Partie 2. Tendances politiques et économiques en faveur du développement du marché des crypto-monnaies
Dans la première partie de l'histoire, nous avons montré que l'effondrement du marché des crypto-monnaies en 2018 et le début de sa reprise en 2019 cadraient bien avec les schémas généraux de développement des bulles financières, et répétaient également la dynamique du bitcoin en 2014-2016. Mais outre les analogies avec d'autres bulles, il existe de nombreux autres arguments en faveur de la croissance du marché mondial, parmi lesquels les tendances politiques et économiques de ces dernières années.
Atténuer le climat politique autour des actifs cryptographiquesToute l'année 2017 a été un débat houleux sur le statut juridique des actifs numériques. L'un des événements majeurs de l'année a été leur légalisation en avril au Japon. C'est elle, selon beaucoup, qui a stimulé la forte croissance du marché de la cryptographie en mai (en particulier les altcoins). Mais la plupart des autres pays au cours de cette période ont adopté une position plus sceptique.
La direction américaine a refusé à plusieurs reprises d'enregistrer Bitcoin-ETF - fonds d'investissement négociés en bourse, dont le prix des actions répéterait le prix de la BTC. Il a extrêmement durci les termes de la procédure ICO, et certains pays - la Chine, la Corée du Sud - l'ont complètement interdite. Certains pays, comme l'Indonésie et le Salvador, ont généralement interdit les crypto-monnaies, y compris la responsabilité pénale.
Un certain nombre de pays, dont la Russie, ont adopté une position alarmante et d'attente, promettant régulièrement d'introduire des restrictions de divers degrés de rigidité, mais ne se précipitant pas pour mettre cela sous la forme de lois.
Le tournant sur la voie de la reconnaissance mondiale des crypto-monnaies a été le début des échanges de contrats à terme sur bitcoins sur les bourses de Chicago CME (la plus grande bourse de chiffre d'affaires au monde) et CBOE en décembre 2017. C'est alors que les dirigeants américains ont ouvertement reconnu que les crypto-monnaies devaient désormais être prises en compte. Avec le début de ces échanges, de puissants cercles financiers américains se sont intéressés au développement du marché des crypto-monnaies, dont l'opinion politique ne peut ignorer l'opinion.
Le Chicago Mercantile Exchange (CME) est le leader mondial du volume des transactions
En 2018, le paradoxe est devenu évident: même si à long terme les crypto-monnaies sont dangereuses pour le système politique moderne (lié aux banques centrales et au contrôle des devises), les pays qui les interdiront en premier souffriront le plus. Et aussi ceux qui en font tout simplement trop avec l'escalade des humeurs négatives. Les pays qui décident de légaliser gagneront. C'est en eux que la fuite des cerveaux et les capitales de pays plus répressifs ou imprévisibles iront. Un exemple typique de cela est le projet de cryptographie GRAM de l'homme d'affaires russe Pavel Durov, dont l'ICO en 2018 a atteint des niveaux record, mais a été mené aux États-Unis, et non dans la Fédération de Russie, incertaine sur le plan législatif.
L'expérience des pays légalisant les cryptomonnaies a été couronnée de succès tant du point de vue financier que du point de vue du prestige international. Ils se sont montrés ouverts au progrès et aux nouvelles libertés. En plus du Japon, il convient de noter ici la Suisse, qui a légalisé les crypto-monnaies en 2016, mais s'est rendue particulièrement vivante en 2018, lorsque ses banques ont commencé à introduire les services de crypto-monnaie l'une après l'autre. Parmi les banques innovantes figurait même la «fille» suisse de la Sberbank russe. L'expression même «banque suisse» est devenue synonyme non seulement de haute fiabilité, mais aussi d'innovation.
Un événement marquant en 2018 a été la légalisation des crypto-monnaies en Allemagne, première économie de l'Union européenne. Aujourd'hui, des mesures très libérales concernant les crypto-monnaies s'appliquent également en République tchèque, en Suède, au Canada, au Danemark, en Australie, en Estonie, en Norvège, en Finlande et dans plusieurs autres pays.
Le défilé de la légalisation a montré que les politiciens répressifs ne devraient pas compter sur une interdiction mondiale des crypto-monnaies (ce qui semblait théoriquement possible en 2016-2017). Les pays économiquement développés ont fait le choix évident: "si vous ne pouvez pas arrêter le processus, dirigez-le." A savoir, dans ces pays, le capital maximum tourne, et c'est précisément sur leur activité commerciale que dépend surtout la situation du marché.
