Image: UnsplashIl y a un an, la Banque centrale de Russie a
annulé les licences de cinq grands courtiers forex. Parmi eux se trouvaient les sociétés bien connues dans notre pays, Alpari Forex, Teletrade Group et Forex Club.
Dans un nouvel article, nous expliquerons pourquoi cela était censé se produire et en quoi le marché des changes réel diffère de ce que proposent de nombreuses entreprises sans scrupules.
Remarque : toute activité d'investissement sur la bourse est associée à un certain risque, celui-ci doit être pris en compte. De plus, pour utiliser les méthodes décrites dans l'article, vous aurez besoin d'un compte de courtage,
vous pouvez l'ouvrir en ligne . Vous pouvez étudier des logiciels de trading et vous exercer à effectuer des opérations en utilisant
un accès test avec de l'argent virtuel .
Comment les sociétés Forex sans scrupules fonctionnent réellement
La principale plainte du régulateur contre les courtiers en devises russes était qu'en fait, ils n'exerçaient aucune activité autre que de la publicité pour attirer de nouveaux clients. Ces clients ont ensuite été «redirigés» vers des sociétés enregistrées dans des juridictions offshore. Et déjà avec l'aide de logiciels de ces sociétés, les clients ont effectué des opérations avec des devises.
Selon les statistiques publiées par RBC, les entreprises qui ont perdu leur licence n'ont attiré que 2 000 clients, et pas plus de 470 d'entre elles sont actives. De plus, le principal poste de dépenses des filiales russes de concessionnaires étrangers est la publicité. En conséquence, année après année, les entreprises ont officiellement attiré un nombre négligeable d'utilisateurs, déclaré des pertes massives, mais ont continué à travailler obstinément. Pourquoi une telle entreprise est-elle possible?
Parce qu'en fait, les affaires des courtiers Forex ne ressemblent pas du tout à la façon dont les entreprises qui donnent accès au trading en bourse gagnent. Ils n'affichent pas les applications des clients pour les marchés étrangers, mais imitent seulement de telles activités, en fait, étant une sorte de casino.
Cela fonctionne comme ceci: sur un échange réel, les transactions sont conclues entre deux contreparties qui ont besoin d'une devise particulière dans un but précis. Dans le cas des courtiers Forex, l'autre côté de la transaction est le plus souvent l'entreprise elle-même. Les clients expliquent généralement le système comme ceci:
Le système de gestion des risques d'une entreprise (enregistrée aux îles Vierges britanniques ou aux îles Caïmans) calcule les risques et envoie au marché réel de gré à gré non pas toutes les commandes des clients, mais uniquement leur composante agrégée dépassant une certaine taille. Et la société repose les commandes restantes avec des commandes opposées reçues d'autres clients. Autrement dit, si le client a un ordre de 10 mille dollars, alors il sera exécuté à l'intérieur du courtier forex, si 100 mille dollars, alors il sera exécuté - par sa contrepartie, une grande banque internationale qui prendra cet ordre à sa position . Mais si le client a une commande de 1 million de dollars, il sera certainement envoyé "à la bourse" et exécuté uniquement là-bas.
Quel est le problème de ce circuit
En réalité, aucun ordre n'est affiché sur aucun échange; l'argent est enregistré dans le compte du concessionnaire et converti à des taux de change changeants. La deuxième partie à la transaction est le courtier Forex lui-même.
En conséquence, il s'avère que si le client gagne de l'argent, le concessionnaire perd, il n'est pas du tout intéressé par cela. Ce n'est pas un hasard si les réclamations de la Banque centrale contre les sociétés Forex incluent la falsification des données transmises aux terminaux de trading des clients. Tout cela dans le seul but de leur montrer rapidement qu'ils ont subi des pertes dues à des investissements "infructueux".
Le client a-t-il une chance de gagner de l'argent
Une autre caractéristique distinctive des courtiers Forex est la fourniture d'un effet de levier important, c'est-à-dire la capacité de négocier avec des fonds empruntés. Ils expliquent aux clients qu'avec un effet de levier conditionnel de 100 pour effectuer des transactions pour 1 million de dollars, ils n'auront besoin que de 10 000 dollars. Par conséquent, un revenu beaucoup plus important est possible qu'en utilisant seulement 10 000 dollars. Mais c'est en théorie, et en réalité, l'utilisation de l'effet de levier sur le Forex conduit à une augmentation insuffisante des risques.
Imaginez que vous profitiez de votre effet de levier et achetiez une devise d'un million de dollars. Dans le même temps, un simple coup d'œil au graphique de cotation de la paire de devises euro / dollar indique que les fluctuations quotidiennes des cotations sont plus ou moins peuvent être de 0,1% à 0,5%. Dans le cas d'un million de dollars, même 0,1% équivaut à 1 000 $, c'est-à-dire que vous pouvez perdre tout l'argent en quelques jours de mouvements de prix défavorables. Dans ce cas, la position du client sera fermée de force.
Sans surprise, selon les
statistiques , les courtiers Forex perdent leur argent à un taux de 60 à 80% par trimestre. Cela signifie qu'environ 70% des fonds apportés par les clients dans les 3 mois migrent dans les poches des propriétaires de courtiers forex. Même dans un casino, les chances de gagner de l'argent sont
plus élevées .
En fait, en utilisant les services des courtiers Forex, les clients ne participent pas aux activités d'investissement. Leurs applications ne sont affichées sur aucun échange externe, personne ne sélectionne de contrepartie pour elles. Les concessionnaires effectuent des transactions au sein de leurs systèmes selon des schémas opaques, agissant comme le deuxième côté de ces opérations, et la mise à disposition d'un énorme effet de levier ne fait qu'accélérer la perte d'argent des clients.
Il n'y a pas d'investissement, de trading en devises réelles. Il s'agit essentiellement d'un tirage au sort lorsque les gens parient simplement sur le taux de change. C'est juste que le bookmaking est revêtu sous forme de dépôt d'un ordre commercial.
Conclusion
La publicité agressive des courtiers Forex visait à attirer des personnes ayant une faible culture financière. Ils ont été simplement trompés, essayant de voler de l'argent.
Dans le même temps, il existe une possibilité d'achat et de vente réels de devises, y compris à des fins d'investissement. Il y a un marché des devises à la Bourse de Moscou, dont l'accès peut être obtenu en ouvrant un compte auprès d'une société de courtage (cela
peut se faire à
distance ).
Dans le même temps, les courtiers donnant accès aux opérations de change sont agréés par la Banque centrale, qui suit de près leurs activités. Tous les ordres soumis via le terminal de négociation vont à la bourse et sont affichés dans la ligne d'ordre («verre») - pas de schémas compliqués avec la sortie de «composants agrégés». Il y a toujours une contrepartie et la bourse elle-même agit en tant que garant du respect des obligations découlant de la transaction. Et, bien sûr, il est tout simplement impossible d'imaginer un effet de levier de 100 ou plus sur la bourse.
Par conséquent, si vous envisagez d'investir dans différentes devises, utilisez pour cela des plateformes fiables, c'est-à-dire de véritables échanges.
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