Fraudeurs et EDS - tout va très mal

Récemment, le public a diffusé la nouvelle du premier cas d'arnaqueurs vendant un appartement à l'aide d'EDS et de faux documents . Avant de lire de telles nouvelles, je les ai toujours perçues isolément, comme si cela ne pouvait pas m'arriver, mais je me suis trompé. Et maintenant, je peux dire que, hélas, même les Khabrovites sont à risque de fraudeurs.

Bien que dans mon cas, la situation soit plus simple, mon appartement n'a pas été réécrit, mais beaucoup plus courant - ma femme et moi, à notre insu, sommes devenus administrateurs de plusieurs LLC. Comme on nous l'a dit au ministère de l'Intérieur, ils ont «17 pièces de ce type» cette semaine. Je vous rappelle que signer des documents à l'aide d'EDS équivaut à signer une signature légale de votre propre main. ou physique il semblerait donc que la question de la délivrance de telles signatures numériques soit aussi sécurisée que possible, mais malheureusement, en Russie, ces signatures sont émises par des organisations commerciales ordinaires, dont l'effet n'est contrôlé que par la délivrance de licences par le ministère des Communications. Et comme la pratique l'a montré , souvent pour cela, vous n'avez besoin que d'une photo de votre passeport et de votre numéro SNILS, que tout employeur, banque et autres organisations où ces documents sont obligés d'avoir sont requis.

Alors comment c'était. J'avais une hypothèque dans une banque verte. A l'occasion de la naissance de mon deuxième enfant, j'ai décidé de profiter de la nouvelle subvention pour un taux hypothécaire de 6%, d'autant plus que je souhaitais depuis longtemps refinancer de 12% à un taux inférieur. Soit dit en passant, l'hypothèque a d'abord été émise pour moi en tant qu'emprunteur principal et pour mon conjoint en tant que coemprunteur, c'est-à-dire que la banque avait l'ensemble des documents. La conjointe n'apparaît plus dans la nouvelle banque et elle n'a pas fourni de documents. En fait, cela a duré environ 2 mois, et maintenant je suis heureux au travail, en poussant les commits dans les navets, puis l'appel. «Bonjour, êtes-vous le directeur d'une telle entreprise? Nous voulons vous inviter à ouvrir un compte courant chez nous. »J'ai tout de suite soupçonné que quelque chose n'allait pas et j'ai grimpé dans le registre et, malheureusement, cela a commencé. Il s'est avéré que deux OOOshki de fraîcheur de 2 semaines et de 3 jours m'accrochent et je suis leur PDG et fondateur. Je suis allé enquêter, j'ai écrit une déclaration à l'OMVD, j'ai écrit une déclaration au bureau des impôts, d'où j'ai appris plus tard que les sociétés étaient enregistrées avec l'aide d'EDS.

Au début, j'avais très peur d'être quelque part, mais en cours de réémission, ils ont glissé des papiers et j'ai probablement signé quelque chose de manière inattentive. Mais lorsque la situation s'est répétée avec ma femme, qui ne signe rien et s'assoit avec l'enfant à la maison, il est devenu clair qu'il s'agissait d'une fuite de données personnelles et de la production illégale d'EDS. Et puis a commencé une série de passages à tabac des seuils de diverses instances - le ministère de l'Intérieur, le parquet, le département des délits économiques, la fiscalité, le service fédéral de surveillance de l'économie, l'administration présidentielle et le tribunal:

1. Du côté de la police - de nombreux refus d'engager une procédure pénale, en raison de l'absence d'événement criminel. C'est-à-dire, "quand vous êtes tué, alors venez." Étant donné que personne ne m'a présenté d'exigences financières, il n'y a pas de crime.
2. Côté fiscalité, ils ont tout fait conformément à la réglementation, voici une déclaration, ici elle est signée avec la signature "nous n'avons aucune raison de refuser d'enregistrer une SARL". Ils ont seulement noté que «selon le Service fédéral des impôts, les informations sont fausses», mais les entreprises fonctionnent toujours. De plus, sur demande, on nous a donné des informations sur le centre de certification - pour moi et ma femme, c'était le même CA situé à Tomsk (naturellement, nous n'y avons jamais été proches).
3. Sur la ligne de Roskomnadzor - ils ont demandé des informations au centre de certification, ils leur ont répondu qu'il y avait prétendument des documents de moi, et comme ils ne révèlent pas l'authenticité des documents, contactez le tribunal.

