chapitre 1.1.3: «Un monde vide contre un monde complet»Chapitre 3.11: «Réformes du secteur financier»Chapitre 3.13: «Philanthropie, investissement, crowdsourcing et blockchain»Chapitre 3.15: «Leadership collectif»Chapitre 3.16: «Gouvernement mondial»Chapitre 3.18: «L'alphabétisation pour l'avenir»
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