Croissance explosive de l'utilisation au détail des crypto-monnaies
Malgré la vulgarisation évidente des crypto-monnaies, il existe toujours un mythe selon lequel elles sont un outil purement d'investissement et spéculatif. Qui, si quelque part, est utilisé comme moyen de paiement, ce n'est que sur le darknet, d'ailleurs, pour les marchandises illégales. Mais maintenant, ce n'est plus le cas. En 2013-2015, les services juridiques acceptant le Bitcoin sont apparus et en 2016-2018, leur marché a connu une croissance explosive.
En 2013, les pionniers du marché des biens et services de crypto-monnaie étaient, par exemple, Virgin Galactic, une entreprise de voyages spatiaux, le détaillant de lingerie de mode Victoria's Secret et le fournisseur de programmes de boutique en ligne Shopify. En 2014, la crypto-monnaie était également maîtrisée par la boutique en ligne Overstock, le service de voyage Expedia, l'opérateur de jeux en ligne Zynga, le monstre logiciel Microsoft et bien d'autres. Certaines de ces entreprises ont augmenté sérieusement les innovations: par exemple, Shopify et Overstock ont depuis augmenté à plusieurs reprises.
Aujourd'hui, des centaines de grandes entreprises et des milliers de petites acceptent les crypto-monnaies, et l'assortiment de leurs produits approche de celui de l'économie traditionnelle. Les catégories de produits de crypto-monnaie les plus populaires auprès de grandes sociétés bien connues sont le tourisme et les billets d'avion (Expedia), les logiciels et les jeux (Microsoft, Shopify, Zynga, Steam), les vêtements et autres biens de consommation (Victoria's Secret, Overstock.com, Rakuten), ainsi que des produits alimentaires (Subway, KFC, Burger King - en Russie). Également disponible pour la crypto-monnaie, par exemple, les produits érotiques Playboy, les comptes premium des forums 4chan.org et reddit.com, les actualités commerciales Bloomberg.com, les voitures dans le salon tchèque Alza et bien plus encore.
Un certain nombre d'entreprises bien connues, bien qu'elles préfèrent les paiements traditionnels, mais autorisent les paiements cryptographiques via des services intermédiaires tels que gyft.com (échange d'une carte Gyft contre BTC). Par exemple, la boutique en ligne Ebay, la chaîne de supermarchés Wallmart, les restaurants Starbucks, le service de taxi Uber, etc. Le chiffre d'affaires de gyft.com est estimé à 25 millions de dollars avec seulement 38 employés.
Les petites entreprises jeunes utilisent souvent des passerelles multidevises standard telles que coinpayments.net. Il prend en charge des dizaines de devises, il héberge environ 400 entreprises. En plus du courant dominant, il existe de nombreux produits spécialisés. Par exemple, crypto-armory.com vend des munitions, francvila.com vend des montres suisses, directvoltage.com vend des imprimantes 3D, des moteurs électriques, des machines CNC, etc. Certains nouveaux magasins acceptent non seulement les crypto-monnaies, mais refusent également intentionnellement les fiat. Par exemple, crypto-armory.com, expliquant son refus de fiat, indique à la fois des raisons idéologiques et étroitement pragmatiques. Selon les propriétaires du magasin, il est techniquement et légalement plus facile d'accepter les paiements par crypto-monnaie.
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Munitions de la boutique de crypto-monnaie crypto-armory.com
Une tendance importante de 2017-2018, en plus de la croissance générale du marché des matières premières, est la réorientation des magasins vers les paiements multidevises. Auparavant, la plupart d'entre eux n'acceptaient que le BTC, mais maintenant, un signe de bon goût a également commencé à accepter le LTC, l'ETH, le XMR et au moins quelques autres devises.
Ainsi, alors que les politiciens résolvaient la tâche «autoriser ne peut pas être interdit», un énorme marché pour les produits de crypto-monnaie s'est développé spontanément sur Internet. Certains de ses membres ont une capitalisation de plusieurs milliards de dollars. Ce marché est très international. La plupart des biens et services peuvent être achetés même en Russie et dans d'autres pays où la crypto-monnaie est illégale en tant que moyen de paiement interne, mais pas interdite en tant que telle. Aujourd'hui, il est difficile de trouver un produit de consommation qui ne peut pas être acheté pour la crypto-monnaie.