En fait, maintenant le tribunal, et ici aussi, n'est pas si simple. Mais le problème, comme on dit, ne vient pas seul, j'ai reçu deux lettres à mon ancienne adresse, d'une agence de recouvrement, demandant le remboursement de l'argent qui avait été pris à deux organisations de microfinance. Ensuite, j'ai aussi dû écrire une déclaration à la police, alors qu'ils étaient silencieux.

Quelques faits secs

1. Les vieux scans de passeports ont fui - partout où apparaissent de vieilles adresses d'enregistrement.
2. La numérisation du passeport de l'épouse pendant le processus de renouvellement n'a été stockée que dans une banque verte et n'a été fournie nulle part ailleurs, ce qui signifie que la fuite s'est produite soit par un employé de cette banque, soit par une personne qui a supprimé le fardeau du registre, soit par une personne qui a accepté des documents au MFC.
3. Le droit d'État pour l'enregistrement de LLCshek a été payé par un certain monsieur avec un nom de famille non russe.

Comment vous en protéger?

Malheureusement, il n'y a pas de protection dans tous les domaines, car avec l'introduction du «gouvernement électronique», il y a de plus en plus d'endroits où vous pouvez effectuer des opérations à l'aide de signatures numériques. Mais, en particulier, vous pouvez vous protéger contre l'enregistrement des personnes morales par signature numérique électronique. Il y a le soi-disant «38e formulaire» et, pour être plus précis, le formulaire 38001, en remplissant, vous pouvez interdire l'enregistrement des personnes morales. personnes sans présence personnelle. Certes, il sera nécessaire de le remplir et de le porter personnellement à l'autorité d'enregistrement (à Moscou, ce sont 46 autorités fiscales), et si je comprends bien, cela ne limite cela que dans cette région, bien que je puisse me tromper.

Malheureusement, il y a un trou législatif utilisé par les escrocs, et jusqu'à ce qu'ils resserrent le contrôle sur la question des signatures numériques, de telles situations ne se produiront que plus souvent.

UPD1. Formulaire 38001
Pour remplir le formulaire PZ8001, vous pouvez utiliser le programme ou télécharger le formulaire . Pour les particuliers, seules la première feuille et la section D sont remplies (sauf l'adresse). Un exemple de remplissage .

UPD2. Exemple d'algorithme d'action

UPD3 Un an plus tard
Presque un an plus tard, finalement, par le biais du tribunal, ils ont obtenu la reconnaissance du PE délivré invalide. Dans le même temps, la taxe elle-même a entamé le processus d'exclusion des entreprises du registre et, à l'heure actuelle, 2 entreprises sur 3 ont déjà été liquidées, une autre en cours. Mais ma femme et moi avons eu la chance de réagir rapidement. Plusieurs personnes m'ont déjà écrit avec un problème similaire (nous avons même une conversation dans un télégramme), mais ceux qui exigent déjà que la taxe paie plusieurs millions d'impôts et radient déjà les amendes de leurs comptes - dans leur cas, la taxe elle-même ne fera pas tout. Maintenant, nous préparons un autre procès contre l'AC pour compenser les frais juridiques, mais dans l'ensemble, l'histoire est presque terminée.
Si vous êtes dans la même situation et que vous avez des questions - écrivez au télégramme, mon surnom est PaulZi .

Résultats UPD4
Toutes les entreprises étaient liquidées par la taxe elle-même, le rôle décisif étant joué par le fait que les entreprises n'avaient pas le temps de s'endetter. Le tribunal de l'AC était satisfait, mais les dépenses engagées pour les avocats ont en fait été perdues, car s'il y a deux contrats de 30 000 ₽, le juge a envisagé de ne récupérer que 3 000 ₽ pour des raisons de «suffisance et équité». En général, une telle «justice» dans notre pays, au lieu de punir l'AC, de révoquer ses licences, et ils écrivent un sou «amende». Eh bien, pourquoi ne pas tamponner de tels faux EP?