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À l'automne 2019, nous avons
écrit quels actifs apportaient le plus de bénéfices aux investisseurs russes. Ensuite, parmi les investissements les plus réussis figuraient les devises étrangères et les métaux précieux. Il est temps de voir comment la situation a changé depuis lors.
Remarque : toute activité d'investissement comporte un risque de perte financière, cela doit être rappelé. Une partie importante des actifs décrits dans l'article peut être achetée en bourse - pour cela, vous avez besoin d'un compte de courtage,
vous pouvez l' ouvrir en
ligne . Vous pouvez étudier des logiciels de trading et vous exercer à effectuer des opérations en utilisant
un accès test avec de l'argent virtuel.
Monnaie: déjà pas l'actif le plus rentable
Plus tôt, le dollar américain est devenu l'un des actifs les plus rentables - l'année dernière, il a augmenté de plus de 20%. Les investissements en devises sur le marché des changes ont alors été particulièrement réussis, où vous pouvez les acheter à un taux plus avantageux que dans les échangeurs et les banques. De plus, certains investisseurs ont pu dégager des bénéfices supplémentaires en plaçant la monnaie achetée en échange sur des dépôts.
Selon des
données récentes de RBC, plus tard, la monnaie a cessé d'être un investissement aussi rentable. Ainsi, les investisseurs qui auraient acheté au début de 2019 des dollars pour 50 mille roubles d'ici la fin de l'année seraient restés avec seulement 44,4 mille. Avec l'euro, la situation est encore pire - 50 000 roubles investis en monnaie européenne se transformeraient en 43,3 milliers par an.
Ce fait s'explique par le renforcement du rouble - de 69,82 pour un dollar au début de l'année à 62,03 roubles à la fin (de 79,99 pour 69 à 69,31 pour un euro).
Dépôts bancaires: faible rendement
Ces dernières années, les dépôts bancaires n'ont pas rapporté de revenus importants. Ainsi, selon la Banque de Russie, le taux moyen sur eux en janvier 2019 s'élevait à 6,1% et en novembre, son minimum historique était fixé à 6,03% par an. En conséquence, 50 000 roubles envoyés à un dépôt au début de l'année à la fin de cette année n'auraient augmenté que pour 53,1 milliers.
Ce sont les faibles taux de dépôt qui sont devenus l'une des raisons de la hausse de l'intérêt pour les investissements de change parmi les citoyens russes. Ainsi, en 2019, le nombre d'investisseurs privés sur la Bourse de Moscou a dépassé 3,5 millions de personnes. Depuis le début de l'année, 1,6 million d'investisseurs
ont ouvert des comptes de courtage pour négocier en bourse.
Actions et obligations russes: de bons résultats pour l'année
Fin 2019, les actions des sociétés russes sont devenues l'investissement le plus rentable. Selon les analystes de RBC, ces investissements pourraient en moyenne atteindre 38,7%. Autrement dit, lors de l'achat d'actions de 50 000, d'ici la fin de l'année, la valeur du portefeuille pourrait augmenter à 69,3 milliers.
Un autre instrument d'investissement en devises, qui a donné de bons résultats l'année dernière, est les obligations d'État. Leur rendement moyen était de 19,8% par an, soit 9,9 mille roubles par an avec des investissements initiaux de cinquante mille.
Les obligations d'État elles-mêmes sont un outil d'investissement à faible risque (un refus du gouvernement de payer une obligation entraînerait un défaut). Vous pouvez augmenter la rentabilité en utilisant des comptes IIS, qui vous permettent de bénéficier d'avantages spéciaux. En savoir plus sur ces stratégies
ici .
Les entreprises nationales peuvent également émettre des obligations, en 2019, cet instrument a également montré de bons paramètres de rentabilité. Sur l'année, les bénéfices des investissements de 50 mille roubles pourraient atteindre 57,1 mille.
Actions étrangères: un atout de plus en plus attractif
Au cours des deux dernières années, il est devenu plus facile pour les investisseurs russes d'investir dans des actions étrangères. Il est désormais possible d'acheter des titres de sociétés étrangères directement de Russie sans ouvrir de compte auprès d'un courtier étranger à la Bourse de Saint-Pétersbourg.
Les actions les plus populaires d'entreprises étrangères parmi les investisseurs russes sont les titres d'Apple, d'Alibaba, d'Amazon et de Tesla. Au total, plus de 1 200 actions de sociétés américaines sont désormais cotées à la Bourse de Saint-Pétersbourg. Les transactions avec eux sont conclues mensuellement par 70 000 investisseurs.
En 2019, compte tenu d'éventuels dividendes, le rendement de ces investissements pourrait atteindre le niveau de 31,5% en dollars. Cependant, dans le cas des actions étrangères, dont la valeur est calculée en dollars, au début de l'année, leur achat se ferait à un taux, puis après leurs bénéfices de vente seraient pris à un taux différent. En conséquence, la rentabilité réelle s'est avérée être au niveau de 16,8% (avec des investissements de 50 000 en début d'année, vous pourriez en obtenir 58,4 000 à la fin)
Conclusion
Il est important de comprendre que les calculs des bénéfices des experts RBC sont présentés hors paiements d'impôts. Selon la loi, les impôts ne doivent pas payer de bénéfices sur les dépôts et les obligations d'État, et les propriétaires de comptes IIA qui les utilisent pour des investissements peuvent également être exemptés de payer de l'impôt.
Même en tenant compte de ce fait, les investissements prudents dans des actifs négociés en bourse s'avèrent plus rentables que les dépôts bancaires. C'est pourquoi le nombre d'investisseurs privés en Russie augmente. Dans le même temps, beaucoup d'entre eux utilisent souvent des instruments à faible risque (
portefeuilles modèles ,
produits structurels ) et ne refusent pas non plus complètement les dépôts bancaires. Leur principal avantage est la disponibilité d'un système d'assurance-dépôts, dont un analogue pour les investissements en devises n'a pas encore été lancé.
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