La Banque de Russie a commencé à utiliser un robot spécial pour rechercher sur Internet les organisations financières illégales, y compris celles qui présentent des signes de pyramides financières,
rapporte Prime en référence au directeur du département chargé de lutter contre les pratiques déloyales de la Banque centrale Valery Lyakh.
Le robot modélise le comportement d'une personne réelle: il surfe sur Internet et cherche où investir de l'argent. Les entreprises qui recherchent de nouveaux clients réagissent à un tel visiteur. Le bot peut répondre aux questions les plus primitives dans les salles de chat interactives. Les découvertes du robot sont analysées par des experts de la Banque centrale.
Des entreprises présentant des signes de pyramide financière comme Cashbury enquêtent, puis elles sépareront les domaines et les applications mobiles seront supprimées des répertoires. Par exemple, Google, à la demande de la Banque centrale, a déjà
supprimé deux de ces applications de Google Play. Une lettre de coopération similaire a été envoyée à Apple.
Diviser le domaine de la pyramide financière n'est pas du tout facile, c'est une longue procédure:
Tout d'abord, nous devons contacter le parquet pour arrêter le travail de ces sites. Le parquet procède à un appel et, à la suite des résultats de son examen, envoie une action en justice devant le tribunal. Ensuite, en cas de décision positive, le tribunal l'envoie à Roskomnadzor, qui devrait bloquer la ressource.
Et en fait, pendant tout ce temps - 4-6 mois au mieux - les organisateurs des pyramides financières parviennent à enlever toute la crème et à dire au revoir à leur troupeau. Après tout, les propriétaires de sites connaissent également le procès. Et ils peuvent toujours décider du transfert d'activité vers d'autres sites. De plus, les organisateurs de pyramides financières doivent simplement transférer le trafic d'un site à un autre, sans même changer l'image, sans changer la légende - il suffit d'attirer des gens vers un nouveau site ou même d'organiser le placement de ces sites en dehors des domaines russes de RU, RF, SU ...
Le projet de loi sur la possibilité de blocage extrajudiciaire de sites de pyramides financières, qui est actuellement à l'étude à la Douma d'Etat, devrait parfois accélérer le blocage.
L'histoire de Cashbury n'est pas encore terminée, explique Vladimir Lyakh: «Malheureusement, de plus petits fragments apparaissent généralement sur les décombres d'une grande pyramide financière. En tant que followers qui proposent une nouvelle idée de pseudo-investissement, les fraudeurs tentent de capitaliser sur le schéma précédent. Ils promettent de rendre votre argent pour un montant prétendument modeste, d'organiser un procès avec une garantie du retour de votre investissement dans la pyramide et de trouver d'autres astuces. Leur principe est pourquoi ne pas gagner de l'argent s'il existe une telle opportunité jusqu'à présent. »
Sur la période 2015-2018, plus de 685 organisations et projets Internet avec les signes d'une pyramide financière ont été identifiés: en 2015, 200 de ces organisations, en 2016 - 180, en 2017 - 137, en 2018 - 168. La plupart des pyramides sont créées sous la forme de SARL et de coopératives de consommateurs.
Vladimir Lyakh a expliqué comment le site Web de Cashbury a réussi à gagner une telle popularité: «L'intérêt pour les avalanches a été créé à la fois en raison du placement actif d'informations par des groupes coordonnés dans les réseaux sociaux et en raison de la création de l'image de l'entreprise par le biais de la publicité, y compris des médias bien connus. Les créateurs de telles pyramides utilisent généralement l'ingénierie sociale pour impliquer les gens. Il n'y a qu'un seul principe: nous devons convaincre les gens que l'entreprise se développe rapidement en raison d'une sorte de supernova, idée ultramoderne que personne d'autre ne connaît, et elle apporte une rentabilité sans précédent. "
En plus des pyramides financières, la Banque centrale lutte contre les traders de devises illégaux. Ainsi, le 27 décembre, la Banque centrale a
annulé les licences de cinq courtiers forex: LLC Forex Club, LLC Fix Trade, LLC TrustForex, LLC Teletrade Group, LLC Alpari Forex. Dans tous les cas, la cause est appelée violations répétées de la loi. L'année dernière, la Banque centrale a révélé 223 sites de revendeurs de devises illégaux.