Au tout début du mois de février de cette année, des nouvelles ont été
publiées sur Habr que le fondateur et directeur de la crypto-échange canadienne QuadrigaCX est décédé. Sa mort est devenue un problème non seulement pour la famille et les amis, mais pour tous les clients de l'échange cryptographique.
Le fait est que seul le fondateur avait accès à la chambre froide, il n'a donné le mot de passe à personne. Et il a littéralement apporté son secret dans la tombe. Selon la veuve de l'entrepreneur décédé, les clients de l'échange de crypto-monnaie ont stocké environ 143 millions de dollars en crypto-monnaie et en fiducie sur les portefeuilles de l'entreprise. On croyait que la majeure partie de la quantité était stockée dans des portefeuilles froids. Mais maintenant, il s'est avéré qu'ils sont vides.
Il n'y a plus de fonds sur eux
depuis avril 2018. Toutes les opérations sur QuadrigaCX ont cessé en janvier 2019, laissant plus de 115 000 utilisateurs sans dépôts.
Depuis le 5 février, la société est protégée des créanciers dans le cadre de la procédure de mise en faillite. La demande de protection a été déposée le 31 janvier 2019 par le conseil d'administration de la société.
La veuve de l'affidavit décédé a
déclaré que dans le portefeuille chaud, il n'y avait qu'une quantité minimale de crypto-monnaie. «Dans le cadre de la procédure normale, [le fondateur et PDG de QuadrigaCX, Gerald Cotten] a déplacé la plupart des pièces dans un entrepôt frigorifique pour les protéger contre la rupture ou tout autre vol virtuel.» Selon les auditeurs, sur les portefeuilles chauds de l'entreprise - 51 BTC, 0,014 Bitcoin SV, 33 Bitcoin Cash, 2000 Bitcoin Gold, 800 Litecoin et 950 Ethereum.
Le chef d'entreprise, en vie, a pris une bonne décision sur la question de la sécurité de l'information. Les attaques d'agresseurs sont restées infructueuses tout au long de la vie de l'entrepreneur. On ignore si les cybercriminels ont réussi après sa mort - la question reste ouverte.
Ernst & Young a commencé à enquêter sur les transactions avec les clients. Et les résultats ont été décevants. Les experts ont réussi à découvrir que le responsable de la bourse avait placé les fonds de la bourse sur six portefeuilles froids. Cinq d'entre eux sont restés vides depuis avril 2018 (alors l'entrepreneur était vivant et l'échange fonctionnait activement). Le sixième portefeuille a reçu des fonds d'un autre échange, après quoi l'argent est allé au portefeuille chaud d'un autre échange cryptographique. C'est arrivé le 3 décembre.
Le fait que l'entrepreneur ait utilisé un portefeuille froid (ou plutôt six portefeuilles) n'est pas surprenant. De nombreux représentants du monde des crypto-monnaies font de même pour protéger leurs fonds et ceux de leurs clients. Les portefeuilles froids sont généralement appelés appareils physiques déconnectés du réseau, qui peuvent être connectés à un PC ou un ordinateur portable, si nécessaire, transférer des fonds à partir d'un portefeuille chaud ou effectuer une transaction inverse.
Une enquête des experts a montré que d'avril 2014 à avril 2018, le volume de crypto-monnaie sur les portefeuilles froids était différent - de 0 à 2776 bitcoins. En moyenne, le volume de transactions par mois était d'environ 124 bitcoins. Une partie des fonds a été transférée sur des comptes d'autres échanges. La dernière transaction des comptes QuadrigaCX a été effectuée la veille du décès du propriétaire.
Après avoir découvert ces informations, Ernst & Young a effectué une analyse de trois autres portefeuilles froids, qui semblaient être utilisés par le directeur de l'échange cryptographique pour travailler avec des altcoins. Mais il s'est avéré qu'il n'y avait rien sur eux non plus. On a trouvé 14 autres comptes d'utilisateurs qui étaient utilisés pour les transactions et ne ressemblaient pas à des comptes d'utilisateurs ordinaires.
La plateforme d'échange de crypto-monnaie était basée sur Amazon Web Services (AWS). Plus tôt, il a été déclaré que la veuve de l'entrepreneur n'avait pas accès aux portefeuilles d'échange. Ernst & Young a demandé l'autorisation d'accéder aux comptes Quadriga dans l'intérêt des utilisateurs.
En février, il a été signalé que les fonds des clients détenus en monnaie fiduciaire étaient intacts. Mais leur échange de crypto-monnaie ne peut pas être obtenu à cause des réclamations légales de la Banque Canadienne Impériale Commerciale (CIBC). Le processeur de paiement Billerfy détient environ 30 millions de dollars canadiens détenus par les clients de la bourse. Un autre opérateur WB21 est chargé de stocker 9 millions de dollars et 2,4 millions de dollars supplémentaires. Il refuse également de libérer des fonds ou de répondre aux messages de Quadriga.
L'opérateur a déclaré ce qui suit: «WB21 ne confirme pas l'exactitude des soldes mentionnés dans le témoignage du tribunal, et compte tenu de la situation juridique actuelle de Quadriga, notre équipe de conformité réglementaire est obligée de restreindre l'accès aux comptes jusqu'à la fin de l'enquête.»
Quoi qu'il en soit, les clients de crypto-échange semblent avoir de moins en moins d'espoir de récupérer leur argent. Une partie peut être retournée (très probablement, fiat). Mais à propos de la crypto-monnaie, la confiance est beaucoup moins.