Image: UnsplashFin septembre 2019, le métal précieux palladium a
atteint un record de 1700 $ l'once. Il n'est pas surprenant qu'il soit l'un des plus rentables pour les investisseurs du monde entier. Dans notre nouveau matériel, nous avons compilé les principaux actifs qui apportent le plus de bénéfices aux investisseurs russes.
Remarque : toute activité d'investissement comporte un risque de perte financière, cela doit être rappelé. Une partie importante des actifs décrits dans l'article peut être achetée en bourse - pour cela, vous avez besoin d'un compte de courtage,
vous pouvez l' ouvrir en
ligne . Vous pouvez étudier des logiciels de trading et vous exercer à effectuer des opérations en utilisant
un accès test avec de l'argent virtuel .
Monnaie: Dollar rentable
Selon l'année dernière, l'un des actifs les plus rentables pour les investisseurs russes était d'investir dans des devises étrangères. Le dollar s'est avéré être le plus rentable - au cours de l'année, son prix a augmenté de plus de 20%.
Les investisseurs qui ont acheté de la monnaie en échange - là-bas, le taux est beaucoup plus rentable que dans les banques et les échangeurs - puis l'ont mis en dépôt à la banque, pourraient gagner plus. À la fin de l'année, les taux moyens sur les dépôts en dollars étaient d'environ 1,30%.
Une autre option est l'achat d'euro-obligations des sociétés russes en utilisant la devise, ce qui pourrait également apporter quelques bénéfices supplémentaires. L'euro a chuté par rapport au dollar en 2018, a donc affiché un rendement inférieur à celui de la devise américaine (bien qu'en 2017, il se soit avéré être le leader de cet indicateur).
Pour effectuer des opérations sur le marché des changes, vous devez ouvrir un compte spécial - vous pouvez le faire en
ligne . Ensuite, vous devrez installer un terminal de trading (nos clients utilisent
SMARTx ), dans lequel l'achat et la vente de devises et d'autres instruments financiers sont déjà effectués.
Actions russes: carburant et énergie
Selon RBC, les investisseurs qui ont investi dans les actions les plus liquides des sociétés russes au début de l'année dernière ont réalisé un bénéfice d'environ 12% à la fin de l'année. Comme vous pouvez le voir, les revenus sont comparables à ce que vous pouvez obtenir sur le marché des changes, mais vous devez toujours tenir compte de l'impôt sur le revenu - par conséquent, les actions occupaient la deuxième place en termes de rentabilité.
L'une des plus réussies a été la part des sociétés dans les sociétés de carburant et d'énergie - cela a également été facilité par la hausse des prix du pétrole, qui a atteint 85 dollars le baril à la fin de l'année.
Par exemple, les actions de Lukoil ont augmenté de plus de 48% sur l’année et la société a également versé des dividendes. Les titres de la société NOVATEK ont encore augmenté - de 66,3%, les actionnaires ont également reçu de petits dividendes (rendement au niveau de 2%).
La dynamique de la valeur des actions Lukoil ces dernières années. Source: Bourse de MoscouEn outre, les bénéfices provenaient des actions de l'industrie métallurgique - MMK, NLMK et Severstal.
Métaux précieux: des contrats à terme au lieu de lingots
L'or et d'autres métaux sont traditionnellement considérés comme un actif fiable pour économiser des fonds. Cependant, en Russie, les investissements en lingots sont soumis à la TVA (18%), ce qui rend les investissements peu rentables. Vous pouvez contourner ces restrictions en investissant dans l'achat de contrats à terme pour un métal spécifique. Leur rentabilité contribue à la chute du rouble.
Donc, si à la fin de 2017 un investisseur conditionnel achèterait des contrats à terme sur l'or à la Bourse de Moscou expirant en décembre 2018, alors l'investissement en dollars serait infructueux - il y a un an, une once valait 1318 $ et 12 mois plus tard, elle était de 1249 $. Cependant, la croissance du dollar par rapport au rouble apporterait toujours un revenu du rouble au niveau de 14% (mais il est également nécessaire de payer des impôts sur le revenu).
Dans le même temps, en 2018, certains métaux ont surpassé l'or en termes de rentabilité. Le leader était le palladium, qui s'est avéré plus cher que le platine - investir dans des contrats à terme apporterait aux investisseurs plus de 50% du rendement du rouble.
Conclusion: tendance à la réduction des risques
En 2018, le développement de divers instruments d'investissement à faible risque s'est poursuivi. Par exemple, les investisseurs sont aujourd'hui disponibles pour investir dans des emprunts fédéraux à l'aide de comptes d'investissement individuels (la valeur est plus élevée que les dépôts bancaires avec une fiabilité comparable). Les investissements en obligations émises après le 1er janvier 2017 ne sont pas soumis à l'impôt sur le revenu des particuliers, ce qui est également un plus.
En plus des instruments financiers standard, l'argent en bourse peut être investi dans des produits dits structurels. Ce sont des stratégies créées par les analystes d'ITI Capital qui peuvent être personnalisées selon les préférences des investisseurs, en obtenant un équilibre entre rentabilité et risque. Par exemple, il existe des stratégies avec
une protection du capital à 100% . Le niveau de rentabilité en même temps peut également dépasser le profit d'un dépôt bancaire.
En 2018, les clients d'ITI Capital ont eu l'opportunité d'investir dans les soi-disant
portefeuilles modèles . Ils sont également compilés par des analystes d'entreprises à partir de plusieurs titres sélectionnés pour certains critères (par exemple, les obligations ou les actions d'un secteur de l'économie). Ici, l'investisseur n'a qu'à choisir un portefeuille de titres pratique, déposer de l'argent dans le compte et choisir la durée des investissements (si vous le souhaitez, les fonds peuvent être retirés plus tôt). À l'avenir, une participation active aux travaux de la stratégie n'est pas nécessaire.
Ceux-ci sont de plus en plus utilisés sur le marché, et dans les prochaines années, nous devrions nous attendre à leur distribution plus active.
Liens utiles sur le thème de l'investissement et de la bourse: