De plus en plus d'entreprises de la région Fintech apparaissent dans le monde et en Russie, et le 21 décembre 2018, après l'entrée en vigueur des amendements à la loi «Sur le marché des valeurs mobilières», une nouvelle industrie apparaîtra - les consultants financiers indépendants. A cet égard, une autre traduction de l'article .La principale exigence pour un conseiller financier est la connaissance dans le domaine de la finance, mais les véritables compétences professionnelles consistent en beaucoup plus. En effet, pour un travail de qualité, les conseillers financiers doivent s'asseoir sur plusieurs chaises à la fois. Ceux qui considèrent cette spécialité comme une carrière devraient savoir à quoi ressemble la vie quotidienne finlandaise. consultant.
Quiconque travaille dans le secteur financier peut dire que la première étape pour devenir un conseiller efficace est d'obtenir une éducation de qualité dans le contexte de l'aspect financier dans lequel vous avez l'intention de travailler. Cela peut être un baccalauréat ou une maîtrise, des cours professionnels du
planificateur financier agréé (CFP ), ou simplement une licence, selon le désir de se spécialiser dans un type d'activité particulier (
planificateur et consultant - traduction approximative ). Mais la véritable éducation dans ce domaine ne commencera pas avant que vous ne commenciez à travailler comme consultant financier.
Journée typique du conseiller financier
Une journée typique de consultant commence au petit matin, en particulier pour ceux qui commencent une carrière. L'horaire quotidien d'un consultant type comprend généralement les éléments suivants:
- Recherche de clients potentiels - les méthodes et la portée de cet article dépendent des circonstances du consultant. Un professionnel nouvellement créé qui n'a pas une seule analyse de rentabilisation peut compter jusqu'à une demi-journée en se cognant les talons sur le trottoir ou en créant un réseau de référence ou en faisant des réunions personnelles. Ceux qui commencent avec une liste chaleureuse passeront beaucoup de temps à rencontrer des clients. Par exemple, une personne qui a longtemps travaillé dans une entreprise peut se concentrer sur la création d'événements pour ses anciens collègues et ainsi développer l'entreprise. Un autre outil moderne est une puissante présence en ligne et des blogs.
- Servir les clients actuels - le consultant ayant formé un réseau de clients, l'accent sera progressivement mis sur le service aux clients actuels. Des conseillers réputés commencent leur journée en examinant les portefeuilles de clients, en répondant aux demandes des clients, puis commencent seulement à développer l'entreprise. La plupart de ces conseillers diront que c'est la meilleure façon de développer votre entreprise. Après tout, les clients qui reçoivent un bon service sont des clients heureux qui dirigeront d'autres clients.
- Routine administrative - tout conseiller potentiel doit être prêt à consacrer une partie importante de la journée de travail à des tâches bureaucratiques, telles que les rapports de conformité, l'enregistrement de nouvelles données sur les transactions des clients, le traitement des commandes commerciales et d'autres procédures administratives. Il faut dire que la plupart des consultants qui réussissent peuvent garder une grande quantité de détails dans leur tête.
- Planification financière - Cela semble évident, mais vous devez consacrer beaucoup de temps à fournir des services à votre clientèle - et il devient parfois difficile d'intégrer cet élément dans le programme quotidien. La saisie de données dans des programmes de planification financière ou fiscale peut être un processus long et fastidieux, et vous devez faire attention aux détails. Même si vous embauchez une personne qui entrera les données, une vérification et un contrôle sont requis.
- Formation continue - Cet élément peut dépasser de façon significative les normes de l'industrie ou les exigences comptables d'un conseiller financier. De nombreuses sociétés d'assurance et d'investissement ont besoin de cours spéciaux avant de pouvoir vendre leurs services. Certains conseillers participent à des séminaires hebdomadaires sur un sujet spécifique afin d'obtenir un nouveau statut et de fournir des services de haut niveau dont les clients ont besoin. Cela prend non seulement du temps, mais dans certains cas des fonds importants.
Facteur humain
Comme vous pouvez vous y attendre, un autre, l'élément le plus important du travail d'un conseiller financier est l'établissement et le maintien de relations avec le client. En commençant par une impression professionnelle sur la phase de définition des objectifs, en s'assurant de ce qui a été promis - pendant la préparation du plan, et en terminant par le maintien de contacts sur une base continue. Et parfois, cela peut être un vrai problème. Par exemple, lorsqu'un client sans héritage parental appelle et crie qu'il vous poursuivra en justice. Mais vous n'y avez absolument rien à voir. Votre capacité à éduquer votre client et à le convaincre de faire la bonne chose affectera grandement le succès et la réputation de cette entreprise.
Et les clients, ce ne sont pas les seuls à être «à vos côtés». vous devez apprendre à parler avec le service de conformité, les régulateurs, le service client, qui peut ou non être d'humeur lorsque vous avez besoin d'aide ou d'interaction avec vous. Votre capacité à prendre en charge cet actif incorporel est la différence entre le gros inconvénient de perdre une entreprise et une entreprise qui fonctionne bien.
Comment se préparer
Si vous pensez que vous avez besoin d'aide pour vous préparer aux éléments décrits ci-dessus, vous pouvez envisager certains cours sur la finance comportementale, la psychologie, les compétences en communication ou les compétences de prise de parole en public. Si vous êtes une entreprise indépendante, la formation aux compétences entrepreneuriales ne fera pas de mal non plus. Un bon début est de parler avec les mêmes conseillers privés qui ont déjà du succès. Découvrez quelles compétences moins «tangibles» ils utilisent et comment ils les ont apprises. Maintenant, il existe un grand nombre de cours gratuits différents qui consacrent n'importe quel sujet. Ce sera un moyen bon marché et pratique de commencer votre formation.
Résumé
Le travail d'un conseiller financier va au-delà de la gestion de portefeuilles d'investissement ou de ventes. L'élargissement de la clientèle, le marketing, le service à la clientèle, la conformité, l'administration et l'éducation feront partie intégrante des affaires courantes. Et la capacité d'intégrer tout cela dans votre horaire quotidien déterminera le succès en affaires. Pour plus d'informations sur la façon de devenir conseiller financier, vous pouvez visiter: Financial Planning Association, National Association of Personal Financial Advisors, CFP Board.