Image: UnsplashLa dernière décennie a été saturée de divers événements économiques, parmi lesquels les conséquences de la crise financière mondiale et la reprise des marchés après celle-ci. Les dix prochaines années promettent d'être non moins intéressantes et complexes, divers facteurs influenceront l'économie mondiale, de la déflation dans de nombreux pays, des taux d'intérêt bas à une augmentation de la population et de son vieillissement.
Investopedia a
publié une liste de cinq grandes tendances économiques au cours des dix prochaines années, compilées par les analystes de Bank of America Merrill Lynch Global Research. Nous avons préparé une version adaptée de ce matériel.
Récession mondiale
L'une des grandes tendances que les analystes s'attendent à voir est le développement d'une récession mondiale. La croissance économique mondiale ralentit et de plus en plus d'experts financiers voient des preuves de l'achèvement du cycle de croissance.
Les régulateurs financiers du monde entier sont confrontés à l'effet limité de leur politique monétaire, qui conduit à la stagnation dans certains segments de l'économie et à la croissance dans d'autres. Par exemple, selon les analystes, au cours des dix prochaines années, nous pouvons nous attendre à une inflation des taux de change, à une augmentation de la demande d'actifs réels et à des projets d'infrastructure, tandis que la déflation, le volume de financement par crédit et la croissance globale de l'économie diminueront.
Le changement climatique
Selon la banque, au cours des dix prochaines années, la population mondiale augmentera de près d'un milliard de personnes. Cela entraînera non seulement une concurrence encore plus grande pour des ressources limitées, mais pourra également accélérer le processus de réchauffement climatique.
Tout cela aura des conséquences économiques et politiques évidentes. Ainsi, selon le rapport, "d'ici 2030, le changement climatique peut permettre à 100 millions de personnes dans les pays en développement de tomber sous le seuil de pauvreté".
Robotique et automatisation
Une étude de la Bank of America cite un rapport du Forum économique mondial 2018, selon lequel d'ici 2022, seulement 59% des tâches dans 12 secteurs d'activité continueront d'être exécutées par des personnes.
D'ici 2035, ce chiffre tombera à 50%, tandis que l'autre moitié des tâches sera entièrement automatisée. Il existe même des prévisions audacieuses selon lesquelles l'intelligence artificielle peut égaler les performances avec les humains d'ici 2029. En conséquence, le marché du travail mondial et les chaînes de production traditionnelles changeront radicalement, et de nombreuses personnes seront confrontées à la nécessité de changer d'emploi.
D'un autre côté, des domaines tels que l'automatisation, la fabrication locale, l'IA et l'apprentissage automatique afficheront une croissance importante, qui devrait être prise en compte par les investisseurs.
L'apogée du "capitalisme moral"
Une autre mégatendance que les analystes notent est l'apogée du soi-disant capitalisme moral. On constate déjà que l'approche traditionnelle, lorsque l'objectif principal de toute entreprise est d'extraire le maximum de revenus pour les actionnaires, devient rapidement obsolète.
Dans les conditions modernes, les entreprises sont obligées de prendre en compte non seulement l'opinion des actionnaires, mais aussi la volonté des employés, des collectivités locales, des écologistes, etc. Le terme stratégies ESG (Environnemental, Social et Gouvernance) a vu le jour, dont le développement au cours des 20 prochaines années, jusqu'à 20 000 milliards de dollars, sera dirigé. Les analystes s'attendent à voir moins de situations avec des primes inadéquates pour les PDG et les dirigeants d'entreprise, et plus de projets pour redistribuer les ressources et stimuler le revenu de base inconditionnel.
Tout intelligent
Une autre tendance mondiale - tout autour deviendra encore plus intelligent. Selon certaines estimations, au cours des dix prochaines années, 3 milliards de personnes supplémentaires auront accès à Internet, d'ici 2030, le nombre total d'appareils connectés sera de 500 milliards.
Cependant, au cours des cinq prochaines années, le temps moyen d'interaction avec les gadgets chutera à 18 secondes contre 6,5 minutes aujourd'hui. Cela signifie qu'en moyenne, une personne interagira avec un appareil connecté jusqu'à 4 800 fois par jour. Et il ne s’agit même pas du développement de la technologie 5G, dans 10 ans, elle est peut-être déjà dépassée et même ses capacités cesseront d’être suffisantes.
Outre le développement de l'IoT, les risques de cybersécurité augmenteront également - les coûts qui y sont associés atteindront 7% du PIB mondial d'ici 2021.
Comment les investisseurs protègent-ils leurs finances?
Comme vous pouvez le constater, dans les prochaines années, il ne faut pas s'attendre à un calme sur les marchés qui répondront aux événements et processus mondiaux et locaux, à l'émergence et à la mise en œuvre de nouvelles technologies.
Dans de telles situations, les investisseurs prudents qui souhaitent éviter des risques inutiles devraient utiliser des outils d'investissement adaptés à cette stratégie. Il s'agit, par exemple, de produits structurels ou de portefeuilles modèles.
Les produits structurels sont divers instruments financiers collectés dans un seul portefeuille. Cela fonctionne comme ceci: des actifs à faible risque et à faible profit possible et des actifs plus risqués sont «collectés» dans un produit structurel qui, si la chance le permet, peut apporter des rendements plus élevés.
L'idée est simple - si l'outil risqué «ne fonctionne pas» et qu'il y a une perte, il sera alors compensé par le profit de l'actif moins risqué - donc son volume dans la structure du produit structurel est plus élevé. Par exemple, 90% d’un produit structurel peuvent être des emprunts fédéraux (OFZ) et 10% des actions d’une entreprise.
À son tour, un
portefeuille modèle est un portefeuille d'investissement qui se compose de plusieurs titres sélectionnés pour certains critères (par exemple, des obligations ou des actions d'un secteur de l'économie). Quelque chose de similaire à un produit structurel, mais il y a moins d'opportunités de gestion des risques, bien que vous puissiez commencer à investir avec des montants légèrement plus petits (des dizaines, pas quelques centaines de milliers de roubles).
Ces portefeuilles sont pratiques pour les investisseurs novices qui ont plusieurs dizaines de milliers de roubles, mais qui n'ont aucune expérience de la bourse, ce qui signifie qu'il existe une forte probabilité de pertes dans le négoce indépendant. Chaque portefeuille a un indicateur de rendement attendu, de sorte que l'investisseur comprend combien il peut gagner.
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