La dernière tendance - la prise en charge des crypto-monnaies avec les smartphones
Le premier smartphone avec un portefeuille de crypto-monnaie était le
HYPERLINK HTC Exodus 1 , sorti à l'automne 2018. Puis est venu le smartphone
crypto HYPERLINK Finney . Et en mars 2019, le smartphone de la plus grande société sud-coréenne Samsung - Galaxy S10 a pris le relais de manière inattendue. Et bien que Samsung se soit abstenu d'incorporer directement le portefeuille de crypto-monnaie dans le package standard, le portefeuille de marque Samsung peut être installé à partir du Galaxy Store.
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Galaxy S10 - le premier smartphone de crypto-monnaie de SamsungDu côté des passionnés de crypto à l'initiative Samsung, il y a un certain nombre de plaintes, parmi lesquelles - le manque de support Bitcoin (BTC). Pour le moment, Samsung Blockchain Wallet ne prend en charge que l'éther (ETH) et les devises et jetons de la norme ERC-20 créés sur sa base:
Jeton d'attention de base (BAT), Chainlink (LINK), BinanceCoin (BNB), True USD (TUSD), USD Coin (USDC), Paxos Standard (PAX) et autres.
Cependant, d'un point de vue politique et RP, l'apparition du Galaxy S10 est un grand événement.
Premièrement, un smartphone peut attirer de nouvelles personnes sur le marché des crypto-monnaies, qui ont plus confiance en la célèbre marque que dans les portefeuilles encombrants traditionnels. Maintenant, beaucoup de gens n'ont peur des cryptomonnaies que par des difficultés techniques, et les smartphones ont prouvé à plusieurs reprises leur capacité à promouvoir auprès des masses ce qui semblait auparavant trop compliqué.
Deuxièmement, cette mesure de Samsung est un signal clair à la fois pour son propre gouvernement et pour les autres gouvernements: les grandes entreprises sont du côté des nouvelles technologies. La Corée du Sud a la réputation d'être un pays pas trop favorable aux crypto-monnaies, mais c'est son géant des affaires qui a publiquement montré une attitude différente.
Troisièmement, l'initiative de Samsung est susceptible d'être reprise par d'autres grands fabricants de communications. Donc, peu de temps après la sortie du Galaxy S10, il y avait des nouvelles que le portefeuille crypto sera bientôt disponible dans iOS Opera Touch, c'est-à-dire que les crypto-monnaies peuvent également être stockées sur l'iPhone d'Apple.
Tout cela crée d'excellentes conditions préalables à la fois à la légalisation mondiale des crypto-monnaies et à la croissance du marché en raison d'une augmentation du nombre d'utilisateurs.
Conclusion
Ainsi, malgré les montagnes russes des taux de crypto-monnaie, certains processus fondamentaux se sont développés ces dernières années dans la même direction: élargir le marché des matières premières pour les crypto-monnaies, augmenter le nombre de pays ayant une attitude libérale envers les crypto-monnaies, adopter les crypto-monnaies comme technologie stratégique avec de nouveaux géants industriels . Le nombre total de citoyens qui ont essayé de travailler avec des crypto-monnaies augmente régulièrement et les nouvelles tendances technologiques (en particulier, les smartphones cryptographiques) peuvent accélérer encore cette croissance.
La seule chose qui peut sérieusement détruire le marché des crypto-monnaies est son interdiction mondiale, mais cela semble peu probable. Il existe actuellement environ 40 millions de portefeuilles Bitcoin sur Terre. On pense qu'en moyenne leur nombre double chaque année, ce qui signifie qu'en 5 ans, il peut atteindre un milliard. Et si maintenant l'interdiction mondiale des crypto-monnaies est irréaliste en raison de leur rentabilité pour les pays développés, alors à ce moment-là, l'interdiction sera pratiquement impossible.
Dans la première partie de l'histoire, nous avons présenté des arguments pour lesquels les investisseurs ne devraient pas avoir peur de la bulle 2017-2018: selon les résultats, elle a montré moins le risque des investissements en cryptographie, mais leurs perspectives à long terme. Aujourd'hui, nous avons parlé d'événements politiques et économiques qui se sont déroulés simultanément «en coulisses», et dans lesquels il n'y a pas eu de «chutes» - seulement un développement progressif vers la construction de la cryptoéconomie. Et dans la troisième, troisième partie, nous essaierons de parler en détail des raisons financières spécifiques de l'effondrement et de la reprise du marché en 2018-2019.
Département d'analyse Trident, Victor Argonov, Ph.D.
Source:
trident-germes.ru/istoriya-razvitiya-kriptovaljuty